Ovo je izjava u partnerstvu s Fundriseom. Zarađujemo proviziju od partnerskih veza na Investor Junkie. Sva mišljenja su naša.Fundrise je jedan od pionira online grupnog financiranja nekretnina. Osnovana 2010., platforma je imala neke od najranijih uspjeha u ovom prostoru, dopuštajući svakodnevnim ulagačima priliku da zarade od ponude nekretnina počevši od samo 10 USD.
No Fundrise nije jedina opcija grupnog financiranja nekretnina na tržištu. Od ključne je važnosti razumjeti kako funkcionira njegova struktura naknada i kakav je proces otkupa dionica.
Naš Fundrise pregled pokriva sve prednosti i nedostatke, značajke, vrste računa i pitanja likvidnosti za ovu platformu tako da možete odlučiti odgovara li vam.
Provizije i naknade - 8.5
Služba za korisnike - 9
Jednostavnost korištenja - 9.5
Diverzifikacija - 8
Količina dogovora - 8
Due Diligence - 9
9
Ulažite online u komercijalne nekretnine putem eREIT-ova i eFonova. Dobijte pristup poslovima s nekretninama počevši od samo 10 USD i bez da ste ovlašteni investitor ili plaćate skupe naknade.
ULAŽITE U NEKRETNINE UZ PRIKUPLJANJE SREDSTAVAprofesionalci
- Nizak minimum – Minimalno ulaganje za početak s Fundriseom je 10 USD.
- Niske naknade – Fundrise naplaćuje samo 0,85% naknade za upravljanje imovinom godišnje.
- Nema akreditacije – Za razliku od konkurentskih tvrtki, Fundrise je otvoren svakom ulagaču u Sjedinjenim Državama, bez obzira na prihod ili neto vrijednost.
- Diversifikacija – Za razliku od drugih privatnih REIT-ova, Fundrise eREIT-ovi imaju skup mnogih nekretnina koje bi mogle izjednačiti povrate.
- Pristup komercijalnim nekretninama – Komercijalne nekretnine obično su vrijedne investicije, dok vam Fundrise omogućuje ulaganje s malo novca.
- Pasivno ulaganje – Za razliku od izravnog posjedovanja vlastite komercijalne nekretnine, ulaganja u Fundrise doista su pasivna.
- Tromjesečni otkupi i raspodjele – Fundrise eREIT usvojio je kvartalni plan otkupa kako bi osigurao periodičnu likvidnost; međutim, distribucije nisu zajamčene.
- Raznolikost ciljeva ulaganja – Fundrise vam omogućuje odabir različitih ciljeva portfelja kao što su dodatni prihod, uravnoteženo ulaganje i dugoročni rast.
kontra
- Likvidnost ulaganja – Fundrise eREIT-ovima se ne trguje javno. Jednom kada uložite, prilično ste predani ulaganju za vrijeme trajanja. Dionice možete prodati prije petogodišnjeg razdoblja držanja, ali u mnogim slučajevima plaćate naknadu od 1%.
- Porezne posljedice – Distribucije se oporezuju kao redovni prihod, za razliku od 15% porezne stope na kvalificirane dividende.
Prikupljanje sredstava i ulaganje u komercijalne nekretnine
Ulaganje u komercijalne nekretnine može biti izvrstan način za razvoj vašeg gnijezda, iako nije bez rizika.
Veliki rizik? Komercijalne nekretnine zahtijevaju velike iznose početnog kapitala za kupnju nekretnine. Da biste ispravno diverzificirali svoj portfelj, trebali biste posjedovati više nekretnina, različite vrste značajki (npr., stambena naselja, trgovački centri, uredski prostor itd.) i nekretnine na različitim lokacijama.
Međutim, jedan put za male investitore koji žele ulagati u komercijalne nekretnine je kroz REIT (trud za ulaganje u nekretnine). Srećom za investitore, postoji online platforma koja može pojednostaviti ulaganje u REIT-ove.
To se zove Prikupljanje sredstava, i mislimo da je to jedna od najboljih usluga ulaganja u nekretnine na današnjem tržištu. Pogledajmo pobliže kako bismo saznali kako funkcionira, kako ga možete koristiti i je li za vas.
Kako funkcionira Fundrise?
