Fund That Flip Review 2022

Fund That Flipin avulla voit sijoittaa ennalta arvioituihin kiinteistökehityslainoihin monipuolistaaksesi salkkuasi. Tämä tarjoaa kuukausittaiset korkomaksut ja täysin passiivisen sijoituksen. Ja koska Fund That Flip ylläpitää tyypillisesti alhaisempia laina-arvo-suhteita ja hyvittää joitain lainoja ennakkoon, se auttaa vähentämään velkasijoittamisen riskiä.

Fund That Flip on kuitenkin avoin vain akkreditoiduille sijoittajille. Ja on tärkeää ymmärtää tämäntyyppisen velkasijoittamisen riskit ja palkkiot.

Fund That Flip -arvostelumme kattaa tarkalleen kuinka tämä alusta toimii, sen edut ja haitat sekä vaihtoehtosi.

Plussat miinukset

Mikä on Fund That Flip?

Found That Flip on kiinteistölainojen tarjoaja ja sijoitusalusta, joka aloitti toimintansa vuonna 2014. Kehittäjälle se tarjoaa nopean ja kustannustehokkaan tavan lainata rahaa kiinteistökehitysprojekteihin. Sijoittajille Fund That Flip on passiivinen tapa sijoittaa lyhytaikaiseen kiinteistövelkaan.

Perustamisestaan ​​lähtien Fund That Flip on saanut yli 1,9 miljardia dollaria lainoja ja maksanut sijoittajille yli 48 miljoonaa dollaria korkoja. Huomaa vain, että se on avoinna vain akkreditoidut sijoittajat, ja vähimmäissijoitusvaatimus on 1 000 dollaria.

Kuinka Fund That Flip toimii?

Sijoittajana Fund That Flip antaa sinun sijoittaa yksittäisiin yksityisiin kiinteistökehitysprojekteihin tai lyhytaikaisiin lainarahastoihin. Tämä on eräänlainen velkasijoittaminen, ja saat kuukausittain korkoa lyhytaikaisista lainoistasi.

Verkkosivustonsa mukaan Fund That Flip -sijoittajat ansaitsevat keskimäärin 10,8 % vuodessa, ja pääoman lyhennykset kestävät yleensä alle 10 kuukautta.

Mitä tulee teknisiin seikkoihin, sijoitat BDN: iin (Borrower Dependent Notes). Tämä on velkainstrumentti, joka on sidottu sen lainan tuottoon, johon Fund That Flip sijoittaa projektin kehittäjän kanssa. Kuten Fund That Flip selittää verkkosivuillaan, BDN: t ovat vakuudettomia velkainstrumentteja. Jokaisen velkatarjouksen vakuutena on kuitenkin kiinteistön ensisijainen panttioikeus.

Tärkeää on, että jotkin lainat ovat myös Fund That Flipin ennakkorahoittamia. Tämä antaa lainanottajille varmuuden siitä, että heidän hankkeensa rahoitetaan. Ja sijoittajat voivat ansaita korkoa nopeammin. Lisäksi, koska Fund That Flip sijoittaa omat rahansa lainoihin, sillä on itse asiassa nahkaa pelissä.

Lainanottajat maksavat lainan takaisin kuukausittain, joten setelijako tapahtuu myös kuukausittain ja talletukset tilillesi. Lainaajat voi ennakkomaksulainat, mutta korkokuukausien vähimmäismäärä heidän on maksettava, joten ansaitset ainakin jonkin verran korkoa ja pääomasi takaisin.

Fund That Flipin tärkein vetovoima sijoittajille on, että se on täysin passiivinen. Fund That Flip -tiimi hankkii kaupat, työskentelee kehittäjien kanssa ja hoitaa asioiden laillisen puolen, jotta sinun ei tarvitse tehdä sitä. Ja se on a lyhyen aikavälin sijoitusstrategiaa koska monet laina-ajat vaihtelevat kuudesta 12 kuukauteen.

Lainanottajien osalta Fund That Flip tarjoaa nopeita kovan rahan lainoja, joiden lainakorot ovat alkaen 8,49 % ja joiden laina-aika vaihtelee kolmesta 24 kuukauteen. Sen verkkosivuston mukaan 93 prosenttia lainanottajista palaa jatkamaan pääoman keräämistä vartoihinsa.

