Vaihtoehtoiset sijoitukset ovat varteenotettava vaihtoehto sijoittajille, jotka haluavat laajentaa salkkuaan osakkeiden ja joukkovelkakirjojen lisäksi. Yksi sijoittajien kasvavista hyödykkeistä on viinimarkkinat. Itse asiassa maaliskuussa 2022 pullo Kalifornian viiniä myyty ennätyshintaan 12 300 dollaria.
Kuitenkin ennen kuin alat hankkia kivan näköisiä etikettejä ruokakaupasta, viiniin sijoittamiseen on muutakin kuin pullon poimiminen ja sen säilyttäminen muutaman vuoden turvassa. Ominaisuudet, kuten ikä, laatu, tuottaja, kriitikkojen arvosanat ja yleinen maine, vaikuttavat kaikki viinin arvoon.
Mutta jos olet enofiili, joka haluaa kokeilla kätensä muutaman kannattavan vuosikerran poimimisessa, olemme eritelty miten viiniin sijoittaa, viiniin sijoittamisen edut ja haitat ja milloin voi olla järkevää sijoittaa sen sisällä.
Lyhyt versio
- Hieno viini on kannattava vaihtoehto sijoittajille, jotka haluavat hajauttaa salkkujaan.
- Viiniin sijoittaminen vaatii hieman tutkimusta. Tärkeitä huomioitavia asioita ovat viinin ikä, tuottaja, pitkäikäisyys, niukkuus ja kriitikkojen arvosanat.
- Viinipulloihin sijoittamisen lisäksi voit sijoittaa myös suoraan viiniyhtiöiden osakkeisiin tai viiniinvestointialustojen kautta, jotka hoitavat kaiken viinin valinnan ja varastoinnin puolestasi.
Mitä on viiniinvestointi?
Aivan kuten muutkin vaihtoehtoisia sijoituksia, kuten kiinteistöt ja kuvataide, viinin arvo nousee ajan myötä. Viinisijoittamisen peruskäsite ei eroa muista sijoitusmuodoista. Sijoittaja ostaa pulloja, varastoi ne ja toivottavasti myy ne myöhemmin korkeampaan hintaan.
Aiemmin paras sijoitusviini tuli Ranskan Bordeaux'n ja Burgundin alueilta. Mutta viime aikoina muut maat ovat nousseet merkittäviksi korkealaatuisten viinien tuottajiksi, mukaan lukien Yhdysvallat, Australia ja Italia.
Sinun ei tarvitse säilyttää pulloja itse. Itse asiassa viinit vanhenevat ja säilyttävät laatunsa parhaiten, kun niitä säilytetään erityisissä, ilmastoiduissa viinivarastoissa. Vaikka viinin varastointi voi maksaa mojovan summan, se on välttämätöntä viinin arvon säilyttämiseksi.
Mutta jos et halua käsitellä päänsärkyä, joka liittyy pullojen tai kiinteistön säilyttämiseen laatikoissa huippulaatua, on monia käytännön tapoja saada voittoa Pinot Noirista tai Chardonnay. Voit sijoittaa viinifutuureihin tai indekseihin tai jopa viinisijoitusyhtiön kautta, joka tekee kaiken poiminnan ja valinnan puolestasi.
Yksi syy siihen, miksi sijoittajat sijoittavat viiniin, on lisätä salkkunsa monipuolistamista. Se on hyödyke, joka ei korreloi perinteisten omaisuuserien, kuten osakkeiden ja joukkovelkakirjojen, kanssa ja jota pidetään pitkän aikavälin sijoituksena.
Aiheeseen liittyvä: Kuinka sijoittaa hyödykkeisiin
Kuinka löytää paras viini, johon sijoittaa
Olitpa pyörteilevä ja haisteleva tuntija tai pelkkä satunnainen juoja, viiniin sijoittamisessa kannattaa keskittyä tiettyihin yksityiskohtiin. Loppujen lopuksi laitat oikeaa rahaa näistä pulloista.
Haluat tuntea perusominaisuudet ja -ominaisuudet, jotka tuovat lisäarvoa tietylle viinille – sekä tarjontaan ja kysyntään liittyvät näkökohdat – voidaksesi lukea ja analysoida markkinoita. Tässä on mitä sinun on tiedettävä.
