Revue reAlpha: Investissement immobilier à court terme

Si vous avez pensé à vous lancer dans le jeu de la location à court terme et que vous vous souvenez que, oh, attendez, vous n'avez pas les fonds nécessaires pour acheter une propriété entière, parlons de vos options. L'un d'eux est reAlpha.

reAlpha propose une copropriété dans des immeubles de placement, en particulier des locations à court terme, et utilise une technologie basée sur l'IA pour transmettre des économies et des informations d'analyse précieuses aux investisseurs. Il s'agit d'une plate-forme d'investissement immobilier unique, conviviale pour les débutants, amusante et gratifiante.

Découvrez-en plus sur les avantages et les inconvénients et si reAlpha vous convient.

Avantages et inconvénients

Avantages

• Investissement minimum inférieur. Vous avez besoin de 2 500 $ pour commencer à investir avec reAlpha, ce qui est inférieur à de nombreuses autres plateformes.
• Convient aux débutants. reAlpha ne nécessite ni accréditation ni expérience pour démarrer, ce qui le rend idéal pour les investisseurs quotidiens novices dans l'immobilier.
• Social. Les investisseurs potentiels peuvent discuter ouvertement des offres dans un forum pour s'aider à se donner une perspective.

Les inconvénients

• Portefeuille limité. En tant qu'entreprise relativement nouvelle, reAlpha est un poisson beaucoup plus petit et n'offre pas beaucoup de propriétés de location à court terme parmi lesquelles choisir.
• Déroutant. Il y a un manque de clarté concernant les détails de l'investissement avec cette plate-forme, tels que la liquidité, les revenus projetés, les options de sortie, etc.
• Dividendes trimestriels. D'autres plateformes offrent des paiements plus fréquents que reAlpha.

À qui s'adresse reAlpha ?

Investisseurs alternatifs

Si vous êtes intéressé par investissements alternatifs qui ne sont pas étroitement liés au marché boursier, l'immobilier peut être une bonne classe d'actifs dans laquelle s'impliquer. Comme d'autres actifs alternatifs, l'immobilier peut offrir des avantages par rapport aux classes d'investissement traditionnelles plus sujettes à l'inflation et plus volatiles. Comparé aux actions, aux obligations et aux fonds communs de placement, l'immobilier peut donner des rendements plus stables.

reAlpha profite d'un marché de la location de vacances en pleine croissance. Bien que ce ne soit certainement pas la seule façon d'investir dans l'immobilier, la location à court terme peut offrir des rendements plus élevés.

>>> En savoir plus: Les meilleurs sites d'investissement immobilier pour les investisseurs non accrédités

Pour qui reAlpha n'est-il pas idéal ?

Investisseurs FPI

Les REIT ou fonds de placement immobilier sont des véhicules d'investissement constitués d'immeubles générateurs de revenus. Lorsque vous investissez dans une FPI, vous investissez essentiellement dans un portefeuille complet de propriétés avec d'autres actionnaires. C'est un peu comme détenir des actions dans une société en ce sens que si la valeur des propriétés de la fiducie augmente, la valeur de votre action augmente également.

Si vous préférez cela à la copropriété directe dans des propriétés particulières, vous voudrez peut-être envisager d'ajouter des FPI à votre portefeuille.

>>> En savoir plus :Comment investir dans les FPI: devriez-vous les ajouter à votre portefeuille ?

Investisseurs immobiliers actifs

Si vous voulez jouer un rôle dans le choix des propriétés et décider de ce qu'il faut en faire, reAlpha n'est pas pour vous. Cette plate-forme vous libère de la gestion et prend toutes les décisions concernant les rénovations, les mises à niveau, les améliorations et les ventes.

Qu'est-ce que reAlpha ?

reAlpha est une plateforme d'investissement immobilier basée dans l'Ohio fondée en avril 2021 dans le but de faire de l'immobilier une classe d'actifs plus accessible à l'investisseur moyen. La société y parvient en abaissant les barrières à l'entrée, telles que les investissements minimums et les exigences de gestion, et en utilisant la technologie pour examiner et sélectionner efficacement les propriétés.

D'octobre 2021 à janvier 2022, reAlpha a offert jusqu'à 75 millions de dollars d'actions ordinaires en vertu du règlement A et a pu lever plus de 5 M$, puis plus de 9 M$ après avoir été requalifié en émetteur actif de titres par la Securities and Exchange Commission.

reAlpha a également conclu une joint-venture avec la société de gestion d'actifs singapourienne SAIML Pte. Limited avec l'intention d'investir jusqu'à 200 millions de dollars dans des locations à court terme en Californie, en Arizona, en Floride et au Tennessee, mais aucun d'entre eux n'a encore été acheté.

Comment fonctionne reAlpha ?

