Copilot Review: Najbolja aplikacija za proračun za iOS korisnike?

Ko-pilot je alat za financijsko upravljanje i proračun dizajniran da pomogne korisnicima iOS-a da ovladaju svojim financijskim životom. Ako ste tražili bolju kontrolu nad svojim financiranjem na više računa, Copilot bi mogao biti pravi izbor za vas. Nakon što sve svoje račune povežete u aplikaciju, imat ćete mogućnost redovitog praćenja potrošnje, izrade proračuna i veće kontrole nad svojom financijskom sudbinom.

Sadržaj

1. Što je aplikacija Copilot?
2. Što radi aplikacija Copilot?
1. Ulaganja
3. Kako radi aplikacija Copilot?
4. Dodavanje računa u Copilot
5. Sigurnost aplikacije Copilot
6. Cijene aplikacije Copilot
7. Copilot za i protiv
1. Pros
2. Protiv
8. Alternative aplikacije Copilot
1. Osobni kapital
2. YNAB
9. Zaključak o Copilotu

Što je aplikacija Copilot?

Copilot je agregator financijskih računa i program proračuna u jednom. S aplikacijom možete povezati više od 10.000 financijskih institucija, uključujući American Express, Apple Card i Venmo.

Ne samo da će vam Copilot pružiti pogled iz ptičje perspektive na cijelu vašu financijsku sliku na jednom mjestu, već će vam također omogućiti da postavite proračune i pratite svoju potrošnju u odnosu na te proračune.

Povezujete sve vrste financijskih računa, uključujući banke, kreditne kartice, investicijske račune i mirovinske planove. Možete čak povezati kripto burze i digitalne novčanike.

Mobilna aplikacija Copilot App dostupna je za iOS uređaje i iPod Touch 4.0 i novije verzije. Dostupan je i za Mac uređaje s macOS 11.0 ili novijim. Aplikacija Copilot dobila je 4,8 od pet zvjezdica među 4300 korisnika iOS-a. Nažalost, aplikacija Copilot trenutno nije dostupna za Android uređaje.

Saznajte više o Copilotu

Što radi aplikacija Copilot?

Copilot se integrira s Amazonom i Venmom. Na primjer, nakon što povežete Amazon s Copilot-om, moći ćete se prijaviti na Amazon za uvoz aktivnosti u Copilot. Zatim uskladite Amazonove narudžbe s transakcijama kako biste točno pratili što se događa s vašim Amazon računom.

Ulaganja

Ko-pilot može pratiti vaše povezane investicijske račune, uključujući brokerske račune, kripto burze i račune za mirovinu. Prati stanja na investicijskim računima i daje vam mogućnost da istražite određene informacije.

Na primjer, Copilot može prikazati i stanja i povrate na vašim računima ulaganja. Može pružiti uravnotežene procjene uživo i procijenjene povrate vaših ulaganja. To uključuje prikazivanje vaših najboljih pokretača za dan ili bilo koji drugi vremenski okvir koji odaberete.

Copilot također može osigurati sigurnosne alokacije između više računa. Alokacije vrijednosnih papira uključuju gotovinu, derivate, strane i domaće dionice, fondove kojima se trguje na burzi, ulaganja s fiksnim prihodom, potraživanja zajmova, uzajamni fondovi i opća kategorija poznata jednostavno kao "ostalo".

Također možete povezati kripto novčanike na Copilot, uključujući Ledger i Trezor. U međuvremenu, adrese kriptovaluta za Bitcoin i Ethereum također se mogu povezati s vašim računom.

Kako radi aplikacija Copilot?

Nadzorna ploča Copilot pruža grafikon za vizualizaciju vašeg ukupnog napretka svakog mjeseca u usporedbi s vašim proračunom.

Također pruža raščlanjivanje gdje se nalazite sa svakim podproračunom unutar vašeg ukupnog proračuna. Na primjer, usporedit će vašu stvarnu potrošnju u svakoj kategoriji, kao što su hrana vani, odjeća, prijevoz i namirnice. Također će pratiti vaš mjesečni prihod i nadolazeće račune koje morate platiti.

Saznajte više o Copilotu

Dodavanje računa u Copilot

Možete ručno dodati financijske račune u Copilot. Počnite u prikazu Računi, a zatim dodirnite "Dodaj" pored željene vrste računa: bankovni račun, investicijski račun, kripto račun, kreditna kartica ili druge vrste računa.

Zatim ćete unijeti naziv institucije, posljednje četiri znamenke broja računa i trenutno stanje računa. (Kreditne kartice, unesite maksimalno ograničenje potrošnje kartice. Možete čak odabrati boju koju ćete povezati sa svakim računom.

Nakon što se račun unese u Copilot, za svaku će se instituciju ažurirati stanje na vašem računu ili sredstva jednom dnevno.

Ažuriranje će se dogoditi ujutro nakon zatvaranja tržišta za investicijske vrijednosne papire. No Copilot također nudi uravnotežene procjene uživo, koje jednostavno trebate uključiti "Procjene uživo" da biste dobili tržišne podatke gotovo u stvarnom vremenu.

