Facet Wealth on järgmise põlvkonna finantsplaneerimise ettevõte, mis ühendab iga kliendi spetsiaalse Certified Financial Planner™-iga, et hallata investeeringuid, sääste, kindlustust, makse ja kinnisvaraplaane. Iga klient töötab otse oma CFP-ga® professionaal dünaamilise finantsplaani koostamiseks ja haldamiseks. Kui töötate Facet Wealthi kaudu nõustajaga, maksate ainult iga-aastast kindlat tasu, mis põhineb teie jaoks vajalikel teenustel. Mõned inimesed on kindlad, et saavad oma rahaasjadega ise hakkama. Kuid teised eelistavad eksperdi abi, et olla kindel, et nad on oma rahaliste eesmärkide saavutamiseks õigel teel. Kui soovite abi oma finantsplaani, investeeringute, kindlustuse või muude finantsvajaduste osas, võtke ühendust CFP professionaaliga Facet Wealth võib teile sobida.
Komisjonitasud ja tasud – 7
Klienditeenindus – 9
Kasutuslihtsus – 9
Tööriistad ja ressursid – 9
Investeerimisvalikud – 10
Konto valikud – 5
8
Facet Wealth ühendab teid ühise kalanduspoliitikaga® professionaal, kes seab teie huvid enda huvidest kõrgemale ja kohtub teiega praktiliselt teile sobival ajal. Saate abi kõigega alates pensioni planeerimisest, varahalduse, hariduse planeerimise ja muuga.
Facet Wealthi kohta
Käivitatud 2016. aastal, Facet Wealth ühendab teid pühendunud CFP professionaaliga, kes töötab otse teiega. Kõik Faceti nõustajad on usaldusisikud, mis tähendab, et nad peavad seadma teie huvid enda huvidest kõrgemale. Facet Wealth nõuab klientidelt aastatasu, mis ei põhine nende rikkusel või hallatavatel varadel, vaid teenustel, mida nad vajavad.
Mõned inimesed saavad oma investeeringute ja finantsplaanidega ise hakkama. Kuid paljud leiavad, et finantsplaneerija teenused on oma hinda väärt. Ükskõik, kas soovite, et keegi koostaks teie jaoks plaani või soovite lihtsalt professionaalset teist arvamust teie tegemiste kohta, võib Facet Wealth olla täpselt see, mida vajate.
Facet Wealth võib teid aidata järgmiste teenustega:
- Pensioni planeerimine – Facet Wealth koostab tegevuskava, mis aitab teil pensionieesmärke saavutada ja veendub, et mõistate nende soovitatud strateegiaid.
- Hariduse planeerimine − Lastega inimestele pakub Facet Wealth teile võimalusi tulevase hariduse eest tasumiseks.
- Elu planeerimine − Facet Wealthi nõustaja aitab teil planeerida elu verstaposte, nagu laste saamine, kodu ostmine või ravikulud.
- Varahaldus − Facet Wealth haldab teie investeeringuid teie eest, tagades teile mitmekesise portfelli, mis vastab teie finantseesmärkidele.
- Maksude planeerimine − Saate oma finantsplaane ellu viia ja oma maksukohustusi minimeerida.
- Kindlustus − Kui teil on kindlustuse kohta küsimusi, võib teie Facet Wealthi nõustaja aidata. Nad võivad soovitada endale ja teie perele parimaid kindlustusplaane.
- Kinnisvara planeerimine − Kui teil on isiklik advokaat, teeb Facet Wealth temaga teie kinnisvaraplaani koostamisel tihedat koostööd.
- Pärand planeerimine − Teie pere või heategevuse jaoks tehakse vahendid. Teie nõustaja näitab teile, kuidas oma rahalisi vahendeid struktureerida.
- Võlgade haldamine − Planeeritud kulukonto võib aidata võlgade haldamisel.
- Rahavoogude juhtimine − Facet Wealth usub, et kuluplaanid peaksid olema isiklikud. Nad hindavad teie finantsolukorda ja aitavad teil leida parima rahavoogude juhtimise stiili.
Facet Wealth funktsioonid
Facet Wealth pakub klientidele palju eeliseid ja funktsioone. Siin on mõned selle teenusega töötamise parimad aspektid.