Kada se prijavite za Fundrise, možete uložiti u njegov početni portfelj sa samo 10 USD. Alternativno, Fundrise nudi četiri različita plana portfelja koji imaju različite minimalne iznose ulaganja i daju vam veću kontrolu nad vrstama fondova u koje ulažete.
Koji god odabrali, Fundrise ulaže vaš novac u niz eREIT-ova i eFonova koji se sastoje od privatnih stvarnih imanja koja se nalaze diljem U.S. Fundrise će prilagoditi vašu specifičnu raspodjelu na temelju vašeg osobnog ulaganja potrebe.
Iako će vaši rezultati varirati ovisno o vašem planu, Fundrise plaća investitorima na dva načina:
- Tromjesečne raspodjele dividende
- Povećanje vrijednosti imovine na kraju razdoblja ulaganja te imovine. Ipak, imajte na umu da su Fundriseovi portfelji zamišljeni kao dugoročni kako se to ne bi dogodilo preko noći! (Također, ovi se povrati ne mogu jamčiti.)
Značajke prikupljanja sredstava
Fundrise se značajno promijenio kao platforma od svog početka. Ovih dana ulagači imaju daleko veću kontrolu nad vrstama ulagačkih računa koje koriste i cjelokupnom strategijom portfelja.
Neke od glavnih značajki Fundrisea uključuju:
- Samousmjerena IRA (Novi) – Sada možete ulagati u Fundrise s dolarima prije oporezivanja i koristiti za planiranje mirovine. (Imajte na umu da se trenutačno IRA-ovi usmjereni sami mogu koristiti samo za ponude eREIT-a.)
- Ulaganje temeljeno na ciljevima (Novi) – Putem platforme Fundrise 2.0 ulažite u nekretnine na temelju svojih ciljeva, a ne na temelju vrste ulaganja ili lokacije. Ciljevi uključuju dodatni prihod, uravnoteženo ulaganje i dugoročni rast.
- eREIT – Netrgovani REIT koji ulaže u više komercijalnih nekretnina. U usporedbi sa tradicionalni REIT-ovi, isključuje posrednika štedeći vas na provizijama.
- eFond – Privatni fond koji ulaže u više komercijalnih nekretnina koji se, za razliku od Fundriseovih eREIT-ova, fokusira na rast, a ne na prihod.
- Standard & Plus planovi (Novi) – Nakon što uložite 10.000 USD ili više, možete birati između standardnih ili plus planova. Oba plana omogućuju vam odabir različitih ciljeva ulaganja. Standardni planovi uglavnom ulažu u eREITS i fondove za komercijalne nekretnine. Nasuprot tome, Plus planovi mogu ulagati u specijaliziranije strategije za nekretnine koje Fundriseov tim identificira na tržištu.
- Izravna ulaganja – Ulaganjem u Fundrise eFunds, zapravo možete ulagati u određene projekte nekretnina. Na primjer, Fundrise eFund cilja na dužnička i vlasnička ulaganja u domove i stanove na području Los Angelesa.
- Prikupite iPO (Novi) – Fundrise se sprema prodati udjele u samoj tvrtki putem “internet javne ponude” (IPO). Da biste ispunili uvjete za ovo ulaganje, morate imati najmanje 1000 USD na svom Fundrise računu i odabrati jedan od naprednih planova. U ovu ponudu možete uložiti do 25% svog ukupnog stanja računa
Koji su minimalni zahtjevi za ulaganje u Fundrise?
Fundrise zahtijeva minimalno početno ulaganje od samo 10 USD. Ovim iznosom dobivate početni portfelj usluge, raznoliku mješavinu eREITS-a i eFonova s temeljnim nekretninama projekte koji se nalaze u cijelom SAD-u Dobivate povrat kroz tromjesečne dividende, kao i povećanje vrijednosti vaših dionice.
S ulaganjem od 1.000 USD prelazite na Osnovni portfelj koji otvara Fundrise mirovinske račune, planiranje ciljeva ulaganja i pristup Fundrise iPO-u. A ako uložite 5000 USD, nadogradite na Core Portfolio koji vam omogućuje odabir različitih planova ulaganja koji odgovaraju vašim ciljevima.
