Positivly travaille pour changer cela en apportant l'intelligence émotionnelle à l'investissement et en montrant aux investisseurs qu'ils peuvent constituer un portefeuille qui leur rapporte de l'argent et qui correspond également à leurs valeurs. Il sert à la fois les investisseurs et les conseillers financiers en les réunissant pour former des relations à long terme basées sur la personnalité financière, les objectifs et les valeurs d'investissement d'un investisseur.
Facilité d'utilisation - 10
Outils et ressources - 8
Service client - 8
Coût - 10
9
Globalement
Positivly aide les investisseurs à trouver leur personnalité d'investisseur et les met en contact avec des conseillers financiers qui correspondent à votre personnalité d'investisseur, à vos objectifs et à vos valeurs.
Découvrez votre personnalité d'investisseurQu'est-ce que Positivly ?
Positively est une plateforme de conseil en investissement. Il vous aide à connaître votre personnalité d'investisseur et vous met en contact avec un conseiller financier. Et cela aide les conseillers financiers à améliorer les résultats pour leurs clients.
Positivly a été fondée par des experts en finance, éducation, philanthropie, bonheur et technologie pour apporter l'intelligence émotionnelle à l'investissement. Et la société est un conseiller en placement enregistré auprès de la SEC depuis novembre 2020.
Que propose-t-il ?
Positively propose deux services principaux aux investisseurs :
- Tout d'abord, l'entreprise vous renseigne sur votre personnalité financière sur la base des résultats d'une évaluation gratuite. Vous recevez également quelques idées d'investissement basées sur ce dans quoi d'autres avec votre personnalité investissent.
- Deuxièmement, Positivly vous associe à des conseillers financiers qui correspondent à votre personnalité, objectifs d'investissement et valeurs personnelles.
Comment ça marche?
Tout d'abord, prenez l'évaluation financière gratuite. L'évaluation comprend 21 questions et pose des questions sur des sujets tels que :
- Votre tolérance au risque d'investissement
- Vos priorités financières
- Quelle est l'importance de vos valeurs personnelles dans vos finances
- Votre niveau de confort et votre expérience en matière d'investissement
- Vos actifs investissables actuels
Le site Web vous montre ensuite les résultats de votre personnalité financière. Positivly base cela sur quatre facteurs: objectif, sécurité, toucher et points de vue. Et ces facteurs mesurent l'importance de vos valeurs pour vous lorsque vous investissez, votre tolérance au risque, votre désir de relations significatives en ce qui concerne l'investissement et plus encore.
Lorsque vous terminez l'évaluation, vous recevez un e-mail avec votre personnalité financière. Vous pouvez également choisir d'être mis en relation avec un conseiller financier qui correspond à votre personnalité.
C'est pour qui?
Positivly a deux publics cibles: les investisseurs et les conseillers. Cela pourrait vous convenir si vous souhaitez commencer à investir et que vous ne savez pas par où commencer. Ou cela convient si vous investissez déjà mais n'êtes pas sûr de suivre une stratégie qui vous convient vraiment.
Positivly s'associe également à des conseillers financiers. En tant qu'investisseur, vous pourriez être intéressé par Positivly si vous préférez engager un conseiller pour gérer vos investissements. Une fois que vous avez passé l'évaluation gratuite de l'entreprise, celle-ci vous met en contact avec un conseiller qui correspond à votre personnalité.
Frais
Positivly est gratuit pour les investisseurs. Répondez au quiz gratuit et il vous mettra en contact avec des conseillers financiers qui correspondent à votre personnalité et à vos objectifs d'investissement. L'entreprise gagne de l'argent grâce aux conseillers financiers qui paient pour utiliser sa plateforme.
Comment va le service client ?
Le moyen le plus simple de contacter Positivly consiste à utiliser la boîte de chat en direct sur son site Web. Un membre de l'équipe est disponible pour discuter pendant les heures normales d'ouverture de l'entreprise, du lundi au vendredi, de 10 h 00. à 19h Heure de l'Est. Le site Web fournit également des liens vers ses pages de médias sociaux où les clients peuvent envoyer un message à l'entreprise.
