निष्क्रिय रियल एस्टेट निवेश: यह क्या है और कैसे आरंभ करें

जब आप अचल संपत्ति में निवेश करने के बारे में सोचते हैं, तो आप मकान मालिक के रूप में एक छोटा किराये का व्यवसाय चलाने के बारे में सोच सकते हैं। या शायद आप आरंभ करने के लिए Airbnb होस्टिंग, या हाउस हैकिंग जैसी किसी चीज़ में दखल देने पर विचार कर रहे हैं।

लेकिन अगर आपने कभी किराये का प्रबंधन किया है या किसी ऐसे व्यक्ति को जानते हैं जिसके पास है, तो आप शायद जानते हैं कि इसमें कुछ दिक्कतें हो सकती हैं। और भले ही एक किराये का व्यवसाय सुचारू रूप से चलता है और आपके पास बहुत अच्छे किरायेदार हैं, फिर भी एक या एक से अधिक संपत्तियों के प्रबंधन और रखरखाव के लिए बहुत काम करना पड़ता है।

शुक्र है, हर प्रकार के रियल एस्टेट निवेश को इतना सक्रिय नहीं होना चाहिए। वास्तव में, कई विश्वसनीय, निष्क्रिय अचल संपत्ति निवेश रणनीतियाँ हैं जिनका उपयोग आप संपत्तियों को सक्रिय रूप से प्रबंधित किए बिना आय उत्पन्न करने के लिए कर सकते हैं।

निष्क्रिय रियल एस्टेट निवेश क्या है?

निष्क्रिय रियल एस्टेट निवेश में रियल एस्टेट होल्डिंग्स से सक्रिय रूप से उन्हें स्वयं प्रबंधित किए बिना आय उत्पन्न करना शामिल है. आमतौर पर, जमींदार पेशेवर कंपनियों को संपत्ति प्रबंधन जिम्मेदारियों को आउटसोर्स करके इसे प्राप्त करते हैं। लेकिन आप क्राउडफंडिंग या आरईआईटी जैसे पूरी तरह से निष्क्रिय निवेश विकल्पों का भी पता लगा सकते हैं, जिन्हें मैं नीचे कवर करूंगा।

इस निवेश शैली का लक्ष्य अभी भी अचल संपत्ति के लाभों को प्राप्त करना है - जैसे कि स्थिर नकदी प्रवाह और संभावित संपत्ति की सराहना - अपना समय दिए बिना। और जबकि रियल एस्टेट में कभी-कभी अग्रिम कार्य की आवश्यकता होती है, अपने निवेश को अर्ध या पूर्ण रूप से निष्क्रिय व्यवसाय में बदलना बहुत संभव है।

कैसे निष्क्रिय रियल एस्टेट निवेश के साथ आरंभ करें

चीजों को निष्क्रिय रखते हुए अपने निवेश पोर्टफोलियो में रियल एस्टेट को जोड़ने के कई तरीके हैं। कुछ तरीकों में दूसरों की तुलना में अधिक पूंजी और अग्रिम कार्य की आवश्यकता होती है। हालाँकि, निम्नलिखित रणनीतियाँ सभी पूरी तरह से निष्क्रिय या अधिकतर निष्क्रिय निवेश बन सकती हैं।

1. रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग का उपयोग करें

निष्क्रिय अचल संपत्ति निवेश शुरू करने के सबसे सरल तरीकों में से एक है क्राउडफंडिंग साइट्स. ये प्लेटफॉर्म आय-सृजन वाणिज्यिक और आवासीय अचल संपत्ति खरीदने के लिए निवेशकों से एक साथ धन एकत्र करते हैं। एक शेयरधारक के रूप में, आप किराये की आय से नकद वितरण अर्जित करते हैं और संपत्ति की कीमतों में वृद्धि और अंतिम बिक्री से भी कमा सकते हैं।

