Comment investir dans les montres Rolex: guide étape par étape

Vous pensez que le marché des voitures d'occasion est en vogue ?

Le marché des Rolex d'occasion est un enfer.

Selon les montres de Bob, la vente moyenne sur le marché d'une montre Rolex d'occasion est passée de 5 000 $ en 2011 à 13 000 $ en 2021. En fait, les Rolex ont été l'un des actifs les plus appréciés au cours de la dernière décennie, battant l'or, les actions et l'immobilier.

Et tandis qu'une Corvette C8 d'occasion coûte 16% de plus qu'un neuf, une Rolex Daytona peut tripler de valeur avant de quitter le magasin.

Ce sont des chiffres farfelus – alors y a-t-il une opportunité d'investissement ici? Votre portefeuille doit-il inclure une montre fabriquée en Suisse? Pourquoi Rolex et pas Cartier ou Omega ?

Rolex a été fondée à Londres en 1905 par Hans Wilsdorf et son beau-frère, Alfred Davis. Le premier, un horloger de 24 ans, en avait assez des garde-temps attrayants mais peu fiables, il a donc cherché à concevoir une montre-bracelet de luxe qui continuait à tourner.

Le couple s'est vite rendu compte que "Walsdorf et Davis" ne sortaient pas tout à fait de la langue et que pour réussir, ils devaient passer à un nom facile à prononcer dans toutes les langues.

Wilsdorf aimait la façon dont "Rolex" était une onomatopée pour le son d'une montre en train d'être remontée. Ainsi, en 1908, ils ont déposé Rolex.

Dans le but d'éviter les taxes exorbitantes d'après-guerre sur les produits de luxe, Rolex a déplacé son siège social de Londres à Genève en 1919, où il se trouve encore aujourd'hui.

La réputation de fiabilité de Rolex a explosé en 1926 lorsqu'elle a introduit le modèle Oyster étanche à la poussière et à l'eau. L'entreprise affichait des huîtres dans des vitrines entièrement submergées et engageait même la nageuse britannique Mercedes Gleitze pour nager à travers la Manche en en portant une.

La prochaine grande innovation de la société est survenue en 1931, lorsqu'elle a lancé le rotor Perpetual - un mécanisme à remontage automatique qui reposait entièrement sur la gravité pour continuer.

Wilsdorf est décédé en 1960, mais son héritage de luxe fiable perdure. Les Rolex d'aujourd'hui sont connues pour leur beauté et leur intemporalité (littérale).

Mais ce ne sont pas les seules belles montres qui existent.

Zut, ce ne sont même pas les plus gentils Suisse montres sur le marché.

Pourquoi des Rolex ?

Avant de faire un investissement à cinq chiffres, il est utile de comprendre l'actif que nous achetons - et ce qui motive le marché.

Pourquoi les Rolex sont-elles si populaires ?

Abordabilité

Oui, vous avez bien lu.

Croyez-le ou non, les Rolex sont en fait assez bon marché pour les montres suisses de luxe. Une Rolex Oyster Perpetual de 36 mm d'entrée de gamme commence pour environ 5 800 $ et peut trouver des Rolex vintage pour moins de la moitié.

En revanche, le modèle d'entrée de gamme de Vacheron Constantin, le FiftySix, commence à 11 700 $. Et si vous trouviez un Patek Philippe Aquanaut répertorié pour le PDSF, ou le prix de détail suggéré par le fabricant (ce que vous ne ferez pas, soit dit en passant), vous débourserez 21 650 $.

Croyez-le ou non, les Rolex sont donc une aubaine relative, ce qui les rend également plus accessibles à un marché plus large.

Marketing et reconnaissance de la marque

Comparé à d'autres horlogers de luxe, Rolex est pratiquement nouveau.

À peine 117 ans font de Rolex un adolescent boutonneux à côté de Blancpain, Favre-Leuba et Vacheron Constantin, qui existent tous depuis avant 1755.

Et pourtant, la plupart des gens ne connaissent que Rolex.

Cela est dû en grande partie à la construction agressive de sa marque au cours du siècle dernier. Rolex s'est associée à des athlètes célèbres, des expéditions sur l'Everest, des constructeurs automobiles de luxe, des présidents américains et pas moins de quatre James Bond (Connery, Lazenby, Moore et Dalton). C'est aussi le chronométreur officiel de Wimbledon, de l'US Open et de la Formule 1.

