Domain Money Review 2022: portefeuilles cryptographiques gérés activement

L'investissement dans les crypto-monnaies est extrêmement populaire depuis quelques années. Mais si vous souhaitez investir dans des fonds gérés activement qui se concentrent sur la cryptographie, il n'y a toujours pas beaucoup d'options.

Domain Money, une nouvelle société d'investissement en crypto et en actions, cherche à changer cette réalité. Il propose divers portefeuilles axés sur la crypto et la blockchain qui sont activement gérés par son équipe d'investissement. De plus, vous pouvez échanger des actions, des ETF et des cryptos pour diversifier votre portefeuille par vous-même.

Cependant, Domain Money est un acteur relativement nouveau dans cet espace, et certaines de ses fonctionnalités sont encore en développement. Cet examen de Domain Money couvre les avantages et les inconvénients, les prix et comment déterminer si c'est la bonne plateforme pour vous.

Avantages et inconvénients

Qu'est-ce que l'argent de domaine ?

Domain Money est une plateforme d'investissement en actions et en cryptographie qui a débuté en 2021. La société a été fondée par Adam Dell, l'ancien chef de produit chez Marcus by Goldman Sachs. Bien qu'il s'agisse d'une entreprise plus jeune, Domain Money est dirigée par une équipe possédant une vaste expérience de la FinTech, avec des employés provenant d'entreprises comme Betterment, SoFi et BlockFi.

Actuellement, la plate-forme prend en charge plus de 45 crypto-monnaies et plus de 4 000 actions et ETF. Cela le rend similaire aux courtiers en ligne comme eToro qui vous permettent également d'échanger une variété d'actifs.

Cependant, la principale différence est que Domain Money propose également plusieurs portefeuilles gérés activement qui se concentrent sur les technologies cryptographiques et perturbatrices. Cela signifie qu'il y a quelque chose pour les investisseurs passifs et actifs qui souhaitent investir dans une gamme d'actifs.

À qui s'adresse l'argent du domaine ?

Si vous souhaitez investir dans des fonds gérés activement qui incluent également la cryptographie, vous n'avez pas beaucoup d'options adaptées aux débutants. Les hedge funds nécessitent souvent des centaines de milliers de dollars à investir, voire des millions selon le fonds. Et de nombreux autres fonds qui investissent dans la cryptographie s'en tiennent à des ETF comme le Confiance Bitcoin en niveaux de gris.

Ce qui rend Domain Money unique, c'est que ses portefeuilles incluent soit des crypto-monnaies réelles, soit des entreprises qui alimentent le développement de la blockchain et du métaverse. De plus, vous pouvez toujours investir dans des actifs à côté et vous ne payez pas de commissions sur les transactions d'actions et d'ETF.

Qu'est-ce qui rend l'argent de domaine génial ?

Entre ses portefeuilles gérés et ses options d'investissement autogérées, il existe plusieurs caractéristiques qui rendent Domain Money formidable.

Plusieurs portefeuilles d'investissement

Domain Money propose une variété de portefeuilles gérés activement dans lesquels vous pouvez investir en fonction de vos objectifs et de votre niveau de tolérance au risque. Actuellement, vous avez le choix entre cinq portefeuilles différents :

• Bord de domaine: Il s'agit du portefeuille original de Domain Money et investit à 100% dans les crypto-monnaies émergentes.
• Métaverse de domaine: Ce portefeuille vous permet investir dans le métaverse en investissant dans des actions métavers et des crypto-monnaies pertinentes.
• Noyau de domaine: Ce portefeuille est composé à 100% d'actions d'entreprises à la pointe de l'innovation technologique.
• Accès au domaine: Une composition de portefeuille de 80% d'actions et 20% de crypto vous permettant d'investir dans les deux classes d'actifs.
• Domaine équilibré: Un autre portefeuille axé sur l'innovation composé à 50 % d'actions et à 50 % de crypto.

La thèse d'investissement derrière ces portefeuilles est de tirer parti des tendances comme technologie blockchain, le métaverse et les entreprises technologiques qui alimentent l'avenir de la finance. Mais il y a encore suffisamment de variété de portefeuille pour que vous obteniez le niveau d'exposition à la cryptographie que vous recherchez.

Investissement minimum faible

Le fonds phare Domain Edge a un investissement minimum de 100 $. Pour les quatre autres portefeuilles, vous devez investir 500 $ pour commencer.

Ces deux minimums sont bas dans le monde des fonds gérés activement qui peuvent facilement nécessiter des dizaines de milliers de dollars ou plus pour investir. Et un investissement minimum de 100 $ est également similaire à de nombreux robots-conseillers ou des concurrents comme Titan qui offrent également des fonds gérés activement.

