M1 वित्त बनाम। रॉबिनहुड - आपके लिए कौन सा बेहतर है?

रॉबिनहुड ने कमीशन-मुक्त स्टॉक ट्रेडिंग का बीड़ा उठाया जिसने निवेशकों के व्यापार को हमेशा के लिए बदल दिया। तब से, हालांकि, अन्य दलालों ने अत्यधिक प्रतिस्पर्धी पेशकशों के साथ सूट का पालन किया है। ऐसा ही एक प्रतियोगी है M1.

दोनों ब्रोकर शून्य-कमीशन ट्रेडिंग और शेयरों की खरीद और बिक्री से परे विभिन्न प्रकार के निवेशकों के लिए उपयुक्त निवेश विकल्पों की एक श्रृंखला प्रदान करते हैं। हालांकि दो ब्रोकरेज कंपनियां सहज और उपयोग में आसान प्लेटफॉर्म प्रदान करती हैं, लेकिन अपने पैसे का निवेश करने से पहले उनकी विशेषताओं पर विचार करना महत्वपूर्ण है।

यह समीक्षा तुलना करती है एम1 बनाम रॉबिन हुड यह तय करने में आपकी मदद करने के लिए कि कौन सा कमीशन-मुक्त स्टॉक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म आपकी निवेश आवश्यकताओं के लिए सबसे उपयुक्त है।

एम 1 बनाम। रॉबिनहुड: अवलोकन

M1 क्या है?

M1 (पूर्व में M1 वित्त)एक यू.एस.-आधारित वित्तीय सेवा कंपनी है जो कमीशन-मुक्त स्टॉक ट्रेडिंग और कई अन्य निवेश विकल्प प्रदान करती है। 2015 में ब्रायन बार्न्स द्वारा स्थापित, M1 होल्डिंग्स इंक। (इसके सहयोगी, एम1 एलएलसी और एम1 स्पेंड एलएलसी सहित), एम1 उन निवेशकों के बीच लोकप्रिय है जो वित्तीय उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला चाहते हैं।

ऑल-इन-वन व्यक्तिगत धन प्रबंधन कंपनी उपयोगकर्ताओं को उधार लेने, निवेश करने और खर्च करने की सेवाओं तक पहुंच प्रदान करती है। मंच निष्क्रिय निवेशक के लिए स्मार्ट धन प्रबंधन और स्वचालित निवेश प्रदान करता है, जिससे यह एक संपूर्ण व्यक्तिगत वित्त उपकरण बन जाता है।

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रॉबिनहुड क्या है?

2013 में, व्लादिमीर टेनेव और बैजू भट्ट ने पेश करके अमेरिकी शेयरों के व्यापार के तरीके को बाधित किया रॉबिन हुड- फ्री स्टॉक ट्रेडिंग ऐप। ट्रेडों पर कमीशन चार्ज करने के बजाय, वित्तीय सेवा कंपनी मार्जिन उधार, ऑर्डर फ्लो, ब्याज, रीहाइपोथेकेशन और उन्नत सेवा शुल्क से पैसा कमाती है।

यू.एस.-आधारित ब्रोकर के पास एक उपयोगकर्ता के अनुकूल मंच है जो निवेशकों को स्टॉक और ईटीएफ के व्यापार के लिए शेयर बाजार तक पहुंचने की अनुमति देता है। यह विकल्प ट्रेडिंग भी प्रदान करता है।

रॉबिनहुड क्रिप्टो के साथ, प्लेटफॉर्म पर कोई भी निवेशक इसमें टैप कर सकता है cryptocurrency बाजार। हालाँकि, वर्तमान में केवल सात क्रिप्टोकरेंसी रॉबिनहुड निवेश मंच पर सूचीबद्ध हैं।

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एम 1 बनाम। रॉबिनहुड: प्रमुख विशेषताएं

M1 की अनूठी विशेषताएं:

