Streitwise Review: Investir dans l'immobilier commercial avec seulement 1 000 $

Profiteriez-vous d'un investissement à haut rendement dans l'immobilier commercial si vous pouviez en profiter pour aussi peu que 1 000 $? Vous pouvez en investissant dans le FPI Streitwise. La fiducie s'attend à verser un dividende annualisé de 8 à 9 % en 2021, ainsi que la possibilité de participer à l'appréciation du capital des propriétés sous-jacentes.

L'investissement est plus liquide que ceux de la plupart des plateformes de financement participatif immobilier, et vous pouvez investir en tant qu'investisseur accrédité ou non accrédité. Et peut-être mieux encore, une FPI Streitwise est un investissement passif. Vous investirez votre argent, toucherez vos dividendes et participerez à l'appréciation du capital - sans avoir besoin de vous salir les mains ou même de gérer les propriétés sous-jacentes.

Streitwise peut simplement être la plate-forme d'investissement idéale pour le petit investisseur afin de participer au domaine sophistiqué de l'immobilier commercial.

Table des matières

1. À propos de Streitwise
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2. Comment Streitwise fonctionne
1. Pour les investisseurs accrédités
3. Investissements Streitwise
4. Caractéristiques et avantages de Streitwise
5. Avantages et inconvénients de Streitwise
1. Avantages
2. Les inconvénients
6. Devriez-vous investir avec Streitwise ?

À propos de Streitwise

Streitwise est basée à Los Angeles, en Californie, et a commencé ses activités en 2017. La société parraine une fiducie de placement immobilier (FPI) pour les investissements des investisseurs individuels.

Contrairement à de nombreuses plateformes d'investissement immobilier en ligne actuelles, Streitwise est une FPI et non une plateforme de financement participatif immobilier. Cela offre certains avantages par rapport à la concurrence.

Le FPI est considéré comme un FPI actions, ce qui signifie que vous aurez également une part de l'appréciation du capital sur l'un des investissements sous-jacents, en plus des dividendes produits par les flux de trésorerie nets générés par le loyer des propriétés.

Comment Streitwise fonctionne

Streitwise est une fiducie de placement immobilier non cotée en bourse qui investit dans l'immobilier commercial. Chaque placement détenu dans le FPI appartient directement au FPI. En détenant des actions de la FPI, vous êtes propriétaire des propriétés qu'elle possède. La valeur liquidative actuelle par action ordinaire est de 10,11 $ (au 30/06/2019).

Streitwise recherche des propriétés ayant les caractéristiques suivantes :

• Propriétés situées dans des « marchés non passerelles ». Ce sont des marchés à prix plus modérés avec des rendements de dividendes plus élevés. (Pensez aux marchés qui ne sont pas situés dans les régions côtières à prix élevé.)
• Propriétés situées à proximité des transports, des commodités à proximité et d'une base d'employeurs et d'industries établis.
• Construction de haute qualité.
• Un record d'occupation soutenue bien positionné pour surpasser le marché au sens large.

La société n'emploie également qu'un effet de levier modeste, afin de minimiser le risque de chaque investissement individuel. L'effet de levier cible est limité entre 40 % et 60 % du plus élevé du coût ou de la juste valeur marchande de chaque propriété. Ils se concentrent sur les propriétés avec des locataires solvables.

En investissant dans une FPI Streitwise, vous tirez un revenu de la distribution de dividendes et de l'appréciation potentielle des propriétés sous-jacentes. Les dividendes sont payés trimestriellement. La société annonce qu'elle a livré un dividende annualisé de plus de 8 % depuis sa création, le dernier étant de 8,4 % de dividendes annualisés avec leur versement au deuxième trimestre 2021. Les dividendes seront déclarés sur le formulaire IRS 1099-DIV au plus tard le 31 janvier de chaque année.

Étant donné que le FPI est un placement en actions, il existe un risque de perdre une partie ou la totalité de votre investissement. Les risques incluent l'incapacité de trouver des investissements appropriés, une réduction des flux de trésorerie ou des événements d'envergure, tels que des perturbations sur les marchés financiers ou la détérioration des conditions économiques, etc. Cependant, ce n'est pas spécifique à Streitwise, tous les investissements partagent ces risques.