Sigurnost aplikacije Copilot

Copilot koristi 256-bitnu enkripciju za zaštitu vaših podataka u mirovanju i sigurnost transportnog sloja (TLS) za zaštitu u prijenosu. Osim toga, oni ne pokreću vaše vjerodajnice za prijavu u banku, u partnerstvu s agregatorima podataka kao što su Plaid i Finicity kako bi se povezali s vašim financijskim institucijama.

Copilot ne pristupa vašim podacima, osim kada je to potrebno za pružanje izravnih usluga. Primjeri kada zatražite podršku za probleme u vezi s podacima. Inače, agregirane i anonimizirane podatke koriste za internu analitiku i poslovne svrhe.

Cijene aplikacije Copilot

Aplikacija Copilot dolazi uz jednu, jednostavnu naknadu. Može se plaćati mjesečno, iznosi 5,83 USD ili godišnje 69,99 USD. Nema dodatnih naknada. Plaćena usluga pruža iskustvo bez oglasa.

Copilot za i protiv

Pros

• Omogućuje vam povezivanje vaših kripto novčanika
• Pratite više investicijskih računa
• Izračunava sigurnosne alokacije na više računa
• Jednostavan cjenovni model

Protiv

• Samo iOS
• Nedostaje napredna funkcija proračuna nekih konkurentskih aplikacija

Saznajte više o Copilotu

Alternative aplikacije Copilot

Dostupno je nekoliko aplikacija koje vam omogućuju praćenje različitih financijskih računa i proračuna. Ovdje u Wallet Hacksu, dva od naših favorita su osobni kapital i YNAB. Obje su aplikacije prikladne alternative Copilotu. Prije nego što se prijavite na Copilot, preporučujem da ih pobliže pogledate.

Osobni kapital

Osobni kapital nudi svoju besplatnu financijsku nadzornu ploču koja vam omogućuje povezivanje više financijskih računa na platformu. Tada možete iskoristiti prednosti proračuna, financijskog upravljanja, ulaganja i planiranja umirovljenja.

Jedna od istaknutih značajki osobnog kapitala je kombinacija njihovog alata za planiranje umirovljenja, koji vam pomaže da se financijski pripremite za mirovinu, i analizator naknada. Analizator će vam pomoći da precizno odredite koliko plaćate naknada u različitim fondovima u vašem planu 401(k). Poboljšat ćete svoj dugoročni učinak portfelja ulaskom u fondove s nižim naknadama.

Saznajte više u našoj potpuni pregled osobnog kapitala.

YNAB

Potreban vam je proračun (YNAB) je premium proračunski sustav koji djeluje s četiri osnovna pravila:

1. Prvo pravilo – dajte svakom dolaru posao
2. Drugo pravilo – prihvatite svoje prave troškove
3. Treće pravilo – Roll With The Punches
4. Četvrto pravilo – ostarite svoj novac

YNAB je jedan od zanimljivijih i razumljivijih sustava proračuna jer je dizajniran da vam omogući kontrolu nad svojim novcem što je brže moguće. Omogućit će vam da odredite prioritete potrošnje, značajne večernje izlaske, nadolazeće troškove, izgradite fleksibilnost u svoj proračun i osigurajte sebi 30 dana unaprijed u svojoj potrošnji – umjesto da stalno zaostajete.

Mint je jedini od najpopularnijih softverskih planova za proračun u industriji, ali je također potpuno besplatan. Uključuje proračun i praćenje računa, ali također dolazi s besplatnim nadzorom kredita. To je savršen izbor ako tražite besplatan i sveobuhvatan sustav proračuna i želite redovito pratiti svoju kreditnu ocjenu.

Provjerite naše YNAB pregled za više detalja.

Zaključak o Copilotu

Ako ste iOS osoba, Copilot bi mogla biti aplikacija za financijsko upravljanje i proračun koju ste tražili. Pomoći će vam pripaziti na cijeli svoj financijski svemir i bolje kontrolirati kamo ide vaš novac.

Oni će vam omogućiti da vidite koliko trošite u svakoj kategoriji svog života, tako da možete napraviti promjene kako biste preusmjerili više novca u štednju i ulaganja. U aplikaciju možete uključiti svoje investicijske račune, uključujući kripto račune i račune za mirovinu.

Mjesečna naknada daje vam dodatne značajke i iskustvo bez oglasa – oglasi su dosadna glavna komponenta mnogih besplatne aplikacije za proračun. Drugim riječima, trošak od oko 70 USD godišnje nije velik ako uzmete u obzir prednosti koje ćete dobiti od Copilota.

Ali ako tražite jednostavan i besplatan način za postizanje financijskog upravljanja i proračuna, kovnica ili Osobni kapital možda su bolji izbori. A ako želite možda najsveobuhvatniji sustav financijskog upravljanja koji će vas dovesti od mjesta gdje se nalazite do mjesta na kojem želite biti financijski, YNAB bi mogao biti bolji izbor.

Sve u svemu, Ko-pilot je izvrstan alat za financijsko upravljanje i proračun. Glavno ograničenje je to što nije dostupno za Android uređaje ili u formatu za stolno računalo.

Saznajte više o Copilotu