LEX Markets Review: Sijoita kaupallisiin kiinteistöihin 250 dollarilla

Kiinteistöt on suosittu tapa monipuolistaa salkkuasi pois osakemarkkinoilta. Ja kiinteistöjen joukkorahoitusyritysten kasvun ansiosta on helpompaa kuin koskaan sijoittaa kiinteistöihin ryhtymättä vuokranantajaksi tai ilman suuria pääomamääriä.

LEX Markets on uudempi yritys, joka on täydellinen esimerkki. Sen avulla akkreditoimattomat sijoittajat voivat lisätä liikekiinteistöjä salkkuihinsa, ja vähimmäissijoitusvaatimus on vain 250 dollaria.

LEX Markets on kuitenkin rakenteeltaan hieman erilainen kuin keskimääräinen joukkorahoitusalustasi. Eikä se välttämättä ole paras valinta etsimiesi kiinteistötyyppien mukaan. LEX Markets -arvostelumme kattaa, kuinka tämä alusta toimii, jotta voit päättää, kannattaako siihen sijoittaa.

Plussat miinukset

Mikä LEX Markets on?

LEX Markets on vuonna 2017 perustettu kiinteistöjen arvopaperimarkkinapaikka. Sijoittajille LEX tarjoaa helpon pääsyn yksittäisiin kaupallisiin kiinteistökauppoihin, mikä auttaa monipuolistamaan salkkujaan. Ja kiinteistönomistajille se tarjoaa tehokkaan tavan hankkia pääomaa.

Ensi silmäyksellä LEX näyttää hyvin samanlaiselta kuin monet muut kiinteistöjen joukkorahoitussivustot. Se tarjoaa kuitenkin yksittäisiä liikekiinteistömahdollisuuksia, kun taas monet kilpailijat tarjoavat eri kiinteistöjen rahastoja. Ja koska osakkeet alkavat 250 dollarista, markkinoille pääsyn este on pienempi kuin joillakin alustoilla, jotka veloittavat 5 000–25 000 dollaria tai enemmän yksittäisistä kaupoista.

Lisäksi LEX selittää, kuinka vain noin 1 % hakijoista on listattu alustalla sen tiukan due diligence -prosessin vuoksi. Tarjouksen hyväksymiselle on myös tiettyjä vaatimuksia, kuten 10 miljoonan dollarin vähimmäisvarallisuus ja positiivinen kassavirtahistoria.

Miten LEX Markets toimii?

LEX Markets on kaikkien yli 18-vuotiaiden yhdysvaltalaisten sijoittajien käytettävissä, eikä siellä ole akkreditointi vaatimus. Kun olet rekisteröitynyt, vastaat lyhyeen kyselyyn sijoitustavoitteistasi, riskitoleranssi, tulotaso ja milloin aiot sijoittaa.

Sieltä voit tarkastella ja ostaa osakkeita erilaisiin tuloa tuottaviin kiinteistöihin. Tätä kirjoitettaessa LEXillä on kaksi avointa kiinteistöä, joista kolmas on tulossa pian. Yhtiö sijoittaa liikekiinteistöihin, kuten liikerakennuksiin tai omakotitaloihin. Ja mikä vielä tärkeämpää, rakennuksia on jo kehitetty ja ne tuottavat tuloja, joten sinun ei tarvitse odottaa vuosia, ennen kuin projekti todella kehittyy.

Osakkeet alkavat 250 dollarista kiinteistön "IPO" yhteydessä, mutta voivat sitten vaihdella kysynnän ja tarjonnan mukaan. Ja yksi ainutlaatuinen näkökohta on, että se arvopaperistaa varat niin, että osakkeilla käydään kauppaa samalla tavalla kuin a REIT tai varastossa. Sillä on oma kaupankäyntialusta, LEX Alternate Trading System (ATS), joka on rakennettu NASDAQ-kaupankäyntiteknologialla päivittäisen kaupankäynnin mahdollistamiseksi.

Kun ostat osakkeita, näet erittelyn kiinteistön laina-arvosuhteesta, implisiittisestä arvosta, 30 päivän kaupankäyntivolyymista ja ilmoitetuista jaoista.