Pour les investisseurs accrédités

Certaines plateformes immobilières de crowdfunding sont réservées aux investisseurs accrédités. D'autres s'adressent aux investisseurs non accrédités, qui par défaut incluent les investisseurs accrédités. Streitwise autorise les deux, mais les investisseurs non accrédités ont de légères limitations.

Pour les limites illimitées, vous devez généralement être un investisseur qualifié. Cela vient avec les exigences suivantes:

• Vous (ou vous et votre conjoint) devez avoir une valeur nette minimale d'au moins 1 million de dollars, à l'exclusion de la valeur nette de votre résidence principale, OU
• Vous devez avoir un revenu individuel supérieur à 200 000 $, ou supérieur à 300 000 $ conjointement avec votre conjoint, au cours de chacune des deux années les plus récentes. Il doit également y avoir une attente raisonnable d'atteindre le même niveau de revenu dans l'année en cours.

Si vous êtes un investisseur non accrédité, vous pouvez toujours investir. Vous pouvez investir avec Streitwise même si vous êtes un investisseur non accrédité, mais votre investissement ne peut pas dépasser 10 % du plus élevé de vos revenu individuel ou conjoint au cours de chacune des deux années les plus récentes, ou 10 % de votre valeur nette individuelle ou conjointe, à l'exclusion de la valeur de votre domicile.

Frais et prix Streitwise. Il y a des frais initiaux de 3% de votre investissement. Après cela, il y a des frais de gestion annuels de 2% de votre investissement. Il n'y a pas de frais cachés, comme les frais de conseil, de disposition, de cascade ou de service de prêt. Il n'y a pas non plus de frais de commission liés à l'achat de votre investissement dans la fiducie.

Investissements Streitwise

Les investissements détenus dans le FPI Streitwise sont détenus jusqu'à ce qu'ils atteignent ce que la direction estime être la valeur optimale pendant la durée de vie prévue de l'entreprise. À ce stade, ils envisageront de se débarrasser de l'investissement. Le produit sera soit distribué aux actionnaires, soit investi dans une autre propriété qui devrait produire un rendement futur global plus élevé. On s'attend généralement à ce que ce processus prenne environ 10 ans par investissement.

Le FPI actuel détenait plusieurs propriétés, notamment :

• Un parc de bureaux dans la banlieue de St. Louis. Le parc de bureaux de classe A de 290 000 pieds carrés est actuellement occupé par le siège social de Panera Bread, Siège régional de New Balance, Wells Fargo, Edward Jones, Nationwide Insurance et autres locataires.
• Un immeuble de 142 000 pi² et un garage de stationnement situé à Carmel, Indianapolis. C'est également un espace de classe A, avec 108 000 pi² loués à Allied Solutions, LLC jusqu'en 2030, et 15 750 pi² loués à F.C. Tucker jusqu'en 2029.

La fiducie recherche actuellement activement d'autres immeubles au sein du FPI, car elle cherche à diversifier le portefeuille en ajoutant d'autres immeubles de bureaux de qualité. Cependant, il ne divulgue pas d'achats supplémentaires potentiels pour le moment.

Caractéristiques et avantages de Streitwise

Comptes disponibles : Comptes individuels, fiducies et IRA autogérés. L'un ou l'autre type de compte de retraite doit être autogéré et non un compte institutionnel.

Investissement initial minimum : 5 000 $, qui peut être augmenté par tranches de 500 $.

Liquidité d'investissement : Comme pour toutes les plateformes de crowdfunding immobilier, la liquidité est limitée. Il existe un lock-out d'un an pendant lequel vous ne pourrez pas liquider votre investissement. Après cela, vous aurez la possibilité, sur une base trimestrielle, de participer au Plan de rachat des actionnaires. Les détails spécifiques de ce plan varieront en fonction de l'investissement que vous détenez.

Le Plan de Rachat d'Actions fonctionne selon le calendrier suivant :

• Investissement détenu depuis moins d'un an, aucun rachat autorisé.
• Un à deux ans, 90 % de la valeur liquidative (VNI).
• Deux à trois ans, 92,5% de l'ANR.
• Trois à quatre ans, 95,0 % de la valeur liquidative.
• Quatre à cinq ans, 97,5% de l'ANR.
• Cinq ans ou plus, 100 % de la valeur liquidative.

En cas de décès ou d'invalidité totale d'un actionnaire, 100 % de la valeur liquidative sera admissible au rachat dans le cadre du régime.

