Cette scène vous semble-t-elle familière? Vous ouvrez votre téléphone, vous connectez à votre compte de courtage en ligne et… c'est une mer de rouge… comme si c'était depuis ce qui semble être une éternité.
Si vous avez déjà détenu des investissements pendant un marché baissier ou une récession, vous savez à quel point ce sentiment peut être douloureux. Et 2022 nous a montré à quel point les marchés peuvent être douloureusement volatils.
Mais que se passerait-il si votre portefeuille n'avait pas à saigner autant la prochaine fois que les marchés étaient en baisse? Et s'il y avait un moyen d'étoffer votre portefeuille avec un peu de protection contre les baisses ?
Saisir des actifs non corrélés: un outil puissant que tout investisseur appréciera.
En partenariat avec Chefs-d'œuvre, nous couvrons tout ce que vous devez savoir sur les actifs non corrélés et comment commencer à investir dans ceux-ci.
Découvrez les chefs-d'œuvre ici >>>
Que sont les actifs non corrélés ?
La corrélation des actifs fait référence à la quantité d'investissements qui évoluent en tandem les uns avec les autres.
En règle générale, les scores de corrélation des actifs vont de -1 à 1, avec moins 1 signifiant que les actifs ont une relation complètement inverse tandis qu'un score positif de 1 signifie que les actifs sont complètement corrélés. Un score de zéro signifie qu'il n'y a pas de corrélation.Le terme « actifs non corrélés » fait donc référence aux actifs qui n'ont pas de corrélation fortement négative ou positive. Et, généralement, les investisseurs comparent les actifs au marché boursier général lorsqu'ils recherchent des actifs non corrélés.
Tout ce concept découle de Théorie moderne du portefeuille (MPT), une stratégie d'investissement créée par l'économiste Harry Markowitz en 1952. MPT est une approche mathématique de la construction de portefeuille qui tente de maximiser les rendements tout en prenant un niveau de risque spécifique. Pour ce faire, il s'appuie fortement sur la constitution d'un portefeuille diversifié, comprenant de nombreux actifs non corrélés.
La théorie moderne du portefeuille est le cadre de nombreux robots-conseillers sont construits sur. Et, c'est essentiellement la théorie de la pierre angulaire de la façon de construire un portefeuille solide tout en tenant compte de la tolérance au risque.
Quels sont les actifs non corrélés populaires ?
Il existe de nombreux types d'actifs non corrélés que vous pouvez envisager. Les classes d'actifs qui vous conviennent dépendront de vos objectifs d'investissement spécifiques et de votre tolérance au risque.
Or, argent
Historiquement, les investisseurs se sont tournés vers les métaux précieux comme or et argent lorsque les marchés sont en baisse. En effet, les métaux précieux comme l'or ont historiquement montré peu de corrélation avec les mouvements du marché ou sont même inversement corrélé.
Investir dans les métaux précieux est également très facile. Pour certains investisseurs, l'achat de lingots ou de bijoux est la façon dont ils diversifient leurs portefeuilles. Mais vous pouvez également acheter des ETF sur l'or et l'argent via la plupart des courtiers en ligne.
Certains investisseurs considèrent également les métaux précieux comme un couverture contre l'inflation, ce qui est un autre avantage potentiel de la détention quelques de cette classe d'actifs dans votre portefeuille.
Beaux-Arts
Un autre actif non corrélé gagner en popularité est oeuvre de plusieurs millions de dollars. Historiquement, beaux-arts n'est pas fortement corrélé avec les marchés boursiers et obligataires. Après tout, le prix d'un Picasso ne fluctue pas comme le prix de l'action Tesla.
Selon les analystes de Citi, les beaux-arts ont une corrélation proche de 0 avec les actions. Cela signifie que même si les actions baissent, vos investissements artistiques ne diminueront probablement pas avec eux. La recherche montre également que les œuvres d'art contemporaines ont enregistré des gains annuels moyens de 13,8 % depuis 1995, dépassant le S&P 500.
