Kui otsite kõikehõlmavat täisteenust pakkuvat investeerimisnõustamisteenust, võib teie jaoks olla ettevõte Wells Fargo Advisors. Nad mitte ainult ei paku peaaegu kõiki saadaolevaid investeerimisvõimalusi, vaid pakuvad oma teenuseid väga mõistliku hinnaga. Ja kui olete juba Wells Fargo klient, saate oma pangandus- ja investeerimistegevusi sujuvamaks muuta.
Mis on Wells Fargo nõustajad?
Wells Fargo Advisors on Wells Fargo ja Company pangaväline tütarettevõte ning üks USA suurimaid finantsnõustajaid. Ettevõttes töötab üle 19 000 inimese registreeritud finantsnõustajad ja esindajad, kes aitavad klientidel välja töötada toimivaid individuaalseid investeerimisplaane ja portfelle ning lõpuks jõuda oma rahaliste vahenditeni eesmärke.
Nad pakuvad nõustamisteenuseid, varahaldust, maakleriteenuseid, kinnisvara planeerimise strateegiaid, pensionile jäämise planeerimist, portfelli analüüsi ja jälgimist ning muid finantsteenuseid. Ettevõte on suuruselt kolmas täisteenuse pakkuja jaemüügi vahendusteenuste ja hallatud kontode kohta USA -s
Kuidas Wells Fargo nõustajad töötavad?
Wells Fargo Advisors paneb teid paika Juhtivara programm. See on täiustatud vahendustegevus, mis ühendab teie investeerimistegevuse juurdepääsuga võrgu-, mobiil-, pangaautomaadi- ja sularahahaldusfunktsioonidele.
See on teie peamine investeerimiskonto, kuhu saate vastu võtta ka otsehoiuseid. Command Asset programm hoiab teid ühenduses oma finantsnõustaja ja investeeringute haldusteenusega, samuti erinevate investeerimiskontodega, mida hoitakse Wells Fargos.
Programm sisaldab juurdepääsu neile investeerimisnõustamine ja piiramatu juurdepääs investeerimisnõustamisele.
Wells Fargo Advisorsis on teil loodud rahandusnõustaja, kes on saadaval üksikute konsultatsioonide jaoks. Nõustaja loob sihipärase investeerimisstrateegia ja pakub professionaalset investeerimisjuhendit.
Ta pakub ka pidevat portfelli jälgimist ja regulaarset tasakaalustamist, kuid teil on kontroll investeerimisotsuste üle. Teil on võimalus seda ise teha või saate lasta oma finantsnõustajal seda teha. Samuti saate valida kas Wells Fargo Advisorsi strateegide meeskonna või isegi välise professionaalse rahahalduri.
Samuti on teil piiramatu juurdepääs oma finantsnõustajale, kes aitab teil investeerimisotsuseid teha, samuti oma finantseesmärke seada ja neid saavutada.
Lisaks üksikutele aktsiatele saab teie kontot investeerida ka investeerimisfondidesse või börsil kaubeldavatesse fondidesse (ETF). Neil on isegi fondide nõustamisprogramm, mis aitab teil konkreetselt fondi investeerida. Samuti saate investeerida annuiteetidesse, võlakirjadesse, hoiusesertifikaatidesse, futuuridesse ja kaupadesse, optsioonidesse ja investeerimisfondidesse.
Funktsioonid
- Saadaolevad kontotüübid. Wells Fargo Advisorsi kontoga saate koostada ka kolledži säästuplaane (529 ja Coverdelli plaanid), pensioniplaanid (sealhulgas traditsioonilised ja Rothi IRA -d ning SIMPLE ja SEP IRA -d) ning kinnisvara planeerimine ja usaldus kontod.
- Minimaalne alginvesteering: Nende teenuste kasutamiseks peate Wells Fargo kontole deponeerima 100 000 dollarit.
- Eelarvesõbralik aastamaks: Wells Fargo Advisors võtab aastamaksu 100 dollarit leibkonna kohta.
- Konto kaitse. Kuigi Wells Fargo nimi on tihedalt seotud pangandusega, ei ole Wells Fargo Advisorsi poolt hoitavad investeeringud FDIC kindlustatud. Lisaks ei sisaldu teie kontol pangagarantiid. Nad teevad väga selgeks, et iga üksik investeering või kogu teie portfell võib raha kaotada. Kuid ettevõte teeb FDIC -kindlustuse kättesaadavaks sularahahoiustele kuni 250 000 dollarit kliendi kohta.
- Käskude krediidiliin ja arvelduskrediidi kaitse. See on Wells Fargo Advisorsi tagatiskonto. Sellele pääsete juurde, kirjutades tšeki kasutamiseks või kasutades oma deebetkaarti. Seda kasutatakse ka teie konto arvelduskrediidi kaitsmiseks.
- Finantskalkulaatorid. Sait sisaldab mitmeid väärtuslikke finantskalkulaatoreid, sealhulgas annuiteedikalkulaator, võlakirjakalkulaator, kolledži planeerimise kalkulaator, pensionisäästu kalkulaator ja säästukalkulaator. Kõik need tööriistad aitavad teil tõhusamalt kavandada tulevasi eesmärke, sealhulgas erinevaid investeerimistulemusi.
- Turuandmed ja uudised. See on teie allikas hinnapakkumistele, graafikutele ja uudistele üksikute aktsiate, investeerimisfondide ja börsil kaubeldavate fondide kohta, nagu samuti turgude ja konkreetsete tööstusharude jooksvad uudised, sealhulgas analüütikute uudised ning tulud ja dividendid uudised.