हम निवेशक जंकी के क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म को पसंद करते हैं क्योंकि वे एक हैं रियल एस्टेट में निवेश करने का शुरुआती-अनुकूल तरीका. वास्तव में, कई प्लेटफ़ॉर्म के लिए आपको एक होने की आवश्यकता नहीं होती है मान्यता प्राप्त निवेशक शामिल होना। और न्यूनतम निवेश $10 जितना कम हो सकता है।

हाइलाइट
रेटिंग	9/10	9/10	7/10
न्यूनतम निवेश	$10	$5,000	$5,000
खाता शुल्क	1 वर्ष	1-1.25%/वर्ष संपत्ति प्रबंधन शुल्क	2% वार्षिक प्रबंधन शुल्क
निजी आरईआईटी
साइन अप करेंसमीक्षा पढ़ें	साइन अप करें समीक्षा पढ़ें	साइन अप करें स्ट्रेटवाइज रिव्यू

धन उगाहना कम निवेश और कम वार्षिक शुल्क के कारण एक उत्कृष्ट प्रारंभिक बिंदु है। लेकिन रियल्टी मुगल और सड़क के अनुसार सैकड़ों हजारों डॉलर की आवश्यकता के बिना आपको अपने पोर्टफोलियो में अचल संपत्ति जोड़ने की सुविधा भी देता है।

और क्राउडफंडिंग पूरी तरह से निष्क्रिय निवेश है। ये कंपनियां किरायेदारों को खोजने और प्रबंधित करने के लिए संपत्ति प्रबंधकों के अपने नेटवर्क के साथ काम करती हैं। सभी निवेशकों को इस बात की चिंता करनी होगी कि कब वितरण का भुगतान किया जाएगा और अंततः शेयरों को भुनाया जाएगा।

यह Fundrise के साथ साझेदारी में एक प्रशंसापत्र है। हम इन्वेस्टर जंकी पर पार्टनर लिंक्स से कमीशन कमाते हैं। सभी मत हमारे अपने हैं।

2. एक संपत्ति प्रबंधक के साथ काम करें

निष्क्रिय रियल एस्टेट निवेश के लिए एक अन्य विकल्प जिसे आप एक्सप्लोर कर सकते हैं वह है अपना किराये का व्यवसाय चलाएं एक संपत्ति प्रबंधन कंपनी के माध्यम से। दूसरे शब्दों में, आप जमींदार बन सकते हैं और खरीदारी कर सकते हैं एकल परिवार का किराया या यदि आपके पास पर्याप्त पूंजी है तो बहु-परिवार वाले घर भी। लेकिन आप सक्रिय कार्य को संभालने के लिए किरायेदार और संपत्ति प्रबंधन को स्थानीय संपत्ति प्रबंधन कंपनी को आउटसोर्स कर सकते हैं।

इस रणनीति का उल्टा यह है कि आप संपत्तियों को सक्रिय रूप से प्रबंधित किए बिना ही इक्विटी प्राप्त कर सकते हैं। हालाँकि, नकारात्मक पक्ष यह है कि आपको अपना व्यवसाय चलाने के लिए एक संपत्ति प्रबंधक को भुगतान करना होगा।

के अनुसार रूफस्टॉक, संपत्ति प्रबंधक आमतौर पर एक बार का सेटअप शुल्क और चालू प्रबंधन शुल्क लेते हैं। आमतौर पर, यह प्रबंधन शुल्क मासिक किराए का लगभग 10% होता है. संपत्ति प्रबंधन कंपनियां विभिन्न लीजिंग शुल्क भी लेती हैं यदि उन्हें नए किरायेदारों, लीज नवीनीकरण शुल्क और यहां तक ​​​​कि रखरखाव शुल्क की तलाश करनी होती है।

