Si vous préférez gérer vous-même vos placements, le plus simple est de passer par un courtier à escompte, aussi appelé courtier en ligne. Vous pouvez acheter et vendre des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des ETF; vous le nommez. Il existe plusieurs options de compte, et parce que vous placez les transactions, vous bénéficiez de frais peu élevés.
Les meilleurs courtiers à escompte peuvent fournir transactions boursières gratuites et disposent de solides capacités de recherche. Plusieurs proposent également des investissements fractionnés pour éviter d'avoir des liquidités non investies. Vous pouvez utiliser ces maisons de courtage pour des investissements à long terme et éviter les frustrations des applications d'investissement à la mode. Dans cet article, je partage notre liste des meilleurs courtiers à escompte et je vous fais savoir ce qui distingue chacun d'entre eux.
Table des matières
- Meilleurs courtiers à escompte
- Fidélité: meilleure dans l'ensemble
- Interactive Brokers: le meilleur pour les traders avancés
- Schwab: le meilleur pour le service client et la banque
- TD Ameritrade: le meilleur pour les graphiques et l'éducation
- E*TRADE: Idéal pour les options et les investissements dans les applications mobiles
- Ally Invest: le meilleur pour la recherche d'actions
- Merrill Edge: le meilleur pour les clients de Bank of America
- SoFi Invest: le meilleur pour gagner des récompenses d'investissement
- Vanguard: le meilleur pour l'investissement passif
- TradeStation: le meilleur pour les traders techniques
- WeBull: le meilleur pour le commerce de papier
- Robinhood: Idéal pour investir de petites sommes
- Meilleurs courtiers à escompte: Réflexions finales
Meilleurs courtiers à escompte
Bien que vous ne puissiez pas vous tromper avec l'une de ces plateformes d'investissement, chacune a sa spécialité. Avant d'ouvrir un compte, vous devez toujours comparer la disposition de la plate-forme, les outils de recherche et les options d'investissement internes pour vous assurer qu'ils vous conviennent.
Fidélité: meilleure dans l'ensemble
Il n'y a pas grand-chose à ne pas aimer Investissements de fidélité; ils offrent tout ce dont vous avez besoin pour investir, y compris des options de compte et des outils de recherche. La société propose également des produits moins courants tels que des comptes de dépôt et des comptes de gestion de trésorerie.
Les investisseurs occasionnels auront tout ce dont ils ont besoin avec la plate-forme Web ou mobile standard, mais il existe également des services spécialisés pour les commerçants fréquents (Active Trader Pro) et les nouveaux investisseurs (Flèche de fidélité).
fidélité®Les fonds indiciels ZERO n'ont pas de ratio de dépenses et ne nécessitent qu'un investissement minimum de 1 $. De plus, vous pouvez acheter des fractions d'actions et d'ETF avec aussi peu que 1 $ grâce à la fonction Stocks by the Slice. Malheureusement, cette fonctionnalité n'est disponible que via l'application mobile Fidelity.
Pourquoi nous aimons la fidélité
- Fonds indiciels sans frais
- Actions fractionnaires aussi bas que 1 $ (trading mobile uniquement)
- Plusieurs plateformes d'investissement
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Interactive Brokers: le meilleur pour les traders avancés
Courtiers interactifs propose deux plateformes différentes pour les investisseurs particuliers et les traders fréquents.
IBKR Lite propose des actions et des ETF sans commission et convient mieux aux investisseurs occasionnels et à long terme. Les outils de recherche comprennent commerce de papier, un explorateur des fondamentaux, du trading algorithmique et des filtres de fonds communs de placement. L'investissement fractionné aussi bas que 1 $ est également disponible.
Les investisseurs peuvent également participer au programme d'amélioration du rendement des actions. Cette fonctionnalité paie jusqu'à 50 % du revenu gagné si vous prêtez des actions de votre portefeuille.
Les traders à haute fréquence peuvent bénéficier du plan IBKR Pro, qui offre des options de routage avancées et des backtestings. Les commissions de négociation commencent à 0,0035 $ par action, mais vos frais de négociation peuvent être inférieurs si vous avez un volume élevé.
