Kiinteistöjen joukkorahoitussivustot tarjoavat markkinapaikan, jossa sijoittajat voivat ostaa kiinteistökauppoja verkossa. Niistä tuli suosittuja vuoden 2012 JOBS Actin voimaantulon jälkeen.
Aluksi nämä alustat sallivat vain akkreditoitujen sijoittajien osallistumisen, mutta tilanne on muuttunut, ja nyt monilla sivustoilla on tarjontaa kenelle tahansa akkreditoinnin tilasta riippumatta.
Alla on seitsemän parastamme kiinteistösijoitussivustot akkreditoimattomille sijoittajille (aakkosjärjestyksessä yrityksen nimen mukaan). Artikkelin lopussa on hyödyllinen kaavio, joka sisältää yhteenvedon heidän tarjouksistaan.
Parhaat kiinteistösijoitussivustot akkreditoimattomille sijoittajille
Crowdstreet
 Vieraile CrowdStreetillä
|
Viime aikoihin asti, Crowdstreethyväksytään vain valtuutetut sijoittajat, joiden vähimmäissijoitus on 25 000 dollaria. Äskettäin se avasi kaksi REITs erityisesti akkreditoimattomille sijoittajille:
The Impact Housing REIT rahasto ostaa ja hallinnoi kerrostaloja, ja sen vähimmäissijoitus on 1000 dollaria ja vähimmäissijoitusaika viisi vuotta.
TheMitalistinen monipuolinen REIT omistaa ja hallinnoi moniperheisiä, rajoitetun palvelun hotelleja, joustavia teollisuusrakennuksia ja ankkuroituja liikekiinteistöjä Kaakkois-Yhdysvalloissa. REIT vaatii 5 000 dollarin sijoituksen ja seitsemän vuoden toimikauden.
Crowdstreet veloittaa Medalist Diversified REIT: stä 1,4 % vuotuisen omaisuudenhoitomaksun ja Impact Housing REIT veloittaa 1,75 % vuosimaksun. Molempien rahastojen sijoitetun pääoman tuottotavoite on 7 % kulujen jälkeen.
| Asuin vai kaupallinen? | kaupallinen |
| Sijoitustyyppi | REIT |
|
Minimi investointi |
$1000/$5000 |
| Investoinnin vähimmäispituus | 5 vuotta/7 vuotta |
| Investointitavoite | Tulo |
| Tavoite sijoitetun pääoman tuottoprosentti | 7% |
| Maksut | 1,5-1,75% vuosimaksu |
| Sijoitusvalinnat | Hajautetut rahastot |
| Jakelutaajuus | Neljännesvuosittain |
Rahankeräys
 Vieraile Fundrisessa
|
Rahankeräyson ollut olemassa vuodesta 2010 ja on yksi tunnetuimmista kiinteistösijoitussivustoista akkreditoimattomille sijoittajille. Kuka tahansa voi ostaa alustalta yksityisten REIT-osuuksia rakentaakseen hajautetun salkun. Valitset, mihin valmiiksi rakennettuun salkkuun haluat sijoittaa, talletat varat ja hyödyt sitten passiivinen tulo.
Minimisijoitusaika on viisi vuotta (vaikka ennenaikaiset lunastukset ovat sallittuja 1 %:n maksua vastaan). Osingonjako on neljännesvuosittain, vaikka sivusto on perustettu sijoittamaan sijoittajien osingot uudelleen automaattisesti.
Rahankeräys tarjoaa "Aloitus"-suunnitelman, joka on suunnattu aloittelijoille ja vaatii a 10 dollarin minimiinvestointi. Vähimmäissijoituksella vähintään 1 000 dollaria voit päivittää perus-, ydin-, lisä- tai premium-sopimuksiin. Vuotuinen neuvontapalkkio on tasosta riippumatta 0,15 % ja varainhoitopalkkio 0,85 %.| Asuin vai kaupallinen? | Pääasiassa kaupallinen, jonkin verran asuinrakentamista |
| Sijoitustyyppi | REIT |
|
Minimi investointi |
$500/$1000 |
| Investoinnin vähimmäispituus | 5 vuotta, ja mahdollisuus saada lyhyempi likviditeetti |
| Investointitavoite | Tulot ja arvostus |
| Tavoite sijoitetun pääoman tuottoprosentti | 8-12% |
| Maksut | 1 % vuodessa |
| Sijoitusvalinnat | Monipuoliset salkut, ei yksittäiset kiinteistöt |
| Jakelutaajuus | Automatisoitu osingon uudelleensijoittaminen |
RealtyMogul
 Vieraile RealtyMogulissa
|
RealtyMogulsijoittaa liikekiinteistöihin. Se tarjoaa kaksi hajautettua REIT-rahastoa akkreditoimattomille sijoittajille.
