Examen FranShares: Investissez dans des franchises avec seulement 500 $

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L'investissement fractionné fait fureur ces jours-ci. De l'immobilier aux œuvres d'art, de plus en plus d'entreprises offrent la possibilité d'acheter des actions dans des actifs générateurs de revenus ou des investissements alternatifs.

FranShares est un autre nouvel entrant dans cet espace, sauf qu'il prévoit de faire investissement en franchise plus passif et accessible que jamais. Si vous avez toujours voulu posséder une franchise sans avoir à la gérer, FranShares pourrait être l'occasion idéale.

Cependant, la société est toujours en train de lancer son premier fonds, et l'investissement en franchise n'est pas sans risques. Notre revue FranShares couvre le fonctionnement de la plateforme, le contenu du premier fonds et comment décider s'il vaut la peine d'investir.

Examen de FranShares

Investissement minimum - 8
Diligence raisonnable - 9
Transparence - 9
Offres disponibles - 5
Liquidité - 3
Commissions et frais - 10

7

Total

FranShares vous permet d'investir dans des franchises passives génératrices de revenus à travers les États-Unis. Il accepte actuellement des investisseurs sur sa liste d'attente en vue du lancement de son premier fonds.

En savoir plus sur FranShares

Avantages et inconvénients

avantages

  • Faible exigence d'investissement minimum de 500 $.
  • Investissement totalement passif.
  • Pas de frais de gestion ni de frais de négociation pour le fonds initial.
  • FranShares investit aux côtés des investisseurs afin que les objectifs soient alignés.

les inconvénients

  • Le fonds initial n'est disponible que pour les investisseurs qualifiés.
  • Les distributions en espèces peuvent prendre un an ou plus pour commencer à mesure que les franchises deviennent opérationnelles.
  • FranShares n'est pas réglementé par la SEC.
  • Pas de place de marché secondaire pour les actions au lancement.

Qu'est-ce que FranShares ?

Logo FranSharesFranShares est une plateforme de financement participatif qui permet aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles avec des actions de franchises génératrices de revenus. La société a été fondée en 2020 par Kenny Rose, ancien courtier en franchise et conseiller financier.

Rose a vu la demande des investisseurs pour des opportunités d'investissement de flux de trésorerie, mais s'est rendu compte que les franchises manquaient dans d'autres classes d'actifs populaires comme immobilier. FranShares a été créé pour aider à combler ce fossé.

Et avec un minimum d'investissement de 500 $ et aucun investissement à long terme exigence d'accréditation, FranShares est assez convivial pour les débutants. Il offre un moyen simple de diversifier votre portefeuille, de vous protéger contre l'inflation et de créer un nouveau flux de revenus passifs.

Notez simplement qu'au moment de la rédaction, FranShares accepte les investisseurs sur sa liste d'attente mais n'a pas encore publié sa première offre "TNT Franchise Fund Inc." Sa première offre exige également que les investisseurs soient accrédités, mais de nombreuses offres futures n'auront pas cette exigence.

Comment fonctionne FranShares ?

Lorsque le premier fonds de FranShares sera prêt pour la levée de fonds, les investisseurs pourront acheter le fonds. Voici une ventilation de la façon dont l'ensemble du cycle fonctionnera.

1. S'inscrire

Actuellement, FranShares n'accepte que les investisseurs des États-Unis et de Porto Rico. Lorsque vous vous inscrivez, vous répondez à un bref questionnaire destiné aux investisseurs concernant vos objectifs, votre expérience en matière d'investissement et si vous êtes un investisseur qualifié ou non.

Vous signez également un accord de non-divulgation lors de votre inscription, ce qui est différent de votre plate-forme de financement participatif moyenne. Mais FranShares explique que cela est nécessaire car il partage des informations privées sur les opportunités d'investissement en franchise sur sa plateforme.

2. Investissez dans les investissements de franchise disponibles

Dès son lancement, FranShares propose son fonds de franchise TNT qui investit dans deux franchises. Le premier est Smash My Trash, un service mobile de compactage des déchets avec plus de 600 franchises et un potentiel estimé à 1,4 million de dollars de revenus annuels par franchise. Le second est Teriyaki Madness, une chaîne de restaurants avec plus de 350 franchises et un potentiel estimé à environ 1 million de dollars en volume unitaire moyen par magasin.

Fonds FranShares TNT

Quant au fonds lui-même, il investit dans 30 franchises Smash My Trash et 25 franchises Teriyaki Madness. Voici quelques autres détails et objectifs pour le TNT Franchise Fund :

  • TRI du portefeuille cible: 16-21%.
  • Rendement en espèces: 9-12%.
  • TRI de croissance des actions: 10-14%.
  • Taille totale du fonds: 25 millions de dollars.
  • Période de détention cible: 5 années.

Les actions commencent à 10 $ pour ce fonds, et il y a une exigence d'investissement minimum de 500 $. Tu peux lire Présentation investisseurs de FranShares à propos de ce fonds pour des détails tels que l'emplacement des franchises, les attentes en matière de flux de trésorerie et les stratégies de gestion des risques.