Kuten yllä olevasta ostotilausnäytöstä näet, LEXin alusta toimii enemmän kuin online-välittäjä kuin joukkorahoitusyritykset Saapuneet kodit tai HappyNest tehdä. Ajatus on kuitenkin samanlainen, koska se antaa sijoittajille mahdollisuuden ostaa osakkeita tuloa tuottavista kiinteistöistä.

Kuinka käteismaksut toimivat?

LEX Marketsin avulla sijoitat liikekiinteistöihin, jotka jo tuottavat tuloja. Tämä eroaa joistakin murto-osaiset kiinteistösijoitusalustat jotka tarjoavat myös asuinkiinteistöjä, kuten omakotitaloja. Jakeluprosessi on kuitenkin samanlainen kuin useimpien joukkorahoitusalustojen.

LEX laskee ja maksaa käteisvarat neljännesvuosittain. LEXin mukaan, "Jakosummat lasketaan kiinteistön omistajan harkinnan mukaan, jotta he voivat joustaa omaisuuden käytössä. Vakiintunutta kaavaa ei ole, mutta jaot ovat pääsääntöisesti johdettu rakennuksen nettokassavirroista juoksevien kulujen ja kiinteistön velanhoitomaksujen jälkeen.

Jos kiinteistönomistajat kuitenkin maksavat omistajilleen, myös itselleen, käteisosion, heidän on maksettava osakkeenomistajille sama määrä. Välitystililläsi näkyy käteistä rahaa, jonka jälkeen voit nostaa varojasi tai sijoittaa lisäosuuksiin.

Yksi ominaisuus, jota LEX korostaa myös, on se, että tarjoukset rakentuvat julkisesti noteeratuiksi kumppanuuksiksi (PTP). Tämä tarkoittaa, että vain osa tuloista verotetaan tavallisena tulona. Sijoittajat saavat itse asiassa K-luettelon, jota käytetään liike- tai S-Yhtymän osakkeenomistajien tulojen, tappioiden ja osinkojen raportointiin. Tämä läpimenoverotus eroaa monien joukkorahoitusyritysten lomakkeen 1099 jättämisestä.

En ole sijoittanut LEX Marketsiin tällä hetkellä, joten en voi tarkistaa, miten asiat hajoavat verokauden aikana. Mutta läpikulkuverotuksen malli on yksi ainutlaatuinen myyntivaltti, jota yritys korostaa. Jos suunnittelet sijoittamista, keskustele kirjanpitäjäsi kanssa tai tutustu verosääntöjen eroihin.

LEX Marketsin maksut

LEX Markets veloittaa 0,25 %:n neljännesvuosittaisen maksun, joka perustuu kiinteistön 90 päivän markkina-arvoon. Tämä tarkoittaa 1 % vuodessa vuosimaksuina. Sijoittajien ei tarvitse huolehtia ylimääräisistä palkkioista tai kaupankäyntimaksuista.

Kiinteistönomistajat päättävät, jakaako kiinteistöille käteisvarauksia ja mitä he voivat ottaa huomioon erilaisia ​​hallinnointipalkkioita ennen jaon maksamista. Voit tarkastella kunkin listauksen palkkioiden ja kulujen erittelyä saadaksesi paremman käsityksen siitä, mitä toimintakustannuksia on.

Yhden prosentin maksaminen on alhainen kiinteistösijoitusmaailmassa, mutta lue jälleen tilinpäätökset huolellisesti arvioidaksesi, kuinka toimintakulut voivat vaikuttaa jakoon.

Likviditeetti

Koska sillä on oma kaupankäyntialusta, LEX tarjoaa enemmän likviditeettiä kuin monet kiinteistöjen joukkorahoitusyritykset. Sijoittajat voivat ostaa ja myydä osakkeita, kun markkinat ovat avoinna, eikä vähimmäisomistusvaatimuksia tai myyntisakkoja ole.

Ota tämä likviditeetti kuitenkin suolalla. Kirjoitushetkellä avoimilla kiinteistöillä on 30 päivän kaupankäyntivolyymit 102 osaketta ja 140 osaketta. Tämä on erittäin alhainen kaupankäyntivolyymi, eikä likviditeettiä ole taattu. Sijoittajien tulisi silti harkita tätä a pitkän aikavälin investointi ellei kaupankäyntivolyymit näytä tasaista kasvua.