• M1 खर्च। M1 स्पेंड एक साथ वाले डेबिट कार्ड के साथ खाते की जांच कर रहा है जो उपयोगकर्ताओं को उनकी खरीदारी पर कैशबैक प्राप्त करने की अनुमति देता है। आमतौर पर, जब निवेशक M1 निवेश खाते के लिए साइन अप करते हैं, तो उन्हें M1 खर्च तक भी पहुंच प्राप्त होती है। आप बिना किसी शुल्क या न्यूनतम शेष राशि के M1 खर्च वाले खातों के बीच आसानी से और जल्दी से धनराशि स्थानांतरित कर सकते हैं।
• M1 उधार. M1 उधार उन निवेशकों के लिए ब्रोकर का पोर्टफोलियो उधार कार्यक्रम है जो मार्जिन का उपयोग करना चाहते हैं। M1 उधार के साथ, उपयोगकर्ताओं को उद्योग में सबसे कम मार्जिन दरों में से कुछ मिलता है। सभी उपयोगकर्ता 3.75% मार्जिन दर का आनंद ले सकते हैं। एम1 प्लस मेंबरशिप पर यूजर्स को 2.25% मार्जिन रेट मिलता है। निवेशक M1 उधार सुविधा का उपयोग करके अपने निवेशित शेष का 40% तक उधार ले सकते हैं।
• एम1 प्लस। एम1 प्लस एक प्रीमियम खाता विकल्प है जो आपकी खरीदारी पर 1% कैशबैक और आपकी शेष राशि पर 1% एपीवाई प्रदान करता है। एम1 प्लस के साथ, निवेशकों के पास स्मार्ट ट्रांसफर फीचर तक पहुंच है जो एम1 इन्वेस्ट और एम1 स्पेंड के बीच स्वचालित नकद हस्तांतरण की अनुमति देता है।
• रोबो सलाहकार। M1 वित्त एक किफायती. प्रदान करता है रोबो सलाहकार सेवा जो निवेश मार्गदर्शन और पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएं प्रदान करता है। यह निवेशकों को पोर्टफोलियो प्रबंधन को स्वचालित करने की भी अनुमति देता है।
• एम 1 पाई। M1 की अनूठी विशेषताओं में से एक यह है कि जिस तरह से यह शेयरों का व्यापार करता है, ईटीएफ, और क्लोज-एंडेड फंड। यह उपयोगकर्ताओं को पाई में व्यापार करने की अनुमति देता है, जो अनिवार्य रूप से प्रतिभूतियों का चयन है। निवेशक अपना खुद का पाई बना सकते हैं या ब्रोकर द्वारा पहले से पेश किए गए व्यापार कर सकते हैं। प्रत्येक पाई में स्टॉक, ईटीएफ और क्लोज-एंडेड फंड के 100 स्लाइस तक शामिल हो सकते हैं।

इस M1 सिंहावलोकन से, यह स्पष्ट है कि ब्रोकर का दर्शन तीन मुख्य स्तंभों पर टिका है: निवेश, उधार और खर्च। यह उन निवेशकों के लिए मंच को एक उत्कृष्ट विकल्प बना सकता है जो एक व्यक्तिगत प्रबंधन ब्रोकर चाहते हैं।

रॉबिनहुड की अनूठी विशेषताएं:

