Avis WiserAdvisor: est-ce légitime ?

Tout le monde ne veut pas gérer ses propres investissements, mais trouver un conseiller financier vous pouvez faire confiance peut être difficile. La dernière chose que vous voulez est de vous faire arnaquer ou de vous engager avec un conseiller qui n'a pas les connaissances ou l'expérience nécessaires.

C'est là qu'intervient WiserAdvisor. WiserAdvisor peut vous mettre en contact avec des conseillers professionnels de leur réseau qu'ils ont préalablement sélectionnés. La meilleure partie est que leur service est gratuit et qu'il n'y a aucune obligation.

Mais WiserAdvisor est-il une plateforme légitime? Découvrez-le dans cette revue complète.

Table des matières

1. Qu'est-ce que WiserAdvisor ?
1. Avantages
2. Les inconvénients
2. Fonctionnalités de WiserAdvisor
1. Répertoire des conseillers financiers
2. Service de jumelage de conseillers
3. Centre d'apprentissage financier
4. Calculatrices financières
3. Combien coûte WiserAdvisor ?
4. À qui WiserAdvisor est-il le mieux adapté ?
5. FAQ
6. Alternatives à WiserAdvisor
1. Financière Zoé
2. Wealthramp
7. Dernières pensées

Qu'est-ce que WiserAdvisor ?

Lancé en 1998, WiserAdvisor fournit aux utilisateurs un répertoire de conseillers financiers qualifiés à travers les États-Unis. Ils offrent également un service gratuit qui associe les clients à jusqu'à trois conseillers en fonction des besoins et des préférences du client. Selon WiserAdvisor, son objectif est «d'aider les consommateurs à acquérir des connaissances financières fondamentales susceptibles d'enrichir leur vie».

En plus du répertoire et du service de mise en correspondance, WiserAdvisor publie des articles éducatifs et des articles de blog sur son site Web et offre aux utilisateurs un accès à diverses calculatrices financières.

WiserAdvisor peut vous mettre en relation avec des conseillers dans tous les États, à l'exception d'Hawaï, du Mississippi, du Dakota du Sud, du Vermont et de la Virginie-Occidentale.

Avantages

• Un processus de jumelage simple avec des conseillers approuvés
• Pas de frais pour WiserAdvisor
• Ressources éducatives pour les investisseurs de tous niveaux d'expérience
• Aucune obligation d'embaucher après consultation

Les inconvénients

• Non disponible dans certains états
• Le processus de vérification moins approfondi que certains concurrents

En savoir plus sur WiserAdvisor

Fonctionnalités de WiserAdvisor

WiserAdvisor propose quatre services principaux à ses utilisateurs: un annuaire des conseillers financiers, un service de mise en relation des conseillers, un centre d'apprentissage financier et des calculatrices financières gratuites. Voici quelques caractéristiques clés de chaque service.

Répertoire des conseillers financiers

WiserAdvisor tient à jour une liste de conseillers financiers qualifiés et soigneusement contrôlés situés à travers les États-Unis. La liste compile des conseillers de sociétés bien connues du Fortune 500 et de petites entreprises indépendantes.

En faisant défiler la liste des conseillers sur le site Web de WiserAdvisor, vous trouverez des informations telles que :

• Numéro SEC et autres informations officielles
• Nombre actuel de conseillers au cabinet
• Montant actuel des fonds sous gestion
• Nombre de clients
• Services fournis
• Structure de frais

Chaque conseiller est enregistré auprès de la FINRA/SEC et a un dossier vierge. WiserAdvisor qualifie son réseau d'indépendant, d'impartial et de confiance.

Service de jumelage de conseillers

WiserAdvisor met en relation les investisseurs avec des conseillers situés près d'eux. Selon WiserAdvisor, tous les conseillers de leur liste sont soumis à un processus d'entretien avant d'être approuvés.

Pour utiliser leur service, il vous suffit de remplir un formulaire qui pose quelques questions sur votre situation financière. Vos réponses donnent à WiserAdvisor une idée du moment où vous souhaitez prendre votre retraite, du montant d'argent que vous avez investi, etc.

Une fois que vous avez rempli le formulaire, WiserAdvisor vous mettra en contact avec 1 à 3 conseillers approuvés. À partir de là, vous pouvez interroger chaque conseiller et décider lequel, le cas échéant, vous convient le mieux.

Notez que WiserAdvisor fait correspondre les clients avec des conseillers payants et payants. Vous ne pouvez pas nécessairement demander l'un ou l'autre.

Cela dit, WiserAdvisor est transparent sur les frais afin que vous puissiez simplement refuser les recommandations de conseillers si vous n'aimez pas le modèle de rémunération.

Centre d'apprentissage financier

WiserAdvisor dispose d'un centre d'apprentissage financier avec des articles de blog et des articles sur la gestion de l'argent.