Lorsque vous investissez avec reAlpha, tout ce que vous avez à faire est de créditer votre compte. La plateforme de reAlpha s'occupe du reste.

Pour choisir des propriétés à potentiel de croissance, l'algorithme d'IA de reAlpha, reAlphaBRAIN, analyse des milliers de propriétés disponibles sur le marché de l'immobilier de gros et attribue à chacun de ces biens une note selon plus de 28 métrique. Voici quelques exemples de points de données examinés par reAlphaBRAIN :

• Prix ​​d'achat par rapport à des propriétés comparables dans la région
• Miles jusqu'à l'aéroport le plus proche
• Nombre d'attractions dans un rayon de cinq miles
• Etc.

En mars 2023, reAlpha avait analysé et noté près de 500 000 propriétés à l'aide de son algorithme d'apprentissage automatique.

Seuls quelques biens de location à court terme sélectionnés passent à l'étape suivante, qui est l'analyse par une équipe d'experts. Cette équipe étudie attentivement les avantages et les inconvénients de tout investissement potentiel et décide quelles transactions immobilières valent la peine d'être réalisées. À partir de là, reAlpha ajoute ces offres à sa plate-forme et compile les informations nécessaires sur le prix d'achat, etc.

reAlpha conserve jusqu'à 51 % de capitaux propres dans chaque investissement, mais le montant exact dépend du nombre d'investisseurs qui achètent des actions. Chaque propriété disponible indique le nombre total d'actions disponibles, le nombre cible d'actions à détenir par les investisseurs individuels et le nombre d'actions financées jusqu'à présent. Quelles que soient les actions restantes après que le public a acheté ce qu'il va faire, reAlpha les conserve.

Vous pouvez voir la gamme potentielle de l'équité de reAlpha dans les détails de l'offre pour chaque propriété.

Une fois que vous vous êtes inscrit pour investir avec reAlpha, vous aurez accès à toutes les offres disponibles et pourrez choisissez ceux que vous souhaitez ajouter à votre portefeuille en respectant le minimum d'investissement pour ces.

Caractéristiques de reAlpha

Place de marché reAlpha

Lorsque vous visiterez le marché reAlpha, vous pourrez voir tous les investissements actuellement disponibles. Voici un exemple de ce à quoi l'un d'entre eux peut ressembler.

Chaque liste est composée des sections suivantes :

• Faits saillants de l'investissement — Répertorie les caractéristiques remarquables d'une propriété qui pourraient lui donner des avantages par rapport à d'autres investissements.
• À propos de la propriété - Fournit des détails de propriété de haut niveau sur les fonctionnalités qui pourraient intéresser les locataires réels.
• Marché - Carte de la région avec des destinations notables à proximité.
• Données du marché - Fournit le tarif journalier moyen, le taux d'occupation, les revenus annuels et l'appréciation moyenne annuelle pour la zone fournie par un tiers.
• Hébergé par - Quelle que soit la société de gestion immobilière chargée de superviser et de gérer la propriété, ainsi que ses avis et son taux de réponse.
• Agréments - Caractéristiques incluses avec la propriété (comme ce que vous auriez lu si vous cherchiez un AirBnB pour vous-même).
• Avis des clients — De vrais commentaires des clients.
• Score reAlpha BRAIN — Une note sur 100 attribuée par reAlphaBRAIN.
• Détails de l'offre — Aperçu des données financières indiquant le coût total du projet, le prix d'achat, les frais de reAlpha et la fourchette des fonds propres de reAlpha.

Pour chaque propriété, vous pouvez consulter des documents si vous souhaitez en savoir plus sur le côté juridique des choses ou lire la notice d'offre ou la déclaration d'offre.

reAlphaBRAIN

Comme mentionné, reAlphaBRAIN est l'algorithme derrière toute la plateforme. Il effectue la majeure partie de la pré-vérification pour repérer les investissements potentiels et leur attribuer des notes globales. reAlphaBRAIN transmet ensuite les opportunités d'investissement viables à l'équipe d'analyse.

Ce système maximise le temps que l'équipe peut consacrer à la création d'opportunités. Espérons que cela se traduira par plus d'offres dans un avenir pas si lointain.

reAlphaBRAIN établit un score pour chaque immeuble de placement. Selon les propres mots de la plateforme :

En d'autres termes, cette note tente de définir dans quelle mesure un investissement est prometteur sur la base des informations actuellement disponibles.

Paiements trimestriels

Chaque trimestre, vous recevrez des revenus de vos investissements calculés en fonction du pourcentage total de votre part dans la propriété. Vous pouvez calculer votre pourcentage de propriété en divisant le prix d'offre total par le prix par action. Cela vous donne le nombre total d'actions pour la propriété. Ensuite, divisez cela par votre nombre d'actions pour déterminer votre intérêt.