En fait, au moment où Omegas est apparu en 1995 007: Garrot, c'était trop tard; Rolex était devenue fermement ancrée dans nos esprits en tant qu'horloger de luxe.

Rareté

Rolex produit environ un million de montres par an. C'est beaucoup de produits pour une marque de luxe mondiale - plus de Lexus et Porsche ventes mondiales combinées.

Au total, c'est suffisant pour que le célèbre horloger s'empare de 25% du marché.

Et pourtant, malgré ce volume de production époustouflant pour un produit fait main, les Rolex ont généralement une liste d'attente. Pour les modèles rares et/ou haut de gamme comme une GMT Master II ou une Carbon Daytona, l'attente peut être de trois ans ou plus.

Certains revendeurs ont saisi l'opportunité d'employer des tactiques de vente louches, obligeant les acheteurs à acheter plusieurs montres "inférieures" juste pour "gagner" une place sur la liste d'attente pour une montre supérieure.

De telles tactiques cupides ont aggravé les acheteurs de l'ère de la pandémie, qui ont commencé à accuser Rolex d'utiliser la rareté artificielle pour faire grimper les prix.

Mais Rolex n'a pas tardé à remettre les pendules à l'heure, en disant Yahoo! Finance ce "Notre production actuelle ne peut répondre à la demande existante de manière exhaustive, du moins pas sans réduire la qualité de nos montres.

Ainsi, même si la rareté n'est peut-être pas artificielle, elle est tout de même bien réelle.

En résumé, les Rolex sont incroyablement populaires – et donc précieuses – en raison de leur prix relativement abordable, de la reconnaissance de leur marque et de leur rareté croissante.

Ce qui nous amène à 2022.

Pourquoi investir dans des montres Rolex maintenant ?

En raison de leur incroyable capacité à conserver leur valeur – même à grandir un peu – les Rolex ont longtemps été considérées comme un investissement assez solide.

Plus récemment, cependant, certains diraient qu'ils sont passés de "solide" à "code de triche".

"Les Rolex ont été un bon investissement au fil des ans, mais pas comme les cinq dernières", Paul Altieri, PDG de Bob’s Watches, a déclaré au South China Morning Post. "Avant de quitter le magasin, cela vaut le double ou le triple de ce que vous avez payé."

La demande restera-t-elle, cependant? Va-t-il se maintenir en raison de la rareté, comme le marché des voitures d'occasion? Ou va-t-il se stabiliser en raison de facteurs extérieurs, comme le marché du logement ?

Les tendances indiquent le premier cas.

Un rapport de McKinsey & Co. a désigné le marché des montres d'occasion comme "le segment à la croissance la plus rapide de l'industrie, atteignant 29 à 32 milliards de dollars de ventes d'ici 2025."

À l'heure actuelle, les deux tiers des ventes de montres de luxe d'occasion vont aux "amateurs de montres et aux acheteurs impatients" - les deux groupes les plus disposés à payer une prime.

En résumé, le marché est brûlant et plein d'acheteurs affamés. Comme l'a dit Altieri, certaines Rolex peuvent apprécier 300% au moment où vous quittez le concessionnaire.

Connexe>> Notre examen de la plateforme d'investissement fractionné Rally Rd.

Comment investir dans les montres Rolex

Plongeons-nous dans Rolex Investing 101.

1. Connaître les meilleures Rolex dans lesquelles investir

La première étape pour investir dans une Rolex est de trouver le bon modèle.

Rolex propose une gamme de 16 « collections » différentes. Les montres de Bob ont une liste avec des prix. Vous pouvez considérer chaque collection comme un modèle différent d'une voiture de luxe qui a d'autres éditions limitées et des options de personnalisation.

Maintenant, lequel choisir ?

Généralement, les montres de sport en acier constituent un pari assez fiable. Cela inclut les collections GMT-Master II, Daytona et Submariner. La collection Datejust a également commencé à s'apprécier rapidement ces derniers mois.

Malheureusement, vous ne pouvez pas simplement entrer chez un concessionnaire et en acheter un au PDSF. Ils apprécient si vite car ils sont si difficiles à obtenir.

