Interactive Brokers i TD Ameritrade dva su dobro poznata investicijska brokera, s posebnim prednostima i slabostima. Nema sumnje da je TD Ameritrade bolji izbor za ulagače početnike. Iskusni ulagači mogu preferirati Interactive Brokere, osobito one koji trguju na međunarodnom tržištu i dnevne trgovce.
Pogledajmo to dvoje i usporedimo kako biste mogli odlučiti koji je bolji za vaše potrebe ulaganja. Ovdje je naš Interactive Brokers vs. Usporedba TD Ameritrade.
Pregled Interactive Brokers vs. TD Ameritrade
Interaktivni brokeri i TD Ameritrade su dva pionira svijeta online brokera. Ove platforme sadrže više sličnosti nego razlika, ali te razlike mogu odrediti koja je najbolja za pojedinog trgovca. Evo osnovne usporedbe:
| Značajka | Interaktivni brokeri | TD Ameritrade |
| Predmarket i produženo radno vrijeme | Da | Da |
| Demo račun | Da | Da |
| Minimalni depozit | $0 | $0 |
| Dnevno trgovanje | Da | Da |
| Stope marže | 0,75% do 2,58% | 7,5% do 9,5% |
| Komisija | 0,0005 USD – 0,0035 USD za dionice i ETF-ove; 0,15 – 0,65 USD za ugovore o opcijama; 0,25 – 0,85 USD za terminske ugovore | 0 $ za dionice i ETF-ove; 0,65 dolara za ugovore o opcijama; 2,25 dolara za terminske ugovore |
| Metode Plačanja | Žica, provjera, ACH | Banka, ček, ACH, prijenosi iz druge tvrtke, prijenos certifikata o dionicama |
| Sigurnosne značajke | Da | Da |
| Minimalna i maksimalna trgovina | Ne | Ne |
| Regulator | SEC | SEC |
Kako funkcionira svaka usluga
Interaktivni brokeri
Interactive Brokers je osnovan 1993. godine i dugo je bio najbolji izbor za napredne trgovce. Njegova IBKR Pro platforma dizajnirana je za te klijente, ali je 2019. godine dodala IBKR Lite za male ulagače, uključujući pojedince, zajedničke vlasnike, povjereničke i mirovinske račune.
Minimalni iznos depozita kod Interactive Brokers je 100 USD. Međutim, tvrtka preporučuje minimalni depozit od 25.000 USD za one koji planiraju ulagati u brojne portfelje ili u portfelje kojima se intenzivno trguje. Ovaj minimum od 25.000 USD može spriječiti zaključavanje računa pod provizijom za vrijednosne papire (SEC) obrazac pravila dnevnog trgovanja.
Jedinstvene značajke Interactive Brokera
Malo brokera nudi toliko proizvoda, uključujući pristup gotovo 26.000 investicijskih fondova. Klijenti mogu obavljati poslove u više ezoteričnih kategorija, uključujući:
- Naloge
- Kombinacije
- Strukturirani proizvodi
- Fizički metali
- Međurobni namazi
Također možete trgovati kriptovalutama na platformi. Provizije za glavne kovanice poput Bitcoina počinju od 0,12%, što je jedna od najnižih provizija u industriji.
Osim toga, Interactive Brokers’ Traders Academy nudi besplatne i rigorozne online tečajeve, zajedno s testovima. Tako možete povećati svoje znanje o ulaganju bez obzira na to koliko ste iskusni investitor.
TD Ameritrade
TD Ameritrade osnovan je 1975. godine, nedugo nakon što je DIP ukinuo fiksne posredničke provizije. Tvrtku je kupio Charles Schwab 2019. godine, ali do sada TD Ameritrade ostaje zaseban proizvod.
Uz svoje mogućnosti ulaganja, TD Ameritrade također nudi usluge upravljanja gotovinom, uključujući online plaćanje računa te debitne i kreditne kartice.
Jedinstvene značajke TD Ameritrade
TD Ameritrade nudi prvorazredne obrazovne materijale za nove investitore. Iako Interactive Brokers također nudi obrazovne mogućnosti, oni su usmjereni na sofisticirane trgovce, a ne na početnike.
Potpuno imerzivni kurikulum TD Ameritrade besplatan je i lako razumljiv. Investitori mogu učiti u slobodno vrijeme i iskoristiti prednosti tečajeva u kombinaciji s relevantnim webcastima, kao i pomoć edukacijskog trenera.
Trenutno ne možete trgovati kriptovalutama na platformi, ali možete ulagati u kriptovalute.
Kako su isti?