Fund That Flip -tarjoukset

Fund That Flipissä on kahdenlaisia ​​sijoitusmahdollisuuksia:

• Bridge Note -tarjoukset: Sijoita yksittäisiin sopimuksiin alkaen vähintään 5 000 dollarista.
• Sarjan huomautustarjoukset: Sijoita monipuoliseen lyhytaikaisten lainojen joukkoon 1 000 dollarin erissä.

Se, että Fund That Flipillä on lainavaroja, on plussaa, koska se helpottaa sitä monipuolistaa portfoliotasi lainoista riskin rajoittamiseksi. Tarjoukset-sivulla on myös runsaasti tietoa, joka auttaa sinua due diligence -työssä. Tarjoukset sisältävät esimerkiksi tietoja, kuten lainan ARV: lle prosenttiosuuden, laina-ajan, vähimmäissijoituksen määrän, taustalla olevan vakuuden (yleensä 1. sijan) ja tietoja kiinteistöstä.

Tarjoussivuilla on myös "Tuottojen käyttö" -osio, josta käy ilmi lainan käyttötarkoitus. Siellä on myös strategiaosio, joka korostaa parhaillaan tehtäviä kiinteistöparannuksia. Lisäksi löydät tietoa kehittäjän aikaisemmista projekteista ja luet lyhyen riskilausunnon projektista.

Pidämme siitä, että Fund That Flip tarjoaa resursseja sijoittajille kiinteistöjen tarkastamiseen. Ja sen oma vakuutustiimi suorittaa myös due diligence -tarkastuksen. Alle 8 % hakijoista saa Fund That Flipin mukaista rahoitusta, ja sillä on myös 99,6 %:n kokonaisprosentti palautuksesta pääomasta.

Fund That Flip Fees

Sijoittajat eivät maksa rekisteröityäkseen Fund That Flip -ohjelmaan, eivätkä myöskään suorita maksuja. Rahan ansaitsemiseksi Fund That Flip veloittaa jokaisesta lainasta eron ja yleensä veloittaa kehittäjiltä 1-2 % enemmän kuin ansaitset korkoa. Löydät leviämismaksun tutkiessasi tarjouksia.

Historiallinen esitys

Verkkosivustonsa mukaan Fund That Flip on myöntänyt yli 1,9 miljardia dollaria lainoja ja maksanut yli 535 miljoonaa dollaria korkoja, palkkioita ja pääomatuottoja sijoittajille.. Tämä koostuu yli 2 600 takaisin maksetusta lainasta ja yli 48 miljoonan dollarin korkomaksuista. Kaiken kaikkiaan Fund That Flip sanoo, että sen keskimääräinen bruttotuotto on 10,8 prosenttia.

Vielä vaikuttavammin, Yhtiö kertoo, että 99,6 % pääomasta palasi sijoittajille. Tämän luvun perusteella näyttää siltä, ​​​​että Fund That Flip on tehnyt erinomaista työtä lainanottajiensa tarkistamisessa ja lainanantajien riskin vähentämisessä, vaikka en voi vahvistaa, että tämä luku on totta.

Fund That Flip julkaisi kuitenkin kuukausittaisia ​​tulosraportteja, jotka ovat erittäin hyödyllisiä due diligence -tarkastuksen kannalta. Tässä tilannekuva siitä Toukokuun 2022 tulosraportti:

Kuten näet, 5,72 % sen kirjasta oli 30 päivää tai enemmän myöhässä maksuista. Lisäksi 2,13 % on ulosmittauksessa; huomattavasti suurempi prosenttiosuus kuin muutamaa kuukautta aiemmin.

Rahastoyhtiö Fund That Flip toteaa tulosraportissaan näkevänsä "pienen kasvun myöhässä olevien lainojen määrässä". johtuen useista korkean dollarin lainoista, jotka ovat jääneet maksuhäiriöön ja jatkuvat toimitusketjuongelmat ja työvoima pulaa.

Myönnettäköön, että Fund That Flip rajoittaa edelleen riskejä alhaisemmilla LTV-suhteilla ja sillä on vahva kokemus. Mutta kiinteistösijoittamiseen liittyy riskejä, jotka sijoittajien tulisi olla tietoisia.

Likviditeetti

BDN: ille ei ole toissijaista markkinapaikkaa, joten Fund That Flip on erittäin epälikvidi sijoitus. Kun sijoitat, sinun on säilytettävä BDN-tunnuksesi eräpäivään asti. Joissakin tapauksissa Fund That Flip voi myös pidentää lainan lainaa useilla kuukausilla.

Onko Fund That Flip turvallinen ja laillinen?

