10 parimat Fundrise'i alternatiivi (2022)

Kui soovite investeerida kinnisvarasse ilma suurema kapitalita, on Fundrise üks teie parimaid valikuid. Selle ühisrahastusplatvormi alustamiseks kulub vaid 10 dollarit. Ja madalate ja lihtsate tasudega on see populaarne valik mõjuval põhjusel.

Kuid, Raha kogumine on üks paljudest ühisrahastusettevõtetest. Ja sõltuvalt teie investeerimiseesmärkidest, soovitud tulust ja kapitalist võivad mõned ettevõtted olla paremad.

Seetõttu toome välja parimad Fundrise'i alternatiivid, mida saate kasutada oma portfelli mitmekesistamiseks kinnisvaraga. Mõned neist on avatud akrediteeritud investoritele, teised aga kõigile, seega on iga investori jaoks võimalus.

Parimad Fundrise'i alternatiivid kinnisvarasse investeerimiseks

Kinnisvara ühisrahastusettevõtted nende arv ja populaarsus on viimastel aastatel kasvanud. Ja see on suurepärane uudis sellest ajast peale kinnisvarasse investeerimine palju lihtsam ja paljudel juhtudel vähem riskantne kui üksiku kinnisvara ostmine ise.

Meie arvame Raha kogumine on üks parimaid ühisrahastusettevõtteid. Kuid kui otsite muid võimalusi, on järgmised alternatiivid suurepärane lähtepunkt.

CrowdStreet

Sest akrediteeritud investorid, CrowdStreet on üks parimaid Fundrise'i alternatiive, mis võimaldab teil investeerida ka kvaliteetsesse ärikinnisvarasse.

Sellel ühisrahastusplatvormil on kaks peamist investeerimisvõimalust: otsetehingute kaudu oma turul ja äritegevuse kaudu REIT-id. CrowdStreeti andmetel jõuab turule vaid umbes 2% tehingutest, seega toimub range kontroll protsessi.

Praeguseks on CrowdStreet rahastanud üle 629 tehingu, millesse on investeeritud 3,16 miljardit dollarit ja jaotatud 591 miljonit dollarit. Samuti on selle kirjutamise ajal sisemine tulumäär (IRR) 18,3%.. Tasud jäävad vahemikku 2–5%, kuid erinevad projektiti ja võivad mõnikord olla madalamad.

Platvorm avab aeglaselt ka REIT-e ja tehinguid akrediteerimata investoritele, muutes selle veelgi mitmekülgsemaks.

Alustage CrowdStreetiga | CrowdStreeti ülevaade

Streitwise

Kui soovid püsiva dividenditulu saamiseks kinnisvarasse investeerida, Streitwise on suurepärane alternatiiv Fundrise'ile. Viimase 20 kvartali iga-aastased dividendid on üle 8%, on sellel tugevad tulemused. Lisaks pakub Streitwise pakkumisi nii akrediteeritud kui ka akrediteerimata investoritele ning selle investeerimise miinimum on 5000 dollarit.

Nagu Fundrise ja teised platvormid, keskendub Streitwise ärilistele REIT-idele, mis on aktsiapõhised investeeringud. Praegu on selle kirjutamise ajal üks REIT-i pakkumine, mille eesmärk on 8–9% aastased dividendid.

Tasude eest võtab Streitwise 3% ettemaksu ja 2% aastas. See on kallim kui Fundrise, kuid Streitwise eelistab kõrgeid ja stabiilseid kvartali dividendimakseid. Samuti on noteeritud dividendid ilma tasudeta.

Alustage Streitwise'iga | Streitwise ülevaade

Esimene korrus

Enamik Fundrise'i alternatiive tugineb aktsionäridele tulu teenimiseks aktsiapõhistele investeeringutele. Tavaliselt tähendab see pikaajalist investeerimisperioodi ja mõnikord ka kõrgemaid kapitalinõudeid.

Seevastu Groundfloor on spetsialiseerunud võlapõhistele kinnisvarainvesteeringutele. Liikmena aitad rahastada kinnisvaraarendusprojekte. Laenu rahastamiseks on vaja ainult 10 dollarit ja Groundfloori turu laenud sisaldavad teavet projekti, ajakava ja sihttasude kohta.

Kui soovite lühiajalisi investeeringuid, on Groundfloor parem valik kui enamik ettevõtteid nagu Fundrise. Praeguseks on selle keskmine aastane tootlus olnud 10,5%.. Ja investorid ei maksa tasu, kuna laenuvõtjad katavad kõik kulud.

Pange tähele, et võlgade investeerimisega võib kaasneda suurem risk kui kinnisvarasse investeerimisega. Kui laenuvõtjad lähevad pankrotti või projekt ebaõnnestub, on ebatõenäoline, et saate kogu oma raha tagasi saada. 10 dollari miinimum tähendab aga, et saate riski vähendamiseks oma laenuportfelli hajutada.