Crypto-monnaie et négociation d'actions

L'investissement de portefeuille est le principal moyen d'investir avec Domain Money. Mais vous pouvez aussi investir dans des actions, des fonds négociés en bourse (ETF) et des crypto-monnaies avec des fonds provenant de votre compte de trésorerie.

Il y a un montant d'investissement minimum de 5 $ pour les actions et les FNB. Comme la plupart courtiers en ligne, Domain Money offre un trading sans commission pour ces titres. Fractions d'actions sont également disponibles. Les types de commandes disponibles incluent les commandes ponctuelles, récurrentes et à cours limité.

Les investisseurs peuvent également acheter et vendre plus de 45 crypto-monnaies sur Domain Money. Vous obtenez les principales pièces comme Bitcoin et Ethereum plus une sélection d'altcoins comme:

• 1 pouce
• Aave
• Composé
• Décentralisé
• Dogecoin
• Filecoin
• Litecoin
• Polygone
• Solana
• Uniswap
• Tezos

Il y a un manque notable de pièces stables comme l'USDC et l'USDT, mais pour la plupart, vous trouverez les principales crypto-monnaies que vous souhaitez ajouter à votre portefeuille. Et vous pouvez utiliser son outil de liste de surveillance pour surveiller les actions, les ETF et les crypto-monnaies dans lesquelles vous envisagez d'investir.

Aucune période de blocage

Les fonds gérés activement ont souvent des périodes de blocage pendant lesquelles vous ne pouvez pas retirer votre capital ou vendre vos positions. Cependant, Domain Money n'a pas de période de blocage et vous pouvez généralement liquider vos positions et retirer votre argent dans les deux jours ouvrables.

Évaluations des actifs de signal

Un autre domaine intéressant est Signal, qui fournit trois types d'informations différents pour vous aider à prendre des décisions d'investissement plus éclairées :

• Sentiment social: Met en évidence les actifs avec la plus forte augmentation positive du sentiment social pour la semaine dernière.
• Activité commerciale: met en évidence les actifs avec le volume de transactions le plus élevé au cours des deux derniers jours.
• Le développement de projets: Met en évidence les actifs avec la plus forte augmentation de l'activité de développement, semaine après semaine, pour présenter les entreprises avec des feuilles de route de projets prometteuses.

Aucune de ces mesures ne garantit que vous choisissez un bon investissement. Mais c'est une autre couche de données que vous pouvez prendre en compte lorsque vous investissez.

Nouvelles fonctionnalités à l'horizon

Domain Money est une plate-forme d'investissement plus récente, et elle prend déjà en charge les investissements en actions, ETF et crypto. De plus, de nombreuses fonctionnalités à venir permettront aux investisseurs de gagner encore plus et de tirer parti de leurs portefeuilles pour emprunter des capitaux.

Certaines fonctionnalités intéressantes de Domain Money incluent:

• Dépenses d'argent de domaine: Rejoignez la liste d'attente pour la carte de crédit de récompenses cryptographiques de Domain Money. Cette carte vous permettra de gagner des récompenses de remise en argent crypto et de dépenser vos fonds sur votre compte Domain Money, bien qu'aucune information ne soit disponible concernant les récompenses ou les taux APR.
• Emprunter de l'argent de domaine: A l'avenir, les clients de Domain Money pourront emprunter jusqu'à 40% de leurs portefeuilles. Des robots-conseillers comme Front de richesse offrir une marge de crédit similaire en fonction de votre portefeuille, mais aucune information n'est actuellement disponible sur les taux d'intérêt.
• Gain de domaine: Une autre fonctionnalité de Domain Money est son programme de gains. Ceci est similaire à plateformes de mise et de prêt et vous permettra de déposer des cryptos pour gagner un revenu passif. Malheureusement, les informations sur les cryptos éligibles et les tarifs ne sont pas disponibles pour le moment.

Le temps nous dira comment ces fonctionnalités se déploient et si elles se déploient réellement. Mais c'est un signe prometteur que de nombreuses fonctionnalités figurent sur la feuille de route de Domain Money.

Quels sont les inconvénients de Domain Money ?

Les portefeuilles gérés activement avec des offres crypto comme Domain Money sont difficiles à trouver, en particulier avec des investissements minimaux aussi bas. Cela dit, les investisseurs doivent tenir compte de plusieurs inconvénients avant de s'inscrire.

