Es posible que Farmland no sea la última inversión de tendencia que despierte el interés de todos en una cena. Pero como clase de activo de inversión, ofrece rendimientos impresionantes: 12,24% de rendimiento promedio por año durante los últimos 20 años según AcreTrader.
¿Cómo? Bueno, los rendimientos estables y constantes se deben principalmente al crecimiento de la población que satisface una demanda en constante crecimiento. Y los procesos y equipos mejorados contribuyen a economías de escala favorables en toda la industria. Echemos un vistazo más de cerca a por qué la agricultura puede ser una categoría de inversión atractiva antes de enumerar algunas de las mejores formas de invertir en la agricultura además de convertirse en agricultor.
¿Por qué debería considerar las inversiones agrícolas?
De acuerdo a Nuestro mundo en datos, cada año nacen en el mundo 140 millones de personas y mueren 58 millones. La diferencia - 82 millones — representa el número de personas añadidas a la población cada año.
Todas esas personas necesitarán comer. Entonces, más agricultura, ya sea carne, verduras o frutas, será necesariamente para satisfacer esa necesidad. En términos prácticos, invertir en tierras de cultivo significa poseer bienes raíces que generan ingresos eso es crucial para entregar un producto con una demanda constante y creciente.
Hay varias otras razones por las que un número creciente de inversionistas están agregando tierras de cultivo a sus carteras. Éstos incluyen:
- Menos volatilidad que la mayoría de las otras clases de activos.
- Bajo correlación con las fluctuaciones en el mercado de valores.
- Las tierras de cultivo pueden actuar como un cobertura de inflación ya que los productos se benefician del aumento de los precios al consumidor.
Las mejores formas de invertir en agricultura y ganadería
Además de ponerse el peto, subirse a un tractor y poner las manos en la tierra, hay varias formas de agregar esta clase de activos a su cartera. Y es probable que surjan más opciones a medida que un número creciente de inversores buscan diversificar sus participaciones.
REIT cotizados en bolsa
Hay varios sociedades de inversión inmobiliaria (REIT) que invierten únicamente en agricultura y ganadería. Dos de los más grandes son Farmland Partners y Gladstone Land Corporation.
Socios de tierras agrícolas (FPI) es el REIT de tierras agrícolas más grande que cotiza en bolsa. Arrienda 186,600 acres de tierras de cultivo a agricultores que cultivan vegetales, nueces y frutas. Posee terrenos en 19 estados, valorados en más de $1.100 millones.
Corporación de tierras de Gladstone (TIERRA) posee más de 109,000 acres de tierras de cultivo y 45,000 acres-pie de agua acumulada, con un valor de $1.4 mil millones.
Otra opción es Tierras de cultivo del valle de Iroquois, un REIT público no cotizado. Se enfoca en poseer y operar tierras agrícolas orgánicas en el medio oeste de los EE. UU.
Ganadería y existencias agrícolas
También puede invertir comprando acciones en una amplia gama de empresas que cotizan en bolsa involucradas en diversas facetas de la agricultura.
- Algunas corporaciones poseen o arriendan granjas, siendo las compañías más grandes Adecoagro S.A. (AGRO) y Productos Del Monte (FDP).
- Varias grandes empresas conglomeradas, incluidas Productos químicos Dow (DOW) y DuPont (DP), desarrollar semillas diseñadas para producir altos rendimientos de cultivo.
- También hay empresas que generan miles de millones de dólares en ingresos al proporcionar fertilizantes a las granjas. Éstos incluyen Nutrien (NTR), Compañía Scotts Miracle-Gro (SMG) y Corporación Altius Minerals (ATUSF).
- La agricultura implica la necesidad de equipo pesado. Las empresas en este espacio incluyen Deere & Company (DE), CNH Industrial (CNHI) y Corporación AGCO (AGCO).
- Y hay muchas empresas que procesan los cultivos en productos de consumo para nuestras mesas. Éstos incluyen Arquero Daniels Midland (ADM), Corporación Sysco (SYY) y Alimentos Tyson (TSN)
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ETF y fondos mutuos
En lugar de comprar acciones individuales, puede comprar acciones de los fondos de inversión y fondos cotizados en bolsa (ETF) que invierten en el sector agropecuario.
Con una inversión mínima baja, los fondos mutuos y los ETF lo ayudan a diversificarse en diferentes aspectos del proceso agrícola sin comprar acciones individuales.
