Tämä on suosittelu yhteistyössä Fundrisen kanssa. Ansaitsemme palkkion Investor Junkien kumppanilinkeistä. Kaikki mielipiteet ovat omiamme.Fundrise on yksi online-kiinteistöjen joukkorahoituksen pioneereista. Vuonna 2010 perustetulla alustalla on ollut joitain varhaisimmista menestyksistä tällä alalla, mikä antaa jokapäiväisille sijoittajille mahdollisuuden hyötyä kiinteistötarjouksista alkaen vain 10 dollarista.
Mutta Fundrise ei ole ainoa kiinteistöjen joukkorahoitusvaihtoehto markkinoilla. Ja on tärkeää ymmärtää, kuinka sen palkkiorakenne toimii ja millainen on osakkeiden lunastusprosessi.
Fundrise-arvostelumme kattaa kaikki tämän alustan edut ja haitat, ominaisuudet, tilityypit ja likviditeettiongelmat, jotta voit päättää, sopiiko se sinulle.
Palkkiot ja palkkiot - 8.5
Asiakaspalvelu - 9
Helppokäyttöisyys - 9.5
Monipuolisuus - 8
Tarjousten määrä - 8
Due Diligence - 9
9
Sijoita verkossa kaupallisiin kiinteistöihin eREIT-rahastojen ja e-rahastojen kautta. Pääset kiinteistökauppoihin alkaen vain 10 dollarista ja ilman, että olet akkreditoitu sijoittaja tai maksa kalliita maksuja.
SIJOITTA KIINTEISTÖÖN RAHOITUKSELLAPlussat
- Pieni minimi – Minimisijoitus Fundrisen aloittamiseen on 10 dollaria.
- Matalat maksut – Fundrise veloittaa vain 0,85 % varainhoitopalkkion vuodessa.
- Ei akkreditointia – Toisin kuin kilpailevat yritykset, Fundrise on avoin kaikille sijoittajille Yhdysvalloissa tuloista tai nettovarallisuudesta riippumatta.
- Monipuolistaminen – Toisin kuin muut yksityiset REIT: t, Fundrise eREIT: illä on joukko monia kiinteistöjä, jotka voivat tasoittaa tuottoa.
- Liikekiinteistön käyttöoikeus – Liikekiinteistöt ovat tyypillisesti korkean dollarin sijoitus, kun taas Fundrisen avulla voit sijoittaa pienellä rahalla.
- Passiivinen sijoitus – Toisin kuin oman liikekiinteistön suora omistaminen, Fundrise-sijoitukset ovat todella passiivisia.
- Neljännesvuosittaiset lunastukset ja jaot – Fundrise eREIT on hyväksynyt neljännesvuosittaisen lunastussuunnitelman tarjotakseen säännöllistä likviditeettiä; jakelua ei kuitenkaan taata.
- Erilaisia sijoitustavoitteita – Fundrise antaa sinun valita erilaisia salkun tavoitteita, kuten lisätulot, tasapainoinen sijoittaminen ja pitkän aikavälin kasvu.
haittoja
- Sijoitusten likviditeetti – Fundrise eREIT: t eivät ole julkisen kaupankäynnin kohteena. Kun teet sijoituksen, olet melko pitkälle sitoutunut sijoitukseen määräajaksi. Voit myydä osakkeita ennen viiden vuoden omistusaikaa, mutta maksat monissa tapauksissa 1 %:n palkkion.
- Verovaikutukset – Osingot verotetaan tavanomaisena tulona, toisin kuin määrällisten osinkojen 15 % veroprosentti.
Fundrise ja kaupallinen kiinteistösijoittaminen
Liikekiinteistösijoittaminen voi olla erinomainen tapa kasvattaa pesämunia, vaikka se ei ole riskitöntä.
Suuri riski? Liikekiinteistö vaatii suuria alkupääomaa kiinteistön ostamiseen. Hajauttaaksesi portfoliosi oikein, sinun tulee omistaa useita kiinteistöjä, erityyppisiä ominaisuuksia (esim. asuntokompleksit, ostoskeskukset, toimistotilat jne.) ja kiinteistöjä eri paikoissa.