Alustage Groundflooriga | Esimese korruse ülevaade

RealtyMogul

Teine populaarne võimalus investoritele kommertskinnisvarale juurde pääseda on RealtyMogul. Sarnaselt CrowdStreetiga pakub RealtyMogul oma liikmetele REIT-e ja otsepakkumisi. REIT-id sobivad suurepäraselt hajutamiseks, samas kui otsetehingud võimaldavad teil investeerida konkreetsemate eesmärkide saavutamiseks, nagu dividenditulu või kinnisvara kallinemine.

Enamiku RealtyMoguli investeeringute jaoks on miinimumsumma 25 000 dollarit. Kuid, selle REIT-i miinimumsumma on 5000 dollarit ja need on avatud ka akrediteerimata investoritele.

Keskmine tootlus varieerub olenevalt projektist, millesse investeerite. Näiteks RealtyMoguli tulu REIT on tootnud keskmiselt 6–8% aastas, kuid viimase 12 kuu jooksul 14,8%. Tasude eest võtab RealtyMogul enamiku investeeringute eest 1–1,25% aastas.

Alustage RealtyMoguliga | RealtyMoguli ülevaade

Yieldstreet

Kõigist Fundrise'i alternatiividest on Yieldstreet kõige mitmekesisem. See ettevõte pakub investoritele juurdepääsu paljudele alternatiivsed varaklassid. See hõlmab kinnisvara, aga ka investeeringuid, nagu kunst, krüptovaluutadja lühiajalised märkmed.

Yieldstreeti juures on köitev see, et saate selle Prism Fundi investeerida vaid 500 dollariga. See fond on fikseeritud tuluga portfell paljudest varaklassidest nagu kaunid kunstid, kinnisvara ja tarbekaubad. Akrediteerimata investorid saavad investeerida Prisma fondi, kuid üksikutesse pakkumistesse investeerimiseks on teil vaja akrediteeringut.

Kinnisvara osas on Yieldstreetil ka palju võimalusi, sealhulgas kasvu- ja sissetulekute REIT. Nendel REIT-idel on minimaalselt 5000 dollarit ja saate investeerida ka otsestesse kinnisvaratehingutesse. Yieldstreeti andmetel selle kinnisvarapakkumised on algusest peale näinud 9,96% netotootlust (IRR)..

Tasude eest võtab Yieldstreet olenevalt tehingust umbes 2–2,5% aastaseid haldustasusid. Reklaamitud sihttasud on ilma tasudeta.

Alustage Yieldstreetiga | Yieldstreeti ülevaade

Katusekivi

Paljud Fundrise'i alternatiivid on spetsialiseerunud kommertskinnisvarale ja kasutavad ühisrahastusmudelit. Aga mis siis, kui soovite oma kinnisvaraportfelli lisada ühepereelamud?

See on koht, kus ettevõtetele meeldib Katusekivi tule sisse. Platvorm aitab teil olemasolevaid leida ja investeerida üüripinnad. Kui soovite tõesti üürileandja ärisse siseneda, on ka mitme kodu portfellid.

Roofstock pakub ka palju teavet, sealhulgas naabruskonna skoori ja keskmisi aastaseid tootlusi. Saate isegi vaadata korruseplaane ja teha 3D-ringkäiku ning vaadata pealkirjaaruandeid ja kindlustuspakkumisi. Ja saate juurdepääsu kehtivatele rendilepingu ja üürniku üksikasjadele ning maksete ajaloo teabele.

Kinnisvarad peavad enne nimekirja kandmist läbima Roofstocki kontrolli. Kui soovite asju passiivsena hoida, võite valida ka Roofstocki kinnisvarahaldusteenuse.

Minimaalne investeeringu nõue tehniliselt puudub. Sularaha- või rahastamistehingutel on aga olenevalt kinnisvarast erinevad nõuded. Fessi eest küsib Roofstock 0,50% või 500 dollarit olenevalt sellest, kumb on tehingu vastuvõtmisel kõrgem.

Alustage Roofstockiga | Roofstock Review

DiversyFund

Fundrise'i üks peamisi eeliseid on see, et sellel on madal investeerimise miinimum. DiversyFund on sarnane ja nõuab oma kaubanduslikku REIT-i investeerimise alustamiseks ainult 500 dollarit. See on avatud ka akrediteerimata investoritele, nagu Fundrise, ja on üks ettevõtte lähimaid konkurente.