Et tandis que les coûts élevés empêchaient les investisseurs ordinaires d'ajouter des œuvres d'art à leurs portefeuilles, cela a changé grâce aux plateformes d'investissement fractionné.
Par exemple, des entreprises comme Chefs-d'œuvrevous permettent d'investir dans des actions d'œuvres d'art de premier ordre d'artistes comme Banksy, Monet et Picasso. Les actions commencent à seulement 20 $, mais leurs membres investissent en moyenne plus de 30 000 $ avec eux. Une fois que vous avez acheté des actions, Masterworks conserve généralement les œuvres d'art pendant quelques années pour permettre leur appréciation.
Suite à une éventuelle vente, Masterworks paie les actionnaires. Et leur palmarès est assez impressionnant.
Selon son site Web, ils ont offert aux membres + 21%, + 27% et + 32% de retours nets sur les offres passées.
Certes, il s'agit d'un investissement à long terme. Cependant, il existe également un marché secondaire où vous pouvez acheter et vendre des actions, ce qui vous donne une certaine liquidité. Dans le passé, seuls les ultra-riches pouvaient capitaliser sur cet actif non corrélé.
Global, plateformes d'investissement alternatives comme Masterworks contribuent à démocratiser le monde de l'investissement artistique, et il s'avère que beaucoup de gens veulent y accéder. Plus de 587 000 personnes se sont récemment inscrites. Vous voulez voir ce qui est actuellement disponible ?
Obtenez un accès prioritaire ici
Immobilier et FPI
L’immobilier et le marché boursier ne sont pas totalement décorrélés. Après tout, lorsque les marchés souffrent, on voit souvent les taux d'intérêt augmenter, ce qui a un impact direct sur les taux hypothécaires.
Cela dit, des investissements comme FPI ne sont pas très fortement corrélés au marché. Selon ÉquitéZen, une partie de la raison de cette corrélation plus faible est le fait que l'immobilier n'est pas toujours aussi sensible aux nouvelles macroéconomiques. De plus, les actifs détenus par les FPI ont généralement des baux à long terme, de sorte que les flux de trésorerie sont plus stables.
Quant à la façon dont vous pouvez commencer à investir dans l'immobilier, il existe de nombreuses options. Si vous n'avez pas beaucoup de capital, utilisez plateformes de crowdfunding immobilier comme Collecte de fonds ou Maisons arrivées sont d'excellents points de départ. Ces entreprises comme vous investissent dans des actions génératrices de revenus avec 10 $ et 100 $ respectivement, et vous n'avez pas besoin d'être un investisseur accrédité.
Bien sûr, vous pouvez également envisager d'acheter un bien locatif si vous en avez les moyens, mais cela prend plus de risques que le modèle de financement participatif.
Vin
En parlant de financement participatif, cet engouement pour l'investissement n'a pas seulement touché le monde de l'immobilier et des œuvres d'art. En fait, il existe un certain nombre de plates-formes qui vous permettent désormais investir dans le vin, vous permettant de diversifier votre portefeuille avec une autre classe d'actifs unique.
Et comme les autres classes d'actifs de cette liste, le vin n'est pas fortement corrélé aux marchés boursiers et obligataires. En fait, c'est une classe d'actifs historiquement stable, et selon la plateforme d'investissement dans le vin Vinovest, les vins fins ont également surperformé le S&P 500 depuis 2000.
Vinovest vous permet de constituer un portefeuille de vins fins à partir de 1 000 $. Il sélectionne les vins en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs, à l'instar des robots-conseillers. Les frais annuels commencent à 2,85 %, mais diminuent au fur et à mesure que vous investissez.
Des plateformes comme Vin vous permettent également d'investir dans le vin à partir de 25 $ si vous souhaitez ajouter du vin à votre portefeuille mais commencer avec moins d'argent.
Obligations des marchés émergents
Un dernier actif non corrélé que vous pouvez envisager pour votre portefeuille sont les obligations des marchés émergents. Ce sont des obligations que les pays en développement émettent pour financer des projets de développement. Ils sont généralement plus risqués que les investissements comme les obligations d'entreprises ou d'État des pays développés. Cependant, les rendements peuvent être beaucoup plus élevés.