Vous avez donc deux options :

1. Achetez une Rolex sur le marché secondaire avec une forte prime aujourd'hui, ou
2. Inscrivez-vous sur la liste d'attente pour acheter une Rolex au PDSF ou près d'ici quelques mois/années

Étant donné qu'il est peu probable que la demande diminue dans un proche avenir, attendre des mois, voire des années sur la liste d'attente peut en fait avoir un sens. Vous êtes plus susceptible de voir des gains positifs si vous achetez un Submariner pour 9 000 $ l'année prochaine que si vous en achetez un pour 13 000 $ demain.

2. Visitez les concessionnaires locaux et inscrivez-vous sur autant de listes d'attente que possible

Les revendeurs agréés Rolex, ou AD, peuvent choisir leurs clients. Par conséquent, votre expérience dans un AD physique peut varier énormément.

Certaines publicités peuvent vous vendre une huître dans les 20 minutes suivant votre entrée. D'autres diront qu'il faut acheter dix montres de moindre qualité (oui, dix) avant de faire leur "liste de clients préférés" avec le privilège d'acheter une Rolex.

Ce dernier groupe ne vaut pas la peine d'être traité.

Lorsqu'un AD propose de vous mettre - un client totalement nouveau - sur une liste d'attente pour une Rolex populaire, il peut être difficile de dire s'ils sont véridiques. Parfois, ils vous chassent, d'autres fois, ils sont authentiques et vous pourriez être à 12 mois de posséder une Daytona.

Les deux meilleures façons de maximiser vos chances sont de :

1. Inscrivez-vous sur autant de listes d'attente que possible, et
2. Connaissez vos affaires, afin qu'ils ne vous radient pas immédiatement

Encore une fois, il est utile d'être un expert dans ce dans quoi vous investissez. Consultez ces guides d'achat très détaillés de revendeurs de confiance :

• Montres Rolex: Le guide d'achat ultime de Bob's Watches
• Les guides d'achat Chrono24 pour GMT-Master II, Daytona, Datejust et Sous-marinier Réf. 114060
• Un guide d'achat de montres Rolex par Grayson & Sons

Pensez également à vous abonner au r/rolex subreddit, un point d'eau en ligne pour les passionnés et les experts.

3. Gardez un œil sur les offres des revendeurs en ligne de confiance

En attendant de sortir de la liste d'attente pour une montre proche du PDSF, cela ne ferait pas de mal de parcourir les annonces d'occasion. Les deux meilleurs sites sont Bob’s Watches et Chrono24.

Bien sûr, le marché secondaire est presque universellement gonflé, mais des accords occasionnels sont toujours en cours.

Les marchés de confiance sont également un bon endroit pour observer comment les valeurs de Rolex fluctuent, lire des blogs et surveiller les nouveaux arrivants.

Quant à eBay, approchez-vous avec prudence. La vente de fausses montres suisses est une grosse affaire - environ 1,6 million de contrefaçons sont produites chaque année.

Ne considérez jamais une montre qui n'a pas la garantie d'authenticité d'eBay. Même dans ce cas, certains collectionneurs ne font confiance qu'aux authentificateurs les plus expérimentés de Bob's Watches et Chrono24.

4. Protégez votre achat

Contrairement à actions, les actifs physiques comme les Rolex sont vulnérables à la perte, au vol et aux dommages. Par conséquent, vous voudrez peut-être envisager des options de stockage et une assurance pour préserver la valeur de votre investissement.

Dans un premier temps, vérifiez si votre assurance habitation est suffisante pour couvrir la valeur de votre montre. Sinon, vous pourriez envisager d'augmenter vos niveaux de couverture ou de souscrire une assurance dédiée aux montres auprès d'une société comme Zillion ou Jewelers Mutual.

Vous pouvez également envisager de garder votre montre dans un coffre-fort verrouillé pour environ 200 $ ou dans un coffre-fort à la banque pour environ 60 $ par an.

5. Savoir quand vendre

Pour commencer, les Rolex ont besoin d'un entretien tous les dix ans. Si vous envisagez de vendre entre cinq et dix ans, vous souhaiterez peut-être bénéficier d'un entretien préventif afin que votre montre se vende plus rapidement.