Peamine erinevus Fundrise'i ja DiversyFundi vahel seisneb selles, et DiversyFund kasutab täielikult lisandväärtust loovat lähenemisviisi. See tähendab, et ta omandab kinnisvarakomplekse, investeerib parendustesse ja teenib tulu nii renditulu kui ka kinnisvara kallinemise kaudu.

Konks on selles, et DiversfyFund maksab investoritele välja ühisrahastusperioodi lõpus, mis on tavaliselt viis aastat. Seevastu Fundrise maksab kvartali dividende. Kuid, DiversyFund on näidanud oma esimestel päevadel tugevat tootlust, olles 2017. ja 2018. aastal keskmiselt üle 15%.. See võtab oma praeguse REIT-i pakkumise eest 2% iga-aastast haldustasu.

Eelistame üldiselt Fundrise'i, kuna sellel on rohkem pakkumisi ja paindlikkust. Saate lugeda meie postitust aadressil Fundrise vs. DiversyFund täieliku rikke jaoks.

Alustage DiversfyFundiga | DiversyFundi ülevaade

PeerStreet

PeerStreet on veel üks populaarne ettevõte, nagu Fundrise, mis on spetsialiseerunud võlgade investeerimisele. Platvorm ühendab teid üleriigiliste eralaenuandjate ja -maakleritega, kes on spetsialiseerunud kinnisvaraarendusele. Liikmena saate sirvida investeeringute turgu, millest igaühel on erinev tootlus, laenutingimused ja laenu-väärtuse (LTV) suhe.

Investeerimismäär on 1000 dollarit ja peate olema akrediteeritud investor. PeerStreeti puhul on huvitav see, et saate lubada ka automaatse investeerimise, et reserveerida oma koht teie kriteeriumidele vastavatesse investeeringutesse kohe pärast nende käivitamist. Ja PeerStreet avaldab tehinguid iga päev, seega on turg väga aktiivne.

Teile makstakse oma kontole igakuist intressi. Saadaval on ka laenutingimused 1 kuni 36 kuud, pakkudes lühiajaline investeering võimalusi.

Tootlus jääb vahemikku 6–12% aastas, olenevalt investeeringu riskiprofiilist ja muudest teguritest. Ettevõte võtab 1% iga-aastast haldustasu.

Jällegi on võlgadesse investeerimine seotud riskiga, kuna laenuvõtjad võivad maksetest või maksejõuetusest maha jääda. Seega kaaluge võlgade investeerimist hoolikalt ja võimalusel riski vähendamiseks hajutage oma võlaportfelli mitme laenu vahel.

Alustage PeerStreetiga | PeerStreet ülevaade

AcreTrader

Kui soovite oma portfelli lisada alternatiivse varaklassi, on AcreTrader üks Fundrise'i alternatiividest, mida tasub kaaluda. See ettevõte võimaldab akrediteeritud investoritel osta põllumaa aktsiaid, pakkudes stabiilset alternatiivi kommertskinnisvarale.

Põllumaa teenib tulu ka kahel viisil: põllumajandustootjate võimaliku kallinemise ja iga-aastaste sularahamaksete kaudu. AcreTraderi andmetel on selle aastane IRR-i eesmärk 7–9% ja see maksab dividende välja igal detsembril..

Investeerimismäär on 10 000 dollarit, kuigi mõne tehinguga liitumiseks on vaja 15 000 kuni 25 000 dollarit või rohkem. AcreTrader jagab põllumaa osadeks, mis moodustavad 1/10 aakrist. Enamikul võimalustest on 5–10-aastane hoidmisperiood. Seal on ka järelturg, kus saate müüa aktsiaid nagu Fundrise'iga.

Tasude osas nõuab AcreTrader 0,75% aastaseid haldustasusid. Üldiselt on see väga mittelikviidne investeering, kuid see pakub püsiva rahavoo ja kallinemise potentsiaali.

Alustage AcreTraderiga

Saabunud kodud

Kinnisvara ühisrahastusruumi ühe uuema mängijana ei ole Arrived Homesil ulatuslikke tulemusi. Kuid ettevõte võimaldab teil investeerida üüripindadesse vaid 100 dollariga, võimaldades teil teenida üürimaksetelt püsivat passiivset tulu.

Sa ei pea olema akrediteeritud investor. Ja 100 dollari nõue teeb saabunud kodudest suurepärase võimaluse investeerida kinnisvarasse vähese rahaga. Investorid saavad kasu ka kinnisvara kallinemisest koos igakuiste üürimaksetega.

Arrived Homes pole kinnisvara veel maha müünud, seega pole sellel andmeid kallinemise keskmise tulu kohta. Kuid iga-aastaste dividendimaksete osas on see alates selle algusest 2019. aastal olnud keskmiselt 3,2–7,2%. Kokku, Arrived Homes hindas 9,3–13,3% aastast keskmist tulu, kui arvestada kallinemist.