Yksi keino pienisijoittajalle, joka haluaa sijoittaa liikekiinteistöihin, on kuitenkin REIT (kiinteistösijoitusrahasto). Onneksi sijoittajille on olemassa online-alusta, joka voi yksinkertaistaa REIT-sijoittamista.
Sitä kutsutaan Rahankeräys, ja mielestämme se on yksi markkinoiden parhaista kiinteistösijoituspalveluista. Katsotaanpa tarkemmin, miten se toimii, miten voit hyödyntää sitä ja onko se sinua varten.
Miten Fundrise toimii?
Kun rekisteröidyt Fundrise-ohjelmaan, voit sijoittaa sen Starter Portfolioon vain 10 dollarilla. Vaihtoehtoisesti Fundrise tarjoaa neljä erilaista salkkusuunnitelmaa, joilla on vaihtelevat vähimmäissijoitusminimit ja jotka antavat sinulle paremman hallinnan sijoittamiesi rahastotyyppien suhteen.
Minkä tahansa valitsetkin, Fundrise sijoittaa rahasi valikoimaan eREIT-rahastoja ja e-rahastoja, jotka koostuvat yksityisistä kiinteistöistä. Yhdysvaltalaisen Fundrisen kiinteistöomaisuus räätälöidään henkilökohtaisen sijoituksesi perusteella tarpeisiin.
Vaikka tulokset vaihtelevat suunnitelmasi mukaan, Fundrise maksaa sijoittajille kahdella tavalla:
- Neljännesvuosittaiset osingonjaot
- Omaisuuserän arvon nousu kyseisen omaisuuden sijoituskauden lopussa. Muista kuitenkin, että Fundrisen salkut on tarkoitettu luonteeltaan pitkäaikaisiksi, jotta se ei tapahdu yhdessä yössä! (Näitä palautuksia ei myöskään voida taata.)
Fundrise-ominaisuudet
Fundrise on muuttunut alustana merkittävästi perustamisensa jälkeen. Nykyään sijoittajilla on paljon enemmän valtaa käyttämiensä sijoitustilien tyypeistä ja yleisestä portfoliostrategiastaan.
Joitakin Fundrisen pääominaisuuksia ovat mm:
- Itseohjautuva IRA (Uusi) – Nyt voit sijoittaa Fundriseen ennen veroja ja käyttää eläkesuunnitteluun. (Huomaa, että tällä hetkellä itseohjautuvia IRA: ita voidaan käyttää vain eREIT-tarjouksiin.)
- Tavoitteeseen perustuva sijoittaminen (Uusi) – Sijoita Fundrise 2.0 -alustan kautta kiinteistöihin tavoitteidesi perusteella sijoitustyyppien tai sijainnin sijaan. Tavoitteena ovat lisätulot, tasapainoinen sijoittaminen ja pitkän aikavälin kasvu.
- eREIT – Ei-kaupallinen REIT, joka sijoittaa useisiin kaupallisiin kiinteistöihin. Verrattuna perinteiset REITit, katkaisee välimiehen ja säästät palkkioista.
- eFund – Useisiin liikekiinteistöihin sijoittava yksityinen rahasto, joka, toisin kuin Fundrisen eREIT, keskittyy kasvuun tulon sijaan.
- Standard- ja Plus-suunnitelmat (Uusi) – Kun olet sijoittanut 10 000 dollaria tai enemmän, voit valita joko Standard- tai Plus-suunnitelman. Molemmissa suunnitelmissa voit valita erilaisia sijoitustavoitteita. Vakiojärjestelyt sijoittavat enimmäkseen eREITS- ja liikekiinteistörahastoihin. Sitä vastoin Plus-suunnitelmat voivat sijoittaa erikoistuneempiin kiinteistöstrategioihin, jotka Fundrisen tiimi tunnistaa markkinoilla.
