Un marché boursier peut être un endroit passionnant. Dans les films, vous voyez des commerçants crier dans des salles de marché animées, où ils concluent des transactions valant des millions ou des milliards de dollars.
Mais à mon avis, le marché boursier devrait être assez docile pour la plupart des investisseurs. Personnellement, je considère la bourse comme un long terme source de richesse.
En savoir plus sur ma stratégie d'investissement et pourquoi je préfère investir comme Warren Buffet que le loup de Wall Street.
La version courte
- Une stratégie active de négociation d'actions vise à tirer profit des variations à court terme du cours des actions.
- J'utilise une approche «ennuyeuse» pour investir et je détiens des investissements à long terme.
- Bien que l'analyse technique puisse être utile, je me concentre davantage sur les fondamentaux dans ma stratégie d'investissement à long terme.
Qu'est-ce que la négociation active d'actions ?
La négociation active d'actions consiste à acheter et à vendre des actions individuelles pour profiter des fluctuations quotidiennes. Les traders actifs utilisent souvent des applications et des outils graphiques sophistiqués pour prédire les cours des actions dans les heures, jours et semaines à venir.
La plupart des traders actifs suivent de près les actualités, les publications de résultats, les données économiques et les tendances des cours des actions pour décider du bon moment pour acheter ou vendre une action. Cela peut être une expérience passionnante et rapide.
Mais ce n'est pas mon objectif pour mon argent. Ma plus grande priorité est de faire croître mon patrimoine à long terme.
Je me fiche que ce soit excitant ou ennuyeux. Je me soucie seulement de gagner plus d'argent. Et pour mon argent, la meilleure stratégie est l'investissement passif à long terme.
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Fondamental vs. Analyse technique
L'objectif de l'investissement est généralement «d'acheter à bas prix et de vendre à prix élevé». Cela signifie acheter une action lorsque vous vous attendez à ce que le prix augmente. Les investisseurs actifs passent beaucoup de temps avec des outils d'analyse technique, tandis que les investisseurs à long terme comme moi préfèrent l'analyse fondamentale.
La plupart des traders utilisent un ensemble de mesures pour informer une stratégie d'investissement active qui comprend une analyse technique. L'analyse technique utilise des graphiques et des cours boursiers récents pour prédire les cours boursiers futurs. Les traders actifs regardent ces graphiques pour trouver des modèles. Bien que certains commerçants réussissent avec cette méthode, ce n'est pas très courant.
L'analyse fondamentale consiste à examiner les résultats financiers d'une entreprise pour estimer la valeur de l'entreprise et le cours intrinsèque de l'action. L'investisseur achètera si le cours actuel de l'action est inférieur à la valeur intrinsèque. L'investisseur passera si le prix par action est supérieur à la valeur estimée.
L'investisseur le plus célèbre à s'être appuyé sur les fondamentaux était peut-être Warren Buffett – «l'Oracle d'Omaha» et PDG de longue date de Berkshire Hathaway. Il est considéré comme l'un des investisseurs les plus prospères de tous les temps. Une grande partie de sa thèse d'investissement vient de son ancien professeur d'université Benjamin Graham, qui a écrit le livre L'investisseur intelligent.
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Les professionnels de l'investissement à temps plein ne peuvent généralement pas battre le marché
La plupart des gens aiment penser qu'ils sont plus intelligents que la moyenne. Mais même les personnes les plus intelligentes au monde qui travaillent à plein temps à Wall Street ne peuvent pas battre les marchés régulièrement. Les personnes qui travaillent plus de 16 heures par jour pour battre le marché ne peuvent généralement pas le faire. Et les Joes moyens comme vous et moi n'ont qu'un nombre limité d'heures pour gérer notre argent.
Selon un rapport de S&P Global, environ 80 % des fonds d'actions domestiques ont sous-performé par rapport à l'indice S&P Composite 1500 en 2021. Vous avez bien lu - 80% des fonds d'investissement gérés par des professionnels ne peuvent pas battre le marché. Les fonds à grande capitalisation sous-performent S&P 500. Les fonds à moyenne et petite capitalisations sous-performent les indices à moyenne et petite capitalisation.
L'investissement actif ne semble pas aussi excitant après avoir réalisé que seulement 20 % des professionnels ont battu le marché. Quatre-vingt pour cent des personnes qui passent plus de 60 heures par semaine à Wall Street ne peuvent pas battre le marché de manière constante. Je n'ai donc pas l'orgueil de penser que je ferai beaucoup mieux. Je préfère les placements en actions à long terme et les fonds indiciels pour la majeure partie de mon portefeuille, tout comme mon héros de l'investissement Warren Buffett.
En savoir plus >>>Comment investir dans des fonds indiciels: bien faire les choses
La plupart de mon argent est investi dans des investissements ennuyeux et à long terme
Je suis une allocation d'environ 80/15/5 pour mes investissements. Je fais cela pour équilibrer les risques et aligner mes investissements sur mes objectifs financiers à long terme.
- 80% est réservé aux fonds indiciels à faible coût pour la retraite.
- 15% est en stocks uniques. Ce sont des avoirs à long terme que je ne cherche pas à vendre avant une décennie ou plus à moins qu'il n'y ait un changement significatif dans les fondamentaux de l'entreprise.
- 5% est destiné aux investissements spéculatifs plus risqués, comme les crypto-monnaies et les œuvres d'art.
Les finances de chacun sont différentes. Votre approche en matière d'investissement ne sera pas la même que celle de votre frère, de votre meilleur ami, de votre voisin ou de votre collègue. Tout le monde a des objectifs et des besoins financiers uniques, il n'y a donc pas de solution unique. C'est à vous, et peut-être à une personne de confiance conseiller financier ou plateforme de robo-conseil, pour décider de votre meilleure stratégie.
The Bottom Line: Slow and Steady gagne la course
Depuis que j'ai des petits enfants à la maison, je lis beaucoup d'histoires. Lorsque j'investis, celui qui me vient à l'esprit est la « tortue et le lièvre ». Alors que le lièvre est plus rapide hors de la porte, la tortue gagne finalement. Cette histoire et mon approche d'investissement personnelle suivent l'adage, "Lentement mais surement, on réussit."
Quoi qu'il arrive dans l'économie et la bourse, je continue à investir une partie de mes revenus mensuels. Jusqu'à présent, cela a très bien fonctionné. Et je crois sincèrement qu'à long terme, mon approche lente et régulière de l'épargne-retraite sera une stratégie gagnante.
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Eric Rosenberg est un écrivain spécialisé dans les finances, les voyages et la technologie à Ventura, en Californie. Il est un ancien directeur de banque et un professionnel de la finance et de la comptabilité des entreprises qui a quitté son emploi de jour en 2016 pour se consacrer à plein temps à son activité en ligne. Il possède une expérience approfondie de la rédaction sur les banques, les cartes de crédit, les investissements et d'autres sujets financiers et est un hacker de voyage passionné. Lorsqu'il n'est pas au clavier, Eric aime explorer le monde, piloter de petits avions, découvrir de nouvelles bières artisanales et passer du temps avec sa femme et ses petites filles.