Certains des articles répertoriés sur le site au moment de la rédaction de cet article incluent:

• Planification financière pour les particuliers fortunés
• Qu'est-ce que l'investissement basé sur les objectifs ?
• Choisir les meilleurs comptes de retraite
• Pourquoi et quand avez-vous besoin d'un conseiller financier
• Le guide complet sur la planification financière pour les couples

Les articles s'adressent aux lecteurs ayant différents niveaux de connaissances en gestion financière personnelle, du débutant à l'expérimenté.

Par exemple, vous trouverez des conseils pour améliorer votre littératie financière si vous débutez dans les finances personnelles et l'investissement.

À l'inverse, le site contient également un article sur l'investissement d'un million de dollars sur le marché actuel. L'engagement du site à servir ceux qui ont tous les niveaux de richesse signifie qu'il y en a pour tous les goûts.

Calculatrices financières

WiserAdvisor publie des calculatrices financières sur son site, afin que vous puissiez déterminer si vous êtes sur la bonne voie pour prendre votre retraite ou faire des projections d'investissement en fonction du type de produit, de l'horizon temporel, du taux de rendement, etc.

En savoir plus sur WiserAdvisor

Combien coûte WiserAdvisor ?

WiserAdvisor est libre d'utilisation car ils ne facturent pas les visiteurs pour leurs services. Au lieu de cela, ils gagnent leur argent en facturant les conseillers répertoriés dans leur annuaire.

Cependant, si vous engagez un conseiller financier via WiserAdvisor, il vous facturera des frais pour gérer votre portefeuille. Selon le conseiller, vous devrez peut-être payer des frais basés sur un pourcentage des actifs sous gestion, des frais fixes ou des commissions.

Il est important de comprendre le impact des frais sur les rendements des investissements avant de signer avec un conseiller.

À qui WiserAdvisor est-il le mieux adapté ?

WiserAdvisor peut bénéficier à un large éventail d'investisseurs. Vous aimerez peut-être WiserAdvisor si vous recherchez un conseiller financier mais ne savez pas par où commencer.

Comme mentionné précédemment, la société fait le travail acharné de sélection des conseillers avant de les ajouter à sa liste de conseillers recommandés.

Cela pourrait rendre le processus de sélection beaucoup plus facile pour vous. WiserAdvisor pourrait également vous être bénéfique si vous aimez simplement en savoir plus sur l'argent et jouer avec les chiffres.

Entre les articles de blog et les calculatrices financières, il y a beaucoup d'éducation à prendre.

Et parce que le site ne facture pas les consommateurs, vous pouvez utiliser un ou tous les services sans frais pour vous.

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FAQ

Alternatives à WiserAdvisor

Avant de vous inscrire avec WiserAdvisor, il est logique d'examiner les alternatives. Voici quelques entreprises que j'ai trouvées qui fournissent un service similaire à WiserAdvisor.

Financière Zoé

Comme WiserAdvisor, Financière Zoé fournit des références à des conseillers financiers sans frais pour les clients. Zoe affirme que les conseillers qu'ils recommandent font partie des cinq pour cent les plus performants de leur domaine. Bien que je ne sache pas comment ils déterminent cela, les conseillers doivent posséder une désignation CFA, CFP ou CPA pour être considérés par Zoe, ainsi qu'au moins cinq ans d'expérience dans l'industrie.

L'une des principales différences entre WiseAdvisor et Zoe Financial est que WiseAdvisor offre une aide à tous les niveaux d'investisseurs. En revanche, Zoe Financial s'adresse aux investisseurs ayant au moins 100 000 $ d'investissements.

Wealthramp

Wealthramp aide également ses clients à trouver des conseillers financiers. Les conseillers avec lesquels Wealthramp s'associe sont entièrement et personnellement contrôlés par le PDG de Wealthramp.

Wealthramp n'offre pas l'abondance de ressources gratuites offertes par WiserAdvisor. De plus, leurs services, comme Zoe Financial, sont destinés à ceux qui ont un portefeuille d'au moins 100 000 $.

En savoir plus sur WiserAdvisor

Dernières pensées

Si vous avez besoin d'un conseiller financier mais que vous avez du mal à en trouver un par vous-même, WiserAdvisor pourrait valoir le coup. Leur service est gratuit et ne se limite pas aux investisseurs à valeur nette élevée, comme certains concurrents.

Si vous n'êtes pas satisfait de leurs recommandations, il n'y a aucune obligation de continuer. Gardez simplement à l'esprit les frais qui seront éventuellement facturés par tout conseiller avec lequel vous traitez. Il y a une raison pour laquelle plus de gens choisissent de gérer leurs propres investissements à travers courtiers en ligne ou traiter avec un robo-conseiller.