Fund That Flip Reseña 2022

Con Fund That Flip, puede invertir en préstamos de desarrollo inmobiliario previamente examinados para diversificar su cartera. Esto proporciona pagos de intereses mensuales y una inversión completamente pasiva. Y dado que Fund That Flip normalmente mantiene una relación préstamo-valor más baja y prefinancia algunos préstamos, ayuda a reducir el riesgo de invertir en deuda.

Sin embargo, Fund That Flip solo está abierto a inversores acreditados. Y es importante comprender los riesgos y las tarifas de este tipo de inversión en deuda.

Nuestra revisión de Fund That Flip cubre exactamente cómo funciona esta plataforma, los pros y los contras, y cuáles son sus alternativas.

Pros contras

¿Qué es Fund That Flip?

Found That Flip es un proveedor de préstamos inmobiliarios y una plataforma de inversión que comenzó en 2014. Para los desarrolladores, proporciona una forma rápida y rentable de pedir dinero prestado para proyectos de desarrollo inmobiliario. Y para los inversores, Fund That Flip es una forma pasiva de invertir en deuda inmobiliaria a corto plazo.

Desde sus inicios, Fund That Flip ha recibido más de $1.9 mil millones en originaciones de préstamos y ha pagado a los inversionistas más de $48 millones en intereses. Solo tenga en cuenta que solo está abierto para inversores acreditados, y hay un requisito de inversión mínima de $1,000.

¿Cómo funciona Fund That Flip?

Como inversionista, Fund That Flip le permite invertir en proyectos de desarrollo de bienes raíces privados individuales o fondos de notas a corto plazo. Esta es una forma de inversión de deuda, y le pagan intereses mensuales sobre sus préstamos a corto plazo.

Según su sitio web, los inversores de Fund That Flip ganan una media del 10,8 % anual y los reembolsos del principal suelen tardar menos de 10 meses..

En cuanto a los tecnicismos, está invirtiendo en pagarés dependientes del prestatario (BDN). Este es un instrumento de deuda que está vinculado al rendimiento de la nota en la que Fund That Flip invierte con el desarrollador del proyecto. Como explica Fund That Flip en su sitio web, los BDN son instrumentos de deuda no garantizados. Sin embargo, cada oferta de deuda está garantizada por un gravamen de primera posición sobre la propiedad.

Es importante destacar que algunos préstamos también están prefinanciados por Fund That Flip. Esto brinda a los prestatarios la certeza de que sus proyectos serán financiados. Y para los inversores, les permite ganar intereses más rápido. Además, dado que Fund That Flip pone su propio dinero en préstamos, en realidad tiene un aspecto en el juego.

Los prestatarios realizan pagos mensuales de préstamos, por lo que las distribuciones de notas también se realizan mensualmente y se depositan en su cuenta. prestatarios pueden prepago de préstamos, pero hay un número mínimo de meses de interés que deben pagar, por lo que al menos gana algo de interés más la devolución del capital.

El principal atractivo de Fund That Flip para los inversores es que es completamente pasivo. El equipo de Fund That Flip busca acuerdos, trabaja con desarrolladores y maneja el aspecto legal de las cosas para que usted no tenga que hacerlo. y es un estrategia de inversión a corto plazo ya que muchos plazos de préstamo varían de seis a 12 meses.

En cuanto a los prestatarios, Fund That Flip brinda acceso a préstamos rápidos de dinero duro con tasas de préstamo que comienzan en 8.49% y plazos que van de tres a 24 meses. Según su sitio web, el 93% de los prestatarios regresan para seguir recaudando capital para sus flips.

Fondos que cambian las ofertas

Hay dos tipos de oportunidades de inversión en Fund That Flip:

• Ofertas de notas puente: Invierta en ofertas individuales a partir de un mínimo de $ 5,000.
• Ofertas de notas de serie: Invierta en un grupo diversificado de préstamos a corto plazo en incrementos de $1,000.

El hecho de que Fund That Flip tenga fondos de préstamo es una ventaja, ya que hace que sea más fácil diversifica tu cartera de préstamos para limitar el riesgo. La página de ofertas también proporciona mucha información para ayudarlo con la diligencia debida. Por ejemplo, las ofertas incluyen información como el porcentaje de préstamo a ARV, el plazo del préstamo, el monto mínimo de inversión, el valor subyacente (generalmente la primera posición) e información sobre la propiedad.

Las páginas de ofertas también tienen una sección de "Uso de los fondos" que describe para qué se utiliza el préstamo. También hay una sección de estrategia que destaca las mejoras a la propiedad que se están realizando. Además, puede encontrar información sobre los proyectos anteriores del desarrollador y leer una breve declaración de riesgo sobre el proyecto.

Nos gusta que Fund That Flip proporcione recursos para que los inversores examinen las propiedades. Y su propio equipo de suscripción también realiza la debida diligencia. Menos del 8 % de los solicitantes reciben financiación según Fund That Flip, y también cuenta con un porcentaje total del 99,6 % del capital devuelto.

Fondo que cambia las tarifas

Los inversores no pagan para registrarse en Fund That Flip, y tampoco hay tarifas de desembolso. Para ganar dinero, Fund That Flip cobra un diferencial en cada préstamo y generalmente cobra a los desarrolladores un 1-2% más que la tasa de interés que gana. Puede encontrar la tarifa de distribución al buscar ofertas.