• रॉबिनहुड गोल्ड खाता। निवेशक रॉबिनहुड गोल्ड खाते में अपग्रेड करके ट्रेड कर सकते हैं अंतर (कम 2.5% मार्जिन दर पर), अनन्य बाजार अनुसंधान तक पहुंचें, और स्तर II डेटा प्राप्त करें। हालांकि, अर्हता प्राप्त करने के लिए आपके पास कम से कम $2,000 होना चाहिए।
• कम लागत वाली ट्रेडिंग। रॉबिनहुड कम लागत और कमीशन मुक्त स्टॉक ट्रेडिंग प्रदान करता है। डे ट्रेडिंग में दिलचस्पी रखने वाले निवेशकों को कम फीस काफी आकर्षक लगेगी।
• आभासी पुस्तकालय: शुरुआती कारणों में से एक रॉबिनहुड को अधिक उपयुक्त लगता है क्योंकि उनके पास वर्चुअल लाइब्रेरी तक पहुंच है। पुस्तकालय एक समृद्ध संसाधन है जिसमें विकल्प व्यापार और सामान्य रूप से निवेश पर विभिन्न विषय शामिल हैं।
• विस्तारित घंटे। रॉबिनहुड ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर ट्रेडर्स अधिक ट्रेडिंग घंटों का आनंद ले सकते हैं। M1 Finance के विपरीत, जिसमें इस सुविधा का अभाव है, रॉबिनहुड प्री-मार्केट और आफ्टर-आवर्स ट्रेडिंग प्रदान करता है। प्री-मार्केट सुबह 9:00 बजे ET - नियमित व्यावसायिक दिनों में पारंपरिक बाज़ार समय से 30 मिनट पहले खुलता है। आफ्टर-आवर्स ट्रेडिंग शाम 6:00 बजे समाप्त होती है। ET - नियमित कारोबारी दिनों में बाजार के सामान्य घंटों के बाद दो अतिरिक्त घंटे।
• स्व-निर्देशित व्यापार। रॉबिनहुड व्यापारियों को स्टॉक, ईटीएफ सहित विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में निवेश करने की अनुमति देता है। विकल्प, और क्रिप्टोकरेंसी।

रॉबिनहुड दिन के कारोबार में दिलचस्पी रखने वाले शुरुआती लोगों के लिए उपयुक्त है क्योंकि यह निवेशकों को उच्च शुल्क के बारे में चिंता किए बिना व्यापार करने की अनुमति देता है। यह मार्जिन ट्रेडिंग के लिए भी उपयुक्त हो सकता है।

एम 1 बनाम। रॉबिनहुड: उपलब्ध निवेश विकल्प

अधिकांश ब्रोकर स्टॉक और ईटीएफ की पेशकश करते हैं और एम 1 अलग नहीं है। यहां तक ​​कि अगर आप एक छोटे निवेशक हैं, तो आप बड़े शेयरों को खरीदने के लिए प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध निवेश के आंशिक शेयरों का लाभ उठा सकते हैं। हालाँकि, M1 पर निवेशक व्यक्तिगत स्टॉक और ETF में निवेश करने तक सीमित हैं।

दूसरी ओर, रॉबिनहुड क्रिप्टोक्यूरेंसी ट्रेडिंग का समर्थन करता है और निवेशकों को आंशिक शेयर खरीदने की अनुमति देता है। उपयोगकर्ता स्टॉक, ईटीएफ, एडीआर खरीद सकते हैं, और ब्रोकर बिना कमीशन लिए ऑप्शन ट्रेडिंग की अनुमति देता है।

दुर्भाग्य से, दोनों ब्रोकर कुछ अन्य निवेश विकल्पों का समर्थन नहीं करते हैं, जिनमें शामिल हैं सीडी, म्यूचुअल फंड्स, फ्यूचर्स, विदेशी मुद्रा, और बंधन।

एम 1 बनाम। रॉबिनहुड: ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म और उपयोगिता

दोनों प्लेटफॉर्म बहुत उपयोगकर्ता के अनुकूल हैं और एक सुव्यवस्थित अनुभव प्रदान करते हैं। M1 की वेबसाइट उपयोगकर्ताओं को पोर्टफोलियो होल्डिंग्स और गतिविधियों को दिखाने वाले कई टैब के साथ स्पष्ट प्रदर्शन मेट्रिक्स देती है। प्लेटफ़ॉर्म को नेविगेट करना आसान है, सरल बटनों के साथ आप बिक्री कर सकते हैं, खरीद सकते हैं, या संतुलित. निवेशकों के पास ग्राफ़ का उपयोग करके अपने आवंटन के विस्तृत विश्लेषण तक पहुंच है।

दूसरी ओर, रॉबिनहुड अपनी अत्यधिक सादगी के लिए जाना जाता है, जिसे मंच के डिजाइन में प्रदर्शित किया गया है। यहां तक ​​​​कि एक नौसिखिया भी सहज ज्ञान युक्त मंच पर जल्दी से नेविगेट कर सकता है और अपना रास्ता खोज सकता है। मंच आईपीओ घोषणाएं, लेनदेन रिपोर्ट, रॉबिनहुड अपडेट और अनुकूलन योग्य स्टॉक सूचियों का एक न्यूजफीड प्रदान करता है।

