10 parasta Fundrise-vaihtoehtoa (2022)

Jos haluat sijoittaa kiinteistöihin ilman paljon pääomaa, Fundrise on yksi parhaista vaihtoehdoistasi. Tämä joukkorahoitusalusta vaatii vain 10 dollaria aloittaakseen. Ja alhaisilla ja yksinkertaisilla maksuilla se on suosittu valinta hyvästä syystä.

Kuitenkin, Rahankeräys on yksi monista joukkorahoitusyrityksistä. Ja riippuen sijoitustavoitteistasi, halutusta tuotosta ja pääomasta, jotkut yritykset voivat olla parempia.

Siksi hahmottelemme parhaat Fundrise-vaihtoehdot, joilla voit monipuolistaa salkkuasi kiinteistöillä. Jotkut ovat avoimia akkreditoiduille sijoittajille, kun taas toiset ovat avoimia kaikille, joten jokaiselle sijoittajalle on vaihtoehto.

Parhaat Fundrise-vaihtoehdot kiinteistösijoittamiseen

Kiinteistöjen joukkorahoitusyritykset Niiden määrä ja suosio on kasvanut viime vuosina. Ja tämä on hieno uutinen, koska se on tehty kiinteistöihin sijoittaminen paljon yksinkertaisempaa ja monissa tapauksissa vähemmän riskialtista kuin yksittäisten kiinteistöjen ostaminen itse.

Me ajattelemme

Rahankeräys on yksi parhaista joukkorahoitusyrityksistä. Mutta jos etsit muita vaihtoehtoja, seuraavat vaihtoehdot ovat erinomainen lähtökohta.

CrowdStreet

varten akkreditoidut sijoittajat, CrowdStreet on yksi parhaista Fundrise-vaihtoehdoista, jonka avulla voit myös sijoittaa korkealaatuisiin liikekiinteistöihin.

Tällä joukkorahoitusalustalla on kaksi päätapaa sijoittaa: suorilla kaupoilla markkinapaikallaan ja kaupallisin keinoin REITs. CrowdStreetin mukaan vain noin 2 % kaupoista pääsee markkinoille, joten siellä on tiukka seulonta prosessi.

Tähän mennessä CrowdStreet on rahoittanut yli 629 sopimusta, joihin on investoitu 3,16 miljardia dollaria ja jakeluissa 591 miljoonaa dollaria. Sen sisäinen tuottoprosentti (IRR) on myös kirjoitushetkellä 18,3 %. Mitä tulee maksuihin, ne vaihtelevat noin 2 prosentista 5 prosenttiin, mutta vaihtelevat projektin mukaan ja voivat joskus olla pienempiä.

Alusta on myös hitaasti avaamassa REIT-kohteita ja sopimuksia akkreditoimattomille sijoittajille, mikä tekee siitä entistä monipuolisemman.

Aloita CrowdStreet | CrowdStreet-arvostelu

Streitwise

Jos haluat sijoittaa kiinteistöihin tasaista osinkotuloa varten, Streitwise on erinomainen vaihtoehto Fundriselle. Sillä on yli 8 % vuotuisia osinkoja viimeisen 20 vuosineljänneksen ajalta, joten sillä on vahva ennätys. Lisäksi Streitwisella on tarjouksia sekä akkreditoiduille että ei-akkreditoiduille sijoittajille, ja sen sijoitus on vähintään 5 000 dollaria.

Fundrisen ja muiden alustojen tavoin Streitwise keskittyy kaupallisiin REIT-rahastoihin, jotka ovat osakepohjaisia ​​sijoituksia. Kirjoitushetkellä on tällä hetkellä yksi REIT-tarjous, jonka tavoitteena on 8–9 prosentin vuotuinen osinko.

Maksuista Streitwise veloittaa 3 % etukäteen ja 2 % vuosittain. Tämä on kalliimpaa kuin Fundrise, mutta Streitwise asettaa etusijalle korkeat, vakaat neljännesvuosittaiset osingonmaksut. Myös noteeratut osingot on vähennetty palkkioista.

Aloita Streitwisen käyttö | Streitwise arvostelu

Maantaso

Useimmat Fundrise-vaihtoehdot luottavat osakepohjaisiin sijoituksiin tuottaakseen tuottoa osakkeenomistajille. Tämä tarkoittaa tyypillisesti pitkäaikaista sijoitusaikaa ja joskus korkeampia pääomavaatimuksia.

