6 realistista tapaa sijoittaa kerrostaloihin

Historiallisesti kiinteistöt ovat olleet suosittuja vaihtoehtoinen sijoitus joka voi tuottaa tasaisen kassavirran ja auttaa sinua monipuolistamaan salkkuasi. Tämä ei koske vain toimistorakennuksia ja liikekiinteistöjä; Omakotitalot ja kerrostalot voivat myös olla erinomaisia ​​sijoituskohteita.

Kun edullinen ostaa omakotitalo ulottuu uudet alamäet tänä vuonna monet mahdolliset asunnonostajat ovat siirtyneet sivuraiteille ja päättäneet pysyä vuokralaisina. Kysynnän kasvu todennäköisesti nostaa vuokrahintoja, mikä tekee asunnoista kiehtovan sijoituskohteen juuri nyt.

On kuitenkin olemassa lukuisia tapoja sijoittaa omaisuuteen, kuten kerrostaloihin, riippuen kokemuksesi tasosta ja pääomasta. Jotkut menetelmät sopivat myös erilaisiin tavoitteisiin, kuten tulo vs. kasvu ja erilaiset riskinsietokyvyt.

Siksi tämä opas kattaa kerrostaloihin sijoittamisen sekä tämän omaisuusluokan edut ja haitat, jotta voit päättää, sopiiko se sinulle.

Kuinka sijoittaa kerrostaloihin

Kerrostaloihin sijoittaminen voi tuntua ensi silmäyksellä erittäin monimutkaiselta. Onneksi on olemassa lukuisia aloittelijaystävällisiä strategioita aloittamiseen sekä järjestelyjä, jotka sopivat akkreditoiduille sijoittajille.

1. Sijoita itsesi

Yksi vaihtoehto kerrostaloihin sijoittamiseen on työskennellä tämäntyyppisiin kiinteistöihin erikoistuneen kiinteistönvälittäjän kanssa ja sijoittaa itse. Tämä lähestymistapa vaatii kuitenkin valtavan määrän pääomaa, varsinkin jos etsit suurempia rakennuksia, joissa on useita tasoja ja kymmeniä yksiköitä.

Lisäksi, jos sijoitat yksin, kerrostalon hallinta on myös sinun vastuullasi. Vuokranantajat työskentelevät usein kiinteistönhoitoyhtiöiden kanssa auttaakseen löytämään vuokralaisia, pysymään maksujen kärjessä ja pysymään ylläpidossa. Mutta jälleen kerran, tämän yksinsijoituksen pääsyn este on todennäköisesti liian korkea useimmille sijoittajille.

2. REITs

Kiinteistösijoitusrahastot tai REITs, tarjoavat paljon aloittelijaystävällisemmän tavan sijoittaa asuntoihin tai muihin liike- ja asuinkiinteistöihin. Ja jos olet kiinnostunut kiinteätuloisia, REITit ansaitsevat varmasti paikan sijoitustutkassasi.

REIT on yritys, joka omistaa tai harjoittaa tuloja tuottavaa kiinteistöä. Lain mukaan heidän on maksettava vähintään 90 % vuotuisesta verotettavasta tulosta osakkeenomistajille osinkona. Ja koska monet REIT: t ovat julkisen kaupankäynnin kohteena, voit ostaa osakkeita kauttasi online-osakevälittäjä tosi helposti. Tämä sisältää asuinkiinteistöyhtiöt, jotka sijoittavat perhekoteihin ja kerrostaloihin.

REIT: ien tärkein etu on, että voit tuottaa tuloja niillä. Ja jos pidät kiinni julkisesti noteeratuista REIT-rahastoista, likviditeetti ei ole niin suuri huolenaihe kuin yksityiset REIT: t.

REIT: ien kasvupotentiaali on kuitenkin pienempi kuin vastaava kasvuosakkeet. Tämä johtuu siitä, että REIT-yhtiöiden on jaettava 90% verotettavasta tulosta takaisin osakkeenomistajille, mikä rajoittaa sitä, kuinka paljon pääomaa voidaan sijoittaa takaisin kasvuun. Mutta jos tavoitteesi on kiinteistötulot, REIT-rahastot ovat erinomainen sijoitus.

3. Kiinteistöjen joukkorahoitus

Kuten REITit, kiinteistöjen joukkorahoitusalustat esittää toisen matalan esteen vaihtoehdon kerrostaloihin ja muihin asuin- tai asuntoihin sijoittamiseen kaupallinen Kiinteistö tarjouksia. Joukkorahoitusyritykset yhdistävät sijoittajien rahaa ostaakseen ja hoitaakseen tuloja tuottavia kiinteistöjä. Monilla alustoilla on omat eREIT-tilinsä, jotka sijoittavat lukuisiin kiinteistöihin, kun taas jotkut alustat tarjoavat myös yksittäisiä tarjouksia, joihin voit ostaa sisään.

Kohokohdat
Luokitus	9/10	9/10	7/10
Minimi investointi	$10	$5,000	$5,000
Tilimaksut	1 vuosi	Varainhoitopalkkio 1-1,25 %/vuosi	2 % vuotuinen hallinnointipalkkio
Yksityinen REIT
KirjauduLue arvostelu	Kirjaudu Lue arvostelu	Kirjaudu Streitwise arvostelu

Rahankeräys on yksi suosikkialustoistamme, koska sen 10 dollarin vähimmäissumma mahdollistaa sijoittaa kiinteistöihin ilman paljon rahaa. Sillä on myös erittäin alhaiset vuosimaksut, ja se on historiallisesti tuottanut noin 8-9 % vuodessa. Streitwise ja CrowdStreet on sekoitus yksittäisiä sopimuksia ja ne ovat myös haarautumassa eREIT: iksi, vaikka molemmat keskittyvät liikekiinteistöihin, kuten toimistorakennuksiin.