Selon Schwab, les obligations des marchés émergents ne sont pas fortement corrélées aux actions américaines et peuvent offrir des rendements similaires à ceux de la dette à haut rendement. Ces obligations faire corrèlent plus fortement avec les marchés que les bons du Trésor américain, mais ont toujours une corrélation faible à moyenne :
Cependant, le principal inconvénient des obligations des marchés émergents est qu'elles sont volatiles, et donc plus risquées. Pendant le Covid-19 par exemple, les obligations des marchés émergents ont chuté de 16 % en quelques semaines avant que les banques centrales n'interviennent, soulignant à quel point cet investissement peut être volatil :
En bref, les obligations des marchés émergents sont une autre option pour les investisseurs à la recherche d'actifs non corrélés. Mais sachez que cet investissement nécessite une plus grande tolérance au risque que de nombreuses alternatives.
Avantages et inconvénients d'investir dans des actifs non corrélés
Avantages:
- Protection contre les baisses: Le principal argument pour investir dans des actifs non corrélés est de fournir une protection à la baisse pour votre portefeuille. En d'autres termes, si les marchés baissent, certains de vos actifs non corrélés et inversement corrélés peuvent aider à protéger votre portefeuille et à maintenir certains rendements. Il s'agit d'une stratégie utilisée par les hedge funds pour protéger leurs clients.
- Potentiel de retours surdimensionnés: Un autre avantage potentiel des actifs non corrélés est le potentiel de surperformance du marché. Cela est particulièrement vrai pour les actifs inversement corrélés, qui enregistrent des gains spectaculaires lorsque les marchés plongent.
- Facile à démarrer: Grâce aux plateformes d'investissement fractionné, vous pouvez désormais investir dans une variété de actifs alternatifs avec 10 $ ou même moins dans certains cas.
Les inconvénients:
- Manque potentiel de revenu: Un inconvénient important des actifs non corrélés est que beaucoup ne génèrent pas revenu fixe. Cela peut les rendre moins attrayants pour les placements de retraite ou les investisseurs qui aiment les titres comme actions à dividendes ou des obligations.
- Problèmes de liquidité: De nombreux actifs non corrélés sont très illiquides. Cela en fait un mauvais choix pour verrouiller la majeure partie de votre portefeuille, c'est pourquoi de nombreux investisseurs s'en tiennent à la fourchette de 5 à 10 %.
- Exigences de diligence raisonnable: Investir dans des actifs alternatifs et non corrélés peut être beaucoup plus complexe que d'acheter des actions ou des ETF. Il existe des exigences de stockage physique pour certains actifs comme l'or et l'argent. Les contrefaçons et les contrefaçons peuvent également être une préoccupation dans l'espace des œuvres d'art et des objets de collection. En fin de compte, cela signifie que les investisseurs doivent passer un temps considérable à rechercher et à vérifier ces types d'actifs non corrélés avant d'investir.
Conclusion
À mesure que les investissements alternatifs gagnent en popularité, il devient de plus en plus facile d'investir dans des actifs non corrélés. C'est une excellente nouvelle pour les investisseurs de tous les jours, et ce ne sont pas seulement les fonds spéculatifs et les sociétés de capital-investissement qui bénéficient de ce type de protection contre les baisses.
Cela dit, cela ne signifie pas investir dans des actions, des FNB, des fonds communs de placement et obligations n'est pas une bonne idée. En réalité, ces types d'investissements constituent l'essentiel des portefeuilles de nombreux investisseurs prospères. Et si vous investissez pour le revenu ou la croissance, ce n'est pas un mauvais choix.
En fin de compte, vous devez définir votre tolérance au risque et votre objectif, puis créer un portefeuille qui vous convient. La diversification est importante, mais assurez-vous toujours que vous investissez avec un plan de match.
Prêt à investir dans l'art avec Masterworks? Utilisez ce lien pour sauter leur liste d'attente >>>