Les fonds indiciels sont un véhicule d'investissement populaire car ils permettent aux investisseurs de faire des investissements passifs en utilisant fonds communs de placement et les ETF. Qu'est-ce qu'un fonds indiciel? Ce sont des fonds gérés représentant un panier de sociétés reflétant des indices spécifiques au sein de l'économie au sens large.
Certains fonds indiciels suivent les sociétés à forte capitalisation boursière, tandis que d'autres suivent tous les société cotée en bourse aux Etats-Unis. Chaque fonds indiciel a un niveau de risque et de rendement différent. Cela permet aux investisseurs de profiter de la croissance de divers secteurs de l'économie sans mettre tous leurs œufs dans le même panier.
Fondée en 1971, Charles Schwab est une société de services financiers qui offre aux investisseurs un large éventail de fonds indiciels. Beaucoup de leurs fonds suivent les différents indices compilés par Dow Jones (^ DJI) et l'indice Financial Times Stock Exchange 100 (^ FTSE).
Schwab est une entreprise réputée proposant divers produits adaptés à tout investisseur. En 2020, Schwab a acquis la société de courtage populaire TD Améritrade. Avec un vaste bibliothèque de matériel pédagogique, Schwab peut être une excellente ressource pour les nouveaux investisseurs qui souhaitent utiliser des fonds indiciels pour commencer à investir.
Ce sont quelques-uns des meilleurs fonds indiciels de Schwab pour les investisseurs qui cherchent à capitaliser sur la croissance économique, générer un revenu passif à partir de dividendes, et atténuer inflation. (Données de performance en octobre 2022.)
| Fonds indiciel | Téléscripteur | TLDR (trop long; n'a pas lu) |
|---|---|---|
| Schwab US Broad Market ETF | SCHB | Reflète l'ensemble de l'économie, en suivant 2 5000 entreprises basées aux États-Unis |
| FNB Schwab américain à grande capitalisation | SCHX | Comprend 750 plus grandes entreprises par capitalisation boursière |
| Schwab 1000 Index ETF | SCHK | Suit les 1 000 principales entreprises basées aux États-Unis par capitalisation boursière |
| Schwab US Dividend Equity ETF | SCHD | Suit les actions à dividendes à haut rendement du Dow Jones |
| Schwab US TIPS ETF | SCHP | Indice des obligations du Trésor américain |
| Fonds équilibré Schwab | SWOBX | Comprend à la fois des obligations et des actions offrant aux investisseurs une appréciation et une génération de revenus |
| ETF Schwab FPI américaines | SCHH | Indice répertoriant les investissements immobiliers |
| Schwab Actions internationales ETF | SCHF | Comprend 1 500 entreprises multinationales dans les marchés émergents en dehors des États-Unis |
? FNB du marché élargi américain (SCHB)
- Taux de dépenses : 0.03%
- Performances sur 1 an : -17.93%
- Performances depuis la création : 12.05%
- Rendement du dividende : 1.67%
Le Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) suit l'indice Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index. Le fonds vise à refléter le marché boursier aussi largement que possible. Il comprend plus de 2 500 sociétés basées aux États-Unis, offrant aux investisseurs une exposition à divers secteurs du marché boursier.
Étant donné que SCHB suit l'ensemble de l'économie, il s'agit d'un bon fonds indiciel de référence pour les investisseurs. Le fonds émet également des dividendes trimestriels, offrant aux investisseurs la possibilité de générer également un revenu passif.
En savoir plus >>>Meilleures façons de gagner un revenu passif
? FNB Schwab États-Unis à grande capitalisation (SCHX)
- Taux de dépenses : 0.03%
- Performances sur 1 an : -17.34%
- Performances depuis la création : 12.15%
- Rendement du dividende : 1.69%
Le Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) suit l'indice Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market Index. Créé en 2009, le fonds comprend 750 des plus grandes sociétés basées aux États-Unis par capitalisation boursière. Environ 27% du fonds sont alloués aux technologies de l'information, suivis des soins de santé et des finances. Ses principales participations sont Apple, Microsoft, Amazon et la société mère de Google, Alphabet.
Les fonds indiciels à grande capitalisation ont tendance à comporter plus de risques que les fonds indiciels qui suivent un plus large éventail de sociétés. Les entreprises à forte capitalisation boursière ont tendance à se concentrer sur quelques secteurs économiques, comme la technologie. Malgré cela, ces entreprises ont également tendance à être très performantes offrant un potentiel de récompense qui pourrait contrebalancer le risque.
? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)
- Taux de dépenses : 0.05%
- Performances sur 1 an : -17.58%
- Performances depuis la création : 8.54%
- Rendement du dividende : 1.66%
Le Schwab 1000 Index ETF (SCHK) suit l'indice Schwab 1000. Cela comprend les 1 000 plus grandes entreprises des États-Unis en termes de capitalisation boursière. Ses principales participations comprennent Apple, Microsoft, Amazon, Tesla et Alphabet, avec un quart des avoirs totaux du fonds dans les technologies de l'information.
Ce fonds est également très concentré dans la technologie. Cette concentration crée un certain risque qui peut être compensé par la croissance des sociétés incluses dans le fonds.
? Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- Taux de dépenses : 0.06%
- Performances sur 1 an : -7.46%
- Performances depuis la création : 12.73%
- Rendement du dividende : 3.74%
Le Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) suit l'indice Dow Jones U.S. Dividend 100. Cet indice comprend des actions à rendement élevé de sociétés avec des fondamentaux solides et des versements de dividendes constants. Cet ETF peut être utile à intégrer dans un portefeuille pour les investisseurs qui cherchent à générer des flux de trésorerie à partir de leurs investissements.