RealtyMogul Tulot REITsijoittaa velkaan ja velan kaltaisiin arvopapereihin, joiden vuosituotto on 6-8 %.
RealtyMogul Growth REIT on osakerahasto, joka sijoittaa kerrostaloasuntoihin. Vuotuinen tuotto on suunniteltu alhaisempi (noin 4,5 %), koska rahaston rakenne mahdollistaa sijoittajien pitkän aikavälin arvonnousun ja vuotuisen kassavirran jakautumisen.
Molempien vähimmäisinvestointi on 5 000 dollaria, eikä vähimmäissijoitusaikaa ole. RealtyMogul pyrkii miellyttämään ja houkuttelemaan sijoittajia pysymään sijoituksissaan tarjoamalla kadehdittavan pitkän aikavälin ROI: n.
RealtyMogulilla on konservatiiviset ja tiukat omaisuudenvalintakriteerit turvallisten ja johdonmukaisten tuottojen tarjoamiseksi sijoittajille. Se sijoittaa vain kiinteistöihin, jotka jo tuottavat kassavirtaa. Ja Realty Mogul tekee yhteistyötä vain valitun sponsoriryhmän kanssa, jolla on todistettu kokemus.
RealtyMogul lanseerattiin vuonna 2013, ja se on tuottanut johdonmukaisia tuloksia. Maksut ovat läpinäkyviä 1 % vuodessa.
| Asuin vai kaupallinen? | kaupallinen |
| Sijoitustyyppi | REIT |
|
Minimi investointi |
$5,000 |
| Investoinnin vähimmäispituus | Ei minimiä |
| Investointitavoite | Tulot ja arvostus |
| Tavoite sijoitetun pääoman tuottoprosentti | 4.5%; 6-8% |
| Maksut | 1 % vuodessa |
| Sijoitusvalinnat | Monipuolisia moniperheprojekteja |
| Jakelutaajuus | Kuukausittain; neljännesvuosittain |
Kattotuki
 Vieraile Roofstockissa
|
Kattotukion markkinapaikka, jossa voit sijoittaa yksittäisiin vuokra-asuntoihin. Roofstockin tiimi tarkastaa kiinteistöt ja suosittelee sitten paikallista, sertifioitua isännöitsijää hoitamaan päivittäiset toiminnot puolestasi. Vaikka omistat kiinteistön, sijoituksesi on tarkoitus olla passiivinen sen jälkeen, kun ostat kiinteistön ja valitset isännöitsijän.
Kanssa Kattotuki, et sijoita REITiin (valmiiksi rakennettuun kiinteistöportfolioon), vaan ostat yksityishenkilön vuokra-asunto valintasi mukaan. Sivusto tarjoaa due diligence -tietoa ja yksityiskohtia, jotka auttavat sinua tekemään tietoisen valinnan.
Koska ostoksesi on vuokralaisen käytössä, sijoituksesi tarjoaa kassavirtaa heti ensimmäisestä päivästä lähtien. Suurin osa kiinteistöistä vaatii aluksi 20 %:n alennuksen kiinteistön hankkimiseksi. Roofstock veloittaa sitten 0,5 %:n kauppapaikkamaksun, kun tarjouksesi hyväksytään. Kauppahinnassa on myös 3 %:n sulkemismaksu. Sinun tulee muodostaa yhteys a isännöitsijä joka veloittaa vuosittaisen hallinnointipalkkion (yleensä 6-10 % kuukausivuokratulostasi).
Roofstock on ollut olemassa vuodesta 2015 lähtien ja tarjoaa sijoittajille kaksi takuuta:
- Vuokratakuu. Vaikka suurin osa tarjotuista kiinteistöistä on jo vuokrattu, jos kiinteistöä ei ole vuokrattu ostaessasi sitä ei ole vuokrattu 45 päivän kuluessa, Roofstock kattaa 75% markkinavuokrasta enintään kuudelle kuukaudet.