Pourquoi nous aimons les courtiers interactifs
- Outils de trading personnalisables
- Négoce de papier et backtesting
- Peut gagner des intérêts en prêtant des actions
- Investissement fractionné de 1 $
Schwab: le meilleur pour le service client et la banque
Charles Schwab gagne généralement des félicitations pour son service client pratique, qui est disponible 24h/24 et 7j/7 par téléphone, chat ou e-mail. La plate-forme dispose également d'une plate-forme d'investissement unique pour tous vos besoins d'investissement, et vous pouvez également ouvrir un compte courant gratuit portant intérêt.
Vous pouvez acheter des tranches d'actions avec un investissement minimum de 5 $ d'actions au sein du S&P 500. Le courtier à escompte propose également des fonds indiciels avec un investissement minimum de 100 $ ou moins.
Alors que la plupart des transactions sont gratuites, les actions et les fonds OTC ont une commission de 6,95 $.
La plateforme vous donne également accès à graphiques boursiers interactifs et de nombreux rapports d'analystes tiers. Par conséquent, considérez ce service si vous avez envie d'une recherche approfondie.
Pourquoi nous aimons Schwab
- Investissement fractionné de 5 $ pour les actions S&P 500
- Graphiques avancés et rapports d'analystes
- Comptes d'investissement et bancaires
- Assistance client 24h/24 et 7j/7
TD Ameritrade: le meilleur pour les graphiques et l'éducation
TD Améritrade peut être une excellente option pour les investisseurs nouveaux et avancés car il fournit de nombreux outils de recherche et d'éducation.
Les actions et les ETF peuvent être négociés sans commission, mais vous devrez probablement payer des frais pour les fonds communs de placement. Des frais de 6,95 $ s'appliquent aux transactions OTC. Contrairement à la plupart des courtiers, ils ne prennent pas en charge l'investissement fractionné.
Les plates-formes Web et mobiles standard conviennent à la plupart des investisseurs. Les outils graphiques sont personnalisables et vous pouvez également accéder à des outils de recherche tiers.
Les investisseurs avancés peuvent apprécier les normes de thinkAmeritrade qui peuvent faciliter la recherche de transactions et d'options à court terme. Ce service est gratuit et peut fournir une expérience similaire à la prime sites de recherche d'actions.
Les outils pédagogiques d'Ameritrade sont également impressionnants pour les investisseurs débutants. Il existe des webinaires et des cours à votre rythme qui peuvent enseigner les bases de l'investissement. D'autres sessions sont destinées aux investisseurs expérimentés désireux d'apprendre une nouvelle stratégie.
Pourquoi nous aimons TD Ameritrade
- Outils graphiques approfondis
- Centre de formation pour les nouveaux investisseurs
- Plateforme de trading avancée gratuite (thinkorswim)
E*TRADE: Idéal pour les options et les investissements dans les applications mobiles
E*COMMERCE peut convenir aux investisseurs de tout niveau d'expérience. Il possède l'une des applications mobiles les plus impressionnantes pour les investisseurs et une version Web robuste.
La plupart des investisseurs seront satisfaits de la plate-forme Web ou mobile E*TRADE standard. Les investisseurs peuvent facilement rechercher des actions avec des rapports de tiers. Les investisseurs peuvent également tester les chaînes d'options et ouvrir un compte courant gratuit pour transférer rapidement des fonds et faire des chèques.
Les investisseurs avancés peuvent bénéficier davantage du site ou de l'application Power E*TRADE. Cette plate-forme offre des outils graphiques avancés avec plus de 145 études et peut identifier automatiquement des modèles techniques. Le commerce de papier est également disponible.
Ce courtier à escompte peut également être l'une des meilleures options pour le trading d'options, car vous pouvez accéder gratuitement à des filtres, des testeurs de retour et des analyseurs. Placer au moins 30 transactions par trimestre réduit également les commissions de négociation d'options de 0,65 $ par contrat à 0,50 $.
Ces différents outils et commissions abordables en font une excellente plateforme pour investir en penny stock aux côtés de vos avoirs habituels.
