Facet Wealth Review 2022: Un cabinet de planification financière unique à qui faire confiance ?

Facet Wealth est une société de planification financière de nouvelle génération qui associe chaque client à un planificateur financier certifié dédié pour gérer les investissements, l'épargne, les assurances, les impôts et les plans successoraux. Chaque client travaille directement avec son CFP^® professionnel pour créer et gérer un plan financier dynamique. Lorsque vous travaillez avec un conseiller via Facet Wealth, vous ne payez qu'un forfait annuel basé sur les services dont vous avez besoin.

Certaines personnes sont confiantes dans la gestion de leurs finances par elles-mêmes. Mais d'autres préfèrent l'aide d'un expert pour s'assurer qu'ils sont sur la bonne voie pour atteindre leurs objectifs financiers. Si vous avez besoin d'aide pour votre plan financier, vos investissements, vos assurances ou d'autres besoins financiers, un professionnel CFP de Facette Richesse pourrait vous convenir.

À propos de Facet Wealth

Lancé en 2016, Facette Richesse vous associe à un professionnel CFP dédié qui travaille directement avec vous. Tous les conseillers de Facet sont des fiduciaires, ce qui signifie qu'ils doivent faire passer vos meilleurs intérêts avant les leurs. Facet Wealth facture aux clients des frais annuels qui ne sont pas basés sur leur patrimoine ou leurs actifs sous gestion, mais sur les services dont ils ont besoin.

Certaines personnes peuvent gérer elles-mêmes leurs investissements et leurs plans financiers. Mais beaucoup trouvent que les services d'un planificateur financier en valent le coût. Que vous souhaitiez que quelqu'un élabore un plan pour vous ou que vous souhaitiez simplement un deuxième avis professionnel sur ce que vous faites, Facet Wealth peut être exactement ce dont vous avez besoin.

Facet Wealth peut vous aider avec les services suivants :

• Planification de la retraite – Facet Wealth créera un plan d'action pour vous aider à atteindre vos objectifs de retraite et s'assurera que vous comprenez les stratégies qu'ils recommandent.
• Planification de l'éducation − Pour les personnes avec enfants, Facet Wealth vous montre les options pour payer leurs futures études.
• Planification de vie − Un conseiller Facet Wealth peut vous aider à planifier les étapes de la vie, comme avoir des enfants, acheter une maison ou des frais médicaux.
• La gestion d'actifs − Facet Wealth gère vos placements pour vous, vous assurant ainsi d'avoir un portefeuille diversifié qui correspond à vos objectifs financiers.
• Planification fiscale − Vous pouvez mettre en œuvre vos plans financiers et minimiser vos obligations fiscales.
• Assurance − Si vous avez des questions sur les assurances, votre conseiller Facet Wealth peut vous aider. Ils peuvent vous recommander certains des meilleurs régimes d'assurance pour vous et votre famille.
• Planification successorale − Si vous avez un avocat personnel, Facet Wealth travaillera en étroite collaboration avec lui pour créer votre plan successoral.
• Planification héritée − Des provisions seront faites pour votre famille ou votre organisme de bienfaisance. Votre conseiller vous montrera comment structurer vos finances.
• Gestion de la dette − Un compte de dépenses planifiées peut aider à la gestion de la dette.
• Gestion de trésorerie − Facet Wealth estime que les plans de dépenses doivent être personnels. Ils évalueront votre situation financière et vous aideront à trouver le meilleur style de gestion des flux de trésorerie.

Caractéristiques de la richesse des facettes

Facet Wealth offre de nombreux avantages et fonctionnalités que les clients trouvent utiles. Voici quelques-uns des meilleurs aspects de travailler avec ce service.

Conseiller financier dédié

Lorsque vous vous inscrivez à Facet Wealth, vous êtes jumelé à un CFP professionnel - la référence en matière d'expertise financière - qui travaillera avec vous tant que vous resterez dans l'entreprise. Cette personne apprendra à vous connaître et à connaître votre situation financière. Ils travailleront avec vous pour vous aider à atteindre le bien-être financier.

Les planificateurs de facettes savent que la vie change constamment et croient que les plans financiers doivent être dynamiques. Votre planificateur travaillera avec vous pour mettre à jour votre plan financier ou vos investissements lorsque vous aurez besoin de pivoter.

Les conseillers de Facet Wealth sont des experts financiers complets qui peuvent jeter un regard holistique sur vos finances pour vous aider avec un large éventail de questions et de besoins financiers.

Gestion de portefeuille avec votre courtage actuel

Les conseillers de Facet Wealth peuvent prendre les rênes et gérer tous vos investissements pour vous, ou ils peuvent travailler avec vous par le biais de votre comptes de courtage en cours.

Les conseillers de Facet Wealth travaillent directement avec les comptes de Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade et Pershing. Votre portefeuille sera principalement investi dans des fonds négociés en bourse (FNB) et des fonds communs de placement. Et la sélection de ceux-ci est basée sur vos objectifs financiers et votre tolérance au risque personnelle.

De plus, votre portefeuille peut être entièrement géré par Facet Wealth et périodiquement revu et rééquilibré. Et votre conseiller humain peut également vous donner des conseils qui seraient hors de portée d'un conseiller robot, comme la façon de gérer la dette. Ou si vous préférez gérer vos fonds vous-même, vous pouvez travailler avec votre conseiller pour gérer vos 401 (k), IRA, options d'achat d'actions, avantages sociaux et autres comptes et décisions financiers.