Pühendunud finantsnõustaja
Kui registreerute Facet Wealthiga, ühendate teid a CFP professionaal — finantsteadmiste kullastandard — kes töötab teiega nii kaua, kuni jääte ettevõttesse. See inimene õpib teid ja teie rahalist olukorda tundma. Nad teevad teiega koostööd, et aidata teil saavutada rahalist heaolu.
Tahkude planeerijad teavad, et elu muutub alati ja usuvad, et finantsplaanid peaksid olema dünaamilised. Teie planeerija teeb teiega koostööd, et värskendada teie finantsplaani või investeeringuid, kui peate pöörduma.
Facet Wealthi nõustajad on mitmekülgsed finantseksperdid, kes saavad teie rahaasju vaadata terviklikult, et aidata teil lahendada mitmesuguseid finantsküsimusi ja -vajadusi.
Portfelli haldamine teie praeguse vahendusega
Facet Wealthi nõustajad saavad ohjad enda kätte haarata ja kõiki teie investeeringuid teie eest hallata või teiega koostööd teha. jooksvad maaklerikontod.
Facet Wealthi nõustajad töötavad otse Charles Schwabi, Fidelity, TD Ameritrade ja Pershingi kontodega. Teie portfell investeeritakse peamiselt börsil kaubeldavatesse fondidesse (ETF) ja investeerimisfondidesse. Ja nende valik põhineb teie finantseesmärkidel ja isiklikul riskitaluvusel.
Lisaks saab Facet Wealth täielikult hallata teie portfelli ning seda perioodiliselt üle vaadata ja tasakaalustada. Ja teie inimnõustaja võib anda teile ka selliseid nõuandeid, mis ei kuulu robo-nõustaja pädevusse, näiteks võlgade haldamise kohta. Või kui haldate oma vahendeid pigem ise, saate oma nõustajaga koostööd teha, et hallata oma 401(k), IRA-sid, aktsiaoptsioone, tööhüvitisi ja muid finantskontosid ja otsuseid.
Finantsjuhtpaneel
Facet Wealthi kliendid saavad igal ajal sisse logida, et vaadata oma teavet Facet Wealthi armatuurlaual, kus nad pääsevad juurde oma isiklik finantsplaan.” See sisaldab kokkuvõtet nende eesmärkidest, investeeringutest, pangakontodest, kindlustusest, pensionist, varadest, võlgadest, kinnisvara planeerimisest ja muudest üksikasjadest. Kliendid saavad jälgida oma rahaasju ja jälgida oma edusamme oma finantseesmärkide suunas ühe pilguga.
Oma teabe jälgimiseks peate seda tegema linkige oma Facet Wealthi konto turvaliselt teiste finantskontodega. See toimib sarnaselt populaarsete finantsrakendustega nagu Mint ja seda tuleb teha ainult üks kord. Facet Wealth kasutab patenteeritud süsteemi, mis on üles ehitatud tugevale ja turvalisele Amazon Web Services platvormile ja kogub kõige värskema teabe, nii et teie finantsteave on alati teie käeulatuses.
Usaldusnõustajad
Usaldusisikust nõustajaga töötamise tähtsust ei saa alahinnata.Usaldusisik tähendab, et nõustaja peab seadma esikohale teie parimad huvid. Ehkki võite arvata, et see on iseenesestmõistetav, kui palkate kellegi, kes teid rahaga aitaks, ei ole see alati nii.
Mõned vana kooli finantsplaneerijad saavad investeerimisfondide ettevõtetelt vahendustasu, kui nad saadavad nendesse fondidesse klientide varasid. Kuid need vahendid ei ole alati kliendi huvides. Kui töötate tasulise usaldusplaneerijaga (tasu kohta lisateavet järgmises jaotises), on teil oma vajaduste rahuldamiseks parim võimalus. Facet Wealthi planeerijad ei teeni komisjonitasusid ja neil pole tooteid, mida müüa.
Kuidas Facet Wealth töötab?
Facet Wealthi kogemus algab 30-minutilise sissejuhatava kõnega, kus vaatate põhjalikult üle oma eesmärgid ja hetke finantsolukord. See esialgne kohtumine kaardistab teie eesmärgid ja plaanid ning annab ülevaate teie rahaasjadest, et Facet mõistaks, milliseid teenuseid ja tuge vajate. Kui olete kõnega rahul, võite registreeruda teie vajadustele vastava paketi jaoks. Survet pole.
Kui olete registreerunud, saate oma nõustajaga vestelda telefoni või videokonverentskõne abil ning kõnesid saab planeerida väljaspool tavapärast tööaega. Saate valida, mis teie vajadustele kõige paremini sobib.