- Fondo de Nutrición BlackRock (BGF) invierte al menos el 70% de sus activos totales en acciones de empresas que invierten en servicios relacionados con la agricultura. Dichos servicios incluyen el desarrollo de semillas, la agricultura, los fertilizantes y productos químicos agrícolas y los servicios de producción de alimentos, incluidos el envasado, el procesamiento y la distribución.
- Fondo de Productividad Agropecuaria Fidelidad (FARMX), un fondo mutuo, tiene el 80% de sus activos en valores de empresas de productividad agrícola. Las principales participaciones incluyen Deere & Co, Nutrien, Corteva Inc, Archer Daniels Midland y CF Industries Holdings Inc.
- VanEck Vectores Agronegocios (MOO) es un ETF que posee acciones de Deere & Co, Tyson Foods, Nutrien y Archer Daniels Midland.
materias primas
También puede invertir directamente en la agricultura por compra de productos básicos como la soja, el maíz, el trigo, el café y la ganadería. Las materias primas se negocian en las Bolsas Mercantiles de Nueva York y Chicago.
Los comerciantes activos a menudo invierten directamente en materias primas a través de futuros. Tenga en cuenta que no todos los corredores de bolsa admiten el comercio de productos básicos, pero algunos incluyen nombres populares como TD Ameritrade y Corredores interactivos.
también hay ETF de materias primas que invierten en productos agrícolas como cereales, lácteos y ganado. Estos ETF son menos especulativos que comprar materias primas directamente. Y reducen su riesgo al mismo tiempo que le brindan exposición al amplio mercado de materias primas.
Él Fondo Agrícola Invesco DB (DBA) posee $ 1.9 mil millones en activos y realiza un seguimiento de los cambios en el retorno en exceso del índice de agricultura diversificada DBIQ.
Plataformas de financiación colectiva
Hay varios plataformas de crowdfunding inmobiliario con montos mínimos de inversión variables. La mayoría requiere que los inversores estén acreditados. Tenga en cuenta que las opciones de inversión se cierran una vez financiadas, por lo que las selecciones disponibles pueden ser limitadas.
- AcreTrader alberga una plataforma de inversión inmobiliaria en línea que permite a los inversores comprar acciones en entidades individuales que poseen una granja. AcreTrader hace toda la gestión de inversiones y los accionistas se benefician de las distribuciones de beneficios anuales. La inversión mínima generalmente varía según la granja, pero puede comenzar desde $ 10,000. Y los rendimientos anuales anunciados rondan el 8 % (pero, de nuevo, varían según la granja). Su portal en línea hace que sea fácil y conveniente hacer su debida diligencia y comprar/vender acciones de diferentes fincas.
- FarmFundr ofrece inversiones de capital en tierras de cultivo e instalaciones agrícolas. La inversión mínima es de $10,000 y los rendimientos anuales anunciados oscilan entre el 13 % y el 15 %. (Una parte proviene de la venta de cultivos y el resto cuando se vende la propiedad). Al igual que en AcreTrader, los inversores reciben pagos anuales de sus inversiones.
- GranjaJuntos se enfoca en tierras de cultivo ubicadas en los EE. UU. Los inversionistas compran acciones fraccionarias invertidas en tierras de cultivo. Obtiene pagos trimestrales de alquiler en efectivo más un rendimiento de la apreciación a largo plazo de la tierra cuando se vende. No anuncia los montos mínimos de inversión, pero los rendimientos anunciados oscilan entre el 6 % y el 13 %.
- Devoluciones de la cosecha ofrece opciones de financiamiento de deuda y capital para invertir en tierras agrícolas, ganaderas y madereras. Harvest Returns gestiona el trato desde la inversión hasta la salida. Los inversionistas reciben un interés en una entidad creada específicamente para la inversión. La inversión mínima es de $5.000. Los rendimientos anunciados varían según la inversión específica, del 8% al 40%.
Otras lecturas: Crowdfunding inmobiliario de deuda o capital: ¿cuál es el adecuado para usted?
Resumen
Las tierras de cultivo pueden no parecer la inversión más emocionante a simple vista. Pero vale la pena considerarlo debido a su desempeño histórico y estabilidad.
Si desea profundizar, tiene opciones para invertir en agricultura sin comprar, o apostar, una granja. Hay REIT, acciones de empresas agrícolas, ETF, fondos mutuos, plataformas de crowdfunding y productos básicos.
Y a medida que la industria se calienta y se introducen más vehículos de inversión, habrá formas aún más divertidas e inteligentes de hacer operaciones bancarias en las tierras agrícolas estadounidenses.
Otras lecturas:
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