Sitä vastoin Groundfloor on erikoistunut velkaperusteiseen kiinteistösijoittamiseen. Jäsenenä autat rahoittamaan kiinteistökehityshankkeita. Tarvitset vain 10 dollaria lainan rahoittamiseen, ja Groundfloor-markkinapaikan lainat sisältävät tietoa projektista, aikataulusta ja tavoitetuotoista.

Jos haluat lyhytaikaisia ​​sijoituksia, Groundfloor on parempi vaihtoehto kuin useimmat Fundrisen kaltaiset yritykset. Sen keskimääräinen vuosituotto on tähän mennessä ollut 10,5 prosenttia. Ja sijoittajat eivät maksa maksuja, koska lainanottajat maksavat kaikki kustannukset.

Huomaa vain, että velkasijoittaminen voi sisältää enemmän riskiä kuin osakesijoittaminen kiinteistöihin. Jos lainanottajat menevät konkurssiin tai projekti epäonnistuu, on epätodennäköistä, että voit saada takaisin kaikki rahasi. 10 dollarin vähimmäismäärä tarkoittaa kuitenkin, että voit hajauttaa lainasalkkusi riskin vähentämiseksi.

Aloita Groundfloorin käyttö | Pohjakerroksen arvostelu

RealtyMogul

Toinen suosittu vaihtoehto sijoittajille saada liikekiinteistöjä on RealtyMogul. Kuten CrowdStreet, RealtyMogul tarjoaa REIT: itä ja suoria tarjouksia jäsenilleen. REIT-rahastot sopivat erinomaisesti hajauttamiseen, kun taas suorien sopimusten avulla voit sijoittaa tarkempiin tavoitteisiin, kuten osinkotuloihin tai omaisuuden arvonnousuun.

Useimmille RealtyMogul-sijoituksille on vähintään 25 000 dollaria. Kuitenkin, sen REIT-rahastojen vähimmäismäärä on 5 000 dollaria, ja ne ovat avoimia myös akkreditoimattomille sijoittajille.

Keskimääräinen tuotto vaihtelee sen mukaan, mihin projektiin sijoitat. Esimerkiksi RealtyMogulin Income REIT on tuottanut keskimäärin 6-8% vuodessa, mutta 14,8% viimeisen 12 kuukauden aikana. Maksuista RealtyMogul veloittaa 1–1,25 % vuodessa useimmista sijoituksista.

Aloita RealtyMogulin käyttö | RealtyMogul arvostelu

Yieldstreet

Kaikista Fundrise-vaihtoehdoista Yieldstreet on monipuolisin. Tämä yritys tarjoaa sijoittajille pääsyn lukuisiin vaihtoehtoiset omaisuusluokat. Tämä koskee kiinteistöjä, mutta myös sijoituksia, kuten taidetta, kryptovaluutat, ja lyhytaikaiset setelit.

Yieldstreetissä houkuttelee se, että voit sijoittaa sen Prism-rahastoon vain 500 dollarilla. Tämä rahasto on useiden omaisuusluokkien korkosalkku, kuten taide, kiinteistöt ja kulutushyödykkeet. Akkreditoimattomat sijoittajat voivat sijoittaa Prism-rahastoon, mutta tarvitset akkreditoinnin sijoittaaksesi yksittäisiin kohteisiin.

Kiinteistöjen osalta Yieldstreetillä on myös lukuisia mahdollisuuksia, mukaan lukien kasvu- ja tuloreitti. Näillä REIT-rahastoilla on vähintään 5 000 dollarin sijoitus, ja voit myös sijoittaa suoriin kiinteistökauppoihin. Yieldstreetin mukaan sen kiinteistötarjonnan nettovuosituotto (IRR) on ollut 9,96 % alusta lähtien.

Palkkioista Yieldstreet veloittaa noin 2–2,5 % vuotuisia hallinnointipalkkioita kaupasta riippuen. Mainostetut tavoitetuotot ovat maksuttomia.

Aloita Yieldstreet | Yieldstreet Review

Kattotuki

Monet Fundrise-vaihtoehdot ovat erikoistuneet liikekiinteistöihin ja käyttävät joukkorahoitusmallia. Mutta entä jos haluat lisätä omakotitaloja kiinteistöportfolioosi?