3. Gagnez un revenu passif

Lorsque vous investissez dans FranShares, vous contribuez au financement de nouvelles franchises sans assumer aucune responsabilité d'opérateur. En d'autres termes, c'est complètement investissement passif occasion.

Alors, qui gère les franchises ?

Eh bien, cela dépend en grande partie de la façon dont la franchise existante gère les opérateurs en premier lieu. Dans ce cas, FranShares dit qu'il prévoit d'embaucher un directeur général interne pour constituer son équipe de directeurs régionaux et de localisation pour gérer les nouvelles franchises Smash My Trash. Quant à Teriyaki Madness, la franchise a son propre programme "Restaurant Sherpas" dans lequel les nouveaux propriétaires de franchise reçoivent l'aide des directeurs de district.

Une fois que les franchises sont opérationnelles, les investisseurs obtiennent des rendements de deux manières: par l'appréciation potentielle des actions et par les distributions en espèces. FranShares dit qu'après une période d'un an, il "commencera à verser des dividendes mensuels sur les revenus de la franchise".

Les retours dépendent de la franchise et de ses performances, il n'y a donc aucune garantie. Cependant, FranShares investit aux côtés d'investisseurs particuliers dans ses propres fonds, ou du moins il dit qu'il le fera. Cela signifie qu'il gagne également de l'argent grâce aux distributions, de sorte que ses intérêts sont alignés sur ceux des investisseurs pour développer des franchises rentables avec de bons opérateurs et des flux de trésorerie stables.

Notez simplement que le délai entre la collecte de fonds et la mise en service des franchises peut être d'environ 18 mois. Cela signifie qu'il faut du temps pour générer des flux de trésorerie et verser des distributions, de sorte que vous ne gagnez pas de revenu dès le premier jour. Et cela peut prendre plus d'un an pour que les nouvelles franchises atteignent leur plein potentiel de revenus, ce qui réduit également les rendements initiaux.

4. Vendez vos actions

Au lancement, il n'y a pas de marché secondaire pour vendre vos actions si vous voulez sortir. Cela signifie que vous devez attendre une éventuelle vente du portefeuille de franchises, ce que FranShares estime à cinq ans.

Cycle de vie FranShares

FranShares indique qu'un marché secondaire pour l'achat et la vente d'actions est prévu pour l'avenir. Lorsque ce marché est disponible, il devrait théoriquement contribuer à la liquidité. Mais jusque-là, considérez FranShares comme un investissement à long terme c'est illiquide.

Comment FranShares sélectionne-t-il les franchises ?

L'équipe FranShares a des années d'expérience dans l'espace, son fondateur étant un ancien courtier en franchise. Mais j'étais curieux d'en savoir plus sur le fonctionnement de FranShares et son processus de sélection, alors j'ai contacté le spécialiste de la croissance de l'entreprise pour plus d'informations.

Voici quelques-uns des critères les plus importants pris en compte par FranShares lors de la sélection des franchises dans lesquelles investir:

  • Retour sur investissement: La FTC réglemente le franchisage pour plus de transparence, de sorte que les franchises doivent divulguer les coûts de démarrage. Beaucoup divulguent des représentations des performances financières pour décomposer des informations telles que le revenu brut, le bénéfice net et le nombre de clients. FranShares recherche des startups avec des bénéfices nets et de faibles coûts de démarrage et d'exploitation.
  • Croissance: La croissance de la marque est un autre signal important que FranShares considère par emplacement et par région.
  • Disponibilité: La saturation du marché peut empêcher des franchises prometteuses d'entrer dans un nouveau domaine. Ainsi, FranShares recherche des marchés où il pourrait y avoir plusieurs emplacements de franchise.
  • Leadership: L'expérience en franchise est un autre facteur recherché par FranShares en matière de leadership.
  • Durabilité: L'objectif est d'éviter les modes et de s'en tenir aux produits de base comme l'automobile, le fitness, la nourriture et les soins capillaires.
  • Concurrence et avantages concurrentiels: La capacité à conquérir des parts de marché est un autre facteur pris en compte par FranShares.
  • Gérabilité: Un propriétaire et exploitant à temps plein est une exigence, et un faible effectif d'employés est également un avantage.
  • Résistance à la récession et à la pandémie: Une fois de plus, FranShares se concentre sur les industries de base et les industries axées sur les besoins se prémunir contre l'inflation, récessions et autres risques.

Frais FranShares

Pour son fonds initial, FranShares ne facturera aucun frais aux investisseurs. Au lieu de cela, il gagne de l'argent en investissant aux côtés d'investisseurs, puis reçoit des distributions en espèces. Les futurs fonds auront des frais de gestion minimes, mais le pourcentage de ces frais n'est pas certain..