- Suorat sijoitukset – Sijoittamalla Fundrise eFunds -rahastoihin voit todella sijoittaa tiettyihin kiinteistöprojekteihin. Esimerkiksi Fundrise eFund kohdistaa velka- ja osakesijoituksia koteihin ja asuntoihin Los Angelesin alueella.
- Fundrise iPO (Uusi) – Fundrise valmistautuu myymään itse yhtiön osakkeita "Internet Public Offering":n (IPO) kautta. Jotta voit saada tämän sijoituksen, sinulla on oltava vähintään 1 000 dollaria Fundrise-tililläsi ja olet valinnut yhden edistyneistä suunnitelmista. Voit sijoittaa tähän tarjoukseen jopa 25 % tilisi kokonaissaldosta
Mitkä ovat Fundriseen sijoittamisen vähimmäisvaatimukset?
Fundrise vaatii vähintään 10 dollarin aloitussijoituksen. Tällä summalla saat palvelun aloitussalkun, monipuolisen yhdistelmän eREITS- ja e-rahastoja, joiden taustalla on kiinteistöjä. kaikkialla Yhdysvalloissa sijaitsevista projekteista saat tuottoa neljännesvuosittaisina osinkoina sekä arvonnousun osakkeita.
1 000 dollarin sijoituksella päivität perusportfolioon, joka avaa Fundrise-eläketilit, sijoitustavoitteiden suunnittelun ja pääsyn Fundrise iPO: han. Ja jos sijoitat 5 000 dollaria, päivität Core Portfolioon, jonka avulla voit valita erilaisia sijoitussuunnitelmia tavoitteidesi mukaan.
Fundrise tarjoaa erilaisia sijoitussuunnitelmia:
- Lisätulot: Tasainen tulovirta, jossa keskitytään osinkoon.
- Tasapainoinen sijoittaminen: Monipuolinen portfolio lisäsi vaurautta.
- Pitkän aikavälin kasvu: Suunniteltu mahdollistamaan ylivoimainen tuotto pitkällä aikavälillä.
Jos et ole varma, mikä sopii sinulle, Fundrise tarjoaa kolmivaiheisen kyselylomakkeen, joka voi auttaa määrittämään, miten sinun kannattaa sijoittaa.
Voit myös vertailla kaikkia Fundrisen eri tilitasoja ja etuja päättääksesi, mikä suunnitelma sopii sinulle:
| Käynnistin | Perus | Ydin | Pitkälle kehittynyt | Premium | |
|---|---|---|---|---|---|
| Minimi investointi | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Vakiosuunnitelmat | Ei | Ei | Joo | Joo | Joo |
| Plus suunnitelmat | Ei | Ei | Joo | Joo | Joo |
| Mahdollinen iPO-käyttö | Ei | Joo | Joo | Joo | Joo |
| Auto-Invest vaihtoehto | Joo | Joo | Joo | Joo | Joo |
| Sijoittajan tavoitteet | Rajoitettu | Joo | Joo | Joo | Joo |
| Suorat sijoitukset avoimiin rahastoihin | Ei | Ei | Joo | Joo | Joo |
Mutta se, että tuloja tuottavaan kiinteistöön sijoittamisen aloittaminen kestää vain 10 dollaria, on yksi Fundrisen tärkeimmistä vahvuuksista. Ja kun olet sijoittanut 5 000 dollaria, voit hallita enemmän käyttämiesi sijoitussuunnitelmien tyyppejä.
Kuinka Fundrise on menestynyt?
Fundrise julkaisee historiallisia tulosraportteja vuosittain sekä neljännesvuosiraportteja. Tähän mennessä, sillä on ollut 21 positiivista neljännestä ja nolla negatiivista neljännestä, huonoin vuosineljännes tuotti sijoittajille 1,15 % ja paras vuosineljännes 9,40 %.
Näin Fundrisen suorituskykyä verrataan julkisiin REIT-rahastoihin ja S&P 500 -indeksiin:
| Rahankeräys | Yhdysvaltain julkiset REIT-yhtiöt | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 2022 Q1 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Kuten näet, sekä julkisilla yhdysvaltalaisilla REIT-rahastoilla että S&P 500:lla on ollut korkeamman tuoton neljännekset. Mutta heillä on myös ollut huonompia neljänneksiä kuin Fundrisella, joten volatiliteettia on enemmän.