Sachez toutefois que le rachat d'actions n'est pas garanti. La société limite les rachats totaux à pas plus de 5 % des actions en circulation au cours d'une année donnée, ou 1,25 % par trimestre. Si les rachats au cours d'un trimestre ou d'une année donnés dépassent ces seuils, le rachat ne sera pas possible.

Réinvestissement des dividendes : Vous pouvez adhérer au régime de réinvestissement des dividendes (RRD) et utiliser vos revenus de dividendes pour augmenter votre investissement.

Avantages fiscaux: Puisque vous investissez dans une FPI, vous pouvez déduire jusqu'à 20 % de vos dividendes de votre revenu imposable. Le revenu imposable du FPI peut être réduit par la charge d'amortissement, qui est une dépense hors trésorerie courante dans les investissements immobiliers.

Avantages et inconvénients de Streitwise

Avantages

• Investissement initial minimum relativement faible, de seulement 5 000 $.
• Le rendement du dividende actuel du FPI Streitwise devrait être de 8 à 9 % sur une base annuelle.
• Disponible à la fois pour les investisseurs accrédités et non accrédités, mais les investisseurs non accrédités sont soumis à certaines restrictions.
• Les trois partenaires fondateurs de la société ont investi plus de 5 millions de dollars de leur propre argent dans le FPI. Cela signifie que leur propre argent est en danger dans la gestion des investissements.
• Les investissements sont concentrés sur les marchés à faible coût, la location à des locataires solvables pour générer un flux de trésorerie supérieur à celui qui sera disponible sur les marchés à coût élevé.
• Streitwise limite l'effet de levier à une fourchette de 40 % à 60 %, ce qui minimise également le risque d'investissement.
• Le FPI Streitwise actuel est un FPI d'actions, vous offrant à la fois un revenu de dividendes régulier et une plus-value du capital lors de la disposition du placement sous-jacent.
• Possibilité de racheter 90 % ou plus de votre investissement après avoir détenu votre investissement pendant au moins un an dans le cadre du plan de rachat d'actions. Il s'agit d'une politique de rachat beaucoup plus généreuse que ce n'est le cas avec le crowdfunding immobilier plates-formes, qui exigent généralement que vous restiez investi pendant toute la durée de la période prévue terme d'investissement.
• Des plans sont disponibles pour les comptes individuels, les fiducies et les IRA autogérés. Cela peut convenir parfaitement, car l'immobilier est un investissement à long terme offrant des rendements supérieurs à la moyenne.

Les inconvénients

• Le FPI actuel n'existe que depuis septembre 2017.
• Streitwise n'a actuellement qu'une seule option de FPI.
• Il y a des frais initiaux de 3% lorsque vous effectuez votre investissement initial.

Devriez-vous investir avec Streitwise ?

Nous avons répertorié les risques liés à l'investissement dans l'immobilier commercial. Mais en vérité, tout investissement impliquant une participation au capital comporte certains risques. Mais les gains avec le FPI Streitwise sont des rendements de dividendes constants à deux chiffres, ainsi que la possibilité de participer à l'appréciation du capital.

Vous pouvez le faire avec aussi peu que 1 000 $, ce qui en fait la plate-forme d'investissement immobilier commercial idéale pour les petits investisseurs. La qualité du FPI Streitwise – investir dans des propriétés situées sur des marchés à faible coût, pour des locataires de haute qualité avec un effet de levier modeste – rend cet investissement à la fois moins risqué et avec des récompenses potentielles plus élevées que ceux disponibles avec le financement participatif immobilier typique plates-formes.

Le FPI Streitwise est également disponible pour les IRA autogérés. C'est très important, car le commerce l'immobilier est l'un des meilleurs investissements à long terme, ce qui en fait un choix parfait pour la retraite investir.

Ensuite, il y a le facteur de diversification. Si votre portefeuille actuel est dominé par des « actifs papier », comme des actions et des obligations, l'immobilier commercial ajoutera un investissement alternatif au mélange. En effet, l'immobilier commercial est à la fois un « actif dur » et largement résistant aux cycles de marché des actifs papier, en particulier des actions. Vous pouvez constater que votre FPI Streitwise produit des rendements positifs même lorsque les actions sont dans un marché baissier. C'est le genre de diversification des investissements dont tout le monde a besoin, mais la plupart des portefeuilles manquent.

Si vous souhaitez plus d'informations, ou si vous souhaitez investir, visitez le site Site Web de Streitwise.