Ettevõte nõuab ühekordset hankimistasu ja iga-aastast varahaldustasu, mis sõltuvad kinnisvarast. See aastamaks on üldiselt umbes 1%, mis on sama, mis Fundrise'il.

Alustage saabunud kodudega

Kuidas valida parim Fundrise'i alternatiiv

Kuna Fundrise'i konkurente on nii palju, võib see oma valiku tegemisel tunduda ülekaalukas.

Siiski on mitmeid tegureid, mida arvestasime Fundrise'i parimate alternatiivide nimekirja koostamisel. Iga platvormi plusside ja miinuste kaalumisel võite arvestada ka järgmiste teguritega:

Investeerimise miinimum

Fundrise on üks meie lemmik ühisrahastusplatvorme, sest investeerimiseks vajate vaid 10 dollarit. Kuid muud parimad võimalused, kui olete investeerides vähese rahaga Nende hulka kuuluvad Groundfloor, Arrived Homes ja DiversfyFund.

Akrediteerimisnõue

Platvormid, nagu CrowdStreet ja Yieldstreet, on enamasti mõeldud akrediteeritud investoritele ja neil on ainult mõned vahendid akrediteerimata investoritele. Akrediteeritud investoriks saamiseks peate:

• Teie netoväärtus üksi või koos abikaasaga on vähemalt 1 miljon dollarit (välja arvatud teie peamise elukoha väärtus).
• Teenitud sissetulek, mis ületab 200 000 dollarit (või 300 000 dollarit koos abikaasaga) kahel eelneval aastal ja eeldab sama ka käesoleval aastal.

Jällegi lisavad ühisrahastusplatvormid üha enam REIT-e akrediteerimata investoritele. Kuid arvestage seda nõuet, kui vaatate läbi meie parimate Fundrise'i alternatiivide loendi.

Hoidmisperiood ja likviidsus

Fundrise'iga saate aktsiaid varakult järelturul müüa. Maksate 1% trahvi, kui müüte enne viit aastat, ja tasu ei maksa, kui olete aktsiaid kauem hoidnud. See aitab parandada tavaliselt väga mittelikviidse varaklassi likviidsust.

Hoidmisperioodid ja järelturud on üks valdkond, kus Fundrise'i alternatiivid on väga erinevad. Näiteks sellised ettevõtted nagu DiversyFund lukustavad teid umbes viieks aastaks. Seevastu platvormidel nagu AcreTrader on järelturud, kus saate proovida aktsiaid müüa.

See tähendab, et kinnisvara on endiselt üsna ebalikviidne, isegi kui tegemist on järelturuga. Likviidsemate investeerimisvõimaluste hulka kuuluvad aktsiad, börsil kaubeldavad fondid, ja paljudel juhtudel krüptovaluutat.

Väljamaksete ajakava

Fundrise'iga makstakse teile kord kvartalis dividende. Saate dividende reinvesteerida rohkematesse aktsiatesse või raha välja võtta. See paindlikkus on veel üks põhjus, miks Fundrise on turuliider.

Mõelge, milline väljamaksete ajakava on teie valitud ühisrahastusplatvormil. Kui sa tahad fikseeritud sissetulekuga, võiksid teie jaoks sobida sellised valikud nagu Arrived Homes ja PeerStreet, mis maksavad investoritele igakuiselt. Kuid kui te ei viitsi ühekordset või iga-aastast makset oodata, on muud võimalused mõistlikud.

Risk

Nagu teistegi varaklasside puhul, on oluline mõista oma riskitaluvus kinnisvarasse investeerimisel.

Ühisrahastusettevõtted aitavad REIT-e pakkudes riske vähendada, nii et saate kokku puutuda mitmesuguste kinnisvaraobjektidega. Kuid kui lähete võlgade investeerimise teele selliste ettevõtetega nagu Groundfloor ja PeerStreet, võtate rohkem riske. Ja investeerides üksikutesse tehingutesse sellistel platvormidel nagu CrowdStreet ja RealtyMogul võib kaasa tuua ka suurema riski.

Tõsi, suurem risk saab tähendab suuremat tulu. Kuid on oluline mõelda, millise riskitasemega olete rahul.

Alumine rida

Tänu ühisrahastusplatvormidele ei pea teil kinnisvarasse investeerimiseks olema sadu tuhandeid dollareid. Ja teil on nüüd paindlikkus valida äri-, elamu- ja võlapõhiste investeeringute vahel.

Fundrise'i ja teiste ruumi ettevõtete vahel on teil ka palju valikuvõimalusi. Sa saad ka mitmekesistada oma portfelli kasutades mitut ühisrahastusettevõtet, kui soovite kasutada erinevat tüüpi fonde.