Töötab positiivselt selle muutmise nimel, tuues investeerimisse emotsionaalse intelligentsuse ja näidates investoritele, et nad suudavad portfelli koostada mis teeb neile raha ja ühtib ka nende väärtustega. See teenindab nii investoreid kui ka finantsnõustajaid, viies nad kokku, et luua pikaajalisi suhteid, mis põhinevad investori finantsisiksusel, investeerimiseesmärkidel ja väärtustel.
Kasutuslihtsus – 10
Tööriistad ja ressursid – 8
Klienditeenindus – 8
Maksumus - 10
9
Üldiselt
Positiivselt aitab investoritel leida oma investeerija isiksuse ja ühendab neid finantsnõustajatega, kes vastavad teie investeeriva isikupärale, eesmärkidele ja väärtustele.
Uurige välja oma investeeriv isiksusMis on positiivselt?
Positivly on investeerimisnõustamisplatvorm. See aitab teil õppida oma investeerimisisikut ja ühendab teid finantsnõustajaga. Ja see aitab finantsnõustajatel oma klientide jaoks tulemusi parandada.
Positivly asutasid rahanduse, hariduse, filantroopia, õnne ja tehnoloogia eksperdid, et tuua investeerimisse emotsionaalset intelligentsust. Ja ettevõte on alates 2020. aasta novembrist SEC-i registreeritud investeerimisnõustaja.
Mida see pakub?
Positiv pakub investoritele kahte peamist teenust:
- Esiteks õpetab ettevõte teile tasuta hindamise tulemuste põhjal teie finantsisiksust. Saate ka mõned investeerimisideed selle põhjal, millesse teie isiksusega teised investeerivad.
- Teiseks sobitab teid Positivly finantsnõustajatega, kes sobivad teie isiksusega, investeerimiseesmärgid ja isiklikud väärtused.
Kuidas see töötab?
Esiteks tehke tasuta finantshinnang. Hindamine sisaldab 21 küsimust ja küsib sellistel teemadel nagu:
- Teie investeerimisriskitaluvus
- Teie rahalised prioriteedid
- Kui olulised on teie isiklikud väärtused teie rahaasjades
- Teie investeerimismugavuse tase ja kogemus
- Teie praegune investeeritav vara
Seejärel näitab veebisait teile teie finantsisiksuse tulemusi. Positiivselt põhineb see neljal teguril: eesmärk, turvalisus, puudutus ja vaatepunktid. Ja need tegurid mõõdavad, kui olulised on teie väärtused teie jaoks investeerimisel, teie riskitaluvust, teie soovi mõtestatud suhete järele, mis on seotud investeerimisega, ja palju muud.
Kui olete hindamise lõpetanud, saate e-kirja oma finantsisiku kohta. Samuti saate valida, kas soovite olla ühenduses finantsnõustajaga, kes vastab teie isiksusele.
Kellele see on?
Positivly'l on kaks sihtrühma: investorid ja nõustajad. See võib sobida teile, kui soovite alustada investeerimist ja pole kindel, kust alustada. Või sobib see, kui te juba investeerite, kuid pole kindel, kas järgite teile tõeliselt sobivat strateegiat.
Positiivne koostöö ka finantsnõustajatega. Investorina võite olla Positivlyst huvitatud, kui eelistate oma investeeringute haldamiseks palgata nõustaja. Kui olete ettevõtte tasuta hinnangu andnud, sobitab see teie isikupäraga sobiva nõustaja.
Tasud
Positivly on investoritele tasuta kasutamiseks. Osalege tasuta viktoriinil ja see viib teid kokku finantsnõustajatega, kes sobivad teie isiksuse ja investeerimiseesmärkidega. Ettevõte teenib raha finantsnõustajatelt, kes maksavad selle platvormi kasutamise eest.
Kuidas klienditeenindusega läheb?
Lihtsaim viis Positivlyga ühendust võtta on selle veebisaidi otsevestluskasti kaudu. Meeskonna liige on saadaval vestelda ettevõtte tavapärastel tööaegadel esmaspäevast reedeni kell 10.00. kuni 19.00. Ida aeg. Veebisaidil on ka lingid oma sotsiaalmeedia lehtedele, kus kliendid saavad ettevõttele sõnumi saata.