Različiti planovi ulaganja koje nudi Fundrise uključuju:
- Dodatni prihod: Stalan tok prihoda s fokusom na dividende.
- Uravnoteženo ulaganje: Diverzificirani portfelj stvoren za veću izgradnju bogatstva.
- Dugoročni rast: Dizajnirano za potencijalno vrhunske povrate na dugi rok.
Ako niste sigurni koji je pravi za vas, Fundrise nudi upitnik u tri koraka koji vam može pomoći da odredite kako biste trebali ulagati.
Također možete usporediti sve Fundriseove različite razine računa i pogodnosti kako biste odlučili koji je plan pravi za vas:
| Starter | Osnovni, temeljni | Jezgra | Napredna | Premija | |
|---|---|---|---|---|---|
| Minimalna ulaganja | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Standardni planovi | Ne | Ne | Da | Da | Da |
| Plus planovi | Ne | Ne | Da | Da | Da |
| Potencijalni iPO pristup | Ne | Da | Da | Da | Da |
| Opcija automatskog ulaganja | Da | Da | Da | Da | Da |
| Ciljevi investitora | ograničeno | Da | Da | Da | Da |
| Izravno ulaganje u otvorene fondove | Ne | Ne | Da | Da | Da |
Ali činjenica da je potrebno samo 10 dolara za početak ulaganja u nekretnine koje donose prihod jedna je od glavnih prednosti Fundrisea. A nakon što uložite 5000 dolara, imate više kontrole nad vrstama planova ulaganja koje koristite.
Kako je funkcionirao Fundrise?
Fundrise objavljuje povijesna izvješća o učinku svake godine, kao i kvartalna izvješća. do danas, imao je 21 pozitivno tromjesečje i nula negativnih kvartala, s najlošijim povratom od 1,15%, a najboljim s povratom od 9,40% za ulagače.
Evo kako se izvedba Fundrisea uspoređuje s javnim REIT-ovima i S&P 500:
| Prikupljanje sredstava | Javni američki REIT-ovi | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 1. tromjesečje 2022 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Kao što vidite, i javni američki REIT-ovi i S&P 500 imali su kvartale s većim prinosima. No imali su i lošija tromjesečja od Fundrisea, tako da postoji veća volatilnost.
Ipak, uvijek imajte na umu da prošli učinak ne jamči budući učinak.
Naknade i cijene prikupljanja sredstava
Fundrise naplaćuje godišnju naknadu za upravljanje imovinom od 0,85%, uz naknadu za savjetovanje od 0,15%. Oni dodaju do 1,0% godišnje. Također ne plaćate transakcijske naknade niti provizije za prodaju.
Međutim, tvrtka može naplatiti druge razne naknade kao što su naknade za razvoj ili likvidaciju koje mogu iznositi do 2%. Ali za mnoge dugoročne ulagače, Fundrise naplaćuje samo 1% godišnje naknade.
Kako otkupiti svoje dionice Fundrisea
Kada je u pitanju ulaganje u nekretnine, likvidacija je jedan ključni čimbenik koji treba uzeti u obzir. Uostalom, nekretnine su manje likvidne od ulaganje u dionice, ETF-ovi ili čak kriptovaluta U većini slučajeva.
Zahvaljujući, Fundrise je napravio neke pozitivne promjene kako bi svoje dionice učinio likvidnijima. Za eREITS i Fundrise eFund možete zatražiti djelomično ili potpuno otkupljivanje dionica bez plaćanja kazni ako ste držali dionice 5 ili više godina. Za dionice ispod 5 godina plaćate kaznu od 1%.
Što se tiče Fundrise's Real Estate Fund i Income Real Estate Fund, postoji tromjesečni likvidacijski prozor u obliku kvartalnih ponuda otkupa koje nose nulte kazne.
Napomena: u iznimno nestabilnim tržišnim uvjetima i teškim vremenima, Fundrise zadržava pravo obustaviti svoj program otkupa kako investitori ne bi mogli prodati dionice.
Općenito, Fundrise je igra dugoročnog ulaganja zbog zahtjeva od 5 godina za izbjegavanje kazni. Imajte na umu da dionice nisu tako likvidne kao druga imovina poput dionica i ETF-ova.
Je li Fundrise siguran?
