Passiivne kinnisvarainvesteerimine: mis see on ja kuidas alustada

Kui mõtlete kinnisvarasse investeerimisele, võiksite mõelda üürileandjana väikese üüriettevõtte juhtimisele. Või kaalute alustamiseks mõnda asja, näiteks Airbnb hostimist või maja häkkimist.

Kuid kui olete kunagi rentimisega hakkama saanud või teate kedagi, kes on seda teinud, siis ilmselt teate, et sellega võib kaasneda mõni luksumine. Ja isegi kui üüriäri sujub ja teil on suurepärased üürnikud, nõuab ühe või mitme kinnisvara haldamine ja hooldusega kursis olemine siiski palju tööd.

Õnneks ei pea igat tüüpi kinnisvarainvesteeringud olema nii aktiivsed. Tegelikult on mitmeid usaldusväärseid passiivseid kinnisvarainvesteeringute strateegiaid, mida saate kasutada tulu teenimiseks, ilma et peaksite kinnisvara aktiivselt haldama.

Mis on passiivne kinnisvarainvesteerimine?

Passiivne kinnisvarainvesteerimine hõlmab kinnisvara omamistest tulu teenimist, ilma et peaksite seda ise aktiivselt haldama. Tavaliselt saavutavad üürileandjad selle, tellides kinnisvarahalduse kohustused professionaalsetele ettevõtetele. Kuid võite uurida ka täiesti passiivseid investeerimisvõimalusi, nagu ühisrahastus või REIT, mida käsitlen allpool.

Selle investeerimisstiili eesmärk on ikkagi saada kinnisvarast kasu – nagu püsiv rahavoog ja potentsiaalne kinnisvara kallinemine – ilma, et peaksite oma aega loovutama. Ja kuigi kinnisvara nõuab mõnikord eeltööd, on väga võimalik muuta oma investeering pool- või täielikult passiivseks ettevõtteks.

Kuidas alustada passiivse kinnisvarainvesteeringuga

Kinnisvara lisamiseks oma investeerimisportfelli on mitu võimalust, hoides samal ajal asjad passiivsena. Mõned meetodid nõuavad rohkem kapitali ja eeltööd kui teised. Järgmised strateegiad võivad aga kõik muutuda täiesti passiivseteks või enamasti passiivseteks investeeringuteks.

1. Kasutage kinnisvara ühisrahastust

Üks lihtsamaid viise passiivse kinnisvarainvesteeringuga alustamiseks on kasutada ühisrahastuse saidid. Need platvormid ühendavad investoritelt raha, et osta tulu teenivat äri- ja elamukinnisvara. Aktsionärina teenite raha väljamakseid renditulust ning teenite ka kinnisvarahindade tõusust ja võimalikust müügist.

Meile meeldivad Investor Junkie ühisrahastusplatvormid, kuna need on a algajasõbralik viis kinnisvarasse investeerimiseks. Tegelikult ei nõua mitu platvormi, et oleksite akrediteeritud investor ühinema. Ja investeerimise miinimum võib olla kuni 10 dollarit.

Esiletõstmised
Hinnang	9/10	9/10	7/10
Minimaalne investeering	$10	$5,000	$5,000
Kontotasud	1 aasta	1-1,25%/aastas varahalduse tasu	2% aastane haldustasu
Eramees REIT
RegistreeriLugege arvustust	Registreeri Lugege arvustust	Registreeri Streitwise ülevaade

Raha kogumine on suurepärane lähtepunkt tänu madalale investeerimismiinimumile ja madalale aastamaksule. Aga RealtyMogul ja Streitwise Samuti saate lisada oma portfelli kinnisvara ilma sadu tuhandeid dollareid vajamata.

Ja ühisrahastus on täiesti passiivne investeering. Need ettevõtted teevad üürnike leidmiseks ja haldamiseks koostööd oma kinnisvarahaldurite võrgustikuga. Investorid peavad muretsema ainult selle pärast, millal väljamaksed välja makstakse ja lõpuks aktsiad välja osta.

See on iseloomustus koostöös Fundrise'iga. Teenime Investor Junkie partnerilinkide eest komisjonitasu. Kõik arvamused on meie omad.

2. Töötage koos kinnisvarahalduriga

Teine võimalus passiivseks kinnisvarainvesteeringuks, mida saate uurida, on juhtida oma rendiäri kinnisvarahaldusfirma kaudu. Teisisõnu võite saada üürileandjaks ja osta ühepere üürid või isegi mitmepereelamud, kui teil on piisavalt kapitali. Kuid võite üürniku ja kinnisvara haldamise tellida kohalikult kinnisvarahaldusettevõttelt, kes tegeleb aktiivse tööga.

Selle strateegia eeliseks on see, et saate omada kinnisvarakapitali, ilma et peaksite neid aktiivselt haldama. Negatiivne külg on aga see, et peate maksma kinnisvarahaldurile, et ta teie eest oma ettevõtet juhiks.

Vastavalt Katusekivi, nõuavad kinnisvarahaldurid tavaliselt ühekordset seadistustasu ja jooksvaid haldustasusid. Tavaliselt on see haldustasu umbes 10% kuu üürist. Kinnisvarahaldusfirmad nõuavad ka erinevaid liisingutasusid, kui nad peavad leidma uusi üürnikke, üüri pikendamise tasusid ja isegi hooldustasusid.

See võib kiiresti kalliks minna, mistõttu on oluline mõista oma kinnisvara rahavoogu, kasumimarginaali ja seda, kui palju saate professionaalsele haldamisele kulutada. Kuid kui matemaatika on asjakohane, võib see strateegia luua passiivse kinnisvarainvesteeringu, mis võimaldab teil ka omakapitali nautida.