Avantages

Minimum bas

reAlpha nécessite un investissement de seulement 2 500 $ pour acheter la propriété partielle d'une propriété. Comparé à d'autres plateformes d'investissement immobilier, c'est assez faible.

Réservation de vacances

reAlpha a sa propre plateforme de réservation en cours qui donnera aux investisseurs un accès exclusif aux propriétés locatives. Nous ne savons pas encore grand-chose à ce sujet, mais cela pourrait être un ajout intrigant à la plate-forme et cela ne ressemblera à rien de ce que nous avons vu chez les concurrents.

Désavantages

Risque

L'immobilier comporte des risques que d'autres investissements n'ont pas. Celles-ci ne sont pas spécifiques à cette plate-forme mais méritent tout de même d'être notées. reAlpha pourrait également faire mieux pour les présenter et être plus transparent sur les attentes de revenus, les projections de flux de trésorerie et les options de sortie pour les investisseurs.

>>> En savoir plus: Quels sont les risques d'investir dans l'immobilier ?

Période de retenue

reAlpha s'attend à ce que les investisseurs conservent leurs investissements pendant au moins cinq à dix ans. Il s'agit de la même période attendue par de nombreuses plateformes concurrentes, mais elle peut encore être plus longue qu'un investisseur ordinaire ne veut s'y engager.

Tarifs et frais de reAlpha

reAlpha facture une poignée de frais pour couvrir la recherche, l'achat, la gestion et la vente de propriétés. Ceux-ci sont:

• Frais de transaction: 2.5%
• Frais de maintenance: 25% du chiffre d'affaires
• Frais de disposition: 1%

Comment contacter reAlpha

Vous pouvez envoyer un e-mail à reAlpha à [email protected] pour obtenir de l'aide technique ou à [email protected] contacter un représentant de l'équipe d'investissement. La société est également assez réactive dans les offres du forum ci-dessous.

Meilleures alternatives

reAlpha n'est pas sans concurrents. Arrived Homes, Lofty.ai et Fundrise ne sont que quelques autres grands noms de l'immobilier utilisant un modèle de propriété fractionnée.

Maisons arrivées

Arrived Homes est une autre plate-forme qui permet aux utilisateurs d'investir dans des maisons de location grâce à la propriété fractionnée de locations de vacances à court terme. Mais contrairement à reAlpha, Arrived Homes ne nécessite qu'un investissement de 100 $ pour acheter des actions. Les deux versent des dividendes trimestriels et facturent des frais comparables, mais Arrived Homes est plus ancien et a donc un choix beaucoup plus large en ce moment.

Si vous n'avez pas 2 500 $ à investir ou si vous voulez plus d'options, pensez à Arrived Homes.

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Lofty.ai

Contrairement à reAlpha et Arrived Homes, Lofty.ai achète des propriétés de location à long terme. L'investissement minimum de Lofty n'est que de 50 $, encore moins que celui d'Arrived Homes. Cette plate-forme paie également un loyer quotidien, donc cela pourrait être une meilleure option que reAlpha pour les investisseurs qui ont besoin de revenus passifs plus réguliers.

Lofty.ai est probablement meilleur pour les investisseurs plus expérimentés car il offre des fonctionnalités de trading et est globalement plus pratique.

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Collecte de fonds

Collecte de fonds investit dans l'immobilier commercial depuis 2010, donc c'est beaucoup plus grand que les autres ici. Mais c'est aussi assez différent puisque vous parlez d'un marché complètement différent de la location à court terme, et ce sont des FPI, pas des propriétés individuelles.

Fundrise nécessite 10 $ pour commencer. Il offre un grand nombre d'investissements et de stratégies parmi lesquels choisir, avec des rendements constants et solides sur son portefeuille. C'est l'une de nos plateformes d'investissement immobilier les plus recommandées si vous êtes intéressé par les FPI.

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Ceci est un témoignage en partenariat avec Fundrise. Nous gagnons une commission sur les liens partenaires sur Investor Junkie. Toutes les opinions sont les nôtres.

Conclusion

reAlpha est différent des autres plateformes non seulement parce qu'il se concentre sur le marché de la location à court terme, mais aussi parce qu'il s'appuie fortement sur l'IA pour analyser et noter les propriétés. Espérons que cela permettra à l'entreprise de se développer et d'arriver à un endroit où il y a plus d'offres disponibles. Parce qu'en ce moment, l'un de ses plus gros défauts est le manque d'opportunités. Cela dit, l'une de ses plus grandes forces est son accessibilité et son potentiel de croissance.

Nous ne savons pas où va reAlpha à partir de maintenant, mais il est clair qu'il y a de nombreuses possibilités sur la table pour cette entreprise en pleine croissance. Nous garderons certainement un œil sur cette plateforme prometteuse.

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