Ajalooliselt on kinnisvara olnud rikkuse sümbol. Sajandeid oli maaomand piiratud aadli ja tohutult jõukate inimestega. Ja isegi kui kodu omamine muutus kaasaegsel ajastul tavalisemaks, oleme näinud, et eluasemehindade tõus valmistab paljudele raskusi esmakordsed koduostjad.
õnneks kinnisvarasse investeerimine on ikka võimalik ka siis, kui sul pole palju raha. Tegelikult saate tänu osalisele kinnisvarainvesteeringule osaleda juba 10 dollari summaga.
See juhend kirjeldab, kuidas osaline kinnisvarainvesteerimine töötab, selle plusse ja miinuseid ning mõningaid parimaid ettevõtteid, mida saate alustamiseks kasutada.
Mis on osaline kinnisvarainvesteerimine?
Osaline kinnisvarainvesteerimine on üksiku kinnisvara või kinnisvarafondi aktsiate ostmine. Teisisõnu, te investeerite väikesesse osa kinnisvaraosalust, selle asemel, et võtta see ise täielikult omandisse.
Ajaosalus on täiuslik ja pikaajaline näide osalise kinnisvarainvesteeringute kohta. Sama võib öelda selle kohta osaline koduomand, mis sageli hõlmab teise kodu ostmist väiksema seltskonnaga.
Need on aga osalise kinnisvarainvesteeringu vanemad mudelid ja neil on kindlasti mõned varjuküljed, mida ma allpool käsitlen. Kuid neid on ka palju kinnisvara ühisrahastusettevõtted mis võimaldab teil investeerida kinnisvarasse ilma palju raha. Ja need platvormid ei kannata samu puudusi nagu osaajalise kasutamise õigus või sõpradega puhkemaja jagamine, kuna need on passiivsed ja professionaalselt juhitud.
Osakinnisvarasse investeerimise plussid ja miinused
Pole tähtis, kas te vaatate murdosa aktsiad börsil või kinnisvaras; investorite madal sisenemisbarjäär on üldiselt hea. Lõppude lõpuks, kui soovite investeerida kinnisvarasse ilma palju raha, on sellised valikud nagu üürikinnisvara ostmine välja lülitatud.
Siiski on sellel kinnisvarainvesteeringute stiilil mõned plussid ja miinused, mida peaksite kaaluma:
plussid
- Aktsiainvesteeringud: Kinnisvarasse investeerimine on tavaliselt aktsiapõhine investeering, välja arvatud juhul, kui rahastate võlga. See tähendab, et saate potentsiaalselt kinnisvara kallinemisest teenida.
- Madalamad kapitalinõuded: Investorite rühmaga liitumine tähendab, et peate kasutama vähem kapitali. Ja mõnel parimal kinnisvara ühisrahastusettevõttel on sisseostunõue vaid 10 dollarit.
- Rahavoo potentsiaal: Kinnisvara on populaarne vahend rikkuse loomiseks, kuna saate teenida üüritulu üürnikelt ja omada ka kinnisvara kallinemisest.
- Isiklik nauding: Kui ostate osaajalise kasutamise õiguse või teise puhkemaja koos teistega, saate osa aastast seda kinnisvara nautida.
- Portfelli mitmekesistamine: Kinnisvara on üks populaarsemaid alternatiivseid varaklasse ja pakub tõhusat viisi mitmekesistada oma portfelli börsilt eemale.
miinused
- Likviidsusprobleemid: Üks osaliste kinnisvarainvesteeringute negatiivne külg on see, et need on sageli mittelikviidsed, mis tähendab, et te ei saa neid kiiresti müüa, kui teil on vaja sularaha. Ja mõned ühisrahastusplatvormid lukustavad teid kuni likvideerimiseni, mis võib kesta aastaid.
- Võimalikud kulud: Ühisrahastusega tegelevad ettevõtted võtavad tavaliselt iga-aastast haldustasu, kui otsite passiivset investeeringut. Ja kui otsustate teisese kodu osaliselt ise majandada, võib teil tekkida ka varjatud kulusid, nagu remont ja vajalikud uuendused.
- Omanike konfliktid: teil ei teki omanikega konflikte, kui lähete läbi ühisrahastusettevõtte, kuna investeerite ettevõtte kaudu, mis haldab kõike teie eest. Kuid teise kinnisvara ostmine mitme tuttava investoriga võib tekitada pingeid kinnisvara haldamise üle.
- Uurimisnõuded: Mida rohkem on teie kinnisvarainvesteeringute plaan, seda rohkem peate tegema uurimistööd. See hõlmab turgude, linnaosade uurimist, agentidega rääkimist ja sulgemist. Kui võrrelda seda aktsiatesse investeerimine või ETF-id, kinnisvara on palju käepärasem.
