Facet Wealth je tvrtka za financijsko planiranje sljedeće generacije koja svakog klijenta uparuje s namjenskim Certified Financial Planner™ za upravljanje investicijama, štednjom, osiguranjem, porezima i planovima za nekretnine. Svaki klijent radi izravno sa svojim CFP-om® profesionalac za izradu i upravljanje dinamičnim financijskim planom. Kada radite sa savjetnikom putem Facet Wealtha, plaćate samo godišnju paušalnu naknadu na temelju usluga koje su vam potrebne. Neki ljudi su sigurni da sami upravljaju svojim financijama. Ali drugi preferiraju pomoć stručnjaka kako bi bili sigurni da su na pravom putu da ostvare svoje financijske ciljeve. Ako želite pomoć oko svog financijskog plana, ulaganja, osiguranja ili drugih financijskih potreba, CFP profesionalac iz Faset bogatstva mogao bi biti pravi za vas.
Provizije i naknade - 7
Služba za korisnike - 9
Jednostavnost korištenja - 9
Alati i resursi - 9
Mogućnosti ulaganja - 10
Opcije računa - 5
8
Facet Wealth vas povezuje s CFP-om® profesionalac koji će vaše najbolje interese staviti iznad svojih i sastati se s vama virtualno kada vam odgovara. Dobijte pomoć oko svega, od planiranja umirovljenja, upravljanja imovinom, planiranja obrazovanja i još mnogo toga.
O Facet Wealthu
Pokrenut 2016. Faset bogatstva uparuje vas s predanim CFP profesionalcem koji radi izravno s vama. Svi Facet savjetnici su fiducijari, što znači da moraju staviti vaše najbolje interese iznad svojih. Facet Wealth korisnicima naplaćuje godišnju naknadu koja se ne temelji na njihovom bogatstvu ili imovini pod upravljanjem, već na uslugama koje su im potrebne.
Neki ljudi mogu sami nositi svoje investicije i financijske planove. Ali mnogi smatraju da su usluge financijskog planera vrijedne troškova. Bilo da želite da netko sastavi plan za vas ili samo želite stručno drugo mišljenje o tome što radite, Facet Wealth može biti upravo ono što trebate.
Facet Wealth vam može pomoći sa sljedećim uslugama:
- Planiranje umirovljenja – Facet Wealth će izraditi akcijski plan koji će vam pomoći da postignete svoje ciljeve umirovljenja i pobrinite se da razumijete strategije koje preporučuju.
- Planiranje obrazovanja − Za osobe s djecom Facet Wealth pokazuje opcije za plaćanje njihovog budućeg obrazovanja.
- Planiranje života − Savjetnik za Facet Wealth može vam pomoći u planiranju životnih prekretnica, kao što su rađanje djece, kupnja kuće ili medicinski troškovi.
- Upravljanje imovinom − Facet Wealth upravlja vašim ulaganjima umjesto vas, osiguravajući da imate raznolik portfelj koji odgovara vašim financijskim ciljevima.
- Porezno planiranje − Možete provesti svoje financijske planove i minimizirati svoje porezne obveze.
- Osiguranje − Ako imate pitanja o osiguranju, vaš Facet Wealth savjetnik vam može pomoći. Oni mogu preporučiti neke od najboljih planova osiguranja za vas i vašu obitelj.
- Planiranje posjeda − Ako imate osobnog odvjetnika, Facet Wealth će usko surađivati s njima na izradi vašeg plana nekretnine.
- Planiranje naslijeđa − Pripremit će se za vašu obitelj ili dobrotvorne svrhe. Vaš savjetnik će vam pokazati kako strukturirati svoje financije.
- Upravljanje dugom − Planirani račun potrošnje može pomoći u upravljanju dugom.
- Upravljanje novčanim tokovima − Facet Wealth vjeruje da planovi potrošnje trebaju biti osobni. Oni će procijeniti vašu financijsku situaciju i pomoći vam da pronađete najbolji stil upravljanja novčanim tokovima.
Fasetne značajke bogatstva
Facet Wealth nudi mnoge prednosti i značajke koje klijenti smatraju korisnima. Evo nekih od najboljih aspekata rada s ovom uslugom.