Kliendid planeerivad video- ja telefonikõnesid otse oma planeerijatega. Kõnekeskust pole. Kliendid võivad oma planeerijaga kohtumisi kokku leppida vastavalt vajadusele või järgida tavagraafikut ja kohtuda planeerijaga korrapäraste ajavahemike järel mitu korda aastas.
Kuidas Facet Wealth investeerimisele läheneb?
Facet Wealth usub, et inimese finantselu peaks algama isikupärastatud ja teostatavast plaanist. Iga strateegia, mille nende juhtivad planeerijad loovad, hõlmab riskikohast varade jaotamist, hajutamist, madalaid kulusid ja maksutõhusust.
Facet Wealthi põhiprintsiibid ütlevad, et kõik saab alguse plaanist. Teil peab olema pikaajaline vaade ja distsipliin juhib edu. Nad lähenevad investeerimisele isikupärastatud strateegiatega ja kasutavad planeerimist alusena.
Facet Wealth Pricing
Facet Wealthi hinnad jäävad vahemikku 1800–6000 dollarit aastas. Sõltuvalt teie olukorrast võib see hind olla teie vajaduste jaoks pisut kõrge. Kuid need, kellel on märkimisväärne vara, võivad Facet Wealthi kasutades säästa paketti, võrreldes nõustajaga, kes võtab tasu hallatavate varade alusel. Kindlad tasud on konkurentsivõimelised paljude traditsiooniliste tasuliste finantsplaneerijatega ja võivad paljudel juhtudel olla madalamad.
Liikmesuse põhitase 1800 dollarit aastas ei pruugi hõlmata kõike, mida otsite. Kõrgeimad teenindustasemed sobivad ideaalselt ettevõtete omanikele ja suure netoväärtusega inimestele. Enamik inimesi maandub kuskil keskel. See hõlmab hariduse, pensioni ja kindlustuskaitse planeerimist, teenuseid, mis on kooskõlas keskmise finantsnõustajat otsiva inimesega.
Kellele on Facet Wealth parim?
Facet Wealth on parim investoritele, kes soovivad põhjalikumat finantsplaneerimist ja kellel on keskmine kuni kõrge varade tase. Kui te ei vaja finants- või investeerimisnõustamist või teil on vähe finantsvara, ei saa te pärast aastamaksu tasumist parimat väärtust.
plussid
- Pühendunud finantsnõustaja – Klientidele määratakse spetsiaalne nõustaja, kes töötab nendega ükshaaval. Saate otse oma nõustajaga ühendust võtta.
- Ainult tasuline usaldusmudel – prognoositavad tasud, mille struktuur on teie vajadused esikohal ja huvide konflikti vältimine.
- Töötab populaarsete maakleritega - Facet Wealthi nõustajad saavad teie kontosid otse nelja populaarse halduri kaudu hallata.
miinused
- Mõne inimese jaoks võib hind olla kõrge – Kuigi 1800 dollarit aastas finantsnõustaja jaoks ei ole halb tehing, ei pruugi see paljudele inimestele kasulik olla. Kuna plaanid muutuvad kallimaks, võivad need muutuda kalliks.
Viimased mõtted Facet Wealthi kohta
Facet Wealth pakub traditsioonilist finantsnõustamist telefoni ja videokonverentsi kaudu. Läbipaistva, kindla hinnakujunduse ja usaldusisiku staatuse tõttu on see hea valik inimestele, kes soovivad kaugtööd teha finantsnõustajaga. Kui otsite inimfinantsplaneerijat, kellega koos töötada, tasub Facet Wealth kindlasti üle vaadata.
Eric Rosenberg on finants-, reisi- ja tehnoloogiakirjanik Californias Venturas. Ta on endine pangajuht ning ettevõtte rahanduse ja raamatupidamise professionaal, kes lahkus 2016. aastal oma igapäevatöölt, et asuda täiskohaga tegelema oma veebis tegutsemisega. Tal on põhjalik kogemus pangandusest, krediitkaartidest, investeerimisest ja muudest finantsteemadest kirjutamisel ning ta on innukas reisihäkker. Klaviatuurist eemal olles naudib Eric maailma avastamist, väikeste lennukitega lendamist, uute käsitööõllede avastamist ning naise ja väikeste tüdrukutega aega veetmist.