Desempeño histórico

Según su sitio web, Fund That Flip ha realizado más de $ 1.9 mil millones en volumen de originación de préstamos y ha pagado más de $ 535 millones en intereses, tarifas y retornos de capital a los inversores.. Esto consiste en más de 2600 préstamos reembolsados ​​y más de $48 millones en pagos de intereses. En general, Fund That Flip dice que tiene un rendimiento bruto promedio del 10,8%.

Más impresionante, la compañía dice que ha visto el 99,6% del capital devuelto a los inversores. Según esta cifra, parece que Fund That Flip ha hecho un excelente trabajo al investigar a sus prestatarios y reducir el riesgo para los prestamistas, aunque no puedo confirmar que esta cifra sea cierta.

Sin embargo, Fund That Flip publicó informes de rendimiento mensuales que son muy útiles para la diligencia debida. Aquí hay una instantánea de su Informe de desempeño de mayo de 2022:

Como puede ver, el 5,72% de su libro tenía 30 días o más de retraso en los pagos. Adicionalmente, el 2,13% se encuentra en ejecución hipotecaria; un porcentaje significativamente más alto que unos pocos meses antes.

En su informe de rendimiento, Fund That Flip afirma que está viendo un "ligero aumento en los préstamos morosos". debido a que varios préstamos de alto valor en dólares siguen en mora y continúan los problemas de la cadena de suministro y la mano de obra escasez

Por supuesto, Fund That Flip aún limita los riesgos con índices LTV más bajos y tiene un sólido historial. Pero la inversión inmobiliaria tiene riesgos que los inversores deben conocer.

Liquidez

No existe un mercado secundario para BDN, por lo que Fund That Flip es una inversión altamente ilíquida. Cuando invierte, debe mantener su BDN hasta el vencimiento. En algunos casos, Fund That Flip también puede extender la nota subyacente por varios meses.

¿Es Fund That Flip seguro y legítimo?

Fund That Flip es una empresa legítima que permite a los inversores agregar deuda inmobiliaria a corto plazo a sus carteras. Pero como explica en su sitio web, invertir en deuda inmobiliaria es inherentemente riesgoso.. Además, cada proyecto es diferente y no hay garantía de que los prestatarios vayan a completar los proyectos a tiempo y cumplir con todos sus pagos.

Dicho esto, la preservación del capital es, por supuesto, uno de los objetivos más importantes de Fund That Flip, de lo contrario no atraería a los inversores. También nos gusta Fund That Flip ya que prefinancia algunos préstamos y tiene skin en el juego. También tiende a mantener índices LTV más bajos para ayudar a reducir el riesgo general.

De hecho, la compañía tiene un episodio de podcast muy informativo sobre los pasos que toma para manejar a los prestatarios que se atrasan en los pagos.

Si estás pensando en invertir, te recomiendo escuchar el episodio. Explica cómo Fund That Flip hace que los prestatarios se pongan al día con los pagos y mitiga el riesgo.

Cómo ponerse en contacto con Fund That Flip

Puede ponerse en contacto con el equipo de relaciones con los inversores de Fund That Flip enviando un correo electrónico a [email protected]. También puede llamar al 646-895-6090 de lunes a viernes de 9:00 am a 5:00 pm ET.

Mejores alternativas

Hay numerosos webs de crowdfunding inmobiliario puede utilizar para invertir en bienes raíces en estos días. Muchos están basados ​​en acciones, por lo que está comprando acciones de bienes raíces que generan ingresos y, por lo general, obtiene dividendos trimestrales o anuales. Pero algunas plataformas como Fund That Flip también se centran en la inversión en deuda a corto plazo.

Reflejos
Clasificación	9/10	8/10	7/10
Inversión Mínima	$10	$10	$5,000
Tarifas de cuenta	1 año	Sin comisiones para los inversores	Comisión de gestión anual del 2%
REIT privado
InscribirseLeer reseña	Leer reseña	Inscribirse Revisión de Streitwise

Groundfloor es la alternativa más cercana a Fund That Flip. Las principales diferencias son que el monto mínimo de inversión es de $10 y no es necesario ser un inversionista acreditado. Y dado que el mínimo de inversión es tan bajo, puede diversificar fácilmente su cartera de préstamos para reducir el riesgo.

recaudación de fondos es otra excelente alternativa para invertir en bienes raices sin mucho dinero. Paga dividendos trimestrales y solo cobra el 1% en comisiones de gestión anuales. Históricamente, los inversores han ganado alrededor del 8-9% de recaudación de fondos antes de las tarifas. De manera estrecha es otra alternativa que puede considerar si está interesado en los ingresos por dividendos. La plataforma generó un promedio de 9.2% en dividendos anuales desde 2017, aunque las tarifas son más altas que Fundrise.

Línea de fondo

Si desea agregar deuda inmobiliaria a corto plazo a su cartera, Fund That Flip es una de las mejores opciones que existen. Tiene tarifas razonables, y el hecho de que pueda invertir en fondos diversificados de notas es una ventaja. También nos gusta que su sitio web brinde amplia información y documentación para ayudarlo con la diligencia debida.

El principal inconveniente es que solo está abierto a inversores acreditados. Si no eres tú, nuestro artículo sobre el mejores sitios de inversión inmobiliaria para inversores no acreditados debería ser de interés.

Y recuerde: la inversión en deuda a corto plazo es riesgosa. Nunca debe invertir dinero que no pueda permitirse perder, y considere cómo encaja la deuda en su asignación general de activos antes de usar Fund That Flip.