Quant à la synchronisation du marché, nous sommes évidemment dans un marché brûlant en ce moment pour le retournement. Si par miracle vous parvenez à trouver un Submariner chez MSRP, vous pourriez fortement envisager de le remettre en vente dès que possible.

Si vous achetez une Rolex au prix fort du marché, vous voudrez peut-être vous y asseoir (même en profiter pour la porter) pendant quelques mois. Gardez un œil sur les valeurs fluctuantes, vendez pendant un pic de demande et maintenez pendant les périodes calmes.

Si le marché se refroidit après votre achat, ne vous inquiétez pas pour l'instant. N'oubliez pas que les Rolex conservent exceptionnellement leur valeur et n'arrêteront pas de tourner pendant cent ans.

Inconvénients et risques

Les Rolex sont-elles vraiment l'investissement infaillible qu'elles sont censées être ?

Certainement pas.

Bien sûr, certaines Rolex peuvent être retournées du jour au lendemain pour un retour sur investissement de 200 %, mais c'est l'exception, pas la norme.

Voici une bonne dose de réalité que tout investisseur Rolex en herbe devra avaler avant de faire un investissement éclairé :

C'est toujours un investissement spéculatif

Bien sûr, la demande de Rolex d'occasion devrait rester élevée jusqu'en 2025, mais c'est tout: une projection.

Comme les NFT ou les Beanie Babies, le marché de Rolex pourrait tout aussi bien se refroidir. Les acheteurs réguliers peuvent être hors de prix, ou les palmes à court terme peuvent s'ennuyer et passer au prochain marché chaud. Il est difficile de prédire avec précision où les tendances pourraient aller.

En savoir plus>>Qu'est-ce qu'un investissement spéculatif? Définition, exemples et impact

Choisir la bonne Rolex peut être délicat

Même si vous trouvez un Submariner près du PDSF, vous devez savoir que tous les Submariner ne commandent pas des prix de revente élevés. Certaines variations de couleur, d'année, de lunette, de caractéristique, de matériau de bande, d'édition, s'apprécient plus que d'autres.

De plus, selon McKinsey and Co., 90% des montres d'occasion sont en fait vendues en dessous de leur valeur de vente au détail, y compris de nombreux modèles Rolex prestigieux. Prédire quelle variation de quelle collection appréciera peut être extrêmement délicat, même pour les passionnés.

Les actifs physiques peuvent être perdus, volés ou endommagés

Il convient de rappeler rapidement que les actifs physiques tels que les montres nécessitent des soins, un stockage et/ou un stockage appropriés. une assurance pour préserver leur valeur au fil du temps - des coûts que vous voudrez prendre en compte dans votre prévisionnel Retour.

Vous pouvez accidentellement acheter un modèle contrefait ou "remis à neuf"

Le risque d'acheter une contrefaçon devient infime si vous achetez une nouvelle montre par l'intermédiaire d'un revendeur agréé (AD) ou d'un revendeur en ligne de confiance comme Bob's Watches ou Chrono24.

Mais si vous achetez une montre d'occasion ou vintage, même des détaillants de confiance peuvent vous vendre une Rolex qui a été remise à neuf ou réparée avec des pièces non Rolex. La montre peut sembler et fonctionner correctement, mais sa valeur sera affectée si elle a été réparée avec des matériaux non authentiques.

Le retournement peut vous faire bannir à vie

Enfin, il y a eu des rapports isolés sur des forums et des articles sur des palmes se faisant prendre par leur AD ou leur fabricant et se voyant interdire à vie d'acheter à nouveau une montre haut de gamme.

En fait, avant de viser à retourner un GMT-Master II, vous voudrez y réfléchir attentivement. Bien sûr, il pourrait y avoir un certain profit - mais il y a aussi le risque d'être banni par Rolex, de laisser tomber la communauté des collectionneurs de montres et la culpabilité d'alimenter un cycle de cupidité.

L'essentiel

Au final, il y a deux façons « d'investir » dans une Rolex. Vous pouvez soit:

• Achetez-en un à retourner, en supportant les risques de perte et d'interdiction à vie, ou
• Achetez-en un pour le garder, le chérir et le transmettre à vos petits-enfants

Je ne vous dirai pas quelle direction prendre, mais je dirai ceci: Si vous investissez bien en bourse, vous n'aurez pas besoin de retourner les Rolex - vous pouvez en acheter une pour la conserver.

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