Posvećeni financijski savjetnik
Kada se prijavite na Facet Wealth, upareni ste s a CFP profesionalac — zlatni standard u financijskoj stručnosti — tko će raditi s vama sve dok ostanete u tvrtki. Ova će osoba upoznati vas i vašu financijsku situaciju. Oni će surađivati s vama kako bi vam pomogli da postignete financijsku dobrobit.
Facet planeri znaju da se život uvijek mijenja i vjeruju da bi financijski planovi trebali biti dinamični. Vaš planer će surađivati s vama na ažuriranju vašeg financijskog plana ili ulaganja kada se trebate promijeniti.
Savjetnici u Facet Wealthu dobro su zaokruženi financijski stručnjaci koji mogu holistički pogledati vaše financije kako bi vam pomogli u širokom rasponu financijskih pitanja i potreba.
Upravljanje portfeljem s vašim trenutnim posredništvom
Facet Wealth savjetnici mogu preuzeti uzde i upravljati svim vašim ulaganjima umjesto vas ili mogu raditi s vama kroz vaše tekući brokerski računi.
Facet Wealth savjetnici rade izravno s računima u Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade i Pershing. Vaš portfelj bit će uložen uglavnom u fondove kojima se trguje na burzi (ETF) i investicijske fondove. A odabir njih temelji se na vašim financijskim ciljevima i osobnoj toleranciji rizika.
Osim toga, Facet Wealth može u potpunosti upravljati vašim portfeljem te ga povremeno pregledavati i rebalansirati. I vaš ljudski savjetnik vam također može dati savjete koji bi bili izvan dosega robo savjetnika, kao što je kako upravljati dugom. Ili ako radije sami upravljate svojim sredstvima, možete surađivati sa svojim savjetnikom na upravljanju svojim 401(k), IRA-ima, dioničkim opcijama, radnim beneficijama i drugim financijskim računima i odlukama.
Financijska nadzorna ploča
Klijenti Facet Wealtha mogu se prijaviti u bilo kojem trenutku kako bi vidjeli svoje podatke na nadzornoj ploči Facet Wealtha, gdje pristupaju svojim osobni financijski “nacrt.” Ovo uključuje sažetak njihovih ciljeva, ulaganja, bankovne račune, osiguranje, mirovinu, imovinu, dugove, planiranje imovine i druge pojedinosti. Klijenti mogu na prvi pogled pratiti svoje financije i pratiti napredak prema svojim financijskim ciljevima.
Da biste pratili svoje podatke, morate sigurno povežite svoj Facet Wealth račun sa svojim drugim financijskim računima. To funkcionira slično kao i popularne financijske aplikacije kao što je Mint i mora se učiniti samo jednom. Facet Wealth koristi vlasnički sustav izgrađen na robusnoj i sigurnoj platformi Amazon Web Services i prikuplja najnovije informacije kako biste uvijek imali svoje financijske podatke na dohvat ruke.
Fiducijarni savjetnici
Važnost rada sa savjetnikom koji je fiducijar ne može se podcijeniti.Fiducijar znači da savjetnik mora staviti vaše najbolje interese na prvo mjesto. Iako možda mislite da je to dano kada unajmite nekoga da vam pomogne s novcem, to nije uvijek slučaj.
Neki financijski planeri stare škole dobivaju plaćene provizije od strane investicijskih fondova ako pošalju imovinu klijenata tim fondovima. Ali ta sredstva nisu uvijek u najboljem interesu klijenta. Kada radite s fiducijarnim planerom samo uz naknadu (više o naknadama u sljedećem odjeljku), u najboljoj ste poziciji da ispunite svoje potrebe. Facet Wealth planeri ne zarađuju provizije i nemaju proizvode za prodaju.
Kako funkcionira Facet Wealth?
Facet Wealth iskustvo počinje 30-minutnim uvodnim razgovorom u kojem detaljno pregledavate svoje ciljeve i trenutnu financijsku situaciju. Ovaj početni sastanak prikazuje vaše ciljeve i planove i dobiva pregled vaših financija kako bi Facet mogao razumjeti usluge i podršku koje će vam trebati. Ako ste zadovoljni pozivom, možete se prijaviti za plan koji odgovara vašim potrebama. Nema pritiska.