Vrlo se malo ulaganja može smatrati doista "sigurnim" — to jest, sa zajamčenim povratom. Međutim, manje likvidna ulaganja u nekretnine pružaju bolju zaštitu od pada na širem tržištu nego vrijednosni papiri kao što su dionice i uzajamni fondovi.
A Fundriseovi portfelji eREIT-ova i eFonova sigurni su otprilike onoliko koliko možete pronaći u prostoru nekretnina.
REIT-ovi i eREIT-ovi kojima se ne trguje registrirana su ulaganja i iako podliježu istom SEC-u zahtjevi koje mora ispuniti REIT kojim se trguje na burzi, nisu u izravnoj korelaciji s tržištem dionica fluktuacije. Dvije nedostatke: nema iste likvidnosti budući da se njima ne trguje na tržištima, a ulazne naknade veće su od REIT-ova kojima se trguje na burzi.
eREIT vs. Netrgovani REIT vs. REIT kojim se javno trguje
| Tip | eREITs | REIT-ovi kojima se ne trguje | REIT-ovi kojima se trguje na burzi |
|---|---|---|---|
| Javno se trguje | Ne | Ne | Da |
| Sekundarno tržište | Ne | Obično br | Da |
| Front-End naknade | Nijedan | 0-15% | 0-7% + brokerska provizija |
Minimalno ulaganje je samo 10 USD za Fundrise eREITs, a ne morate biti ovlašteni investitor sudjelovati. Dionice eREIT-ova kupuju se isključivo online, a članovi Fundrisea primaju obavijesti kada se dodaju nova sredstva u eREIT-ove.
Je li Fundrise legitiman?
Fundrise je legitimna platforma za ulaganje u nekretnine i registrirana je pri Komisiji za vrijednosne papire i burzu kao investicijski savjetnik prema Zakonu o investicijskim savjetnicima iz 1940..
Također ima niske zahtjeve za ulaganjem i dobre rezultate. Međutim, Fundrise ispravno otkriva da prošli učinak nije jamstvo budućih rezultata ili očekivanih povrata.
Alternative prikupljanja sredstava
Fundrise je jedna od najboljih platformi za ulaganje u nekretnine zbog minimalnog ulaganja od 10 USD. Nekoliko platformi to nudi način ulaganja u nekretnine prilagođen početnicima. A sa svojom pozitivnom prošlošću i raznolikošću planova i fondova za ulaganje, Fundrise ima puno toga za to.
Ipak, neke alternative Fundrisea poput RealtyMogul i Streitwise može biti bolji od Fundrisea ovisno o vašim ciljevima ulaganja i početnom iznosu ulaganja.
| Naglasci |  |
 |
 |
| Ocjena | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimalna ulaganja | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Naknade za račun | 1 godina | 1-1,25% godišnje naknada za upravljanje imovinom | 2% godišnje naknade za upravljanje |
| Privatni REIT | |||
Prijavite sePročitajte recenziju
|
Prijavite se Pročitajte recenziju |
Prijavite se Recenzija Streitwise |
Što se tiče Streitwise, plaćate 2% godišnje, što je više od Fundrisea. Ali Streitwise se usredotočuje na osiguravanje stalnog prihoda od dividende. Prema svojoj web stranici, Streitwise je od 2017. ostvario povrat od 8% ili više na godišnjoj razini.
Sve u svemu, Fundrise je dobro zaokružena opcija za ulaganje u nekretnine prilagođena početnicima. A činjenica da možete odabrati ciljeve ulaganja s osnovnim planom je plus. Ali nemojte se bojati pogledati neke alternative ako želite veći izbor ulaganja ili prihod od dividende.
Poanta
Nekretnine kao klasa imovine su a dugoročno ulaganje. To uključuje REIT-ove, bilo da se javno trguje, ne trguje ili eREIT-ove. Prilike za povećanje vrijednosti kapitala, diverzifikaciju portfelja i redovite distribucije su primamljive; međutim, distribucije nikada nisu zajamčene.
Iako nisu isto što i izravno ulaganje u nekretnine, REIT-ovi su puno pasivniji i omogućuju vam ulaganje u nekretnine izvan vaše zemljopisne lokacije. Prikupljanje sredstava može biti način za diverzifikaciju u nekretnine bez ogromnih količina kapitala ili glavobolja upravljanja kada to radite sami.