Les frais de gestion sont cependant normaux dans le monde du financement participatif, et c'est le prix que les investisseurs paient pour garder les choses passives. Sociétés de crowdfunding immobilier utilisent un modèle similaire, et le fait que le premier fonds de FranShares soit sans frais est un plus.

Performances historiques

Étant donné que FranShares n'a pas encore lancé ses offres, il n'y a pas de données historiques sur lesquelles s'appuyer. Cependant, il indique que son objectif de rendement pour ses portefeuilles de franchises est de 16 à 21,86 %.. Le temps nous dira si cela est possible, mais il s'agit certainement d'une voie d'investissement plus agressive que quelque chose comme obligations ou actions à dividendes.

Liquidité

Actuellement, FranShares utilise une liste d'attente pour accepter de nouveaux investisseurs, et il n'y aura pas de marché secondaire pour les actions au lancement. La société affirme qu'un marché est en préparation. Mais jusque-là, FranShares est un investissement très illiquide.

FranShares est-il sûr ?

Étant donné que FranShares est une société de gestion de franchises, elle est exemptée d'enregistrement auprès de la SEC. Ses offres sont également dispensées d'enregistrement. Cependant, les offres sont gérées par des courtiers réglementés par la FINRA, Templum Markets et DriveWealth LLC. Fonds Franchise TNT Inc. est la véritable personne morale qui acquerra et exploitera les franchises du fonds inaugural.

C'est beaucoup de jargon, mais cela signifie essentiellement que la SEC ou toute commission des valeurs mobilières de l'État n'a pas approuvé ou désapprouvé tout ce que FranShares propose ou dit. C'est pourquoi il est important que les investisseurs comprennent les risques liés à l'investissement en franchise et à l'offre dans son ensemble.

Certes, FranShares fait du bon travail à expliquer les risques dans sa documentation. Les risques incluent, mais ne sont pas limités à :

  • L'absence d'un marché secondaire actif
  • Investir dans des actions de classe B sans droit de vote
  • Liquidité potentielle indéfinie
  • Cours des actions potentiellement volatils si un marché secondaire est lancé
  • Des résultats opérationnels potentiellement médiocres
  • Risques de marché pouvant impacter la trésorerie

Le fait que FranShares soit une société non cotée signifie également qu'elle peut éviter de nombreuses règles réglementaires, comme avoir un conseil d'administration ou effectuer des audits. Cependant, c'est la nature de l'investissement par le biais d'une nouvelle startup.

Dans l'ensemble, FranShares offre une opportunité d'investissement alternative très ambitieuse et passionnante. Mais vous ne devriez pas investir de l'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre ou que vous avez potentiellement bloqué pendant des années, voire indéfiniment. Il n'y a pas d'antécédents, juste une équipe de direction expérimentée et un fonds initial. Faites votre propre diligence raisonnable et considérez votre tolérance au risque avant d'investir.

Meilleures alternatives

En ce qui concerne les actifs alternatifs, l'investissement en franchise est l'une des opportunités les plus niches. Le fait que des entreprises comme FranShares le rendent plus accessible est une excellente nouvelle pour les investisseurs.

Cependant, il existe plusieurs alternatives que vous pouvez envisager si vous souhaitez vous lancer dans des investissements similaires. Par exemple, des plateformes comme Mainvest vous laisser financer de petites entreprises américaines comme une forme d'investissement par emprunt. Il y a une exigence d'investissement minimum de 100 $ et vous pouvez gagner des remboursements de prêts que les entreprises effectuent sur plusieurs années.

Si vous préférez la voie de l'équité, des plateformes comme NotreFoule et SeedInvest vous permettent d'investir dans des startups prometteuses dans plusieurs secteurs. Les investissements minimums sont généralement plus élevés pour les investissements de démarrage, et certaines transactions nécessitent une accréditation. Mais il s'agit d'une option similaire à l'investissement en franchise, uniquement pour les entreprises entièrement nouvelles.

Enfin, vous pouvez vous tourner vers des plateformes d'investissement alternatives comme Rendement. Cela ouvre la porte à l'investissement dans des actifs comme ouvrages d'art, dette, capital-investissement, vin, et objets de collection.

Conclusion

Avec une équipe fondatrice expérimentée et une feuille de route passionnante, il y a de nombreuses raisons de garder un œil sur FranShares. Le financement participatif est un espace populaire en ce moment, mais détenir des actions dans des franchises génératrices de revenus est une idée plutôt nouvelle.

Si les choses se passent comme prévu, le premier fonds FranShares pourrait être un énorme succès et un atout alternatif à avoir dans son portefeuille. Mais il est également possible que les revenus soient inférieurs aux prévisions ou que le délai pour atteindre un flux de trésorerie maximal prenne beaucoup plus de temps.

Bref, FranShares est passionnant mais pas sans risques. L'équipe et le site Web font un bon travail pour expliquer ces risques, et il existe de nombreux documents pour vous aider à faire preuve de diligence raisonnable. Si vous décidez d'investir, assurez-vous de comprendre les avantages et les inconvénients potentiels et n'investissez jamais d'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.