Kuinka ottaa yhteyttä LEX Marketsiin

Voit tavoittaa LEX Marketsin soittamalla numeroon 212-941-2700 tai lähettämällä sähköpostia osoitteeseen [email protected]. Sivustolla on myös kattava UKK-osio sekä sijoittajille että kiinteistönomistajille.

Onko LEX Markets turvallista?

LEX Markets on FINRA-rekisteröity meklari-jälleenmyyjä ja sitä säätelee SEC. Tämä tarkoittaa, että se on lisensoitu helpottamaan arvopaperikauppoja, minkä vuoksi sijoittajat voivat käydä kauppaa yksittäisillä kiinteistöosakkeilla. Ja koska se toimii SIPC-jäsenen Apex Clearing Corpin kanssa, saat myös jopa 500 000 dollarin vakuutuksen arvopapereihisi ja jopa 250 000 dollaria käteissaldoille.

Kiinteistösijoittamiseen liittyy edelleen riskejä varsinkin yksittäisten kiinteistöjen osalta. Käteisjakoa ei myöskään taata, ja osakekurssit voivat laskea arvossaan. Kiinni kaupalliset REITit tai kiinteistörahastot voivat auttaa vähentämään riskiäsi verrattuna yksittäisiin kauppoihin sijoittamiseen. Viime kädessä sinun on tehtävä due diligence ja harkittava tämäntyyppisten kiinteistösijoitusten riskejä.

Parhaat vaihtoehdot

LEX Markets erottuu monista alan suurimmista toimijoista ilman akkreditointivaatimusta ja pääsyä yksittäisiin liikekiinteistöihin. Sen alhainen 1 %:n vuotuinen hallinnointipalkkio ja mukautetut kauppapaikat ovat myös etuja.

LEX on kuitenkin uusi yritys, ja se näkyy, kun tarkastellaan nykyisten tarjousten puutetta. Historiallisten tulostietojen puute on toinen valitettava, väistämätön este, jota uusien sijoitusalustojen on käsiteltävä.

Onneksi on olemassa lukuisia vaihtoehtoja, joita voit käyttää kiinteistösijoittamiseen, jos haluat käyttää vakiintuneempia alustoja.

Kohokohdat
Luokitus	9/10	8/10	9/10
Minimi investointi	$10	$25,000	$5,000
Tilimaksut	1 vuosi	Ei mitään	Varainhoitopalkkio 1-1,25 %/vuosi
Yksityinen REIT
KirjauduLue arvostelu	KirjauduLue arvostelu	Kirjaudu Lue arvostelu

Fundrise on yksi suosikkivaihtoehdoistamme alhaisen investoinnin vähimmäisvaatimuksen ja akkreditointivaatimuksen puutteen vuoksi. Maksat 1 % vuosimaksuista, kuten LEX, mutta Fundrise antaa sinun sijoittaa useisiin rahastoihin yksittäisten sopimusten sijaan. Ja vähintään 10 dollaria tekee siitä loistavan sijoittaa kiinteistöihin ilman paljon rahaa.

CrowdStreet ja RealtyMogul ovat myös erinomaisia ​​vaihtoehtoja, jos sinulla on enemmän rahaa sijoittamiseen ja haluat erilaisia ​​yksittäisiä tarjouksia ja rahastoja. Huomaa vain, että useimmat näiden kahden alustan tarjoukset ovat vain akkreditoitujen sijoittajien saatavilla.

Bottom Line

Kiinteistösijoittamisen maailma on viime vuosien aikana tullut melko ruuhkaiseksi. Yritykset, kuten Fundrise, CrowdStreet ja muut, hallitsevat edelleen suurelta osin joukkorahoitusmaailmaa. Mutta näemme myös uudempia tulokkaita, kuten LEX Markets, Arrived Homes ja monia muita.

Mielestäni LEX tekee kunnollista työtä erottuakseen alhaisilla vähimmäissijoitusvaatimuksillaan, yksittäisillä kaupallisilla kiinteistösopimuksilla ja kauppojen rakenteella. Mutta tällä hetkellä avoimien sijoitusmahdollisuuksien puute ja rajallinen kokemus ovat kaksi haittapuolta.

Voit harkita LEXiä, jos haluat monipuolistaa portfoliotasi yksittäisten kiinteistöomistusten kanssa. Mutta varovaisemmat sijoittajat pärjäävät todennäköisesti paremmin vakiintuneiden yritysten kanssa.