Muista kuitenkin aina, että aiempi tuotto ei takaa tulevaa suorituskykyä.
Fundrise-palkkiot ja hinnoittelu
Fundrise veloittaa 0,85 %:n vuosittaisen omaisuudenhoitopalkkion 0,15 %:n neuvontapalkkion lisäksi. Nämä lisäävät jopa 1,0 % vuodessa. Et myöskään maksa transaktiomaksuja tai myyntipalkkioita.
Yritys voi kuitenkin periä muita sekalaisia palkkioita, kuten kehitys- tai selvitystilamaksuja, jotka voivat lisätä jopa 2 %. Mutta monilta pitkäaikaisilta sijoittajilta Fundrise veloittaa vain 1 % vuodessa.
Fundrise-osuuksien lunastaminen
Kun on kyse kiinteistöihin sijoittaminen, selvitystila on yksi tärkeä huomioitava tekijä. Loppujen lopuksi kiinteistöt ovat vähemmän likvidejä kuin sijoittamalla osakkeisiin, ETF: t tai jopa kryptovaluutta useimmissa tapauksissa.
Onneksi, Fundrise on tehnyt joitakin myönteisiä muutoksia tehdäkseen osakkeistaan likvidempiä. eREITS: n ja Fundrise eFundin osalta voit pyytää osakkeiden osittaista tai täydellistä lunastusta maksamatta sakkoja, jos olet omistanut osakkeita vähintään 5 vuotta. Alle 5-vuotiaista osakkeista maksat 1 % sakkoa.
Mitä tulee Fundrisen kiinteistörahastoon ja tulokiinteistörahastoon, siellä on neljännesvuosittainen likvidaatioikkuna neljännesvuosittaisten takaisinostotarjousten muodossa, joissa ei ole sakkoja.
Huomaa: Erittäin epävakaissa markkinaolosuhteissa ja vaikeina aikoina Fundrise pidättää oikeuden keskeyttää lunastusohjelmansa, jotta sijoittajat eivät voi myydä osakkeita.
Kaiken kaikkiaan Fundrise on pitkän aikavälin sijoituspeli, koska seuraamusten välttämiseen vaaditaan 5 vuotta. Huomaa vain, että osakkeet eivät ole yhtä likvidejä kuin muut varat, kuten osakkeet ja ETF: t.
Onko Fundrise turvallista?
Hyvin harvoja sijoituksia voidaan pitää todella "turvallisina" eli taatun tuoton. Vähemmän likvidit kiinteistösijoitukset tarjoavat kuitenkin yleensä paremman suojan taantumia vastaan laajemmilla markkinoilla kuin arvopaperit, kuten osakkeet ja sijoitusrahastot.
Ja Fundrisen eREIT- ja eFund-salkut ovat suunnilleen yhtä turvallisia kuin kiinteistöalalta löydät.
Ei-kaupatut REIT-rahastot ja eREIT-rahastot ovat rekisteröityjä sijoituksia, ja vaikka niihin sovelletaan samaa SEC: tä vaatimukset, jotka pörssissä noteeratun REIT: n on täytettävä, ne eivät suoraan korreloi osakemarkkinoiden kanssa vaihtelut. Kaksi haittapuolta: Likviditeetti ei ole sama, koska niillä ei käydä kauppaa markkinoilla, ja etupään maksut ovat korkeammat kuin pörssikaupattujen REITien.
eREIT vs. Ei-kaupallinen REIT vs. Julkisesti noteerattu REIT
| Tyyppi | eREITs | Ei-kaupatut REIT-rahastot | Pörssissä noteeratut REIT: t |
|---|---|---|---|
| Julkisesti noteerattu | Ei | Ei | Joo |
| Jälkimarkkinat | Ei | Tyypillisesti Ei | Joo |
| Käyttöliittymämaksut | Ei mitään | 0-15% | 0-7% + välittäjäpalkkio |
Minimisijoitus on vain 10 dollaria Fundrise eREIT: ille, eikä sinun tarvitse olla akkreditoitu sijoittaja osallistua. eREIT: ien osakkeita ostetaan yksinomaan verkosta, ja Fundrise-jäsenet saavat ilmoituksen, kun eREIT: iin lisätään uutta omaisuutta.