Les nouveaux investisseurs et ceux qui cherchent à apprendre de nouvelles stratégies peuvent bénéficier de la vaste bibliothèque de vidéos éducatives.
Un inconvénient potentiel de ce courtage est de ne pas avoir d'investissement fractionné.
Pourquoi nous aimons E*TRADE
- Outils graphiques approfondis
- Simulateur de trading papier
- Outils de négociation d'options
Ally Invest: le meilleur pour la recherche d'actions
Allié Investir peut être un choix naturel si vous êtes un client d'Ally Bank, car vous pouvez facilement intégrer vos comptes et profiter des meilleures fonctionnalités bancaires et d'investissement.
Vous pouvez négocier des actions et des ETF sans commission. Les obligations (1 $ par obligation) et les options (0,50 $ par contrat) ont également des prix compétitifs. Cependant, il en coûte 9,95 $ pour échanger sans frais fonds communs de placement.
Alors que la plupart des courtiers à escompte offrent "robo-conseiller” comptes gérés, beaucoup encourent des frais de conseil annuels. Mais les portefeuilles Ally Invest Robo renoncent aux frais annuels de 0,30 % lorsque vous maintenez une réserve de liquidités minimale de 30 %.
Pour en revenir aux comptes de trading autogérés, Ally Invest propose divers outils de recherche pour comparer les actions, les ETF et les options. Par exemple, vous pouvez utiliser les calculateurs de profits/pertes et de probabilité pour évaluer les transactions potentielles.
Malheureusement, l'investissement fractionné n'est pas disponible.
La maison de courtage offre également un service de gestion de patrimoine lorsque vous avez au moins 100 000 $ d'actifs à investir. Ce service fournit accès conseiller financier, mais vous paierez des frais annuels maximum de 0,85 % et passerez à un portefeuille géré.
Pourquoi nous aimons Ally Invest
- Excellents outils de recherche
- Portefeuilles robots gratuits
- Peut s'intégrer aux comptes Ally Bank
Lisez notre Revue Ally Invest pour plus d'informations ou consultez les dernières Promotions Ally Bank et Ally Invest.
Merrill Edge: le meilleur pour les clients de Bank of America
Bord Merrill peut convenir à la plupart des investisseurs, en particulier aux clients de Bank of America. La raison en est que vos soldes d'investissement peuvent vous aider à vous qualifier pour le programme Preferred Rewards.
Certains des avantages de Preferred Rewards incluent l'exonération des frais de service BofA, des remises sur les prêts et une remise sur les frais annuels de 0,05 % pour les comptes Merrill Guided Investing.
Pour un compte Merrill Edge Self-Direct, vous pouvez ouvrir des comptes imposables ou de retraite, y compris un Roth IRA. Aucun minimum de compte ne s'applique à l'un ou l'autre type de compte.
Vous pouvez négocier des actions, des ETF et des options sans commission (en plus de 0,65 $ par contrat d'options), mais vous ne pouvez acheter que des actions entières.
Les outils de recherche valent le détour car vous pouvez consulter les opinions des analystes et les données des entreprises fournies par FactSet, un outil de recherche en investissement de premier plan. Les investisseurs bénéficient également d'un accès gratuit à BofA Global Research Ratings, une plateforme très respectée.
Les plates-formes Web et mobiles sont également faciles à naviguer et peuvent fournir plus de fonctionnalités que beaucoup applications de trading d'actions.
Les investisseurs avancés peuvent créer un tableau de bord de trading personnalisé avec le Merrill Edge MarketPro gratuit® fonctionnalité. Ce tableau de bord vous permet d'enregistrer jusqu'à 25 mises en page personnalisées et 26 écrans extensibles.
La maison de courtage n'offre pas de fonds communs de placement et d'obligations, ce qui dissuadera certains investisseurs.
Des services de robot-conseiller et d'investissement dirigés par un conseiller sont également disponibles avec différents minimums de compte et frais de conseil annuels.