Frais de trading crypto

Vous payez des frais de transaction de 1,49 % lorsque vous achetez ou vendez de la crypto-monnaie via Domain Money. C'est plus cher que des échanges comme Kraken, Gémeaux, ou l'option Coinbase Pro sur Coinbase.

Vous voyez une ventilation de ces frais de transaction lorsque vous passez une commande, vous savez donc exactement combien vous payez. Cependant, vous payez toujours plus par transaction que vous ne le feriez avec certains principaux échanges cryptographiques.

Vous ne payez pas de frais pour déposer de la crypto sur votre compte Domain Money. Mais vous payez toujours des frais de réseau blockchain chaque fois que vous déplacez la crypto.

Aucun compte de retraite

Pour le moment, vous ne pouvez ouvrir des comptes imposables qu'avec Domain Money. Ça signifie comptes de retraite fiscalement avantageux comme les IRA sont hors de la table.

Si vous souhaitez investir dans la cryptographie avec votre IRA, des options telles que Alto et Titan sont de meilleures options puisque les deux sociétés le prennent en charge.

Aucun transfert de portefeuille crypto externe

Au moment de la rédaction de cet article, Domain Money ne vous permet pas de transférer la crypto vers votre propre porte monnaie. Au lieu de cela, vous devez vendre des cryptos contre des USD, puis retirer votre argent pour liquider vos actifs.

Il s'agit d'un inconvénient important si vous souhaitez investir principalement dans des actifs numériques. Cependant, il est prometteur que Domain Money l'ait sur la liste des fonctionnalités à apporter à la plate-forme.

Aucun intérêt pour le compte de gestion de trésorerie

Vous pouvez détenir de l'argent inactif sur votre compte de trésorerie Domain Money afin qu'il soit disponible pour le trading. Mais vous ne gagnez pas d'intérêts sur ces fonds, ce qui est un inconvénient important si vous avez beaucoup de capital en marge.

En revanche, le Compte de trésorerie Wealthfront verse 0,85 % d'intérêt, ce qui est beaucoup plus élevé qu'un compte d'épargne de base.

Frais de domaine et tarification

Vous payez 1% de frais de gestion annuels lorsque vous investissez dans un portefeuille Domain Money. Il s'agit des mêmes frais facturés par son principal concurrent, Titan, et ils sont toujours inférieurs pour les fonds gérés activement.. Comme mentionné, vous payez également des frais de 1,49% pour le trading de crypto tandis que les actions et les ETF sont sans commission.

En comparaison, les robots-conseillers comme Amélioration et Front de richesse facturer 0,25 % par an. Mais encore une fois, Domain Money a activement géré des fonds, c'est donc un jeu de balle différent. Et il offre beaucoup plus d'exposition à la cryptographie que n'importe quel robot-conseiller en ce moment.

En fin de compte, vous devez décider si vous voulez investissement passif et des frais moins élevés avec un robot-conseiller ou si vous êtes prêt à payer des frais plus élevés pour les portefeuilles uniques de Domain Money.

Performances historiques

Malheureusement, Domain Money ne répertorie actuellement aucune donnée de performance historique sur son site Web. Au lieu de cela, il a une clause de non-responsabilité qui se lit comme suit :

L'entreprise n'a commencé qu'en 2021, ce manque de données de performance est donc compréhensible. Mais sachez que tout investissement comporte des risques, y compris les portefeuilles chez Domain Money.

Comment contacter Domain Money

Vous pouvez contacter le support client de Domain Money en envoyant un e-mail à [email protected]. Vous pouvez également utiliser le widget de chat en direct sur son site Web, et les heures d'assistance à la clientèle sont du lundi au vendredi de 9h00 à 18h30 HE.

Comment ouvrir un compte

Pour ouvrir un compte Domain Money, vous devez être :

• 18 ans ou plus
• Un citoyen américain
• Avoir un numéro de sécurité sociale
• Avoir une adresse aux États-Unis et y vivre

Pour vous inscrire, vous devez télécharger l'application iOS gratuite. Malheureusement, l'application Android est toujours en cours d'élaboration. De là, vous entrez votre adresse e-mail pour créer un compte.

Ensuite, vous devez vérifier votre identité pour commencer à investir. Cela nécessite de fournir :

• Votre nom, date de naissance, numéro de téléphone et adresse légale
• Votre NSS
• Informations sur votre employeur, votre fourchette de revenus et votre valeur nette
• Informations sur votre style d'investissement et votre éligibilité

Vous devrez peut-être également fournir une photo d'une pièce d'identité émise par le gouvernement pour effectuer la vérification.

Est-ce que Domain Money est sûr et sécurisé ?