एम 1 बनाम। रॉबिनहुड: खाता प्रकार

M1 वित्त कस्टोडियल और संयुक्त खाते प्रदान करता है, जो निवेशकों के बीच खाते के स्वामित्व के आसान हस्तांतरण की अनुमति देता है। ग्राहक एक ऑल-इन-वन चेकिंग खाता खोल सकते हैं, जो उधार लेने, निवेश करने और बैंकिंग को एक खाते के प्रकार में जोड़ता है। ब्रोकर क्रेडिट कार्ड और मार्जिन खाते भी प्रदान करता है।

इन सभी के अलावा, M1 पारंपरिक IRAs, Roth IRAs और SEP IRAs सहित कुछ अलग-अलग प्रकार के व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते प्रदान करता है।

इस बीच, रॉबिनहुड ग्राहकों के पास कम खाता विकल्प हैं। यदि आपके पास एक निवेशक के रूप में रॉबिनहुड गोल्ड खाता है तो आप केवल उधार लेने के लिए मार्जिन खाते तक पहुंच सकते हैं। और रॉबिनहुड वर्तमान में किसी भी सेवानिवृत्ति खाते का समर्थन नहीं करता है।

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एम 1 बनाम। रॉबिनहुड: फीस

रॉबिन हुड अपने कमीशन मुक्त व्यापार के लिए प्रसिद्ध है। ब्रोकर ट्रेडिंग स्टॉक, ईटीएफ, क्रिप्टोकरेंसी और विकल्पों के लिए कोई शुल्क नहीं लेता है। साथ ही, खाते के रख-रखाव के लिए कोई शुल्क नहीं है, जो इसे उद्योग में सबसे कम लागत वाले दलालों में से एक बनाता है।

हालांकि, जो निवेशक मार्जिन ट्रेडिंग के लिए रॉबिनहुड गोल्ड खाता चुनते हैं, उन्हें $ 5 मासिक खाता रखरखाव शुल्क का भुगतान करना होगा।

रॉबिनहुड की तरह, M1 भी एक कमीशन-मुक्त स्टॉक और ETF व्यापार प्रदान करता है। और जबकि यह ग्राहकों से खाता रखरखाव के लिए शुल्क नहीं लेता है, 90 दिनों से अधिक के लिए शून्य गतिविधि वाले निवेशक खाता निष्क्रियता के लिए शुल्क का भुगतान करेंगे।

आयोग शुल्क	M1 वित्त	रॉबिन हुड
शोरबा	$0	$0
ईटीएफ	$0	$0
विकल्प	एन/ए	$0
cryptocurrency	एन/ए	$0
खाता रखरखाव शुल्क	$0	$0 (रॉबिनहुड गोल्ड खाते के लिए $5 मासिक)
खाता हस्तांतरण शुल्क	$100	$75
म्यूचुअल फंड्स	एन/ए	एन/ए

कुल मिलाकर, दोनों ब्रोकरेज फर्म कई अन्य ब्रोकरों की तुलना में कम लेनदेन शुल्क की पेशकश करते हैं। हालांकि, आपका खाता बंद करने पर शुल्क लगता है। रॉबिनहुड खाता हस्तांतरण के लिए $75 शुल्क लेता है, जबकि M1 उसी लेनदेन के लिए $100 का शुल्क लेता है।

एम 1 बनाम। रॉबिनहुड: ग्राहक सेवा

एम1 कई विकल्पों के साथ अच्छी ग्राहक सेवा प्रदान करता है। इसमे शामिल है:

• फोन समर्थन
• अधिकतम 24 घंटे प्रतिक्रिया समय के साथ ईमेल समर्थन
• झटपट चैटबॉक्स

इन सभी के अलावा, M1 के पास अपनी वेबसाइट पर बहुत सारे उपयोगी लेखों के साथ एक मजबूत सहायता केंद्र है जो निवेश से संबंधित सबसे आम प्रश्नों के आसान-से-समझने वाले उत्तर प्रदान करता है।