Pourquoi nous aimons Merrill Edge
- Des outils de recherche approfondis
- Tableau de bord de trading personnalisable
- Peut être éligible aux récompenses préférées de Bank of America
SoFi Invest: le meilleur pour gagner des récompenses d'investissement
SoFi Invest offre des fractions d'actions de 5 $ pour les actions et les FNB par le biais de comptes imposables et de retraite. Cependant, contrairement à la plupart des meilleurs courtiers à escompte, vous ne pourrez pas négocier de fonds communs de placement ou d'obligations individuelles.
Il ne dispose pas non plus des outils de recherche les plus complets, mais vous pouvez accéder à un tableau des prix historiques et à des webinaires pour en savoir plus sur l'investissement.
La plate-forme fournit également plusieurs ETF internes qui peuvent être différents de votre exemple ordinaire, par exemple, vous pouvez gagnez des dividendes hebdomadaires (WKLY), un revenu hebdomadaire (TGIF) ou obtenez une exposition aux 50 actions les plus détenues sur SoFi (SFYF).
Vous aimerez peut-être cette plateforme si vous êtes un investisseur débutant et que vous souhaitez une interface simple ou si vous êtes membre SoFi.
Vous pouvez gagner des points SoFi en vous connectant à votre compte et en effectuant d'autres activités. De plus, il est possible d'échanger ces récompenses de membre contre des fractions d'actions dans votre compte Active Invest.
Votre adhésion SoFi peut vous aider à bénéficier de réductions de taux sur les futures demandes de prêt. Les autres avantages des membres comprennent des conseils financiers personnalisés de conseillers accrédités et l'accès à des événements exclusifs.
Obtenez un bonus de 25 $ en espèces lorsque vous déposez au moins 100 $ via ce lien et consultez le dernières promotions SoFi. Il n'y a pas de dépôt minimum pour investir.
Pourquoi nous aimons SoFi Invest
- Échangez des récompenses contre des fractions d'actions
- Investissement fractionné aussi bas que 5 $
- ETF à paiement hebdomadaire
Vanguard: le meilleur pour l'investissement passif
Avant-garde est célèbre pour sa communauté fidèle qui utilise ses fonds indiciels passifs. Cependant, la maison de courtage propose également des transactions sans commission sur la plupart des actions et des ETF si vous souhaitez participer à un investissement actif. Des frais de négociation peuvent toujours s'appliquer aux ETF à effet de levier et inverses.
Vous pouvez principalement envisager ce courtier si vous souhaitez investir dans le meilleurs fonds Vanguard. Vous pouvez obtenir une exposition aux principaux indices boursiers et obligataires avec des ratios de dépenses compétitifs. Cependant, vous devrez peut-être investir initialement au moins 3 000 $ pour ouvrir une position dans un fonds commun de placement.
Considérez la classe d'actions Admiral pour des ratios de dépenses réduits si vous préférez investir dans des fonds communs de placement.
Les outils de recherche pour les actions et les fonds individuels ne sont pas les plus puissants pour un courtier hérité, mais ils peuvent faire le travail. Vous pouvez effectuer une analyse technique avec des graphiques interactifs et également utiliser une analyse fondamentale.
L'investissement fractionné n'est pas proposé, de sorte que les minimums d'investissement peuvent être plus élevés pour les ETF.
Bien que ce courtage ne soit pas la meilleure option pour les commerçants actifs, le courtage fournit des comptes pour toute la famille. Des comptes imposables, de retraite et de garde sont disponibles, et vous pouvez passer à des comptes gérés à mesure que votre portefeuille de placement grandit.
Pourquoi nous aimons Vanguard
- Vaste offre d'investissement passif
- Actions et ETF sans commission
- De nombreuses options de compte personnel
Comparaison: Avant-garde contre fidélité
TradeStation: le meilleur pour les traders techniques
Les commerçants fréquents peuvent bénéficier de TradeStation, qui vous permet d'échanger les 10 000 premières actions par transaction contre des actions et des ETF sans commission. Après cela, chaque action supplémentaire peut coûter 0,005 $ par transaction.