- Akrediteerimisnõuded: Mõned ettevõtted nõuavad, et oleksite a akrediteeritud investor investeerida kinnisvarasse, isegi kui see on murdosa investeering.
5 parimat murdosa kinnisvarasse investeerimise platvormi
Investor Junkie's ei fänna me suuri osalisi investeeringuid kinnisvarasse, nagu osaajalise kasutamise õigused või väikese investorirühmaga kodud. Peamine põhjus on see, et varjatud kulud ja tasud võivad muuta muidu suurepärase investeeringu õudusunenäoks.
Ja kui soovite väljuda, on see sageli uskumatult raske. Tegelikult on sellistest kokkulepetest nagu osaajalise kasutamise õigusest väljumine nii keeruline, et terve osa osaajalise kasutamise õigusega tegelevaid juriste on võrsunud, et võidelda osaajalise kasutamise õiguse ettevõtetega (muidugi kopsaka tasu eest).
Õnneks on tänu ühisrahastusettevõtetele lihtsam kui kunagi varem alustada kinnisvarasse osalist investeerimist. Ja parim osa on see, et neid investeeringuid juhitakse professionaalselt, nii et need on täielikult passiivsed. Ja saate ikkagi kasu regulaarsest sissetulekust ja portfelli hajutamisest. Ainus konks on see, et te ei saa neid kinnisvara suvepuhkusekoduna kasutada.
Kas seda silmas pidades kõlab osaline kinnisvarainvesteerimine teie jaoks õige? Kui jah, siis need on meie viis lemmikplatvormi, mida praegu kaaluda.
1. Raha kogumine
Investeerimisnõue: $10
Nõutav akrediteering: Ei
Keskmine aastane tootlus: umbes 8-9%
Tasud: 1% aastane haldustasu
Üks lihtsamaid viise osalise kinnisvarainvesteeringu alustamiseks on kasutada Raha kogumine. See ühisrahastusettevõte on oma 10-dollarilise miinimumnõude ja madala aastamaksu tõttu populaarsust kogunud. See pakub erinevaid eREIT-e, millesse saate olenevalt oma eesmärkidest investeerida, ja investoritele makstakse kord kvartalis dividende.
Meile ka meeldib Raha kogumine kuna sellel on järelturg, kus saate aktsiaid müüa. Kui müüte aktsiaid varem kui viis aastat, on mõned väikesed trahvid, kuid see lisanduv likviidsus on eelis.
2. Saabunud kodud
Investeerimisnõue: $100
Nõutav akrediteering: Ei
Keskmine aastane tootlus: 3,2% kuni 7,2% dividendimakseteks
Tasud: umbes 1% aastas
Alustage saabunud kodudega
Üks uuem mängija murdosalise kinnisvara maailmas on Saabunud kodud. See platvorm võimaldab investoritel lisada oma portfelli tulu teenivaid üürimaju vaid 100 dollariga. Ja platvormi ainulaadne on see, et üürnikud saavad investeerida ka kodudesse, kus nad elavad, nii et nad saavad kinnisvara hooldada.
Ettevõte pole veel vara maha müünud, seega on üüritulu olnud seni ainus tulu. Aga Arrived Homes ennustab 9,3% kuni 13,3% aastast keskmist tulu, kui arvestada kallinemist.
3. HappyNest
Investeerimisnõue: $10
Nõutav akrediteering: Ei
Keskmine aastane tootlus: 6% dividendimaksetes
Tasud: Erineb olenevalt omadustest
Alustage HappyNestiga
Minimaalselt 10 dollariga HappyNest on veel üks tõhus viis oma portfelli osalise kinnisvara lisamiseks. See ühisrahastusettevõte on spetsialiseerunud ärikinnisvarale, hoonete ostmisele ja nende rentimisele suurettevõtetele, et teenida aktsionäridele renditulu.
Saate hallata oma osalust selle hõlpsasti kasutatava mobiilirakenduse kaudu ja seal on sellised funktsioonid nagu varude kogumine, mis aitavad teil pidevalt rohkematesse aktsiatesse investeerida. Samuti saate oma portfelli kasvatamiseks luua reeglipõhiseid säästmiseesmärke, näiteks panustada iga kuu teatud summa raha.
4. HoneyBricks
Investeerimisnõue: $1,000
Nõutav akrediteering: Jah
Keskmine aastane tootlus: Pole veel saadaval
Tasud: 1% aastane haldustasu
Alustage HoneyBricksiga
Kui soovite mõnda plokiahelat ja Veeb3 HoneyBricks võib olla see, mida otsite. See startup võimaldab teil investeerida märgistatud kinnisvarasse alates 1000 dollarist. Ja omanikuna saate sularaha dividendimaksete teenimise asemel maksta krüptovaluutades, nagu Bitcoin ja Ethereum. Saate osta ka krüptomärke, muutes HoneyBricksi paindlikumaks ka ostupoolel.
