Mitä tapahtuu, jos et ilmoita veroasi?

Oletko koskaan miettinyt, mitä tapahtuu, jos et ilmoita veroasi? Ehkä pelkäät suurta verolaskua vauraan vuoden vuoksi. Tai voit ajatella sata parempaa tapaa käyttää käteisrahaa kuin lähettää sekin veroviranomaiselle tai paikalliselle valtion verovirastolle. On yleisesti tiedossa, että sinut voidaan tarkastaa, jos valehtelet veroilmoituksessasi. Esimerkiksi, jos et ilmoita kaikkia tulojasi tai vaadi sopimattomia vähennyksiä.

Mutta mitä tapahtuu, kun et maksa verojasi? Loppujen lopuksi, huomaako IRS yhden puuttuvan veroilmoituksen 195 miljoonaa palautusta sähköisesti joka vuosi? Vaikka on mahdollista livahtaa tutkan alle, siitä voi aiheutua kovia taloudellisia ja oikeudellisia seuraamuksia.

Sisällysluettelo

1. Syitä, miksi sinun ei tarvitse ilmoittaa veroja
2. IRS: n vanhentumissääntö
1. Keräyksen määräaika
2. Tarkastuksen määräaika
3. Verojen maksamatta jättämisen seuraukset
1. Veroilmoitussakko korkoineen
2. Palkan riisuminen
3. Tax pantit
4. Veronkiertomaksut
5. Korvaava veroilmoitus
6. Ei veronpalautusta
7. Ei sosiaaliturva- tai vammaishyvitystä
8. Ei voi saada lainaa
insta stories
4. Kuinka maksaa takaisin verot
1. Kertakorvaus
2. Osamaksusuunnitelmat
3. Palkkaa verolakimies
5. Yhteenveto

Syitä, miksi sinun ei tarvitse ilmoittaa veroja

Se, että ansaitset tuloja, ei välttämättä tarkoita, että sinun on pakko tehdä veroilmoitus. Tässä on joitain tapauksia, joissa et voi laillisesti jättää palautusta:

• Ansaitse vain verottomia sosiaaliturvaetuuksia
• Ansaitse vähemmän kuin normaali vähennys etkä ole velkaa verovelkaa
• Ansaitse alle 400 dollaria itsenäisen ammatinharjoittajan tuloja
• Älä vastaanota ennakkomaksuja terveydenhuollon markkinapaikan Premium Tax Credit -hyvitysmaksuista (lomake 1095-A)

Joten jos ansaitset pienet tulot, pidätät riittävästi palkkaveroja etkä halua hakea ylimääräisiä verohelpotuksia tai saada veronpalautusta, voit jättää veroilmoituksen huoletta väliin. Se saattaa kuitenkin olla vaivan arvoista, jotta voit saada verokoodilla laillisesti oikeutetut lisärahat. Joitakin esimerkkejä ovat ansiotulohyvitys ja lasten verohyvitys. Voit myös arvostaa arkistointia mielenrauhan vuoksi.

IRS: n vanhentumissääntö

Seuraavat kaksi tärkeää IRS: n määräaikaa voivat vaikuttaa sinuun, jos et maksa verojasi ajoissa.

Keräyksen määräaika

Verohallinnolla on tällä hetkellä 10 vuoden vanhentumisaika maksamattomien verojen perimiselle. Vaikka tämä lähtölaskenta alkaa yleensä 15. huhtikuuta, kun ilmoitat verosi ennen hakuajan päättymistä. Ajastin voi kuitenkin alkaa vasta vuosien kuluttua, jos viivytät palautuksen jättämistä. Merkittävät tapahtumat, kuten henkilökohtaisen konkurssin julistaminen tai maasta muutto, voivat keskeyttää perintäajan, mutta eivät peruuta asianomaisia ​​kuukausia.

Tarkastuksen määräaika

Verohallinnon on aloitettava verotarkastus kolmen vuoden kuluessa ilmoituksen tekemisestä – samassa ikkunassa ilmoituksen tekemiseen ja palautuksen hakemiseen. Voit myös tehdä korjatun palautuksen tänä aikana virheiden korjaamiseksi. Saatat kuitenkin maksaa sakkoja ja korkoja, jos olet alun perin maksanut liian vähän. Näihin määräaikoihin voi olla poikkeuksia, kuten useimmissa oikeudellisissa asioissa, ja verolakimies voi auttaa sinua prosessissa.

Verojen maksamatta jättämisen seuraukset

Jos et lähetä palautusta, maksat liian vähän tai sinulla on tarkkuusvirheitä, sillä on useita mahdollisia negatiivisia seurauksia. Vakavuus riippuu ensisijaisesti siitä, kuinka paljon olet velkaa ja milloin teet palautuksesi. Tässä on joitain mahdollisia seurauksia, joita voi tapahtua.