Vuosi ja pitkäikäisyys
Yksi ensimmäisistä asioista, jotka on otettava huomioon ostaessasi viinipulloa, on vuosi. Usein nimitystä "vintage" se kertoo vuoden, jolloin rypäleet korjattiin ja tuotettiin viiniksi. Pullossa olevan viinin laatu muuttuu vuosi vuodelta, ja se usein (mutta ei aina!) paranee ajan myötä.
Pullosta riippumatta sinun kannattaa huomioida viinisi pitkäikäisyys. Kaikki viinit eivät vanhene samalla tavalla. Monet viinit alkavat mennä huonoon 10 vuoden kuluttua tai jopa vähemmän – itse asiassa useimmat kaupalliset viinit valmistetaan välittömään kulutukseen. Toiset voivat ikääntyä jopa 25 vuotta.
Suurin tekijä, joka vaikuttaa viinin ikääntymiseen, ovat sen tanniinit ja hapot. Mitä korkeampi hapokkuus ja tanniinit ovat, sitä todennäköisemmin se kypsyy paremman makuiseksi viiniksi ikääntyessään.
On toinenkin syy, miksi tuotantovuoden ymmärtäminen on tärkeää. Viinin laadulla on paljon tekemistä ilmaston kanssa. Esimerkiksi pitkä, aurinkoinen kesä tuottaa todennäköisesti laadukkaamman viinin kuin vuosi, jossa on paljon sateita ja myöhään keväällä tai alkusyksystä jäätyen. Suurin osa viinisijoittajista tietää paitsi milloin viini on tuotettu, myös millainen vuodenaika tuottajalla oli rypäleiden poimiessaan.
Viinin tuottaja
Yksi suurimmista vaikutuksista siihen, miten viini arvostaa, on se, kuka viinintuottaja on. Monet johtavista sijoituspulloista tulevat hyvämaineisille tuottajille, kuten Domaine de la Romanée-Conti tai Château Mouton Rothschild. Tee tutkimusta alueesta ja alueen tuottajista saadaksesi selville, mitkä valmistavat parhaita viinejä vuosittain.
Niukkuus ja hintahistoria
Aivan kuten kaikilla investoinneilla, kysynnällä ja tarjonnalla on suuri rooli viinin hinnoittelussa. Jotkut tuottajat valmistavat vain muutama sata pulloa viiniä vuodessa.
Esimerkiksi Screaming Eagle -viinitila Napa Valleyssa tuottaa vain noin 500-800 pulloa haluttua Cabernet Sauvignonia vuodessa. Tämän niukkuuden vuoksi sijoittajat napsauttavat sen nopeasti.
Toinen viinipullon hintaan vaikuttava tekijä on sen hinnoitteluhistoria. Mikäli tuottajan ja vuosikerran tiettyjen pullojen hinnat nousevat lyhyessä ajassa, on todennäköisyys, että hinta jatkaa nousuaan.
Kriitikoiden arviot
Toinen tekijä, joka on pidettävä mielessä sijoittamisessa, on se, mitä viinikriitikot sanovat tietyistä viinipulloista. Itse asiassa viinin luokituksilla voi olla huomattava vaikutus viinin arvoon.
Suosittu ja hyvämaineinen luokitusasteikko on Viinin katsoja100 pisteen asteikko. Kaikki arvosanat 95–100 tai "Classic" -merkinnällä varustetut tuotteet voivat olla kannattava sijoitus.
Etsitkö lisää vaihtoehtoisia sijoituskohteita? Inflaation kestävät sijoitukset: 6 tapaa suojata salkkuasi vuonna 2022
Kuinka sijoittaa viiniin
Jos haluat sijoittaa viiniin, on kolme tapaa tehdä se.
Investoi viinipulloihin
Perinteinen tapa sijoittaa viiniin on ostaa pullot joko huutokaupalla tai suoraan tuottajilta. Joitakin parhaita viiniä ostavia huutokauppoja ovat Sotheby's, Christie's, Heritage Auctions, Curated ja WineBid. Voit ostaa myös viinipörssin, kuten Cavexin tai London International Vintners Exchangen (Liv-ex), kautta.