Općenito, raspon ponuda na ovim platformama je sličan. Oba nude robotske savjetnike, napredne platforme za trgovanje i mogućnost trgovanja dionicama, fondovima kojima se trguje na burzi (ETF), opcijama i fjučersima. Obojica također imaju opcije kripto trgovanja, iako vam TD Ameritrade dopušta samo ulaganje u kripto budućnosti.
Po čemu se razlikuju?
Interactive Brokers nudi mnogo više zajedničkih fondova bez opterećenja, bez naknade od TD Ameritrade, s pristupom više od 40.000 fondova. Interactive Brokers je 2020. pokrenuo Impact Dashboard, dopuštajući klijentima da identificiraju i ulažu u tvrtke koje dijele njihove vrijednosti.
Općenito, početak rada s TD Ameritrade je lakši nego s Interactive Brokers. Krivulja učenja za vlasnički softver za trgovanje potonjem mnogo je strmija od one prvog.
Druga razlika je trošak. Malo je jeftinije trgovati dionicama i ETF-ovima na TD Ameritrade jer Interactive Brokers naplaćuje paušalnu stopu, a TD Ameritrade ne. Međutim, TD Ameritrade naplaćuje više za trgovinu fjučersima, po 2,25 USD po ugovoru u odnosu na 0,25 – 0,85 USD u Interactive Brokers. Međutim, Interactive Brokers naplaćuje do 5 dolara za kripto futures.
Cijene i planovi interaktivnih brokera
Interactive Brokers nudi tri različita plana i strukture cijena, što može biti malo zbunjujuće za razumijevanje.
Njegove cijene na razini količine sadrže nisku brokersku proviziju koja se smanjuje ovisno o količini, zajedno s povezanim naknadama za razmjenu, regulatorne i klirinške naknade. Ako razmjena daje rabat, dio tog novca se vraća klijentu. U SAD-u minimalni iznos po narudžbi je 0,35 USD, dok je maksimum 1% vrijednosti trgovine.
Plan s fiksnom stopom naplaćuje nisku proviziju s fiksnom stopom, bilo po dionici ili za unaprijed postavljeni postotak vrijednosti trgovine. Prilikom trgovanja američkim dionicama, ETF-ovima i varantima, te se naknade prenose na sve prodaje dionica. Minimalna naknada po narudžbi je 1 USD, dok je maksimalna 1% vrijednosti trgovine.
Forex i trgovanje obveznicama dostupno je po višestrukim cijenama. Za IBKR Lite, sve druge vrste trgovanja, s izuzetkom dionica bez provizije na burzi u SAD-u i ETF-ova, potpadaju pod fiksne cijene. IBKR profesionalni trgovci mogu birati između fiksnih ili višestrukih cijena.
Nema naknada za otkup portfelja. Naknade za neaktivnost od 1 USD mjesečno naplaćuju se za IBKR Pro trgovce s minimalnim računom ispod 1000 USD. Provizije na investicijske fondove izvan njegovih fondova bez naknade za transakcije iznose 3% vrijednosti trgovine ili 14,95 USD po trgovini, ovisno o tome što je manje.
Cijene i planovi TD Ameritrade
Ne postoje naknade za platformu ili podatke, niti trgovinski minimum. Dok su online narudžbe zalihabesplatno, klijenti koji koriste interaktivni telefonski sustav za obavljanje poslova naplaćuju se 5 USD, a oni koji se odluče za pomoć brokera platit će 25 USD.
Trgovci plaćaju proviziju od 6,95 USD za online trgovine na šalteru (OTC) dionice, koje nisu kotirane na američkim burzama. TD Ameritrade naplaćuje do 74,95 USD za uzajamne fondove izvan svojih ponuda bez naknade za transakcije. Ne nameće naknade za neaktivnost.
Usporedba trgovanja papirom
Trgovci početnici trebali bi imati pristup simulatoru kako bi mogli “trgovina papirom” i naučiti razvijati strategije trgovanja prije korištenja vlastitih sredstava. Papirnati trgovački račun Interactive Brokers omogućuje klijentima korištenje cijelog niza trgovačkih mogućnosti u a simulirano okruženje, ali je dostupno samo onima čiji su redovni računi za trgovanje odobreni i financirani. Demonstracije su dostupne na web stranici kako bi potencijalni klijenti mogli dobiti pregled funkcionalnosti sustava.
TD Ameritrade nudi svoj virtualni simulator burze paperMoney. Dizajniran za one koji uče novu strategiju — kao što je trgovanje opcijama ili budućnosti ili forex tržišta — paperMoney je dostupan na platformi za trgovanje thinkorswim. Uz trgovinu papirom, oni koji koriste simulator mogu istraživati dionice izvan svoje baze znanja i eksperimentirati s različitim klasama imovine.