Lisaks saate isegi oma žetoonide vastu laenata, kasutades neid tagatisena, mida krüptolaenu andvad ettevõtted teevad. HoneyBricksil on ka paranenud likviidsus, kuna saate oma žetoone ettevõttele otse või järelturul müüa.
Peamine negatiivne külg on see, et HoneyBricksi kasutamiseks peate olema akrediteeritud investor. Kuid kinnisvara märgistamine HoneyBricksi viisil aitab parandada likviidsust ja krüptotoetus on ainulaadne müügiargument.
5. Lofty.ai
Investeerimisnõue: $50
Nõutav akrediteering: Ei
Keskmine aastane tootlus: Erineb olenevalt omadustest
Tasud: Erineb olenevalt omadustest
Alustage Loftyga
Üks viimane murdosa kinnisvara investeerimisplatvorm, mida võite kaaluda, on Kõrge, veel üks uus ettevõte selles ruumis. Ettevõte võimaldab teil investeerida rendipindade aktsiatesse alates 50 dollarist. Üüriosakute aktsiad maksavad teile igapäevast üüritulu ja saate igal ajal välja võtta. Samuti võite teenida oma aktsiate kallinemisega, kui kinnisvara väärtus tõuseb.
Artikli kirjutamise ajal on Lofty'l kaks tosinat kinnisvara, kust saate märke osta. Sihtotstarbeline sisemine tulumäär (IRR) on kinnisvarati erinev, kuid jääb sageli 15% vahemikku. Nagu HoneyBricks, tugineb ka Lofty plokiahelale kinnisvaraaktsiate märgistamiseks kiireks ja tõhusaks tehinguks.
Pidage meeles, et eelistame selliseid ettevõtteid nagu Raha kogumine praegu, kuna see on rohkem väljakujunenud, seega on rajarekord pikem. Viimasel ajal on tekkinud palju osalise kinnisvarainvesteeringuga tegelevaid ettevõtteid, mis pole veel ajaproovile vastu pidanud.
Alternatiivid osalisele kinnisvarainvesteeringule
Ühisrahastusettevõtted on viimastel aastatel muutnud kinnisvarainvesteeringud palju kättesaadavamaks, eriti akrediteerimata investorid. Kui soovite investeerida kinnisvarasse, kuid teil pole palju kapitali, võite pöörduda ka muude võimaluste poole, näiteks:
- Kasutades oma veebimaakler investeerida REIT-idesse
- Kinnisvarapõhiste ETF-ide või aktsiate ostmine
- Kinnisvaravõlgadesse investeerimine selliste ettevõtetega nagu Esimene korrus
Kui teil on rohkem kapitali, siis sellised võimalused nagu majade ümberpööramine või üürikinnisvara ostmine ka avada. Kuid uute investorite jaoks on ühisrahastusettevõtted üks lihtsamaid viise kinnisvaraga tegelema hakata.
Kes peaks investeerima osakinnisvarasse?
Kui soovite oma portfelli kinnisvaraga mitmekesistada, kuid teil pole palju kapitali, võiksid teile sobida osalised kinnisvarainvesteeringud. See kehtib eriti siis, kui teil on juba hea alus muudele investeeringutele, näiteks aktsiatele, võlakirjadja ETF-id, kuid soovivad laieneda. Ja ühisrahastusettevõtted on suurepärane lahendus, kui soovite madalate tasudega passiivset investeeringut.
Me ei soovita seda marsruuti, kui soovite kinnisvara aktiivselt hallata ja saada üürileandjaks. Selle stsenaariumi korral võib selline valik nagu maja häkkimine olla parem strateegia teie tähelepanu suunamiseks. Ja nagu mainitud, saate alati kinnisvaraga kokku puutuda REIT investeerimine või ka erinevad kinnisvara ETFid.
Alumine rida
Kui keegi oleks teile viis aastat tagasi öelnud, et varsti on võimalik osta kinnisvara kõigest 10 või mõne dollariga Bitcoin sa ei oleks neid arvatavasti uskunud. Kuid tänu tehnoloogiale ja ühisrahastusele on osaline kinnisvarainvesteerimine kättesaadavam kui kunagi varem.
Tõsi, sellised kokkulepped nagu osaajalise kasutamise õigus ja jagatud koduomand on kehtinud juba mõnda aega. Ühisrahastusettevõtted on aga alles hiljuti võimaldanud investoritel teenida passiivset tulu, omades väikeseid osasid asjadest, nagu üürikinnisvara ja ärikinnisvara.
See, kuidas lisate oma portfelli kinnisvaraaktsiaid, on lõppkokkuvõttes teie enda otsustada. Kuid kui teie portfellis puudub praegu kinnisvaraobjekt, mõelge oma üldisele tasemele varade jaotamine ja kuhu võiks sobida osaline kinnisvarainvesteerimine.