Siitä yritykset pitävät Kattotuki käy peremmälle. Alusta auttaa sinua löytämään saatavilla olevia ja sijoittamaan niihin vuokra-asuntoja. Tarjolla on myös useiden asuntojen salkkuja, jos haluat todella päästä vuokranantajaliiketoimintaan.

Roofstock tarjoaa myös runsaasti listaustietoja, mukaan lukien naapuruston pisteet ja keskimääräinen vuosituotto. Voit jopa tarkastella pohjapiirroksia ja käydä 3D-kierroksella sekä tarkastella otsikkoraportteja ja vakuutustarjouksia. Saat käyttöösi nykyisen vuokrasopimuksen ja vuokralaisen tiedot sekä maksuhistoriatiedot.

Kiinteistöjen on läpäistävä Roofstockin tarkastus ennen listautumista. Voit myös valita Roofstockin kiinteistönhoitopalvelun, jos haluat pitää asiat passiivisena.

Minimisijoitusvaatimusta ei teknisesti vaadita. Käteis- tai rahoitussopimuksilla on kuitenkin erilaisia ​​vaatimuksia kiinteistöstä riippuen. Fessistä Roofstock veloittaa 0,50 % tai 500 dollaria riippuen siitä, kumpi on korkeampi, kun hyväksyt sopimuksen.

Aloita Roofstockin käyttö | Roofstock Review

DiversyFund

Yksi Fundrisen tärkeimmistä eduista on, että sillä on alhainen sijoitus minimi. DiversyFund on samanlainen ja vaatii vain 500 dollaria aloittaakseen sijoittamisen kaupalliseen REITiin. Se on avoin myös akkreditoimattomille sijoittajille, kuten Fundrise, ja se on yksi yhtiön lähimmistä kilpailijoista.

Suurin ero Fundrisen ja DiversyFundin välillä on se, että DiversyFund käyttää täysin lisäarvoa tuovaa lähestymistapaa. Tämä tarkoittaa, että se ostaa kiinteistökomplekseja, investoi parannuksiin ja tuottaa tuottoa sekä vuokratulojen että kiinteistöjen arvonnousun kautta.

Saalis on, että DiversfyFund maksaa sijoittajille joukkorahoituskauden lopussa, joka on tyypillisesti viisi vuotta. Sen sijaan Fundrise maksaa neljännesvuosittain osinkoja. Kuitenkin, DiversyFund on osoittanut vahvaa tuottoa alkuaikoinaan, keskimäärin yli 15 % vuosina 2017 ja 2018. Se veloittaa 2 % vuosittaisista hallinnointipalkkioista nykyisestä REIT-tarjouksestaan.

Suosimme yleensä Fundrisea, koska sillä on enemmän tarjontaa ja joustavuutta. Voit lukea julkaisumme osoitteessa Fundrise vs. DiversyFund täydellistä hajoamista varten.

Aloita DiversfyFundin käyttö | DiversyFundin arvostelu

PeerStreet

PeerStreet on toinen suosittu yritys, kuten Fundrise, joka on erikoistunut velkasijoittamiseen. Alusta yhdistää sinut valtakunnallisiin yksityisiin lainanantajiin ja välittäjiin, jotka ovat erikoistuneet kiinteistökehitykseen. Jäsenenä voit selata sijoitusmarkkinoita, joilla kullakin on erilaiset tuotot, lainaehdot ja laina-arvo (LTV) -suhde.

Minimisijoitus on 1 000 dollaria, ja sinun on oltava valtuutettu sijoittaja. Mielenkiintoista PeerStreetissä on, että voit ottaa käyttöön myös automaattisen sijoittamisen ja varata paikkasi kriteerisi täyttäviin sijoituksiin heti, kun ne tulevat voimaan. Ja PeerStreet julkaisee tarjouksia joka päivä, joten markkinapaikka on erittäin aktiivinen.

Saat tilillesi kuukausikoron. Lainaehdot ovat saatavilla myös 1-36 kuukaudeksi tarjoten lyhytaikainen sijoitus mahdollisuudet.