Veroilmoitussakko korkoineen

Tässä on kaksi yleisintä tuloveromaksua:

• Arkistoinnin epäonnistuminen: Et ilmoita ennen veroilmoituksen määräaikaa. Vuoden 2021 verojen määräaika on yleensä 15. huhtikuuta, mutta se on 18. huhtikuuta 2022.
• Maksamatta jättäminen: Et maksa kokonaistuloveroasi ennen liittovaltion veron määräaikaa.

Kumpaakaan rangaistusta ei sovelleta, jos saat hyvityksen. Laiminlyöntisakko voidaan välttää pyytämällä veronpidennystä. Sinun on kuitenkin silti maksettava koko erääntynyt vuotuiseen jättöaikaan mennessä. Vaikka sinulla ei olisi kaikkia veroasiakirjojasi (eli K-1-aikataulun asiakirjoja) liittovaltion määräaikaan (15. huhtikuuta) mennessä Useimpina vuosina), korkosakot alkavat liittovaltion hakemuksen jättämisen määräajasta, ei siitä, kun viimein jätät hakemuksesi palata.

Rangaistusprosenttisi on yleensä prosenttiosuus, jos et ilmoita tai maksa liian vähän. Jos kuitenkin saat IRS-ilmoituksen, sinulla voi olla mahdollisuus maksaa ilmoituksessa oleva kiinteä summa välttääksesi tulevat maksut. Sakon lisäksi olet velkaa erääntyvälle summalle korkoa. The IRS: n korot päivitä neljännesvuosittain ja yhdistetään päivittäin. Esimerkiksi yksityishenkilöiden korko on liittovaltion lyhyt korko plus 3 % (noin 3,59 % helmikuussa 2022).

Rangaistussumman ilmoittamatta jättäminen

Kuukausisakko on 5 % maksamattomasta verovelvollisuudestasi, eikä se ylitä 25 % erääntyneestä kokonaissummasta. Yhdistetty sakkoprosentti on 5 %, jos sinulla on myös laiminlyöntisakko. Vähimmäisrangaistus on 435 dollaria tai 100 % vaaditusta verosta (sen mukaan, kumpi on pienempi), jos jätät hakemuksen vähintään 60 päivää myöhässä. Lisätietoja aiheesta Verohallinnon laiminlyönti rangaistuksen ilmoittamisessa tässä.

Sakon maksamatta jättäminen

Laiminlyöntisakko on 0,5 % maksamattomasta saldostasi kuukausittain 25 %:iin asti koko erääntyneestä summasta. Yhdistetty kuukausisakkoprosenttisi ei ylitä 5 %, jos maksat myös laiminlyöntisakon (tämä maksu pienenee 4,5 prosenttiin). Rangaistusprosenttisi voi olla erilainen, jos ilmoitat ajoissa, mutta et maksa oikeaa summaa:

• Ilmoittaudu maksusuunnitelmaan: Kuukausimaksusi laskee 0,25 prosenttiin
• Älä maksa maksettavaa tuloveroa 10 päivän kuluessa siitä, kun olet saanut veroilmoituksen verovelvolliselta: Kuukausimaksu on 1 %

Lisätietoja aiheesta IRS: n maksamatta jättäminen sakko tässä.

Palkan riisuminen

Saatat saada IRS-maksun, joka kattaa palkasi, jotta voit maksaa myöhässä olevat verot. Yleensä et saa maksua, ennen kuin täytät nämä neljä ehtoa:

1. IRS arvioi verosi ja lähettää sinulle ilmoituksen ja maksuvaatimuksen (eli verolaskun)
2. Laiminlyöt tai kieltäydyt maksamasta veroilmoitusta
3. IRS lähettää sinulle viimeisen ilmoituksen maksuaikeista ja oikeudesta tulla kuulluksi (maksuilmoitus) vähintään 30 päivää ennen maksun voimaantuloa.
4. IRS lähettää sinulle ennakkoilmoituksen, että kolmannet osapuolet voivat alkaa periä verovelvollisuuttasi.

Kuten näette, prosessi etenee asteittain, ja palkan pidättäminen tapahtuu, jos et maksa alkuperäisiä sakkoja tai neuvottele maksusuunnitelmasta. Kun IRS ottaa käyttöön maksun, saat lomakkeen 1494, jossa luetellaan pidätyssummasi. Ennakonpidätys voi tulla palkaltasi tai pankkitililtäsi.

Tax pantit

IRS voi myös asettaa panttioikeuden fyysiseen omaisuuteen, kuten kiinteistöihin tai ajoneuvoihin. Panttioikeus eroaa verosta, eikä se tarkoita, että verovirasto takavarikoi omaisuutesi verovelkasi kattamiseksi, vaikka se on mahdollista. Liittovaltion veropantituksella voi kuitenkin olla näitä haitallisia vaikutuksia:

• Se voi näkyä luottoraportissasi.
• Et ehkä pysty myymään fyysistä omaisuuttasi ennen kuin täytät panttivaatimukset
• Voidaan liittää yrityksesi omaisuuteen

Tämä panttioikeus voi edelleen olla voimassa myös konkurssihakemuksen jälkeen. IRS-kirjeiden seuranta voi auttaa sinua välttämään tämän toimenpiteen, jos tarvitset apua verojen maksamisessa.