Fund That Flip on laillinen yritys, jonka avulla sijoittajat voivat lisätä lyhytaikaisia ​​kiinteistövelkoja salkkuihinsa. Mutta kuten verkkosivuillaan selitetään, kiinteistövelkasijoittaminen on luonnostaan ​​riskialtista. Lisäksi jokainen projekti on erilainen, eikä ole takeita siitä, että lainanottajat suorittavat projektit ajallaan ja maksavat kaikki takaisinmaksunsa.

Pääasiallinen säilyttäminen on tietysti yksi Fund That Flipin tärkeimmistä tavoitteista, muuten se ei houkuttelisi sijoittajia. Pidämme myös Fund That Flipistä, koska se rahoittaa joitain lainoja etukäteen ja sillä on nahkaa pelissä. Se pyrkii myös pitämään alhaisemmat LTV-suhteet, mikä auttaa vähentämään kokonaisriskiä.

Yrityksellä on itse asiassa erittäin informatiivinen podcast-jakso vaiheista, jotka se ottaa hoitaakseen maksuista jälkeen jäävien lainanottajien.

Jos harkitset sijoittamista, suosittelen kuuntelemaan jakson. Se selittää, kuinka Fund That Flip saa lainanottajat kiinni maksuista ja vähentää riskejä.

Kuinka ottaa yhteyttä Fund That Flipiin

Voit ottaa yhteyttä Fund That Flipin sijoittajasuhdetiimiin sähköpostitse [email protected]. Voit myös soittaa numeroon 646-895-6090 maanantaista perjantaihin klo 9.00–17.00 ET.

Parhaat vaihtoehdot

Niitä on lukuisia kiinteistöjen joukkorahoitussivustot voit sijoittaa kiinteistöihin näinä päivinä. Monet niistä ovat osakepohjaisia, joten ostat osakkeita tuloja tuottavasta kiinteistöstä ja ansaitset yleensä neljännesvuosittain tai vuosittaisia ​​osinkoja. Mutta jotkut alustat, kuten Fund That Flip, keskittyvät myös lyhytaikaiseen velkasijoittamiseen.

Kohokohdat
Luokitus	9/10	8/10	7/10
Minimi investointi	$10	$10	$5,000
Tilimaksut	1 vuosi	Ei palkkioita sijoittajille	2 % vuotuinen hallinnointipalkkio
Yksityinen REIT
KirjauduLue arvostelu	Lue arvostelu	Kirjaudu Streitwise arvostelu

Groundfloor on lähin vaihtoehto Fund That Flipille. Tärkeimmät erot ovat, että vähimmäissijoitussumma on 10 dollaria, eikä sinun tarvitse olla valtuutettu sijoittaja. Ja koska sijoitusminimi on niin alhainen, voit helposti hajauttaa lainasalkkuasi riskin vähentämiseksi.

Rahankeräys on toinen erinomainen vaihtoehto sijoittaa kiinteistöihin ilman paljon rahaa. Se maksaa neljännesvuosittain osinkoja ja veloittaa vain 1 % vuosittaisista hallinnointipalkkioista. Historiallisesti sijoittajat ovat ansainneet noin 8-9 % Rahankeräys ennen maksuja. Streitwise on toinen vaihtoehto, jota voit harkita, jos olet kiinnostunut osinkotuloista. Alusta on tuottanut keskimäärin 9,2 % vuotuisia osinkoja vuodesta 2017 lähtien, vaikka palkkiot ovat korkeammat kuin Fundrise.

Bottom Line

Jos haluat lisätä lyhytaikaisia ​​kiinteistövelkoja salkkuusi, Fund That Flip on yksi parhaista vaihtoehdoista. Sillä on kohtuulliset maksut, ja se, että voit sijoittaa hajautettuihin joukkovelkakirjarahastoihin, on plussaa. Pidämme myös siitä, että sen verkkosivusto tarjoaa runsaasti tietoa ja asiakirjoja, jotka auttavat sinua due diligence -työssä.

Suurin haittapuoli on, että se on avoin vain akkreditoiduille sijoittajille. Jos tämä et ole sinä, artikkelimme aiheesta parhaat kiinteistösijoitussivustot akkreditoimattomille sijoittajille pitäisi kiinnostaa.

Ja muista vain: lyhytaikaisten velkojen sijoittaminen on riskialtista. Sinun ei pitäisi koskaan sijoittaa rahaa, jota sinulla ei ole varaa menettää, ja harkitse, kuinka velka sopii sinulle varojen kokonaisallokaatio ennen Fund That Flipin käyttöä.