यह तेजी से महंगा हो सकता है, इसलिए यह समझना महत्वपूर्ण है कि आपकी संपत्ति का नकदी प्रवाह, लाभ मार्जिन और पेशेवर प्रबंधन पर आप कितना खर्च कर सकते हैं। लेकिन अगर गणित जांचता है, तो यह रणनीति एक निष्क्रिय अचल संपत्ति निवेश बना सकती है जो आपको इक्विटी का आनंद लेने देती है।

आप रूफस्टॉक के माध्यम से एकल-पारिवारिक संपत्तियों को भी खरीद सकते हैं और फिर पूर्ण-सेवा समाधान के लिए संपत्ति प्रबंधकों की टीम के साथ काम कर सकते हैं। हमारा छत की समीक्षा यह बताता है कि प्लेटफॉर्म कैसे काम करता है और इसके फायदे और नुकसान।

3. आरईआईटी में निवेश करें

आरईआईटी, जो रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट के लिए खड़ा है, एक अन्य निष्क्रिय रियल एस्टेट निवेश वाहन है जो क्राउडफंडिंग के समान है। आरईआईटी एक ऐसी कंपनी है जो आय पैदा करने वाली अचल संपत्ति का मालिक है और उसका संचालन करती है। कायदे से, आरईआईटी को लाभांश के रूप में शेयरधारकों को कम से कम 90% कर योग्य आय का भुगतान करना पड़ता है, जिससे वे एक आकर्षक आय-सृजन निवेश बन जाते हैं।.

आप कई प्रकार के आरईआईटी का भी पता लगा सकते हैं। उदाहरण के लिए, आरईआईटी स्वास्थ्य सेवा या खुदरा जैसे विभिन्न क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं। वहाँ भी आवासीय और वाणिज्यिक आरईआईटी जो बहुत अलग प्रकार की संपत्तियों में निवेश करते हैं।

आरईआईटी में निवेश शुरू करने का सबसे आसान तरीका सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाले आरईआईटी को अपने माध्यम से देखना है ऑनलाइन दलाल. आरईआईटी ईटीएफ और म्युचुअल फंड की एक श्रृंखला है, और आप व्यक्तिगत आरईआईटी में भी निवेश कर सकते हैं। कुछ आरईआईटी नहीं हैं सार्वजनिक रूप से कारोबार किया जाता है, लेकिन आप गैर-व्यापार में निवेश करने के लिए व्यक्तिगत दलालों या कुछ वित्तीय सलाहकारों के साथ काम कर सकते हैं आरईआईटी।

आरईआईटी निवेश का मुख्य नकारात्मक पक्ष यह है कि विकास आम तौर पर निवेश की तुलना में कम होता है विकास स्टॉक चूंकि आरईआईटी लाभांश के रूप में अधिकतर आय का भुगतान करते हैं। लेकिन यह एक और निष्क्रिय रियल एस्टेट निवेश रणनीति है जो बहुत लोकप्रिय और सरल है। यदि आप सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाले आरईआईटी से चिपके रहते हैं तो तरलता की कमी एक उच्च जोखिम नहीं है।

4. निष्क्रिय Airbnb व्यवसाय चलाएं

कॉलेज से स्नातक होने के बाद, मैंने कुछ समय कोलंबिया के मेडेलिन में रहकर बिताया। उस दौरान, मैंने न्यूयॉर्क के एक व्यक्ति के साथ एक अपार्टमेंट साझा किया जो कुछ महीनों के लिए दक्षिण अमेरिका में घूम रहा था।

जब हमने काम और व्यवसायों के बारे में बात करना शुरू किया, तो उसने मुझे बताया कि वह न्यूयॉर्क शहर में Airbnbs का एक नेटवर्क चलाता है। और भले ही वह एक बार में कई महीने सड़क पर बिता रहे थे, फिर भी उनका Airbnb व्यवसाय घर वापस फल-फूल रहा था, जिससे हर महीने लगातार किराये की आय हो रही थी।