Vous devrez maintenir un solde moyen de fin de mois de 2 000 $ ou effectuer au moins cinq transactions par période de 12 mois pour renoncer aux frais d'inactivité de compte de 50 $. Deux frais annuels supplémentaires non négociables à connaître incluent 35 $ pour les IRA et 100 $ pour les comptes cryptographiques.
La plupart des autres maisons de courtage de cette liste proposent des comptes de retraite et de cryptographie, vous pouvez donc les choisir pour éviter les frais de compte. Cependant, les outils de recherche et de trading peuvent ne pas être aussi robustes pour les traders en volume.
Par exemple, vous pouvez accéder aux données quotidiennes sur les stocks remontant à 50 ans. Un simulateur de trading peut également tester les stratégies de trading d'actions, d'options et de contrats à terme.
Vous pouvez échanger via une plate-forme de bureau, Web ou mobile.
Pourquoi nous aimons TradeStation
- Échange de papier et backtesting illimités
- Vaste bibliothèque de données de marché
- Plateformes Web, mobiles et de bureau
WeBull: le meilleur pour le commerce de papier
Webull offre un accès gratuit au trading papier, aux graphiques interactifs et à une plate-forme de bureau. De plus, vous pouvez accéder aux données Nasdaq TotalView Level 2 moyennant des frais supplémentaires, bien que les trois premiers mois puissent être gratuits.
Les traders et les investisseurs à long terme qui souhaitent détenir des actions et des ETF peuvent profiter de ce courtage en ligne en raison des outils de recherche. L'investissement fractionné est disponible avec des tranches d'actions de 5 $ pour investir de petites sommes d'argent.
Il n'y a pas de minimum de compte pour ouvrir un compte de courtage. Il est également possible de recevoir jusqu'à six actions gratuites lors d'un dépôt éligible.
Bien que cette maison de courtage dispose de nombreux outils de recherche pour aider les traders avancés, elle n'a pas autant d'options d'investissement ou de support client similaire que les courtiers traditionnels comme Fidelity et Schwab.
Cependant, cela peut valoir le coup d'œil si vous êtes éligible aux promotions de stock et comme les autres outils d'investissement.
Pourquoi nous aimons WeBull
- Investissement fractionné de 5 $
- Commerce de papier
- Plate-forme de bureau
- Graphiques interactifs
En savoir plus dans notre Avis sur WeBull.
Robinhood: Idéal pour investir de petites sommes
Les investisseurs peuvent avoir un relation amour-haine avec Robinhood car le service a été un catalyseur pour l'introduction du trading sans commission et d'autres innovations en matière d'applications d'investissement.
à mon avis, la meilleure raison d'utiliser Robin des Bois est d'avoir la possibilité d'acheter des fractions d'actions aussi petites que 1 $ pour les actions et les FNB. L'appli et les plates-formes de bureau sont également simples et fonctionnent bien pour acheter et vendre des actions et négocier options.
Malheureusement, la plateforme dispose d'outils de recherche minimes et n'offre pas de comptes de retraite fiscalement avantageux. De plus, vous ne pouvez pas investir dans des obligations et des fonds communs de placement comme un courtier à escompte à part entière. En savoir plus dans notre Examen de l'application Robinhood.
Pourquoi nous aimons Robinhood
- Investissement fractionné de 1 $
- Facile à utiliser (bien que cela puisse être trop facile pour les investisseurs inexpérimentés)
- Obtenez une action gratuite lorsque vous vous inscrivez
Meilleurs courtiers à escompte: Réflexions finales
L'utilisation de l'un des meilleurs courtiers à escompte offre plus d'avantages que les transactions sans commission. Vous pouvez accéder à des outils de recherche avancés et à un service client de qualité sans frais de compte ni exigences de solde minimum. Il y a quelques années, ces fonctionnalités premium étaient plus difficiles d'accès.
Bien qu'il n'y ait pas nécessairement de mauvais choix sur cette liste, le meilleur courtage dépend des options d'investissement, des outils de recherche et des types de portefeuille que vous souhaitez. Se qualifier pour un prime de courtage peut également rendre le processus de décision beaucoup plus facile.