Nakon što se prijavite, možete razgovarati sa svojim savjetnikom telefonom ili putem video konferencijskog poziva, a pozivi se mogu zakazati i izvan uobičajenog radnog vremena. Vi birate ono što najbolje odgovara vašim potrebama.
Klijenti izravno zakazuju video i telefonske pozive sa svojim planerima. Ne postoji pozivni centar. Klijenti mogu zakazati sastanke sa svojim planerom prema potrebi ili se mogu pridržavati standardnog rasporeda i sastajati se sa svojim planerom u redovitim intervalima nekoliko puta godišnje.
Kako Facet Wealth pristupa ulaganju?
Facet Wealth vjeruje da bi financijski život osobe trebao početi s personaliziranim i djelotvornim planom. Svaka strategija koju kreiraju njihovi vodeći planeri uključuje raspodjelu imovine primjerenu riziku, diverzifikaciju, niske troškove i poreznu učinkovitost.
Temeljna načela Facet Wealtha kažu da sve počinje s planom. Morate imati dugoročan pogled, a disciplina pokreće uspjeh. Oni pristupaju ulaganju s personaliziranim strategijama i koriste planiranje kao temelj.
Facet Wealth Cijene
Cijene za Facet Wealth kreću se od 1800 do 6000 dolara godišnje. Ovisno o vašoj situaciji, ova bi cijena mogla biti malo visoka za vaše potrebe. Međutim, oni sa značajnom imovinom mogu uštedjeti skup koristeći Facet Wealth u usporedbi sa savjetnikom koji naplaćuje na temelju imovine pod upravljanjem. Paušalne naknade konkurentne su mnogim tradicionalnim financijskim planerima samo s naknadama i u mnogim slučajevima mogu biti niže.
Osnovna razina članstva od 1800 USD godišnje možda neće uključivati sve što tražite. Najviša razina usluge idealna je za vlasnike tvrtki i one s visokom neto vrijednošću. Većina ljudi će sletjeti negdje u sredini. To uključuje planiranje obrazovanja, mirovinu i osiguranje, usluge koje su u skladu s prosječnom osobom koja traži financijskog savjetnika.
Za koga je Facet Wealth najbolji?
Facet Wealth je najbolji za ulagače koji žele sveobuhvatnije financijsko planiranje i imaju srednju do visoku razinu imovine. Ako ne trebate financijski ili investicijski savjet ili nemate mnogo financijske imovine, nećete dobiti najbolju vrijednost nakon plaćanja godišnje naknade.
pros
- Posvećeni financijski savjetnik – Klijenti su dodijeljeni posebnom savjetniku koji s njima radi jedan na jedan. Možete izravno kontaktirati svog savjetnika.
- Fiducijarni model samo uz naknadu – Predvidljive naknade sa strukturom dizajniranom da vaše potrebe stavi na prvo mjesto i izbjegne sukob interesa.
- Radi s popularnim brokerskim kućama – Facet Wealth savjetnici mogu upravljati vašim računima izravno putem četiri popularna skrbnika.
kontra
- Cijene mogu biti visoke za neke ljude – Iako 1800 dolara godišnje za financijskog savjetnika nije loš posao, mnogim ljudima se možda neće isplatiti. Kako planovi postaju sve skuplji, oni mogu postati previsoki.
Završna razmišljanja o aspektu bogatstva
Facet Wealth nudi tradicionalno financijsko savjetovanje putem telefona i videokonferencija. Zbog svoje transparentne, fiksne cijene i fiducijarnog statusa, dobar je izbor za ljude koji žele raditi s financijskim savjetnikom na daljinu. Ako tražite ljudskog financijskog planera s kojim ćete raditi, Facet Wealth svakako vrijedi provjeriti.
Eric Rosenberg je pisac o financijama, putovanjima i tehnologiji iz Venture u Kaliforniji. On je bivši upravitelj banke i stručnjak za korporativne financije i računovodstvo koji je napustio svoj svakodnevni posao 2016. kako bi se puno radno vrijeme bavio internetskom stranom. Ima duboko iskustvo u pisanju o bankarstvu, kreditnim karticama, ulaganju i drugim financijskim temama te je strastveni haker za putovanja. Kad je daleko od tipkovnice, Eric uživa u istraživanju svijeta, letjenju malim avionima, otkrivanju novih craft piva i druženju sa svojom ženom i djevojčicama.