अतीत में, रॉबिनहुड बहुत सीमित ग्राहक सेवा प्रदान करने के लिए कुख्यात था। लेकिन इसने हाल ही में इस क्षेत्र में सुधार के लिए कुछ कदम उठाए हैं। अक्टूबर 2021 में, आईटी की घोषणा की 24/7 फोन समर्थन का शुभारंभ। रॉबिनहुड ऐप के अंदर से ग्राहक सेवा कॉल का अनुरोध किया जा सकता है।

एम 1 बनाम। रॉबिनहुड: मोबाइल ऐप

M1 में उच्च श्रेणी का है मोबाइल एप्लिकेशनविशेष रूप से इसके उपयोग में आसानी के लिए। ऐप एंड्रॉइड और आईओएस डिवाइस के लिए उपलब्ध है और वेबसाइट पर आपको मिलने वाली हर सुविधा के साथ आता है।

रॉबिन हुडAndroid और iOS उपकरणों के लिए एक पूर्ण विशेषताओं वाला मोबाइल ऐप भी है। ऐप को विशेष रूप से नए निवेशक को ध्यान में रखकर बनाया गया है, इसलिए इसमें बहुत अधिक उन्नत सुविधाएं नहीं हैं। हालांकि, इसका उपयोग करना आसान है और त्वरित और आसान व्यापार की अनुमति देता है।

एम 1 बनाम। रॉबिनहुड: सुरक्षा

दोनों दलाल सुरक्षा को बहुत गंभीरता से लेते हैं और धोखाधड़ी और हैक को रोकने के लिए कई उपाय करते हैं। किसी भी दलाल के नीचे जाने की स्थिति में वे निवेशकों के धन की रक्षा भी करते हैं।

एम1 सुरक्षा सुविधाओं में दो-कारक प्रमाणीकरण और सैन्य-ग्रेड 4096-बिट एन्क्रिप्शन शामिल हैं। निवेशकों के निवेश SIPC बीमा द्वारा कवर किए जाते हैं, और जमा FDIC बीमाकृत होते हैं।

रॉबिनहुड की सुरक्षा विशेषताओं में बायोमेट्रिक पहचान और दो-कारक प्रमाणीकरण शामिल हैं। निवेशकों के स्टॉक, नकदी, फंड और ईटीएफ का बीमा किया जाता है। साथ ही, निवेशक अपने क्रिप्टो ट्रेडिंग खाते से किसी भी अज्ञात डिवाइस को डिस्कनेक्ट कर सकते हैं।

M1. के पेशेवरों और विपक्ष

रॉबिनहुड के पेशेवरों और विपक्ष

एम 1 बनाम। रॉबिनहुड: कौन सा ब्रोकर आपके लिए बेहतर है?

ये रहा हमारा अंतिम फैसला: चुनने पर विचार करें एम1यदि आप जटिल स्वामित्व या कर स्थिति वाले निवेशक हैं। साथ ही, प्लेटफॉर्म के खाते के प्रकार और निवेश विकल्प लंबी अवधि के निवेश में रुचि रखने वाले निष्क्रिय निवेशक के लिए M1 को बेहतर बनाते हैं।

रॉबिन हुडदूसरी ओर, दिन के कारोबार में दिलचस्पी रखने वाले सक्रिय व्यापारी के लिए सबसे अच्छा काम करता है। यह भी एक बेहतर विकल्प है यदि आप क्रिप्टो खरीदना और बेचना चाहते हैं (सीमित संख्या में मुद्राओं के बावजूद जो यह प्रदान करता है) क्योंकि M1 लेखन के रूप में क्रिप्टोक्यूरेंसी ट्रेडिंग का समर्थन नहीं करता है।

दूसरे शब्दों में, यदि आप उधार लेने और निवेश करने में रुचि रखते हैं, तो M1 एक बेहतर विकल्प हो सकता है।

अंत में, ध्यान रखें कि जरूरी नहीं कि एक ब्रोकर दूसरे से बेहतर हो। वे बस एक दूसरे से भिन्न होते हैं और विभिन्न प्रकार के निवेशकों के लिए उपयुक्त होते हैं।