Pozitivna ocjena 2022: Pronađite svoju investicijsku osobnost

Većina ljudi zna da bi trebali ulagati, ali često ne znaju kako započeti ili u što ulagati. A budući da mnoge financijske platforme zanemaruju emocionalnu komponentu ulaganja, mnogi se ljudi boje uopće započeti.

Pozitivno radi na tome da se to promijeni unoseći emocionalnu inteligenciju u ulaganje i pokazujući investitorima da mogu izgraditi portfelj to im donosi novac i također je u skladu s njihovim vrijednostima. Služi i investitorima i financijskim savjetnicima okupljajući ih u dugoročne odnose temeljene na financijskoj osobnosti investitora, ciljevima ulaganja i vrijednostima.

Što je pozitivno?

Positivly je platforma za savjete o ulaganju. Pomaže vam da naučite svoju investicijsku osobnost i povezuje vas s financijskim savjetnikom. I pomaže financijskim savjetnicima poboljšati rezultate za svoje klijente.

Positivly su osnovali stručnjaci za financije, obrazovanje, filantropiju, sreću i tehnologiju kako bi ulagali emocionalnu inteligenciju. Tvrtka je investicijski savjetnik registriran u SEC-u od studenog 2020.

Što nudi?

Positivly investitorima nudi dvije primarne usluge:

Kako radi?

Prvo uzmite besplatnu financijsku procjenu. Procjena uključuje 21 pitanje i pitanja o temama kao što su:

• Vaša tolerancija na rizik ulaganja
• Vaši financijski prioriteti
• Koliko su vaše osobne vrijednosti važne u vašim financijama
• Vaša razina udobnosti ulaganja i iskustvo
• Vaša trenutna imovina za ulaganje

Web stranica vam tada prikazuje rezultate vaše financijske osobnosti. Pozitivno to temelji na četiri čimbenika: svrsi, sigurnosti, dodiru i gledištu. A ti čimbenici mjere koliko su vam važne vaše vrijednosti prilikom ulaganja, vašu toleranciju na rizik, vašu želju za smislenim odnosima u vezi s ulaganjem i još mnogo toga.

Kada završite procjenu, primit ćete e-poruku s vašom financijskom osobnošću. Također se možete odlučiti za povezivanje s financijskim savjetnikom koji odgovara vašoj osobnosti.

Za koga je to?

Positivly ima dvije ciljne publike: investitore i savjetnike. Moglo bi biti pravo za vas ako želite početi ulagati, a niste sigurni odakle početi. Ili odgovara ako već ulažete, ali niste sigurni da slijedite strategiju koja vam stvarno odgovara.

Pozitivno također surađuje s financijskim savjetnicima. Kao investitor, mogli biste biti zainteresirani za Positivly ako želite unajmiti savjetnika za upravljanje vašim ulaganjima. Nakon što izvršite besplatnu procjenu tvrtke, ona vam odgovara sa savjetnikom koji odgovara vašoj osobnosti.

Naknade

Positivly je besplatan za investitore. Riješite besplatni kviz i spojit će vas s financijskim savjetnicima koji odgovaraju vašoj osobnosti i investicijskim ciljevima. Tvrtka zarađuje novac od financijskih savjetnika koji plaćaju korištenje njezine platforme.

Kako je Služba za korisnike?

Najlakši način da kontaktirate Positivly je putem okvira za razgovor uživo na njegovoj web stranici. Član tima dostupan je za razgovor tijekom redovnog radnog vremena tvrtke od ponedjeljka do petka, 10 ujutro. do 19 sati Istočno vrijeme. Web stranica također pruža poveznice na svoje stranice društvenih medija na koje kupci mogu poslati poruku tvrtki.

Da li je sigurno?

Positivly je potpuno siguran za korištenje. Procjena investitora je besplatna. I zahtijeva samo vaše ime i adresu e-pošte. Ne morate dijeliti nikakve financijske podatke s Positivlyjem niti povezivati ​​bilo koji od svojih bankovnih računa. To znači da nema opasnosti od kompromitiranja vaših osobnih podataka.

Za i protiv

Najbolje alternative

Pozitivno zauzima jedinstven pristup ulaganju tako što vas povezuje sa savjetnikom na temelju osobne procjene koja analizira vašu financijsku osobnost. Ovaj pristup vam pomaže pronaći savjetnike koji dobro odgovaraju iz emocionalne i financijske perspektive.

I dok nema mnogo drugih koji rade baš ono što Positivly radi, nekoliko tvrtki koristi uvide u vaše financijske ciljeve i stil ulaganja kako bi pružilo strategiju ulaganja. Nekoliko konkurenata koje treba uzeti u obzir uključuju:

• Osobni kapital: Baš kao i Positivly, osobni kapital spaja vas s pravim financijskim savjetnikom. Ali Personal Capital ima svoje vlastite interne savjetnike kao dio svoje usluge upravljanja bogatstvom.
• Poboljšanje: Iako Betterment nema stvarne financijske savjetnike, spaja vas s ulaganjima na temelju osobne procjene. Betterment je robo savjetnik koji gradi vaš investicijski portfelj na temelju vaših financijskih ciljeva, tolerancije na rizik i drugih čimbenika.
• Ellevest: Jedna od prodajnih točaka Positivlyja je da spaja ulagače sa savjetnicima koji će im pomoći da investiraju s svrhom. Ellevest također pomaže klijentima da investiraju svrsishodno. Za vas gradi portfelj na temelju vaših ciljeva i vrijednosti.

Zaključak: isplati li se?

Ako se pitate isplati li se isprobati Positivly, odgovor je: vjerojatno. Dobra vijest s Positivlyjem je da je besplatan za investitore. U najmanju ruku, možete:

1. Uzmite besplatnu procjenu.
2. Saznajte više o svojoj financijskoj osobnosti.
3. Dobijte upute o ulaganjima koja bi mogla dobro odgovarati vašem portfelju.

Pozitivno vas također povezuje sa savjetnikom koji odgovara vašoj financijskoj osobnosti. Ne postoji obveza ili zahtjev da se prijavite, tako da ništa ne gubite provođenjem procjene i učenjem o savjetnicima koji su vam dostupni.