Voit myös ostaa viinifutuureja, jolloin ostat viiniä, joka on vielä tynnyrissä. Tunnetaan en primeur sijoittaminen, se on riskialtis mutta halvempi tapa sijoittaa viiniin. On kuitenkin erittäin tärkeää tutkia viinintuottajaa ja sen aiemmin tuottamia viinejä.
Sijoita viiniosakkeisiin
Toinen tapa sijoittaa viiniin on ostaa osakkeita alan yrityksiltä, kuten viinintuottajilta tai kauppiailta. Yksi tämän reitin eduista on, että sinun ei tarvitse huolehtia kustannuksista ja tarvittavasta asiantuntemuksesta ostaaksesi investointiluokan viinipulloja. Sen sijaan sijoitat vain itse yrityksiin. Kuitenkin, koska olet sijoittamalla osakkeisiin, laajemmat markkinaliikkeet voivat vaikuttaa sijoitukseesi.
Invest on Wine Platforms
Lopuksi, uudempi tapa sijoittaa viiniin on tehdä se sijoitusalustojen kautta. Nämä alustat tekevät kaiken tutkimuksen ja ostavat viinejä puolestasi, joten sinun ei tarvitse huolehtia viininvalmistuksen monimutkaisuuden ymmärtämisestä. Sinun ei myöskään tarvitse huolehtia viinin varastoinnista, mikä on välttämätöntä viiniin investoitaessa.
Monet näistä alustoista mahdollistavat myös ostamisen murto-osuudet pullon viiniä, mikä tekee siitä edullisemman keskimääräiselle sijoittajalle. Jotkut suosituimmista viiniinvestointialustoista ovat:
- Vinovest
- Vint
- Ralli
- Kulttiviini
Onko Fine Wine hyvä sijoitus?
Kaikki vakavasti otettavat sijoittajat tietävät, että salkun hajauttaminen on yksi tapa vauhdittaa sijoitusten kasvua ja rajoittaa riskialttiutta. Viini on vain yksi monista vaihtoehtoisista sijoituskohteista, joihin voidaan tottua monipuolistaa portfoliotasi ja suojautua markkinariski.
Jos sinulla on jo vankka portfolio ja haluat monipuolistaa ja – mikä tärkeintä – nauttia viinin oppimisesta, keräämisestä ja juomisesta, sinun kannattaa harkita viiniin sijoittamista.
Saatat vain saada komean palkinnon. Liv-exin mukaan hieno viini ylitti kaikki muut suuret markkinat vuoden 2022 ensimmäisellä neljänneksellä ja vahvisti rooliaan elinkelpoisena vaihtoehtoisena hyödykkeenä.
Kuitenkin, kuten mikä tahansa sijoittaminen, viiniin sijoittaessasi otat riskin. Asiantuntijat suosittelevat, että on parempi rajoittaa altistumistasi vaihtoehtoisiin sijoituksiin 10 % - 20 %.
Viiniin sijoittamisen plussat ja miinukset
Plussat
- Mahdollistaa sijoitussalkkusi monipuolistamisen
- Viinialustojen avulla viiniin sijoittaminen on helppoa
- Pienempi markkinoiden volatiliteetti
- Viinin arvo nousee ja voi suojata markkinoiden taantumaa vastaan
haittoja
- Korkea alkuinvestointi
- Voit maksaa palkkion, jos ostat huutokauppakamarin kautta
- Toimitus- ja säilytyskulut
- Saatat joutua pitämään viinistäsi kiinni pitkään
Bottom Line
Vaikka sijoittaminen hienoon viiniin voi vaatia paljon tutkimusta, se voi olla hauska ja palkitseva sijoitus viinin ystäville. Vintage, tuottajan ja kriitikoiden arvosanat ovat kaikki tekijöitä, jotka kannattaa ottaa huomioon yksittäisiin viinipulloihin investoitaessa. Ja sijoittajille, jotka eivät halua käyttää aikaa ja energiaa pulloihin, on olemassa sijoitusalustoja, joiden avulla on helppo sijoittaa tähän kasvavaan vaihtoehtoiseen omaisuuteen.
Haluatko täydentää portfoliotasi? Lue näistä suosituista sijoituksista:
- Kuinka sijoittaa startup-yrityksiin
- Urheilukorttisijoittamisen nousu
- Kuinka sijoittaa taiteeseen
- Onko kulta hyvä sijoitus?