Est-ce sûr?
Positivly est entièrement sûr à utiliser. L'évaluation de l'investisseur est gratuite. Et cela ne nécessite que votre nom et votre adresse e-mail. Vous n'avez pas à partager d'informations financières avec Positivly ni à connecter l'un de vos comptes bancaires. Cela signifie qu'il n'y a aucun risque que vos informations personnelles soient compromises.
Avantages et inconvénients
avantages
- L'évaluation des investisseurs de Positively est entièrement gratuite. Et cela vous aide à apprendre votre style d'investissement. Cela inclut l'importance que revêtent pour vous des éléments tels que la sécurité et l'objectif.
- Vous correspond positivement avec des conseillers financiers qui vous conviennent en fonction des résultats de votre évaluation. Vous n'avez donc pas à repartir de zéro pour trouver le bon conseiller.
- L'approche de Positivly associe les aspects financiers de l'investissement aux composantes émotionnelles et psychologiques. Et cela vous aide à trouver un conseiller et des investissements qui vous conviennent mieux.
avantages
- Positivly ne fournit pas réellement de services d'investissement. Au lieu de cela, il vous met simplement en relation avec des conseillers financiers en fonction des résultats de votre évaluation gratuite.
Meilleures alternatives
Positivly adopte une approche unique en matière d'investissement en vous associant à un conseiller basé sur une évaluation personnelle qui analyse votre personnalité financière. Cette approche vous aide à trouver des conseillers qui vous conviennent tant d'un point de vue émotionnel que financier.
Et bien qu'il n'y ait pas beaucoup d'autres qui font tout à fait ce que fait Positivly, plusieurs entreprises utilisent des informations sur vos objectifs financiers et votre style d'investissement pour fournir une stratégie d'investissement. Voici quelques concurrents à considérer :
- Capital personnel: Tout comme Positivly, Personal Capital vous met en relation avec un véritable conseiller financier. Mais Personal Capital a ses propres conseillers internes dans le cadre de son service de gestion de patrimoine.
- Amélioration: Bien que Betterment n'ait pas de véritables conseillers financiers, il vous propose des investissements basés sur une évaluation personnelle. Betterment est un conseiller robot qui construit votre portefeuille d'investissement en fonction de vos objectifs financiers, de votre tolérance au risque et d'autres facteurs.
- Ellevest: L'un des arguments de vente de Positivly est qu'il associe les investisseurs à des conseillers qui les aideront à investir avec un objectif. Ellevest aide également les clients à investir avec un objectif. Il construit un portefeuille pour vous en fonction de vos objectifs et de vos valeurs.
L'essentiel: est-ce que ça vaut le coup ?
Si vous vous demandez si cela vaut la peine d'essayer Positivly, la réponse est: probablement. La bonne nouvelle avec Positivly est qu'il est gratuit pour les investisseurs. Au minimum, vous pouvez :
- Faites l'évaluation gratuite.
- En savoir plus sur votre personnalité financière.
- Obtenez des conseils sur les placements qui pourraient convenir à votre portefeuille.
Positivly vous associe également à un conseiller qui correspond à votre personnalité financière. Il n'y a aucun engagement ou exigence que vous vous inscriviez, vous ne perdez donc rien en passant l'évaluation et en vous renseignant sur les conseillers à votre disposition.
Erin Gobler est une indépendante en finances personnelles basée à Madison, Wisconsin. Après sept ans de travail dans la politique d'État, elle est partie pour poursuivre l'écriture à plein temps. Maintenant, elle écrit sur des sujets financiers, notamment les hypothèques, les investissements, etc., pour des publications majeures telles que Fox Business et NextAdvisor. En plus de la rédaction financière, Erin fournit également des services de coaching financier où elle travaille avec des particuliers pour les aider à atteindre leurs objectifs financiers.