Iako sam ulagač u nekretnine, REIT-ovi mi se nikad nisu sviđali iz nekoliko razloga — prvenstveno zbog opterećenja na početnom dijelu i tekućih naknada. Fundrise ublažava te naknade za ulaganje sa svojom naknadom za upravljanje imovinom od 0,85%.
A činjenica da Fundriseu treba samo 10 USD za početak, čini ga izvrsnim načinom za ulagače da se upuste u ulaganje u nekretnine.
Fundrise FAQ
Koja je velika prednost REIT-ova?
Udruživanjem sredstava mnogih pojedinačnih ulagača, REIT može kupiti raznoliku kombinaciju komercijalnih nekretnina — kao što su poslovne zgrade, trgovački centri, hoteli i stanovi — koje tipični investitor inače ne bi mogao kupiti pojedinačno. Jedna vrsta REIT-a, REIT kojim se trguje na burzi, dostupan je putem bilo kojeg brokera; kao što naziv govori, njegove dionice trguju na tržištima vrijednosnih papira. Međutim, REIT-ovi kojima se trguje na burzi imaju nekoliko nedostataka. Kao prvo, njihova izvedba u velikoj je korelaciji sa širim tržištem dionica.
Po čemu se eREIT-ovi razlikuju od ostalih REIT-ova?
Fundriseovi eREIT-ovi najsličniji su REIT-ovima kojima se ne trguje. Glavna razlika je u naknadama. Kada ulažete u eREIT, ne idete preko brokera - kupujete izravno od Fundrisea. To Fundriseu omogućuje dramatično smanjenje naknada. Nema posrednika, pa nema ni naknada ni provizija unaprijed. I umjesto plaćanja početnog opterećenja od 7%–15%, Fundrise naplaćuje samo 1,0% godišnje naknade za upravljanje imovinom.
Što su eFondovi?
eFund (skraćenica od Electronic Fund) ulaže u komercijalne nekretnine i ekskluzivan je za Fundrise. Po dizajnu je sličan uzajamnom fondu kojim se upravlja profesionalno, ali poput eREIT-ova kojima se ne trguje javno. eFondovi su uspostavljeni kao partnerstva, a ne korporacije, pa se oporezuju drugačije — dvostruko štede oporezivanje, također, poput eREITs Fundrise nudi ove eFondove ulagačima bez ikakvih posrednika ili provizija. Za razliku od eREIT-a koji se obično koristi za prihod, Fundriseovi eFondovi su postavljeni za rast.
Značajke prikupljanja sredstava
| Minimalna ulaganja | $10 |
| Naknade za račun | 1 godina |
| Vremenska obveza | 0 mjeseci |
| Potrebna akreditacija | |
| Privatni REIT | |
| Vrste ponude | Dug, Vlasnički kapital, Povlašteni kapital, Izravno vlasništvo |
| Vrste nekretnina | Komercijalni, Stambeni, Jedna obitelj, Strani investitori |
| Uslužene regije | 50 država |
| Sekundarno tržište | |
| Samousmjerena IRA | |
| 1031 Razmjena | |
| Unaprijed provjereno | |
| Unaprijed financiran |
Izjava o odricanju od odgovornosti: Ovdje sadržane informacije ne predstavljaju ponudu niti traženje interesa za bilo koju ponudu vrijednosnih papira; međutim, ako se pruži naznaka interesa, može se povući ili opozvati, bez obveze ili obveze bilo koje vrste prije prihvaćanja nakon kvalifikacije ili učinkovitost primjenjivog dokumenta o ponudi, a svaka ponuda, traženje ili prodaja bilo kojih vrijednosnih papira bit će napravljena samo putem kružnog pisma o ponudi, memoranduma o privatnom plasmanu ili prospekt. Ovime se ne traži nikakva novčana ili druga naknada i neće biti prihvaćena ako takav potencijalni ulagač nije dobio primjenjivi dokument o ponudi. Pridruživanje Fundrise Platformi ne predstavlja pokazatelj interesa za bilo koju ponudu niti uključuje bilo kakvu obvezu ili obvezu bilo koje vrste.