Veronkiertomaksut

Jos et edelleenkään ilmoita verojasi tai anna Caesarille erääntyvää summaa, IRS voi määrätä rikosoikeudellisia seuraamuksia. 1900-luvun gangsteri Al Capone teki päivänsä aikana monia hirvittäviä rikoksia. Mutta mielenkiintoista kyllä, veronkierto (ja bootlegging kieltoaikana) laittoi hänet liittovaltion vankilaan.

Capone oli velkaa 215 000 dollaria jälkiveroja ja korkoja hänen tuomiostaan ​​vuonna 1931. Se on noin 3,9 miljoonaa dollaria tämän päivän dollareissa (helmikuu 2022). Vaikka useimmat rikolliset ilmoittajat eivät joudu vankilaan tai joudu rikossyytteisiin, on tärkeää muistaa, että tämä mahdollisuus on edelleen olemassa.

Korvaava veroilmoitus

IRS voi ryhtyä toimittamaan korvaavan veroilmoituksen puolestasi työnantajasi, pankkien ja sijoitusvälittäjien toimittamilla verolomakkeilla. Saat a Ilmoitus puutteesta (CP3219N) kun tuottaa korvaavan palautuksen verolaskusi arvioimiseksi. Sitten sinulla on 90 päivää (150 päivää, jos asut ulkomailla) ilmoituspäivästä lukien aikaa tehdä vetoomus Yhdysvaltain verotuomioistuimelle ehdotetun veron riitauttamiseksi. Vaikka tämä vaihe voi ehkäistä sinut poissa verotusongelmista, menetät todennäköisesti arvokasta verovähennykset ja verohyvitykset.

Ei veronpalautusta

Et voi vaatia laillisesti sinulle kuuluvaa veronpalautusta, jos et tee ilmoitusta kolmen vuoden kuluessa jättöajan päättymisestä. Jos esimerkiksi olet oikeutettu palautukseen verovuonna 2021 normaalina jättöaikana 18.4.2022, sinulla on 15.4.2025 asti aikaa jättää ilmoitus. Määräajan myöhästyminen tarkoittaa, että menetät hyvityssummasi.

Ei sosiaaliturva- tai vammaishyvitystä

Tulevat sosiaaliturva- ja työkyvyttömyysvakuutusetusi voivat olla pienempiä, koska et saa hyvitystä niiltä vuosilta, joita et ole tehnyt. Tämä seuraus vaikuttaa ensisijaisesti itsenäisiin ammatinharjoittajiin, koska W-2-työntekijöiden palkkavero pidätetään jokaisesta palkasta.

Ei voi saada lainaa

Epäsuora seuraus on se, että lainanantaja ei vaadi kopiota viimeaikaisista veroilmoituksistasi. Tämä vaatimus koskee yleensä uusia asuntolainoja ja asuntolainojen jälleenrahoitusta.

Kuinka maksaa takaisin verot

Sinun vastuullasi on maksaa kaikki maksamattomat verot IRS: lle tarpeettomien sakkojen ja korkojen välttämiseksi. On olemassa useita tapoja maksaa verolaskusi.

Kertakorvaus

Jos olet velkaa pienen summan ja sinulla on ylimääräistä rahaa, harkitse kertamaksun suorittamista. Tämä on nopein tapa päästä takaisin IRS: n työhön ja välttää tulevat rahoituskulut.

Osamaksusuunnitelmat

Joskus sinulla ei ole varaa maksaa verolaskuasi kerralla. Niin kiusallista kuin yllätys verolasku voi ollakin, täytä ilmoitus ajoissa ja aloita a kuukausimaksusuunnitelma pitää sinut hyvässä asemassa ja minimoi rangaistuksiasi ja korkojasi. Saatat myös pystyä ota yhteyttä verottajaan laatia takaisinmaksusuunnitelma, tehdä valitus ja osoittaa taloudellisia vaikeuksia.

Palkkaa verolakimies

Jotkin verotustilanteet ovat liian monimutkaisia ​​yksin navigoimiseksi. Verolakimiehen neuvon saaminen voi olla paras vaihtoehto, jos sinun täytyy mennä verotuomioistuimeen tai haastaa oikeuteen veroviraston.

Yhteenveto

Kuten näet, verojen maksamatta jättämisellä voi olla useita taloudellisia ja oikeudellisia seurauksia. Siksi tee kaikkesi ilmoittaaksesi verosi ja maksaaksesi verovelvollisuutesi ripeästi. Vielä parempi, toivottavasti saat hyvityksen ja voit välttää mahdolliset veroseuraamukset. Niin epämukavaa kuin sakkojen ja korkojen maksaminen voikin olla, haitallisen verotilanteen käsitteleminen ennemmin tai myöhemmin voi antaa sinulle enemmän aikaa ja rahaa keskittyä muihin taloudellisia prioriteetteja tietä alas.