Tuotot vaihtelevat 6 prosentista 12 prosenttiin vuosittain riippuen sijoituksen riskiprofiilista ja muista tekijöistä. Yhtiö veloittaa 1 % vuotuisista hallinnointipalkkioista.

Jälleen velkaan sijoittamiseen liittyy riskejä, koska lainanottajat voivat jäädä jälkeen maksuista tai laiminlyönnistä. Harkitse siis velkasijoittamista huolellisesti ja hajauta velkasalkkusi useisiin lainoihin, jos mahdollista riskin vähentämiseksi.

Aloita PeerStreetin käyttö | PeerStreet Review

AcreTrader

Jos haluat lisätä vaihtoehtoisen omaisuusluokan portfolioosi, AcreTrader on yksi Fundrise-vaihtoehto, jota kannattaa harkita. Tämä yritys antaa valtuutettujen sijoittajien ostaa viljelysmaaosuuksia, mikä tarjoaa vakaan vaihtoehdon kaupallisille kiinteistöille.

Viljelysmaa tuottaa myös tuottoa kahdella tavalla: mahdollisen arvonnousun ja viljelijöiden vuotuisten käteisvuokramaksujen kautta. AcreTraderin mukaan sen vuotuinen IRR-tavoite on 7–9 prosenttia, ja se maksaa osinkoja joka joulukuu.

Minimisijoitus on 10 000 dollaria, vaikka joihinkin kauppoihin liittyminen edellyttää 15 000 - 25 000 dollaria tai enemmän. AcreTrader jakaa viljelysmaan osuuksiin, jotka edustavat 1/10 eekkeristä. Useimmilla mahdollisuuksilla on 5-10 vuoden pitoaika. Siellä on myös toissijainen markkinapaikka, jossa voit myydä osakkeita kuten Fundrisen kanssa.

Maksujen osalta AcreTrader veloittaa 0,75 % vuosittaisista hallinnointipalkkioista. Kaiken kaikkiaan se on erittäin epälikvidi sijoitus, mutta se tarjoaa mahdollisuuden tasaiseen kassavirtaan ja arvonnousuun.

Aloita AcreTraderin käyttö

Saapuneet kodit

Yhtenä uudemmista toimijoista kiinteistöjen joukkorahoitusalalla Arrived Homesilla ei ole laajaa kokemusta. Mutta yritys antaa sinun sijoittaa vuokra-asuntoihin vain 100 dollarilla, jolloin voit ansaita tasaisia ​​passiivisia tuloja vuokramaksuista.

Sinun ei tarvitse olla valtuutettu sijoittaja. Ja 100 dollarin vaatimus tekee saapuvista koteista ja erinomaisen tavan sijoittaa kiinteistöihin pienellä rahalla. Sijoittajat voivat myös hyötyä kiinteistön arvonnoususta kuukausittaisten vuokramaksujen ohella.

Arrived Homes ei ole vielä myynyt kiinteistöjä pois, joten sillä ei ole tietoja arvonnousun keskimääräisistä tuotoista. Mutta vuotuisten osinkojen osalta se on ollut keskimäärin 3,2–7,2 prosenttia sen perustamisesta vuonna 2019. Yhteensä, Arrived Homes arvioi 9,3–13,3 prosentin vuotuisen keskimääräisen tuoton, kun huomioidaan arvostuksen.

Yhtiö veloittaa kertaluonteisen hankintamaksun ja vuosittaisen omaisuudenhoitomaksun, jotka vaihtelevat kiinteistökohtaisesti. Tämä vuosimaksu on yleensä noin 1 %, mikä on sama kuin Fundrise.

Aloita saapuneiden kotien kanssa

Kuinka valita paras Fundrise-vaihtoehto

Koska Fundrise-kilpailijoita on niin paljon, valintasi voi tuntua ylivoimaiselta.

On kuitenkin olemassa useita tekijöitä, joita otimme huomioon laatiessamme luetteloa parhaista Fundrise-vaihtoehdoista. Voit myös ottaa huomioon nämä tekijät punnitseessasi kunkin alustan etuja ja haittoja:

Investointi Minimi

Fundrise on yksi suosituimmista joukkorahoitusalustoistamme, koska tarvitset vain 10 dollaria sijoittamiseen. Mutta muita huippuvaihtoehtoja, jos olet sijoittamalla pienellä rahalla mukaan lukien Groundfloor, Arrived Homes ja DiversfyFund.