Usporedba mobilnih aplikacija
TD Ameritrade ima dvije mobilne aplikacije. Aplikacija TD Ameritrade, sa svojim intuitivnim dizajnom, omogućuje vam laku trgovinu dionicama, ETF-ovima i opcijama. Ova aplikacija nudi mogućnost postavljanja upozorenja o cijenama, primanja ponuda u stvarnom vremenu, pristupa popisima za praćenje i pretraživanja integriranih grafikona s indikatorima. Korisnici također mogu pristupiti istraživanjima i izvješćima analitičara trećih strana.
Aktivni trgovci mogu cijeniti mobilnu aplikaciju Thinkorswim TD Ameritrade. Ova aplikacija sadrži sve standardne značajke aplikacije, zajedno s mogućnošću trgovine višestrukim opcijama i forexom na odvojenim podračunima. Njegovi grafikoni i analiza omogućuju klijentima da izgrade vlastito izvršenje naloga. Korisnici imaju pristup thinkScript, vlasnički programski jezik, za testiranje algoritama za vrlo specifične rezultate.
Mobilna aplikacija Interactive Brokers IBKR omogućuje klijentima pristup na više od 135 globalnih tržišta. Klijenti mogu trgovati dionicama, fjučersima, opcijama, budućim opcijama i forexom dok su u pokretu, dok primaju ista institucionalna kvaliteta istraživanja i više od 50 stupaca podataka dostupnih na njegovom desktop trgovanju platforma.
Usporedba stranih ulaganja
Kada je riječ o međunarodnom trgovanju, Interactive Brokers je očiti pobjednik, jer TD Ameritrade dopušta trgovanje samo na američkim tržištima. Nudi pristup 135 mjenjačnica u 33 zemlje i 23 valute.
Interactive Brokers korisnička služba
Interactive Brokers osigurava 24-satnoslužba za korisnike radnim danima. Trenutnim klijentima dostupne su usluge online chata.
Služba za korisnike TD Ameritrade
Klijenti mogu doći do TD Ameritrade'sslužba za korisnike telefonom 24/7 za chat uživo, rijetkost u svijetu online brokera. Tehnička podrška dostupna je od ponedjeljka do petka, od 7 do 18 sati. ET.
Koliko su sigurni?
Kao članovi Securities Investor Protection Corporation (SIPC), Interactive Broker i TD Ameritrade imovina klijenta zaštićena je do 500.000 USD u vrijednosti, što uključuje 250.000 USD u gotovini na čekanju reinvestiranje. U slučaju da tvrtka članica SIPC-a propadne i izgubi sposobnost ispunjavanja obveza klijenata vrijednosnih papira, SIPC također pruža zaštitu takvim tvrtkama od gubitaka.
U slučaju posredničke nelikvidnosti, TD Ameritrade također svakom klijentu daje 149,5 milijuna dolara zaštita vrijednosnih papira i 2 milijuna dolara zaštite za gotovinu putem dodatnog pokrića preko Londona osiguravateljima.
Što se tiče sigurnosnih značajki, TD Ameritrade nudi jamstvo zaštite imovine u slučaju gubitka novca ili vrijednosnih papira zbog neovlaštenog trgovanja. Nudi brojna sigurnosna preuzimanja za zaštitu računa klijenata, uključujući TrendMicroTM HouseCall i Symantec sigurnosna provjera.
Interactive Brokers sigurnost ima siguran sustav prijave, dodatni sloj sigurnosti, bez naknade za klijente. Ovaj sustav zahtijeva korištenje besplatnog fizičkog sigurnosnog uređaja ili digitalne sigurnosne aplikacije za pametne telefone. Sustav sigurne prijave nalaže dodatni korak prilikom prijave na račun unošenjem nasumično generiranog sigurnosnog koda.
Za koga su najbolji?
Aktivni trgovci i investitori koji žele pristup globalnim tržištima vjerojatno će preferirati Interactive Brokers. Njihove niske marže čine dnevno trgovanje dugoročno jeftinijim.
Ulagači početnici i srednji investitori mogu smatrati TD Ameritrade boljim izborom. Platforma nudi dodatne obrazovne resurse, kao i stalne grane u kojima oni koji tek počinju mogu osobno dobiti savjet.
Zaključak: koji je najbolji?
Koja je platforma najbolja ovisi o iskustvu i ciljevima investitora. Ulagači početnici vjerojatno će cijeniti platformu i istraživačke alate tvrtke TD Ameritrade jednostavnu za korištenje. Investitori s više iskustva mogli bi preferirati Interactive Brokers zbog njihovog mnoštva sredstava i više mogućnosti trgovanja, kao što je mogućnost kupnje međunarodnih dionica. Međutim, ima kompliciranu strukturu naknada, što bi moglo zbuniti neke korisnike.