Les investisseurs doivent noter que ce fonds indiciel a un ratio de frais plus élevé que les autres fonds. Le surcoût est toutefois compensé par un rendement élevé du dividende. Les dividendes sont payés chaque trimestre.
? Schwab US TIPS ETF (SCHP)
- Taux de dépenses : 0.04%
- Performances sur 1 an : -11.76%
- Performances depuis la création : 2.41%
- Rendement du dividende : 7.09%
Le Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) suit l'indice Bloomberg U.S. Treasury Inflation-Linked Bond. Cet indice comprend les obligations du Trésor américain émises publiquement dont l'échéance est inférieure à un an et dont la valeur nominale en circulation est de 500 millions de dollars ou plus.
SCHP a un versement de dividendes élevé qui peut aider les investisseurs qui cherchent à générer des flux de trésorerie à partir de leurs investissements. Les bons du Trésor du gouvernement garantis par les États-Unis peuvent également être utiles aux investisseurs pour se prémunir contre l'inflation, car ils sont garantis par une confiance totale dans le gouvernement américain.
En savoir plus sur les bons du Trésor >>>Pourquoi j'investis dans des bons du Trésor plutôt qu'en bourse
? Fonds équilibré Schwab (SWOBX)
- Taux de dépenses : 0.50%
- Performances sur 1 an : -18.44%
- Performances depuis la création: 6.15%
- Rendement du dividende : 5.40%
Le Schwab Balanced Fund (SWBOX) détient à la fois actions et des obligations offrant aux investisseurs le meilleur des deux mondes. Ce fonds est conçu pour offrir aux investisseurs une croissance du capital et une génération de revenus. Le taux de frais de SWBOX est supérieur à celui des autres fonds. Cependant, cela est compensé par un rendement de dividende élevé versé annuellement.
? ETF Schwab FPI américaines (SCHH)
- Taux de dépenses : 0.07%
- Performances sur 1 an : -16.33%
- Performances depuis la création : 6.12%
- Rendement du dividende : 3.38%
Le Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) suit l'indice Dow Jones Equity All REIT Capped. Cet indice est composé de Real Estate Investment Trusts – ou REITs. Les FPI sont un excellent moyen pour les investisseurs de profiter de l'appréciation de l'immobilier sans investir dans la propriété physique.
L'un des avantages d'investir dans un fonds qui suit un indice REIT est que les REIT doivent verser une partie de leurs bénéfices sous forme de dividendes. Cela offre aux investisseurs un flux de revenus constant et fiable. SCHH est un bon moyen pour les investisseurs de diversifier le risque loin des actions et des obligations tout en générer des revenus passifs.
En savoir plus >>>Comment investir dans les FPI: devriez-vous les ajouter à votre portefeuille ?
? Schwab Actions internationales ETF (SCHF)
- Taux de dépenses : 0.06%
- Performances sur 1 an : -24.97%
- Performances depuis la création : 3.57%
- Rendement du dividende : 2.96%
Le Schwab International Equity EFT (SCHF) suit l'indice FTSE Developed ex U.S. Index. Le fonds comprend 1 538 sociétés multinationales de l'extérieur des États-Unis. Certaines de ses principales participations comprennent Nestlé, Roche, Shell et Samsung.
Bien que les sociétés internationales n'offrent généralement pas le meilleur retour sur investissement, elles permettent aux investisseurs de capter la croissance des marchés émergents. Ce type de fonds permet également aux investisseurs d'atténuer les risques en évitant une trop grande concentration sur les investissements effectués dans des sociétés basées aux États-Unis.
Conclusion: devriez-vous ajouter des fonds indiciels Schwab à votre portefeuille ?
Les fonds indiciels sont un excellent moyen pour les investisseurs d'investir dans un large éventail de sociétés qui suivent des indicateurs économiques spécifiques. De nombreux fonds indiciels de Schwab comprennent des participations dans des sociétés les plus performantes comme Apple, Amazon, Microsoft et Tesla. Ces fonds indiciels aident les investisseurs à saisir les opportunités de croissance sans détenir des actions individuelles d'une société en particulier.
Les fonds indiciels de Schwab ont de faibles ratios de dépenses avec des rendements de dividendes réguliers. Ce sont de bonnes options d'investissement passif pour les investisseurs qui cherchent à capter la croissance sans dépenser une tonne de capital en frais de gestion active.
Des fonds comme le Schwab 1000 Index ETF permettent aux investisseurs de capter la croissance des actions technologiques, tandis que le Schwab U.S. TIPS ETF donne aux investisseurs plus prudents une chance de couvrir leurs actifs contre l'inflation.
Schwab et la société récemment acquise TD Améritrade ont des ressources étendues pour aider les nouveaux investisseurs à découvrir différentes stratégies d'investissement. Les fonds indiciels sont un moyen facile pour les nouveaux investisseurs d'apprendre à mesure qu'ils développent leurs portefeuilles de placement.
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Amanda Claypool est écrivaine, entrepreneure et nomade numérique. Elle écrit sur la richesse, la technologie blockchain, le consumérisme et l'avenir du travail. Elle est une nomade numérique actuellement basée à Asheville, en Caroline du Nord, et partage sa vie sur la route sur Substack. Pendant son temps libre, elle aime faire de la randonnée, lire et passer beaucoup trop de temps dans les cafés locaux.