Onko Fundrise laillinen?
Fundrise on laillinen kiinteistösijoitusalusta, ja se on rekisteröity Securities and Exchange Commissioniin sijoitusneuvojaksi vuoden 1940 Investment Advisers Actin mukaisesti..
Sillä on myös alhainen investointitarve ja vahva kokemus. Fundrise paljastaa kuitenkin oikein, että aiempi tuotto ei ole tae tulevista tuloksista tai odotetuista tuotoista.
Fundrise-vaihtoehdot
Fundrise on yksi parhaista kiinteistösijoitusalustoista, koska sen sijoitus on vähintään 10 dollaria. Harvat alustat tarjoavat sellaisia aloittelijaystävällinen tapa sijoittaa kiinteistöihin. Ja sen positiivisen historian ja monipuolisten sijoitussuunnitelmien ja rahastojen ansiosta Fundrise tarjoaa paljon.
Jotkin Fundrise-vaihtoehdot, kuten RealtyMogul ja Streitwise voi olla parempi kuin Fundrise sijoitustavoitteistasi ja aloitussijoituksestasi riippuen.
| Kohokohdat |  |
 |
 |
| Luokitus | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimi investointi | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Tilimaksut | 1 vuosi | Varainhoitopalkkio 1-1,25 %/vuosi | 2 % vuotuinen hallinnointipalkkio |
| Yksityinen REIT | |||
KirjauduLue arvostelu
|
Kirjaudu Lue arvostelu |
Kirjaudu Streitwise arvostelu |
Mitä tulee Streitwise, maksat 2 % vuodessa, mikä on korkeampi kuin Fundrise. Mutta Streitwise keskittyy tuottamaan tasaisia osinkotuloja. Nettisivujensa mukaan Streitwise on tuottanut vuositasolla 8 % tai enemmän vuodesta 2017 lähtien.
Yleensä ottaen, Fundrise on monipuolinen ja aloittelijaystävällinen vaihtoehto kiinteistösijoittamiseen. Ja se, että voit valita sijoitustavoitteet sen perussuunnitelman avulla, on plussaa. Mutta älä pelkää tarkastella vaihtoehtoja, jos haluat enemmän sijoitusvalikoimaa tai osinkotuloja.
Bottom Line
Kiinteistöt omaisuusluokkana on a pitkän aikavälin investointi. Tämä sisältää REIT: t, olivatpa ne julkisesti noteerattuja, ei-kaupattuja tai eREIT: itä. Mahdollisuudet pääoman arvonnousuun, salkun hajauttamiseen ja säännöllisiin jakeluihin ovat houkuttelevia; jakelua ei kuitenkaan koskaan taata.
Vaikka REIT ei ole sama asia kuin suoraan kiinteistöihin sijoittaminen, ne ovat paljon passiivisempia ja antavat sinun sijoittaa kiinteistöihin maantieteellisen sijaintisi ulkopuolella. Rahankeräys voi olla tapa hajauttaa kiinteistöihin ilman valtavia pääomamääriä tai johtamisen päänsärkyä, kun teet sen itse.
Vaikka olen kiinteistösijoittaja, REIT-rahastot eivät ole koskaan houkutelleet minua useista syistä - pääasiassa etupään kuormituksen ja jatkuvien maksujen vuoksi. Fundrise päihittää sijoituspalkkiot 0,85 %:n omaisuudenhoitopalkkiollaan.
Ja se, että Fundrise vaatii vain 10 dollaria aloittaakseen, tekee siitä sijoittajille erinomaisen tavan upottaa varpaitaan kiinteistösijoittamiseen.