- 30 päivän rahat takaisin takuu. Roofstock ostaa kelvolliset kiinteistöt takaisin ensimmäisten 30 päivän kuluessa, jos muutat mielesi – tämä on ennenkuulumatonta muissa suorissa kiinteistökaupoissa,
Suoralla kiinteistöomistuksella tuotto koostuu usein säännöllisistä vuokratuloista ja omaisuuden arvonnoususta, jos koti sijaitsee alueella, jossa asuntojen hinnat nousevat. Tuotot vaihtelevat tietysti omaisuuden mukaan. Kuitenkin Roofstockin alusta tarjoaa tällä hetkellä kiinteistöjä, jotka sijaitsevat yli 25 osavaltiossa ja jotka suunnittelevat laajentumista.
| Asuin vai kaupallinen? | Asuin |
| Sijoitustyyppi | Suora omistus |
|
Minimi investointi |
Ei minimiä |
| Investoinnin vähimmäispituus | Ei minimiä |
| Investointitavoite | Tulot ja arvostus |
| Tavoite sijoitetun pääoman tuottoprosentti | 11-12% |
| Maksut | 3 % sulkemismaksu / alustamaksu; 0,5 % markkinapaikkamaksu |
| Sijoitusvalinnat | Yhden perheen vuokra-asuntoja |
| Jakelutaajuus | Ei käytössä |
Maantaso
 Pohjakerroksen arvostelu
|
Maantasoon yksi helpommin saatavilla olevista alustoista tässä luettelossa. Sillä on minimiinvestointi vain 10 dollaria.
Groundfloor on erikoistunut lyhytaikaisten asuntolainojen rahoittamiseen kiinteä- ja flip-sijoittajille. Näitä kutsutaan "kovan rahan" lainoiksi, koska lainan vakuutena on aineellinen tai "kova" omaisuus, joka on tarkoitettu pidettäväksi lyhyen aikaa ja myydään voitolla). Sijoituksesi yhdistetään muiden sijoittajien kanssa ja lainataan lainaajille, jotka käyttävät varoja asuinkiinteistöjen hankkimiseen, peruskorjaamiseen ja jälleenmyyntiin.
Korjaa ja käännä sijoittaminen on riskialtista. Paljon voi mennä pieleen ja paljon rahaa. Voit esimerkiksi maksaa liian korkean hankintamaksun, aliarvioida rakennuskustannukset tai yliarvioida ARV: n (After Repair Value), jos asuntojen hinnat laskevat rakentamisen aikana.
Groundfloor tekee due diligence -tarkastuksen puolestasi: omaisuudenhoitotiimi tarkastaa lainanottajat huolellisesti ja seuraa projektin edistymistä koko kääntöprosessin ajan.
Groundfloorilla on sijoittajille houkuttelevia ominaisuuksia:
- Ei sijoittajapalkkioita – lainanottajat maksavat kaikki palkkiot
- Lyhyt sijoitusaika, kuudesta 12 kuukauteen
- Keskimääräinen vuosituotto on 10 %.
| Asuin vai kaupallinen? | Kaupallinen tai asuinrakennus korjaa ja käännä |
| Sijoitustyyppi | Sijoittaja valitsee rahoitettavat lainat |
|
Minimi investointi |
$10 |
| Investoinnin vähimmäispituus | 6-12 kuukautta |
| Investointitavoite | Vertaislainauksesta saadut tulot |
| Tavoite sijoitetun pääoman tuottoprosentti | 10%+ |
| Maksut | Ei maksuja |
| Sijoitusvalinnat | Hajautetut rahastot ja yksittäiset tarjoukset |
| Jakelutaajuus | 6-12 kuukauden välein |
Lue lisää >>> Mitkä ovat kiinteistösijoittamiseen liittyvät riskit?
DiversyFund
DiversyFundtarjoaa kaksi julkista ei-kaupallista kaupallista REIT: tä akkreditoimattomille sijoittajille: DF Growth REIT ja DF Growth REIT II. Molemmilla rahastoilla on liikekiinteistöomaisuutta – pääasiassa suuria asuinrakennuksia – joita DiversyFund omistaa ja hallinnoi.
Kanssa minimiinvestointi vain 500 dollaria, DiversyFund on edullinen valinta sijoittajalle, joka haluaa upottaa varpaitaan kiinteistösijoittaminen. Osakkeita ei myydä julkisessa pörssissä. Lisäksi on olemassa viiden vuoden vähimmäissijoitusaika. Joten tämä ei ole sijoittajille, jotka tarvitsevat likviditeettiä.