Akkreditointivaatimus

Alustat, kuten CrowdStreet ja Yieldstreet, palvelevat enimmäkseen akkreditoituja sijoittajia, ja niillä on vain muutama rahasto akkreditoimattomille sijoittajille. Akkreditoiduksi sijoittajaksi tuleminen edellyttää:

• Sinun nettovarallisuus on vähintään miljoona dollaria yksin tai yhdessä puolison kanssa (pois lukien ensisijaisen asuinpaikkasi arvo).
• Ansaitut tulot, jotka ylittävät 200 000 dollaria (tai 300 000 dollaria puolison kanssa) kahden edellisen vuoden aikana ja odottavat samaa tänä vuonna.

Jälleen joukkorahoitusalustat lisäävät yhä enemmän REIT: itä akkreditoimattomille sijoittajille. Mutta harkitse tätä vaatimusta tarkastellessasi luetteloamme parhaista Fundrise-vaihtoehdoista.

Pitoaika ja maksuvalmius

Fundrisen avulla voit myydä osakkeita varhaisessa vaiheessa jälkimarkkinapaikalla. Maksat 1 %:n sakkomaksun, jos myyt ennen viittä vuotta, eikä maksuja, jos olet omistanut osakkeita pidempään. Tämä auttaa parantamaan tyypillisesti erittäin epälikvidin omaisuusluokan likviditeettiä.

Holding-ajat ja jälkimarkkinapaikat ovat alue, jolla Fundrise-vaihtoehdot vaihtelevat suuresti. Esimerkiksi yritykset, kuten DiversyFund, sulkevat sinut noin viideksi vuodeksi. Sitä vastoin AcreTraderin kaltaisilla alustoilla on toissijaisia ​​markkinapaikkoja, joissa voit yrittää myydä osakkeita.

Kiinteistöt ovat kuitenkin edelleen melko epälikvidejä, jopa jälkimarkkinapaikoilla. Likvidimpiä sijoitusvaihtoehtoja ovat osakkeet, pörssilistatut rahastot, ja monissa tapauksissa kryptovaluutta.

Maksuaikataulu

Fundrisen avulla saat neljännesvuosittain osinkoja. Voit sijoittaa osingot uudelleen useimpiin osakkeisiin tai kotiuttaa. Tämä joustavuus on toinen syy, miksi Fundrise on markkinajohtaja.

Mieti, mikä maksuaikataulu valitsemasi joukkorahoitusalustalla on. Jos haluat kiinteätuloisia, vaihtoehtoja, kuten Arrived Homes ja PeerStreet, jotka maksavat sijoittajille kuukausittain, voisivat olla sinua varten. Mutta jos et välitä kertakorvauksen tai vuosittaisten maksujen odottamisesta, muut vaihtoehdot ovat käyttökelpoisia.

Riski

Kuten muidenkin omaisuusluokkien, on tärkeää ymmärtää omasi riskitoleranssi kun sijoitat kiinteistöihin.

Joukkorahoitusyritykset auttavat vähentämään riskejä tarjoamalla REIT-palveluita, jolloin saat altistua erilaisille kiinteistöille. Mutta jos menet velkasijoittamisen polulle Groundfloorin ja PeerStreetin kaltaisten yritysten kanssa, otat enemmän riskejä. Ja sijoittaminen yksittäisiin sopimuksiin sellaisilla alustoilla kuin CrowdStreet ja RealtyMogul voi myös sisältää enemmän riskejä.

Totta, enemmän riskiä voi tarkoittaa korkeampaa tuottoa. Mutta on tärkeää miettiä, mihin riskitasoon olet tyytyväinen.

Bottom Line

Joukkorahoitusalustojen ansiosta sinulla ei tarvitse olla satoja tuhansia dollareita sijoittaaksesi kiinteistöihin. Ja sinulla on nyt joustavuus valita kaupallisten, asuin- ja velkasijoitusten välillä.

Fundrisen ja muiden tilan yritysten välillä sinulla on myös monia vaihtoehtoja, joista valita. Voit myös monipuolistaa portfoliotasi käyttämällä useita joukkorahoitusyrityksiä, jos haluat harrastaa erilaisia ​​rahastoja.