Fundrise FAQ
Mikä on REITin suuri etu?
Yhdistämällä monien yksittäisten sijoittajien varoja REIT voi ostaa monipuolisen yhdistelmän kaupallisia kiinteistöjä - kuten toimistorakennukset, kauppakeskukset, hotellit ja asunnot – joita tyypillinen sijoittaja ei ehkä muuten voisi ostaa erikseen. Yksi REIT-tyyppi, pörssilistattu REIT, on saatavana minkä tahansa välittäjän kautta; Kuten nimestä voi päätellä, sen osakkeilla käydään kauppaa arvopaperimarkkinoilla. Pörssissä noteeratuilla REIT: illä on kuitenkin muutamia haittoja. Ensinnäkin niiden suorituskyky korreloi voimakkaasti laajemman osakemarkkinoiden kanssa.
Miten eREITit eroavat muista REIT: istä?
Fundrisen eREIT-rahastot ovat eniten samankaltaisia kuin ei-kaupatut REIT-rahastot. Ensisijainen ero on maksuissa. Kun sijoitat eREITiin, et käy välittäjän kautta, vaan ostat suoraan Fundriselta. Näin Fundrise voi alentaa maksuja dramaattisesti. Välittäjää ei ole, joten ennakkomaksuja tai palkkioita ei ole. Sen sijaan, että maksaisi 7–15 %:n etukuorman, Fundrise veloittaa vain 1,0 %:n vuosittaisen varainhoitomaksun.
Mitä sähköiset rahastot ovat?
eFund (lyhenne sanoista Electronic Fund) sijoittaa kaupallisiin kiinteistöihin ja on yksinomaan Fundrise. Se on suunnittelultaan samanlainen kuin ammattimaisesti hallinnoitu sijoitusrahasto, mutta kuten eREIT-rahastot, joilla ei käydä julkisesti kauppaa. Sähköiset rahastot on perustettu kumppanuuksiksi eikä yrityksiksi, joten niitä verotetaan eri tavalla – säästät kaksinkertaisesti myös verotus, kuten eREITs Fundrise tarjoaa näitä e-rahastoja sijoittajille ilman välittäjiä tai palkkioita. Toisin kuin eREIT, jota tyypillisesti käytetään tulojen hankkimiseen, Fundrisen sähköiset rahastot on perustettu kasvua varten.
Fundrise-ominaisuudet
| Minimi investointi | $10 |
| Tilimaksut | 1 vuosi |
| Aikasitoumus | 0 kuukautta |
| Akkreditointi vaaditaan | |
| Yksityinen REIT | |
| Tarjoustyypit | Velka, Oma pääoma, Ensisijainen osake, Suora omistus |
| Kiinteistötyypit | kaupallinen, Asuin, Yksinperhe, Ulkomaiset sijoittajat |
| Palvelualueet | 50 osavaltiota |
| Jälkimarkkinat | |
| Itseohjautuva IRA | |
| 1031 vaihto | |
| Esitarkastettu | |
| Ennakkorahoitettu |
Vastuuvapauslauseke: Tässä esitetyt tiedot eivät ole tarjous arvopapereiden tarjoamisesta tai kiinnostuksen herättäminen; Kuitenkin, jos kiinnostuksesta ilmoitetaan, se voidaan peruuttaa tai peruuttaa ilman minkäänlaista velvoitetta tai sitoumusta ennen kuin se hyväksytään kelpuutuksen tai soveltuvan tarjousasiakirjan tehokkuutta, ja kaikki arvopapereiden tarjoukset, tarjouspyyntö tai myynti tehdään vain tarjouskiertokirjeen, suunnatun osakeannin muistion tai esite. Rahaa tai muuta vastiketta ei täten pyydetä, eikä niitä hyväksytä ilman, että tällaiselle mahdolliselle sijoittajalle on toimitettu soveltuva tarjousasiakirja. Fundrise-alustaan liittyminen ei osoita kiinnostusta mihinkään tarjoukseen eikä sisällä minkäänlaisia velvoitteita tai sitoumuksia.