DiversyFund veloittaa 2 %:n alustamaksun omaisuudenhoidosta. Rahastot maksavat voittoa kiinteistöjen myynnin yhteydessä. Joten et näe johdonmukaista tai ennustettavaa sijoitetun pääoman tuottoa. Mutta kun kiinteistö myydään, sijoittajat saavat pääomansa takaisin ja 7 prosentin etuoikeutetun tuoton ennen kuin yritys saa voittoa. Jos omaisuus realisoidaan yli 7 %:n hintaan, lisävoitot jaetaan. 65 prosenttia menee sijoittajille ja 35 prosenttia yritykselle, kunnes sijoittajat tekevät voittoa, joka on keskimäärin 12 prosenttia vuodessa.
| Asuin vai kaupallinen? | Kaupalliset (suuret asuinrakennukset) |
| Sijoitustyyppi | REIT |
|
Minimi investointi |
$500 |
| Investoinnin vähimmäispituus | 5 vuotta vähintään |
| Investointitavoite | Tulot ja arvostus |
| Tavoite sijoitetun pääoman tuottoprosentti | 10-20% |
| Maksut | Alusta- ja sijoituspalkkiot voivat olla korkeita – jopa 12 % sijoitetuista osakedollareista |
| Sijoitusvalinnat | Monipuolisia moniperheprojekteja |
| Jakelutaajuus | Automatisoitu osingon uudelleensijoittaminen |
Lue lisää >>> Mitä ovat ei-kaupatut REIT: t?
Streitwise
Streitwiseostaa liikekiinteistöjä ja omistaa niitä pitkällä aikavälillä. He etsivät tarjouksia jälkimarkkinoilta, joissa luotettavien vuokralaisten voidaan luottaa tuottavan vakaan kassavirran pitkäaikaisista vuokrasopimuksista.
Yksi keskeinen erottava ominaisuus Streitwise on, että se tarjoaa suoria sijoituksia REITiin, jota hallinnoidaan kokonaan talon sisällä. Yhtiö ei sijoita tai hallinnoi sijoituskiinteistöjä, jotka ovat riippumattomien kolmansien osapuolten hallinnoimia.
Sijoittajat ansaitsevat rahaa kahdella tavalla:
- Neljännesvuosittaiset osingot (alkaa, kun olet sijoittanut 12 kuukautta)
- Osallistuminen myynnin yhteydessä toteutuneeseen pääoman arvonnousuun, kun/jos omistusosuus myydään, kun olet aktiivinen sijoittaja
Kun sijoitat Streitwise REITiin, sinusta tulee useista toimistokiinteistöistä koostuvan REIT: n osaomistaja jotka on jo hankittu, vakiintunut ja tuottavat positiivista kassavirtaa kaupallisilta vuokralaisilta paikka.
The Minimisijoitus on noin 5000 dollaria. Tavoitesijoitetun pääoman tuottoprosentti on 9–10 %, ja Streitwise on saavuttanut tämän tavoitteen. Keskimääräinen vuosituotto on alusta lähtien ollut 9,3 % palkkioiden jälkeen.
| Asuin vai kaupallinen? | kaupallinen |
| Sijoitustyyppi | REIT |
|
Minimi investointi |
$5,000 |
| Investoinnin vähimmäispituus | Yksi vuosi (neljännesvuosittaiset jaot alkavat sen jälkeen, kun olet sijoittanut yhden vuoden) |
| Investointitavoite | Tulot ja arvostus |
| Tavoite sijoitetun pääoman tuottoprosentti | 9-12% |
| Maksut | 3 % alustamaksu plus 2 % vuosimaksu |
| Sijoitusvalinnat | Monipuoliset salkut, ei yksittäiset kiinteistöt |
| Jakelutaajuus | Neljännesvuosittain |
Viimeinen Sana
Rahoitusneuvojat suosittelevat, että kiinteistöt sijoitusluokkana kuuluvat riittävästi jokaiseen hajautettu sijoitussalkku.
Jos olet pieni yksittäinen sijoittaja, lisäisi perinteisiä kiinteistöjä, jotka vaativat huomattavia käteiskustannuksia, muodostaisi suuren summan prosenttiosuus koko portfoliostasi. Joukkorahoitusvaihtoehdot pienillä minimimäärillä, kuten yksi näistä seitsemästä sivustosta, voi olla kustannustehokas ja kätevä tapa lisätä kiinteistöjä omistuksiin.
Jos haluat sukeltaa kiinteistösijoittamiseen, nämä kiinteistösijoitussivustot akkreditoimattomille sijoittajille voivat olla kokeilemisen arvoisia. Mutta kuten minkä tahansa sijoituksen (erityisesti vaihtoehtoisten sijoitusten) kohdalla, tee due diligence ennen kuin aloitat.
Lue lisää:
- Vuoden 2022 parhaat kiinteistöjen joukkorahoitussivustot
- Mikä on kiinteistösijoitusrahasto?
- Kuinka sijoittaa kiinteistöihin pienellä rahalla