मैं उस समय इस पर विश्वास नहीं कर सकता था, लेकिन कुछ खुदाई करने के बाद, मैंने पाया कि "रिमोट एयरबीएनबी" का साइड हसल निश्चित रूप से बहुत वास्तविक है। और यह कागज पर बहुत सरल है: आप एक आकर्षक बाजार में एक Airbnb किराये का अधिग्रहण करते हैं, कुछ रिमोट लगाते हैं प्रबंधन प्रणाली मौजूद है, और बीच की जगह को साफ और प्रबंधित करने के लिए किराये के प्रबंधक के साथ काम करें किराएदार।

Airbnb आपकी लिस्टिंग को प्रबंधित करना और अपने ऐप के माध्यम से किरायेदारों के साथ संवाद करना बहुत आसान बनाता है। और यदि आप लॉकबॉक्स या कीपैड एक्सेस जैसी प्रणालियों का उपयोग करते हैं, तो अतिथि आपके घर में आपके बिना ही अनलॉक कर सकते हैं। एक बार जब वे चले जाते हैं, तो आपको अपने अगले अतिथि के लिए इकाई तैयार करने के लिए सफाई कंपनी या संपत्ति प्रबंधक को भुगतान करना होगा।

यह रणनीति है कि लोग हजारों मील दूर रहने के दौरान एरिजोना, कैलिफोर्निया और फ्लोरिडा जैसे राज्यों में Airbnbs का प्रबंधन कैसे करते हैं।

व्यक्तिगत रूप से, मुझे लगता है कि यह अभी भी एक जोखिम भरा प्रकार का निष्क्रिय अचल संपत्ति निवेश है क्योंकि गंभीर संपत्ति क्षति या समस्याओं को दूर से हल करना आसान नहीं है। लेकिन अगर आपके पास शेड्यूल का प्रकार है जहां आखिरी मिनट में उड़ान भरने में कोई समस्या नहीं है, तो शायद यह जोखिम चिंता का बड़ा नहीं है।

इसके अलावा, आपको अपने मुनाफ़े में Airbnb के मेज़बान शुल्क, टैक्स और सफ़ाई/प्रबंधन शुल्क को शामिल करना होगा। और यदि आपको प्रति माह पर्याप्त बुकिंग नहीं मिलती है, तो आप शायद उससे कम कमा रहे हैं, यदि आप एक लंबी अवधि के एकल परिवार के किराये के साथ गए थे। लेकिन पर्यटन क्षेत्रों में, Airbnbs एक प्रीमियम चार्ज करता है, यही कारण है कि कुछ मेजबान दूर जाकर व्यस्त बाजारों में Airbnbs खरीदते हैं।

निष्क्रिय रियल एस्टेट निवेश के पेशेवरों और विपक्ष

क्या अचल संपत्ति से निष्क्रिय आय यथार्थवादी है?

यदि आप क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म या आरईआईटी के माध्यम से निवेश करते हैं, तो निष्क्रिय रियल एस्टेट निवेश दिया जाता है। यह एक कारण है आंशिक अचल संपत्ति निवेश प्रवेश के लिए कम बाधाओं के साथ इतना लोकप्रिय हो गया है।

किराये की इकाइयों और आउटसोर्सिंग प्रबंधन के मालिक के रूप में, वह रणनीति भी काफी निष्क्रिय हो सकती है। लेकिन मुझे लगता है कि आपके नंबरों को जानना महत्वपूर्ण है ताकि आपके खर्च आपके सकारात्मक नकदी प्रवाह को मिटा न दें। और यदि आपात स्थिति आती है, तो संभव है कि आपको कुछ समय के लिए एक सक्रिय प्रबंधक बनना पड़े।

आखिरकार, रियल एस्टेट को निष्क्रिय निवेश में बदलने के कई तरीके हैं। बस सक्रिय बनाम निष्क्रिय भागीदारी के स्तर पर विचार करें जो आपके लिए काम करता है, पेशेवरों और विपक्षों पर विचार करें, और एक व्यवसाय मॉडल चुनें जो आपके लिए सही हो।