Kas see on ohutu?
Positivly on täiesti ohutu kasutada. Investori hinnangu andmine on tasuta. Ja selleks on vaja ainult teie nime ja e-posti aadressi. Te ei pea Positivlyga finantsteavet jagama ega oma pangakontosid ühendama. See tähendab, et puudub oht, et teie isikuandmed satuvad ohtu.
Plussid Miinused
plussid
- Positivly investorite hinnang on täiesti tasuta. Ja see aitab teil õppida oma investeerimisstiili. See hõlmab seda, kui olulised on teie jaoks sellised asjad nagu turvalisus ja eesmärk.
- Sobib teid positiivselt finantsnõustajatega, kes teie hindamistulemuste põhjal sobivad. Seega ei pea õige nõustaja leidmiseks nullist alustama.
- Positivly lähenemine seob investeerimise rahalised aspektid emotsionaalse ja psühholoogilise komponendiga. Ja see aitab teil leida nõustaja ja investeeringud, mis sobivad paremini.
plussid
- Positivly tegelikult investeerimisteenuseid ei paku. Selle asemel sobitab see teid teie tasuta hindamistulemuste põhjal lihtsalt finantsnõustajatega.
Parimad alternatiivid
Positiivne läheneb investeerimisele ainulaadsel viisil, otsides teid isiklikul hinnangul nõustajaga, mis analüüsib teie finantsisikut. See lähenemisviis aitab teil leida nõustajaid, kes sobivad hästi nii emotsionaalsest kui ka rahalisest vaatenurgast.
Ja kuigi paljud teised ei tee täpselt sama, mida Positivly teeb, kasutavad mitmed ettevõtted investeerimisstrateegia koostamiseks teadmisi teie finantseesmärkide ja investeerimisstiili kohta. Mõned konkurendid, mida tuleks arvestada, on järgmised:
- Isiklik kapital: Nii nagu Positivly, sobib ka Personal Capital teile tõelise finantsnõustajaga. Kuid Personal Capitalil on varahaldusteenuse osana oma ettevõttesisesed nõustajad.
- Parendamine: Kuigi Bettermentil pole tegelikke finantsnõustajaid, sobitab see teid isikliku hinnangu põhjal investeeringutega. Betterment on robo-nõustaja, kes koostab teie investeerimisportfelli teie finantseesmärkide, riskitaluvuse ja muude tegurite põhjal.
- Ellevest: Üks Positivly müügiargumente on see, et see sobitab investorid nõustajatega, kes aitavad neil otstarbekalt investeerida. Samuti aitab Ellevest klientidel sihipäraselt investeerida. See koostab teie jaoks portfelli teie eesmärkide ja väärtuste põhjal.
Põhimõte: kas see on seda väärt?
Kui mõtlete, kas tasub Positivlyt proovida, on vastus: tõenäoliselt. Positivly hea uudis on see, et see on investoritele tasuta. Vähemalt saate:
- Võtke tasuta hindamine.
- Lisateavet oma rahalise iseloomu kohta.
- Hankige juhiseid investeeringute kohta, mis võiksid teie portfelli hästi sobida.
Positivly sobitab teid ka nõustajaga, kes sobib teie rahalise iseloomuga. Registreerumiseks ei ole kohustust ega nõuet, nii et te ei kaota midagi, kui võtate hindamise ja saate teada saadaolevate nõustajate kohta.
Erin Gobler on vabakutseline isikliku rahanduse ettevõte, mis asub Madisonis, Wisconsinis. Pärast seitset aastat riigipoliitikas töötamist lahkus ta, et tegeleda täiskohaga kirjutamisega. Nüüd kirjutab ta suurtes väljaannetes, nagu Fox Business ja NextAdvisor, finantsteemadel, sealhulgas hüpoteeklaenud, investeerimine ja palju muud. Lisaks rahaasjade kirjutamisele pakub Erin ka finantsnõustamise teenuseid, kus ta töötab üksikisikutega, et aidata neil oma rahalisi eesmärke saavutada.