Joukkorahoitus on joka tapauksessa varteenotettava tapa lisätä kiinteistöjä portfolioosi ilman paljon pääomaa. Ja voit silti ansaita luotettavasti osinkoja samalla tavalla kuin REITs.

Tämä on suosittelu yhteistyössä Fundrisen kanssa. Ansaitsemme palkkion Investor Junkien kumppanilinkeistä. Kaikki mielipiteet ovat omiamme.

4. Työskentele parin kanssa

Jos pidät ajatuksesta omistaa kerrostalo itse, mutta sinulla ei ole tarpeeksi pääomaa tai haluat pienentää riskejä, voit harkita sijoittamista kumppanin kanssa. Tämä reitti helpottaa pääoman hankkimista investointeja varten. Ja sinä ja kumppanisi voitte jakaa hankinta- ja hallinnointivastuut toistenne kesken parhaaksi katsomallasi tavalla.

Tämän strategian suurin haittapuoli on, että luovut hallinnasta. Tällä ei välttämättä ole merkitystä päivittäisen johdon kannalta, kun vuokralaiset ovat muuttaneet ja asiat ovat toiminnassa. Mutta kun on kyse ylläpidosta, mahdollisista remonteista ja myyntihetkestä, voi olla haastavampaa olla aina samalla sivulla.

5. Syndikaatio

Samalla tavalla kuin sijoittaessasi yhden kumppanin kanssa, voit myös tutustua kiinteistösyndikaatiosopimuksiin kerrostaloihin tai muihin kiinteistöihin sijoittamista varten.

Tässä järjestelyssä sponsori sijoittaa yleensä suuren osan tarvittavasta pääomasta kerrostaloon ja hoitaa sitten aktiivisen hallinnoinnin. Muut syndikaation jäsenet ovat kommandiittikumppaneita, mikä tarkoittaa, että he ovat passiivisia sijoittajia, mutta tarjoavat lisävaroja kaupan toteuttamiseen.

Kaikki syndikaatioon kuuluvat voivat hyötyä vuokratulojen jakautumisesta ja mahdollisesta omaisuuden arvonnoususta. Mutta se on sponsori, joka hallitsee omaisuutta ja hallintoa. Tämä voi toimia täydellisesti kaikille osapuolille, olettaen, että kaikki ovat samaa mieltä sponsorin kanssa.

Huomaa myös, että kuten monet kiinteistösijoitusmuodot, jotka vaativat paljon pääomaa, sinun on oltava akkreditoitu sijoittaja osallistua syndikaatiosopimukseen. Tämä tarkoittaa, että sinulla on vähintään 200 000 dollarin vuositulot (300 000 dollaria puolison kanssa) tai nettovarallisuus miljoona dollaria tai enemmän.

6. Kiinteistörahastot

Kuten nimestä voi päätellä, kiinteistörahasto on rahasto, joka sijoittaa kiinteistöihin. Tyypillisesti kiinteistörahastot ovat joko ETF: t tai yhteiset varat, ja joitain hallitaan aktiivisesti, kun taas toiset ovat passiivisia. On myös yksityisiä kiinteistörahastoja, jotka sijoittavat yksittäisiin kiinteistöihin, vaikka ne vaativat usein paljon suurempia alkusijoituksia.

Kuten julkisesti noteeratut REIT-rahastot, voit ostaa monia kiinteistörahastoja välittäjäsi avulla. Ja monet välittäjät tarjoavat myös omia rahastojaan, kuten MSCI Real Estate ETF (FREL) alkaen Uskollisuus tai Vanguardin Real Estate ETF (VNQ).

Suurin ero REIT: ien ja kiinteistörahastojen välillä on, että REIT-rahastot maksavat 90 % verotettavasta tulosta osakkeenomistajille, kun taas kiinteistörahastot ansaitsevat enimmäkseen arvonnousun kautta. Jos tavoitteesi on korkotuotto, useimmat muut kerrostalosijoitusstrategiat ovat parempi valinta.

Kerrostaloihin sijoittamisen plussat ja miinukset

Kenen kannattaa sijoittaa asuntoihin?

Kiinteistösijoittaminen on suosittu tapa monipuolistaa portfoliotasi. Ja se voi myös toimia hyvänä inflaatiosuojaus monessa tapauksessa. Molemmat edut pätevät kerrostaloihin investoitaessa. Voit myös tuottaa vakavaa kassavirtaa, jos rakennuksessa on pitkäaikaisia ​​vuokralaisia.

Jos olet enimmäkseen kiinnostunut salkun kasvusta, jotkin vaihtoehdot, kuten REIT tai joukkorahoitus, eivät ehkä ole yhtä houkuttelevia. Ja suora omistus, jopa kumppani- tai syndikaattijärjestelyllä, vaatii paljon pääomaa.

Uusille sijoittajille voit tutustua erilaisiin joukkorahoitusalustoille tai tartu REIT-rahastoihin ja kiinteistörahastoihin harrastaaksesi kerrostalosijoittamista. Ja kokeneemmat sijoittajat, joilla on vakavaa rahaa, voivat harkita suoraa omistusta, jos he tekevät asianmukaista huolellisuutta ja ymmärtävät siihen liittyvän työn.