- Turukommentaarid ja majandusaruanded. Need on tavalised suure pildi turu kommentaarid ja aruanded. Iga päev või kord nädalas pakutakse teile konkreetset teavet võlakirjaturu, aktsiaturu ja ülemaailmse investeerimise kohta.
- Finantsartiklid. Kõik investorid, alates algajatest kuni kogenud veteranideni, võiksid kasutada pidevat finantshariduse voogu. Wells Fargo Advisors pakub seda oma finantsartiklite lehe kaudu. Sisaldab mitmeid artikleid hariduse säästmise, kinnisvara planeerimise, investeerimise, isikliku rahanduse ja pensionile jäämise kohta.
- Maksukeskus. Siin saate juurdepääsu Wells Fargo Advisorsi maksuplaneerimise tabelitele, föderaalsetele maksuvormidele saidilt IRS.gov, osariikide maksuvormid, viimase maksuaasta maksuteabe juhend ja IRS -i kulude alus aruandlus. Seal on ka otselink TurboTax. Lisaks saadavad Wells Fargo nõustajad teile ka aasta kokkuvõtte, mis sisaldab konsolideeritud vorme 1099, varade tulude kokkuvõtet, kasumi ja kahjumi kokkuvõtet ning muud väärtuslikku maksuteavet.
- Pangateenused. Oma Wells Fargo Advisors kontoga on teil juurdepääs kõigile teenustele. See hõlmab plaatina deebetkaarti, kontohoiatusi, piiramatuid kontrollikirjutamisõigusi ja juurdepääsu Wells Fargo Banki asukohtadele üleriigiliselt. Wells Fargo kliendina on teil juurdepääs ka pankade laenuprogrammidele, sealhulgas krediitkaardid, hüpoteegid ja kodukapitali krediidiliinid ning väärtpaberitega tagatud laenud.
- Äriteenused. Wells Fargo saab teid aidata, kui teil on äri. Nad pakuvad abi töötajate hüvitiste plaanide ja pakettide, ettevõtete rahastamise, ärikindlustuse ning ärist lahkumise strateegiate ja pärimisplaanide koostamisel.
- Kasutajatugi. Telefonitugi on saadaval esmaspäevast reedeni kella 8.00 kuni keskööni (ida aeg) ja laupäeviti kella 8.00–19.00. Kuid veebipõhine tugi on saadaval e -posti teel, 24 tundi ööpäevas, seitse päeva nädalas.
- Kliiringagentuur. Wells Fargo Advisors erineb paljudest teistest investeerimisplatvormidest selle poolest, et nad ei kasuta kõigi kontode jaoks üht arveldusagentuuri. Nad kasutavad mitut - tegelikult kasutavad nad 74 korrespondentarveldusfirma teenuseid.
Tasud ja hinnakujundus
Wells Fargo Advisors võtab aastamaksu 100 dollarit leibkonna kohta. Sellest tasust aga loobutakse, kui kehtib mõni järgmistest: leibkonna kontod väärtusega 250 000 dollarit või rohkem (30. juuni 2015 seisuga), PMA -ga seotud leibkonnad.
Pakett, mille PMA kvalifikatsioonisaldo on 250 000 dollarit (30. juuni 2015 seisuga), Wells Fargo erapanga kliendid või leibkonnad, mis koosnevad ainult järgmistest vabastatud kontod: nõuandekontod, WellsTrade®-i kontod, kvalifitseeritud pensioniplaanid, 529 plaani (ainult sularahaga kontod ei kvalifitseeru) või kontod, mis koosnevad ainult annuiteetidest ja sularaha.
IRA kontode eest tuleb tasuda 75 dollarit aastas.
Wells Fargo Advisors kasutab SIPC katvust, mis kaitseb teie kontot maakleri maksejõuetuse eest, sularaha ja väärtpaberite eest kuni 500 000 dollarit, sealhulgas 250 000 dollarit sularahas. Täiendav kindlustuskaitse on saadaval Lexington Insurance Company kaudu. See pakub SIPC -st kõrgemat katet kuni 1,9 miljoni dollari eest sularahas kliendi kohta.
Wells Fargo Advisors mobiilirakendus
Wells Fargo Advisors pakub mobiilirakendust, mis on osa Command Asset programmist. See võimaldab kontoomanikul vabalt liikuda internetipanga, veebipõhise vahendustegevuse, ülekande ja arve tasumise platvormide vahel.
Samuti saate vastu võtta tekstisõnumeid ja liigutada raha oma Wells Fargo kontode ja teiste kõlblike finantsasutuste kontode vahel. See võimaldab ka hoiustada tšekke oma mobiilseadmest.
Hea
- Investeerimistoodete lai valik - Wells Fargo Advisors pakub kõiki investeerimistooteid. Samuti annavad need teile võimaluse valida oma investeerimishaldurilt soovitud teenuse tase.
- Juurdepääs oma finantsnõustajale -Võite kasutada juhti, Wells Fargo nõustajate meeskonda, välist juhti või minna ise-teed.
- Sujuv pangandus ja investeerimine - Wells Fargo organisatsiooni kliendina on teil juurdepääs ka kõigile ettevõtte pakutavatele pangateenustele.
- Mõistlik tasustruktuur - 100 dollari aastatasust loobutakse, kui vastate teatud nõuetele.
Halb
- Suur minimaalne investeerimisnõue - Üks valdkond, mida tuleb parandada, on minimaalne alginvesteering. 100 000 dollariga on see enamikule väike- või uutele investoritele kättesaamatu.
Kokkuvõte
Wells Fargo Advisors pakub suurepärast paketti kõigile, kes juba teevad panka Wells Fargoga ja soovivad sujuvamaks muuta nende pangandus ja investeeringud või otsite mõistliku tasu eest professionaalset investeeringute haldamist struktuur.