Financer cet examen Flip 2022

Avec Fund That Flip, vous pouvez investir dans des prêts de développement immobilier pré-approuvés pour diversifier votre portefeuille. Cela fournit des paiements d'intérêts mensuels et un investissement complètement passif. Et comme Fund That Flip maintient généralement des ratios prêt/valeur inférieurs et préfinance certains prêts, il contribue à réduire le risque d'investissement dans la dette.

Cependant, Fund That Flip n'est ouvert qu'aux investisseurs accrédités. Et il est important de comprendre les risques et les frais de ce type d'investissement dans la dette.

Notre revue Fund That Flip couvre exactement le fonctionnement de cette plateforme, les avantages et les inconvénients, et quelles sont vos alternatives.

Avantages et inconvénients

Qu'est-ce que Fund That Flip?

Found That Flip est un fournisseur de prêts immobiliers et une plateforme d'investissement qui a débuté en 2014. Pour les promoteurs, il s'agit d'un moyen rapide et économique d'emprunter de l'argent pour des projets de développement immobilier. Et pour les investisseurs, Fund That Flip est un moyen passif d'investir dans la dette immobilière à court terme.

Depuis sa création, Fund That Flip a enregistré plus de 1,9 milliard de dollars de prêts et versé aux investisseurs plus de 48 millions de dollars d'intérêts. Notez simplement qu'il n'est ouvert qu'aux investisseurs accrédités, et il y a une exigence d'investissement minimum de 1 000 $.

Comment fonctionne le financement de ce flip ?

En tant qu'investisseur, Fund That Flip vous permet d'investir dans des projets immobiliers privés individuels ou des fonds de billets à court terme. Il s'agit d'une forme d'investissement par emprunt, et vous recevez des intérêts mensuels sur vos prêts à court terme.

Selon son site Web, les investisseurs de Fund That Flip gagnent en moyenne 10,8 % par an, les remboursements du principal prenant généralement moins de 10 mois..

En ce qui concerne les détails techniques, vous investissez dans des billets à charge de l'emprunteur (BDN). Il s'agit d'un instrument de dette lié à la performance de la note dans laquelle Fund That Flip investit avec le développeur du projet. Comme l'explique Fund That Flip sur son site Web, les BDN sont des titres de créance non garantis. Cependant, chaque offre de dette est garantie par un privilège de première position sur la propriété.

Fait important, certains prêts sont également préfinancés par Fund That Flip. Cela donne aux emprunteurs la certitude que leurs projets seront financés. Et pour les investisseurs, cela leur permet de gagner des intérêts plus rapidement. De plus, puisque Fund That Flip investit son propre argent dans des prêts, il a en fait de la peau dans le jeu.

Les emprunteurs effectuent des remboursements de prêt mensuels, de sorte que les distributions de notes se produisent également mensuellement et sont déposées sur votre compte. Emprunteurs boîte rembourser par anticipation les prêts, mais il y a un nombre minimum de mois d'intérêts qu'ils sont tenus de payer, de sorte que vous gagnez au moins des intérêts plus votre principal.

Le principal attrait de Fund That Flip pour les investisseurs est qu'il est complètement passif. L'équipe de Fund That Flip recherche des offres, travaille avec des développeurs et gère le côté juridique des choses pour que vous n'ayez pas à le faire. Et c'est un stratégie d'investissement à court terme puisque de nombreuses durées de prêt varient de six à 12 mois.

En ce qui concerne les emprunteurs, Fund That Flip donne accès à des prêts rapides avec des taux de prêt commençant à 8,49% et des durées allant de trois à 24 mois. Selon son site Web, 93% des emprunteurs reviennent pour continuer à lever des capitaux pour leurs flips.

Fonds qui retournent les offres

Il existe deux types d'opportunités d'investissement sur Fund That Flip :

• Offres de billets relais: Investissez dans des transactions individuelles à partir d'un minimum de 5 000 $.
• Offres de billets de série: Investissez dans un bassin diversifié de prêts à court terme par tranches de 1 000 $.

Le fait que Fund That Flip dispose de fonds de prêt est un plus car il facilite la diversifiez votre portefeuille de prêts pour limiter les risques. La page des offres fournit également de nombreuses informations pour vous aider à faire preuve de diligence raisonnable. Par exemple, les offres incluent des informations telles que le pourcentage du prêt à l'ARV, la durée du prêt, le montant d'investissement minimum, la sécurité sous-jacente (généralement la 1ère position) et des informations sur la propriété.

Les pages d'offre ont également une section "Utilisation du produit" qui décrit à quoi sert le prêt. Il y a aussi une section stratégie qui met en évidence les améliorations de la propriété qui sont en cours. De plus, vous pouvez trouver des informations sur les projets précédents du développeur et lire une brève déclaration de risque sur le projet.

Nous aimons que Fund That Flip fournisse aux investisseurs des ressources pour examiner les propriétés. Et sa propre équipe de souscription effectue également une diligence raisonnable. Moins de 8% des candidats reçoivent un financement selon Fund That Flip, et il affiche également un pourcentage total de 99,6% du principal remboursé.

Fonds qui renverse les frais

Les investisseurs ne paient pas pour s'inscrire à Fund That Flip, et il n'y a pas non plus de frais remboursables. Pour gagner de l'argent, Fund That Flip facture un écart sur chaque prêt et facture généralement aux développeurs 1 à 2% de plus que le taux d'intérêt que vous gagnez. Vous pouvez trouver les frais de propagation lors de la recherche d'offres.