Tableau de bord financier

Les clients de Facet Wealth peuvent se connecter à tout moment pour consulter leurs informations sur le tableau de bord de Facet Wealth, où ils accèdent à leurs plan financier personnel.» Cela comprend un résumé de leurs objectifs, investissements, comptes bancaires, assurance, retraite, actifs, dettes, planification successorale et autres détails. Les clients peuvent surveiller leurs finances et suivre leurs progrès vers leurs objectifs financiers en un coup d'œil.

Pour contrôler vos informations, vous devez lier en toute sécurité votre compte Facet Wealth à vos autres comptes financiers. Cela fonctionne de la même manière que les applications financières populaires comme Mint et ne doit être fait qu'une seule fois. Facet Wealth utilise un système propriétaire basé sur la plate-forme Amazon Web Services robuste et sécurisée et rassemble les informations les plus récentes afin que vous ayez toujours vos informations financières à portée de main.

Conseillers fiduciaires

L'importance de travailler avec un conseiller qui est un fiduciaire ne peut être sous-estimée.Fiduciaire signifie que le conseiller doit faire passer vos meilleurs intérêts en premier. Bien que vous puissiez penser que c'est une évidence lorsque vous embauchez quelqu'un pour vous aider avec votre argent, ce n'est pas toujours le cas.

Certains planificateurs financiers de la vieille école reçoivent des commissions des sociétés de fonds d'investissement s'ils envoient des actifs de clients à ces fonds. Mais ces fonds ne sont pas toujours dans le meilleur intérêt du client. Lorsque vous travaillez avec un planificateur fiduciaire payant (plus d'informations sur les frais dans la section suivante), vous êtes le mieux placé pour répondre à vos besoins. Les planificateurs de Facet Wealth ne gagnent pas de commissions et n'ont aucun produit à vendre.

Comment fonctionne Facet Wealth ?

L'expérience Facet Wealth commence par un appel d'introduction de 30 minutes au cours duquel vous passez en revue en profondeur vos objectifs et votre situation financière actuelle. Cette première réunion définit vos objectifs et vos plans et obtient un aperçu de l'état de vos finances afin que Facet puisse comprendre les services et le soutien dont vous aurez besoin. Si vous êtes satisfait de l'appel, vous pouvez vous inscrire à n'importe quel forfait adapté à vos besoins. Il n'y a pas de pression.

Une fois inscrit, vous pouvez discuter avec votre conseiller par téléphone ou en utilisant une visioconférence, et les appels peuvent être programmés en dehors des heures normales de bureau. Vous choisissez ce qui convient le mieux à vos besoins.

Les clients planifient directement les appels vidéo et téléphoniques avec leurs planificateurs. Il n'y a pas de centre d'appel. Les clients peuvent programmer des réunions avec leur planificateur en cas de besoin, ou peuvent adhérer au calendrier standard et rencontrer leur planificateur à intervalles réguliers plusieurs fois par an.

Comment Facet Wealth aborde-t-elle l'investissement ?

Facet Wealth croit que la vie financière d'une personne devrait commencer par un plan personnalisé et réalisable. Chaque stratégie créée par leurs planificateurs principaux comprend une allocation d'actifs adaptée au risque, une diversification, des coûts réduits et une efficacité fiscale.

Les principes fondamentaux de Facet Wealth stipulent que tout commence par un plan. Vous devez avoir une vision à long terme et la discipline est le moteur du succès. Ils abordent l'investissement avec des stratégies personnalisées et utilisent la planification comme base.

Tarification de la richesse des facettes

Les prix de Facet Wealth varient de 1 800 $ à 6 000 $ par an. Selon votre situation, ce prix pourrait être un peu élevé pour vos besoins. Cependant, ceux qui possèdent des actifs importants peuvent économiser beaucoup en utilisant Facet Wealth par rapport à un conseiller qui facture en fonction des actifs sous gestion. Les frais fixes sont compétitifs par rapport à ceux de nombreux planificateurs financiers traditionnels payants et, dans de nombreux cas, ils peuvent être inférieurs.

Le niveau d'adhésion de base à 1 800 $ par année peut ne pas inclure tout ce que vous recherchez. Les niveaux de service les plus élevés sont idéaux pour les propriétaires d'entreprise et ceux qui ont une valeur nette élevée. La plupart des gens atterriront quelque part au milieu. Cela comprend la planification des études, la retraite et la couverture d'assurance, des services qui correspondent à la personne moyenne à la recherche d'un conseiller financier.

À qui s'adresse Facet Wealth ?

Facet Wealth convient mieux aux investisseurs qui souhaitent une planification financière plus complète et qui disposent d'un niveau d'actifs moyen à élevé. Si vous n'avez pas besoin de conseils financiers ou d'investissement ou si vous n'avez pas beaucoup d'actifs financiers, vous n'obtiendrez pas la meilleure valeur après avoir payé les frais annuels.

Réflexions finales sur la richesse des facettes

Facet Wealth propose des conseils financiers traditionnels par téléphone et vidéoconférence. En raison de sa tarification transparente et forfaitaire et de son statut fiduciaire, c'est un bon choix pour les personnes qui souhaitent travailler à distance avec un conseiller financier. Si vous cherchez un planificateur financier humain avec qui travailler, Facet Wealth vaut vraiment le détour.