Il existe de nombreuses pratiques et politiques de sécurité en place qui rendent Domain Money plus sûr pour les investisseurs. Pour commencer, les informations sont cryptées de bout en bout pour aider à protéger vos informations personnelles et financières. Vous pouvez également utiliser des fonctionnalités telles que la connexion biométrique pour accéder à votre compte au lieu d'utiliser un mot de passe.

De plus, Domain Money s'associe à Gemini qui détient la plupart des actifs cryptographiques hors ligne dans un stockage à froid. Votre crypto n'a pas d'assurance, mais l'argent de vos comptes a jusqu'à 250 000 $ en FDIC-assurance Elles sont détenues auprès de WebBank. Apex détient vos actions et titres ETF et fournit jusqu'à 500 000 $ en assurance SIPC.

Meilleures alternatives

Pour une entreprise qui a débuté en 2021, Domain Money possède un nombre impressionnant de fonctionnalités. Et avoir le choix entre cinq fonds différents est une bonne dose de variété pour les investisseurs

Cela dit, Domain Money continue d'étendre ses fonctionnalités. Et selon vos objectifs ou votre style d'investissement, certaines alternatives pourraient être de meilleures options en ce moment.

Titan

Meilleur pour: Investissement de type hedge fund.

De tous les concurrents de Domain Money, Titan est le plus similaire. Cette société propose quatre portefeuilles gérés activement, dont l'un est entièrement composé de principales crypto-monnaies. Les autres portefeuilles ciblent les sociétés offshore et américaines. Pour les frais, vous payez 1% de frais de gestion annuels, tout comme Domain Money.

Les deux principaux avantages de Titan par rapport à Domain Money sont ses informations de suivi transparentes et le fait qu'il prend en charge les investissements IRA. Il est beaucoup moins axé sur la cryptographie que Domain Money, mais vous pouvez commencer à investir avec seulement 100 $.

Amélioration

Meilleur pour: Investissement passif à faible frais.

Commencez avec l'amélioration

Comme mentionné, les robots-conseillers offrent une option à frais réduits pour les investisseurs passifs par rapport aux fonds gérés activement. Et dans le monde des robots-conseillers, Betterment est l'un des meilleurs.

Avec une exigence d'investissement minimum de 0 $, c'est un excellent moyen de commencer à investir avec peu d'argent. Et il existe une variété de portefeuilles dans lesquels vous pouvez investir, y compris des portefeuilles de croissance, des titres à revenu fixe et même des Investissement ESG. L'investissement crypto arrivera également à Betterment à l'avenir, et ce conseiller-robot offre d'autres fonctionnalités utiles telles que la récolte des pertes fiscales, les comptes de retraite et le rééquilibrage automatique.

Robin des Bois

Meilleur pour: Trading facile d'actions et de crypto.

Commencez avec Robinhood

Robin des Bois est l'une des applications de trading les plus populaires. Il permet aux investisseurs de négocier des actions, des ETF, choix, et crypto depuis leur smartphone. Les transactions sont également sans commission, moins les frais de propagation facturés par Robinhood sur les transactions cryptographiques.

Le principal inconvénient de Robinhood est qu'il ne prend actuellement en charge que 11 crypto-monnaies, il y a donc moins de choix que Domain Money. Vous n'obtenez pas non plus de portefeuilles prédéfinis dans lesquels vous pouvez investir, vous devez donc choisir vos propres investissements. Cependant, Robinhood est toujours très convivial pour les débutants et les nouveaux clients peuvent même obtenir actions gratuites pour vous inscrire en récompense.

Conclusion

Dans un monde bondé de courtiers en ligne et de robots-conseillers, Domain Money essaie de se démarquer de la concurrence. Et avec une variété de fonds gérés activement et un investissement minimum de 100 $, il est en bonne voie d'atteindre cet objectif.

L'avenir s'annonce également prometteur avec de nombreuses fonctionnalités sur la feuille de route du produit. Et bien que ce ne soit pas la meilleure plate-forme pour le trading de crypto en raison des frais, ses portefeuilles gérés offrent plus d'exposition à la crypto que de nombreux fonds.

Si vous souhaitez vous lancer dans la blockchain et le métaverse, vous pouvez envisager d'investir dans les portefeuilles de Domain Money. Mais pour un investissement crypto autonome, nous suggérons des échanges comme Coinbase ou Gémeaux vous évitez ainsi les frais élevés.

Les prochaines années diront comment les investissements de Domain Money se comportent par rapport à d'autres fonds et au marché général. Mais pour l'instant, c'est une nouvelle entreprise passionnante qui mérite d'être considérée ou gardée sur votre radar.