Performances historiques

Selon son site Web, Fund That Flip a généré plus de 1,9 milliard de dollars en volume de prêts et payé plus de 535 millions de dollars en intérêts, frais et rendements du principal aux investisseurs.. Il s'agit de plus de 2 600 prêts remboursés et de plus de 48 millions de dollars en paiements d'intérêts. Dans l'ensemble, Fund That Flip affirme avoir un rendement brut moyen de 10,8 %.

Plus impressionnant, la société affirme avoir vu 99,6 % du capital restitué aux investisseurs. Sur la base de ce chiffre, il semble que Fund That Flip ait fait un excellent travail pour contrôler ses emprunteurs et réduire les risques pour les prêteurs, bien que je ne puisse pas confirmer que ce chiffre est vrai.

Cependant, Fund That Flip a publié des rapports de performance mensuels très utiles pour la diligence raisonnable. Voici un instantané de son Rapport de performance de mai 2022:

Comme vous pouvez le constater, 5,72 % de son livre avaient 30 jours ou plus de retard de paiement. De plus, 2,13 % sont en forclusion; un pourcentage nettement plus élevé que quelques mois plus tôt.

Dans son rapport sur les performances, Fund That Flip déclare constater une "légère augmentation des prêts en souffrance" en raison de plusieurs prêts d'un montant élevé restant en souffrance et de problèmes persistants de chaîne d'approvisionnement et de main-d'œuvre pénuries.

Certes, Fund That Flip limite toujours les risques avec des ratios LTV inférieurs et a de solides antécédents. Mais l'investissement immobilier comporte des risques dont les investisseurs doivent être conscients.

Liquidité

Il n'y a pas de marché secondaire pour les BDN, donc Fund That Flip est un investissement hautement illiquide. Lorsque vous investissez, vous devez conserver vos BDN jusqu'à leur échéance. Dans certains cas, Fund That Flip peut également prolonger la note sous-jacente de plusieurs mois.

Est-ce que Fund That Flip est sûr et légitime ?

Fund That Flip est une société légitime qui permet aux investisseurs d'ajouter des dettes immobilières à court terme à leurs portefeuilles. Mais comme il l'explique sur son site Web, l'investissement dans la dette immobilière est intrinsèquement risqué. De plus, chaque projet est différent et rien ne garantit que les emprunteurs termineront les projets à temps et honoreront tous leurs remboursements.

Cela dit, la préservation du capital est bien sûr l'un des objectifs les plus importants de Fund That Flip, sinon il n'attirerait pas les investisseurs. Nous aimons également Fund That Flip car il préfinance certains prêts et a de la peau dans le jeu. Il a également tendance à maintenir des ratios LTV plus bas pour aider à réduire le risque global.

La société propose en fait un épisode de podcast très informatif sur les étapes à suivre pour gérer les emprunteurs en retard de paiement.

Si vous songez à investir, je vous recommande fortement d'écouter l'épisode. Il explique comment Fund That Flip permet aux emprunteurs de rattraper les paiements et atténue les risques.

Comment contacter Fund That Flip

Vous pouvez contacter l'équipe des relations avec les investisseurs de Fund That Flip en envoyant un e-mail à [email protected]. Vous pouvez également appeler le 646-895-6090 du lundi au vendredi de 9h00 à 17h00 HE.

Meilleures alternatives

Il existe de nombreux sites de crowdfunding immobilier vous pouvez utiliser pour investir dans l'immobilier de nos jours. Beaucoup sont basés sur des actions, vous achetez donc des actions de biens immobiliers générateurs de revenus et gagnez généralement des dividendes trimestriels ou annuels. Mais certaines plateformes comme Fund That Flip se concentrent également sur les investissements en dette à court terme.

Points forts
Évaluation	9/10	8/10	7/10
Investissement minimal	$10	$10	$5,000
Frais de compte	1 an	Pas de frais pour les investisseurs	2% de frais de gestion annuels
FPI privée
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Groundfloor est l'alternative la plus proche de Fund That Flip. Les principales différences sont que le montant minimum d'investissement est de 10 $ et que vous n'avez pas besoin d'être un investisseur accrédité. Et puisque le minimum d'investissement est si bas, vous pouvez facilement diversifier votre portefeuille de prêts pour réduire les risques.

Collecte de fonds est une autre excellente alternative pour investir dans l'immobilier sans trop d'argent. Elle verse des dividendes trimestriels et ne facture que 1 % de frais de gestion annuels. Historiquement, les investisseurs ont gagné environ 8 à 9 % de Collecte de fonds avant frais. Streitwise est une autre alternative que vous pouvez envisager si vous êtes intéressé par un revenu de dividendes. La plateforme a généré en moyenne 9,2 % de dividendes annuels depuis 2017, bien que les frais soient plus élevés que Fundrise.

Conclusion

Si vous souhaitez ajouter une dette immobilière à court terme à votre portefeuille, Fund That Flip est l'une des meilleures options disponibles. Il a des frais raisonnables et le fait que vous puissiez investir dans des fonds de billets diversifiés est un plus. Nous aimons également que son site Web fournisse de nombreuses informations et documentations pour vous aider à faire preuve de diligence raisonnable.

Le principal inconvénient est qu'il n'est ouvert qu'aux investisseurs accrédités. Si ce n'est pas vous, notre article sur le meilleurs sites d'investissement immobilier pour les investisseurs non accrédités devrait intéresser.

Et n'oubliez pas: investir dans la dette à court terme est risqué. Vous ne devriez jamais investir de l'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre, et réfléchissez à la place de la dette dans votre répartition globale de l'actif avant d'utiliser Fund That Flip.