Ako tražite sveobuhvatnu savjetodavnu uslugu ulaganja u cjelovitu uslugu, tvrtka Wells Fargo Advisors mogla bi biti tvrtka za vas. Ne samo da nude gotovo sve dostupne mogućnosti ulaganja, već svoje usluge pružaju po vrlo razumnoj cijeni. A ako ste već korisnik Wells Farga, možete pojednostaviti svoje bankovne i investicijske operacije.
Što je Wells Fargo Advisors?
Wells Fargo Advisors je nebankarska podružnica Wells Fargo and Company i jedan je od najvećih financijskih savjetnika u SAD-u. Tvrtka zapošljava više od 19.000 registrirani financijski savjetnici i predstavnici koji pomažu klijentima u razvijanju izvodljivih individualnih investicijskih planova i portfelja te u konačnici dosežu svoja financijska sredstva ciljeve.
Pružaju savjetodavne usluge, upravljanje imovinom, posredničke usluge, strategije planiranja nekretnina, planiranje umirovljenja, analizu i praćenje portfelja te druge financijske usluge. Tvrtka je treći najveći pružatelj potpunih usluga maloprodajnih usluga i upravljanih računa u SAD -u
Kako rade Wells Fargo savjetnici?
Wells Fargo Advisors vas postavlja sa svojim Program naredbenih sredstava. Ovo je poboljšano posredovanje koje kombinira vaše investicione aktivnosti s pristupom mrežnim, mobilnim, bankomatima i značajkama upravljanja gotovinom.
To je vaš primarni ulagački račun na koji možete prihvatiti i izravne depozite. Program Command Asset Program održava vas povezanim sa svojim financijskim savjetnikom i službom za upravljanje ulaganjima, kao i raznim računima za ulaganja koji se vode kod Wells Farga.
Program uključuje pristup njihovim savjetodavne usluge ulaganja i neograničen pristup Investicijskim savjetima.
Unutar Wells Fargo Advisors-a uspostavljeni ste s financijskim savjetnikom uživo, koji je dostupan za konzultacije jedan na jedan. Savjetnik će izraditi strategiju usredotočenog ulaganja i ponuditi profesionalno ulaganje.
On ili ona će također osigurati kontinuirano praćenje portfelja, kao i redovito rebalansiranje, no vi ćete imati kontrolu nad odlukama o ulaganju. Imate mogućnost da to učinite sami, ili se možete obratiti svom financijskom savjetniku. Također možete odabrati ili tim stratega Wells Fargo Advisors -a ili čak vanjskog profesionalnog upravitelja novca.
Također imate neograničen pristup svom financijskom savjetniku koji će vam pomoći u donošenju odluka o ulaganju, kao i za utvrđivanje i postizanje vaših financijskih ciljeva.
Osim u pojedinačne dionice, vaš se račun može ulagati i u zajedničke fondove ili na fondove kojima se trguje na burzi (ETF -ovi). Čak imaju i savjetodavni program za fondove koji će vam pomoći posebno pri ulaganju sredstava. Također možete ulagati u anuitete, obveznice, depozitne certifikate, terminske ugovore i robe, opcije i ulagačke fondove.
Značajke
- Dostupne vrste računa. S računom Wells Fargo Advisors možete također uspostaviti planove štednje na fakultetima (529 i Coverdell planovi), mirovinski planovi (uključujući tradicionalne i Roth -ove IRA -e te SIMPLE i SEP IRA -e) te planiranje nekretnina i povjerenje račune.
- Minimalno početno ulaganje: Morate položiti 100.000 USD na račun Wells Farga da biste koristili njihove usluge.
- Proračunska godišnja naknada: Wells Fargo Advisors naplaćuje godišnju naknadu od 100 USD po kućanstvu.
- Zaštita računa. Iako je naziv Wells Fargo usko povezan s bankarstvom, ulaganja u vlasništvo Wells Fargo savjetnika nisu osigurana od strane FDIC -a. Osim toga, bankovna garancija nije uključena na vaš račun. Oni jasno stavljaju do znanja da bi svako pojedinačno ulaganje ili cijeli vaš portfelj mogli izgubiti novac. Međutim, tvrtka čini osiguranje FDIC -a dostupnim za gotovinske depozite do 250.000 USD po klijentu.
- Zapovjedna kreditna linija i zaštita od prekoračenja. Ovo je maržni račun Wells Fargo Advisors. Možete mu pristupiti ako napišete ček za korištenje ili debitnu karticu. Također se koristi za pružanje zaštite od prekoračenja na vašem računu.
- Financijski kalkulatori. Stranica sadrži niz vrijednih financijskih kalkulatora, uključujući kalkulator anuiteta, kalkulator obveznica, kalkulator planiranja fakulteta, kalkulator mirovinske štednje i kalkulator štednje. Svaki od ovih alata pomoći će vam u učinkovitijem planiranju budućih ciljeva, uključujući različite rezultate ulaganja.
- Tržišni podaci i vijesti. Ovo je vaš izvor za citate, grafikone i vijesti u vezi s pojedinačnim dionicama, zajedničkim fondovima i fondovima kojima se trguje, kao kao i tekuće izvještavanje o tržištima i određenim industrijama, uključujući vijesti analitičara, te zarade i dividende vijesti.
- Tržišni komentari i ekonomska izvješća. To su redoviti komentari i izvještaji o tržištu velikih slika. Dane dnevno ili tjedno, daju vam posebne informacije o tržištu obveznica, tržištu dionica i globalnom ulaganju.