Samuti saate Roofstocki kaudu osta ühepereelamuid ja seejärel töötada koos selle kinnisvarahaldurite meeskonnaga täisteenuslahenduse nimel. Meie Roofstock ülevaade selgitab platvormi toimimist ning selle plusse ja miinuseid.

3. Investeerige REIT-idesse

REIT-id, mis tähistab kinnisvarainvesteeringute fonde, on veel üks passiivne kinnisvarainvesteeringute vahend, mis sarnaneb ühisrahastusega. REIT on ettevõte, mis omab ja haldab tulu teenivat kinnisvara. Seaduse järgi peavad REIT-id vähemalt 90% maksustatavast tulust aktsionäridele dividendidena välja maksma, muutes nad atraktiivseks tulu teenivaks investeeringuks..

Samuti saate uurida mitut tüüpi REIT-e. Näiteks võivad REIT-id keskenduda erinevatele sektoritele, nagu tervishoid või jaekaubandus. Seal on ka elamu- ja äripindade REIT-id mis investeerivad väga erinevat tüüpi kinnisvaradesse.

Lihtsaim viis REIT-idesse investeerimise alustamiseks on otsida oma kaudu avalikult kaubeldavaid REIT-e veebimaakler. Seal on mitmesuguseid REIT-i ETF-e ja investeerimisfonde ning saate investeerida ka üksikutesse REIT-idesse. Mõned REITid ei ole börsil kaubeldakse, kuid võite teha koostööd üksikute maaklerite või mõne finantsnõustajaga, et investeerida mittekaubeldavatesse ettevõtetesse REIT-id.

REIT-i investeerimise peamine negatiivne külg on see, et kasv on üldiselt väiksem kui investeeringud nagu kasvuaktsiaid kuna REIT-id maksavad suurema osa tuludest välja dividendidena. Kuid see on veel üks passiivne kinnisvarainvesteeringute strateegia, mis on väga populaarne ja lihtne. Ja likviidsuse puudumine ei ole suur risk, kui jääte kinni avalikult kaubeldavate REITide juurde.

4. Juhtige passiivset Airbnb äri

Pärast kolledži lõpetamist elasin mõnda aega Colombias Medellinis. Selle aja jooksul jagasin korterit New Yorgist pärit mehega, kes reisis paar kuud mööda Lõuna-Ameerikat.

Kui hakkasime rääkima tööst ja ettevõtetest, ütles ta mulle, et tal oli New Yorgis Airbnbsi võrgustik. Ja kuigi ta veetis mitu kuud teel olles, õitses tema Airbnb äri kodus, tuues iga kuu püsivat üüritulu.

Ma ei suutnud seda tol ajal uskuda, kuid pärast mõningast kaevamist avastasin, et Airbnbsi kaugkäimine on kindlasti väga tõeline. Ja see on paberil üsna lihtne: ostate atraktiivsel turul Airbnb üürikorteri, pange kaugjuhtimispuldi juhtimissüsteemid paigas ja tehke koostööd rendihalduriga, et puhastada ja hallata vahelist kohta üürnikud.

Airbnb teeb oma rakenduse kaudu kirje haldamise ja rentijatega suhtlemise väga lihtsaks. Ja kui kasutate selliseid süsteeme nagu lukukast või juurdepääs klahvistikule, saavad külalised teie kodu avada ilma, et peaksite seal viibima. Kui nad lahkuvad, peate vaid maksma puhastusettevõttele või kinnisvarahaldurile, et see seade teie järgmise külalise jaoks ette valmistaks.

See strateegia on see, kuidas inimesed haldavad Airbnbsi sellistes osariikides nagu Arizona, California ja Florida, elades tuhandete miilide kaugusel.

Isiklikult arvan, et see on endiselt riskantsem passiivse kinnisvarainvesteeringu tüüp, kuna tõsist varakahju või probleeme pole kaugelt lihtne lahendada. Kuid kui teil on selline ajakava, kus viimasel minutil lennule hüppamine pole probleem, ei ole see oht võib-olla nii suur.

Lisaks peate oma kasumis arvestama Airbnb hostitasud, maksud ja puhastus-/haldustasud. Ja kui te ei saa kuus piisavalt broneeringuid, teenite tõenäoliselt vähem kui siis, kui üüriksite pikaajaliselt ühele perele. Kuid turismipiirkondades võtavad Airbnb-d lisatasu, mistõttu mõned majutajad lähevad eemale ja ostavad Airbnb-sid hõivatud turgudelt.

Passiivse kinnisvarasse investeerimise plussid ja miinused

Kas passiivne sissetulek kinnisvarast on realistlik?

Kui investeerite ühisrahastusplatvormide või REIT-ide kaudu, on passiivne kinnisvarainvesteerimine iseenesestmõistetav. See on üks põhjus osaline kinnisvarainvesteerimine on muutunud nii populaarseks, kõrvuti madalate sisenemistõketega.

Mis puudutab rendiüksuste omamist ja allhankehaldust, siis see strateegia võib muutuda ka üsna passiivseks. Kuid ma arvan, et on oluline teada oma numbreid, et teie kulutused ei hävitaks teie positiivset rahavoogu. Ja kui teil tekib hädaolukord, peate võib-olla mõneks ajaks aktiivseks juhiks saama.

Lõppkokkuvõttes on kinnisvara passiivseks investeeringuks muutmiseks mitu võimalust. Lihtsalt kaaluge aktiivse või passiivse kaasamise taset, mis teile sobib, kaaluge plusse ja miinuseid ning valige teile sobiv ärimudel.