- Financijski članci. Svi bi ulagači, od početnika do iskusnih veterana, mogli koristiti stalan tok financijskog obrazovanja. Wells Fargo Advisors to pruža putem svoje stranice Financijski članci. Uključuje brojne članke o obrazovnoj štednji, planiranju nekretnina, ulaganju, osobnim financijama i mirovini.
- Porezni centar. Ovdje možete pristupiti tablicama poreznog planiranja Wells Fargo Advisors, saveznim poreznim obrascima iz IRS.gov, državni porezni obrasci, Vodič za porezne informacije za najnoviju poreznu godinu i osnova troškova IRS -a izvještavanje. Postoji i izravna veza na TurboTax. Osim toga, savjetnici Wells Farga također će vam poslati godišnji sažetak koji uključuje konsolidirane obrasce 1099, sažetak zarade imovine, sažetak dobiti i gubitka i druge vrijedne porezne podatke.
- Bankarske usluge. Sa svojim računom Wells Fargo Advisors imat ćete pristup svim uslugama. To uključuje platinastu debitnu karticu, upozorenja na račun, neograničene privilegije zapisivanja i pristup lokacijama Wells Fargo banke diljem zemlje. Kao klijent Wells Farga, također ćete imati pristup bankovnom kompletnom programu zajmova, uključujući kreditne kartice, hipoteke i kreditne linije stambenog kapitala, te pozajmljivanje osigurano vrijednosnim papirima.
- Poslovne usluge. Wells Fargo će vam moći pomoći ako imate posao. Nude pomoć pri planovima i paketima beneficija za zaposlenike, financiranju poslovanja, osiguranju poslovanja, strategijama izlaska iz poslovanja i planiranju sukcesije.
- Služba za korisnike. Telefonska podrška dostupna je od ponedjeljka do petka od 8 do 24 sata (istočno vrijeme) i subotom od 8 do 19 sati. Međutim, online podrška dostupna je putem e -pošte, 24 sata dnevno, sedam dana u tjednu.
- Agencija za kliring. Wells Fargo Advisors za razliku od mnogih drugih investicijskih platformi, po tome što ne koriste jednu klirinšku agenciju za sve svoje račune. Koriste nekoliko - zapravo koriste usluge 74 korespondentne klirinške tvrtke.
Naknade i cijene
Wells Fargo Advisors naplaćuje godišnju naknadu od 100 USD po kućanstvu. Međutim, ta će se naknada oduzeti ako se primijeni bilo što od sljedećeg: računi kućanstava u vrijednosti od 250.000 USD ili više (od 30. lipnja 2015.), kućanstva povezana s PMA.
Paket s PMA kvalificiranim saldom od 250.000 USD (od 30. lipnja 2015.), klijentima Privatne banke Wells Fargo ili kućanstvima koja se sastoje samo od sljedećih izuzeti računi: savjetodavni računi, računi WellsTrade®, kvalificirani mirovinski planovi, 529 planova (računi samo za gotovinu ne ispunjavaju uvjete) ili računi koji se sastoje samo od anuiteta i unovčiti.
Računi IRA -e podliježu godišnjoj pristojbi od 75 USD.
Wells Fargo Advisors koristi SIPC pokriće, koje štiti vaš račun od insolventnosti posrednika, za gotovinu i vrijednosne papire do 500.000 USD, uključujući 250.000 USD u gotovini. Dodatno osiguranje dostupno je putem osiguravajućeg društva Lexington. Time se pokriva iznad i iznad SIPC -a do 1,9 milijuna USD u gotovini po korisniku.
Mobilna aplikacija Wells Fargo Advisors
Wells Fargo Advisors nudi mobilnu aplikaciju koja je dio programa Command Asset Program. To vlasniku računa omogućuje slobodno kretanje između internetskog bankarstva, mrežnog posredovanja, prijenosa i platformi Bill Pay.
Također možete primati tekstualna upozorenja i premještati novac s računa Wells Fargo -a na račune drugih prihvatljivih financijskih institucija. To će vam omogućiti i polaganje čekova s mobilnog uređaja.
Dobro
- Širok raspon proizvoda za ulaganje - Wells Fargo Advisors pruža cijeli niz investicijskih proizvoda. Oni vam također daju mogućnost da odaberete razinu usluge koju želite od svog investicijskog menadžera.
- Pristup vašem financijskom savjetniku -Možete upotrijebiti upravitelja, tim savjetnika Wells Farga, vanjskog menadžera ili otići putem "uradi sam".
- Pojednostavljeno bankarstvo i ulaganje - Kao klijent organizacije Wells Fargo, također imate pristup svim bankovnim uslugama koje tvrtka ima na raspolaganju.
- Razumna struktura naknada - Godišnja naknada od 100 USD se odriče ako ispunjavate određene uvjete.
The Bad
- Visoki minimalni zahtjevi za ulaganja - Jedno područje poboljšanja odnosi se na minimalno početno ulaganje. Sa 100.000 dolara, izvan je dosega većine malih ili novih ulagača.
Sažetak
Wells Fargo Advisors nudi izvrstan paket za svakoga tko već posluje s Wells Fargom i želi pojednostaviti njihovo bankarstvo i ulaganja ili tražite profesionalno upravljanje ulaganjima uz razumnu naknadu struktura.