Revisión de jubilación [año]

NewRetirement es una herramienta diseñada para ayudar a aliviar su ansiedad en torno a la planificación de la jubilación. Esta plataforma le ayuda a crear un plan de jubilación personalizado y a asegurarse de que está en camino de jubilarse cómodamente. Pero, ¿cómo funciona NewRetirement y es adecuado para usted? Aquí está nuestra revisión de NewRetirement.

¿Qué es NewRetirement?

Nueva jubilación es un sitio web y una herramienta de planificación que ayuda a las personas a prepararse económicamente para la jubilación. La empresa fue fundada en 2015 por Steven Chen. Después de que él y su hermano no pudieron encontrar las herramientas en línea para ayudar a su madre a ahorrar para la jubilación, Steve decidió crear una él mismo.

Hoy en día, NewRetirement se especializa en ofrecer herramientas asequibles para la planificación de la jubilación, contenido educativo y un comunidad de inversores de ideas afines que están trabajando para tener más confianza en sus finanzas y lograr resultados financieros independencia.

¿Qué ofrece?

NewRetirement ofrece un servicio de suscripción para ayudarlo a planificar y ahorrar para la jubilación.

Ofrece tres planes de suscripción:

Planificador gratuito

Primero, NewRetirement ofrece un plan gratuito para ayudarlo a ver su situación financiera y prepararse para la jubilación. Con este plan gratuito, puede utilizar muchas de las herramientas del sitio web para realizar un seguimiento de sus cuentas, planificar su jubilación y ver qué tan sólido es su plan.

PlannerPlus: $ 96 por año con una prueba gratuita de 14 días

El plan PlannerPlus de NewRetirement es el más popular que ofrece. Con PlannerPlus puede hacer todas las mismas cosas que haría con el plan gratuito, con la adición de muchas otras herramientas. Algunas de las adiciones incluyen:

• Creando un presupuesto detallado
• Vincular sus cuentas bancarias y de corretaje
• Modelado de transacciones como bienes raíces y Conversiones Roth
• Obtener un análisis fiscal detallado
• Descargando sus datos
• Ponga a prueba su plan
• Encontrar las mejores estrategias de retiro

PlannerPlus Live: $ 396 por año con una prueba gratuita de 14 días

El plan PlannerPlus Live es el plan más caro que ofrece. Incluye todo lo que viene con el plan PlannerPlus, con la adición de dos sesiones de Zoom con un planificador experto para ayudarlo a crear el mejor plan de jubilación posible para usted.

Otros servicios

NewRetirement también ofrece servicios complementarios a sus clientes. En primer lugar, los usuarios obtienen asistencia personalizada sobre el producto a través de una llamada de Zoom. Puede utilizar estas llamadas para configurar su plan de jubilación, realizar una prueba de estrés y hacer preguntas. Las llamadas de Zoom cuestan $ 150 por sesión, pero si tiene el plan PlannerPlus Live, obtiene dos llamadas gratis. Tú también puedes trabajar con un asesor financiero para crear un plan de jubilación personalizado por $ 999.

Además de sus planes de suscripción y servicios complementarios, NewRetirement también ofrece una variedad de otras herramientas gratuitas que los inversores pueden utilizar para planificar el futuro. Y la empresa cuenta con una gran biblioteca de recursos educativos para responder a sus preguntas sobre planificación de la jubilación. Y hay una variedad de calculadoras financieras que son de uso gratuito independientemente de si tiene una cuenta NewRetirement.

Principales características

NewRetirement tiene una serie de funciones que le ayudarán a planificar el futuro. Estas son algunas de sus herramientas:

Tablero

Su panel de NewRetirement es su primera parada en el sitio web de la empresa. Verá rápidamente información sobre la salud de su plan, incluida su puntuación de ingresos y sus posibilidades de alcanzar sus metas de jubilación.

En el panel, también verá una comparación de sus ingresos vs. gastos durante la jubilación, su valor neto y un puñado de sugerencias de entrenadores para ayudarlo a mejorar su plan financiero.

Planificador de jubilación

El planificador de la jubilación es realmente el pan y la mantequilla de NewRetirement. Cuando te registras, ingresas tu información y ves si estás en camino de jubilarte.

Luego, puede ponerse manos a la obra para crear su plan financiero integral. Esto incluye sus cuentas y activos, hogar, deudas, ingresos, gastos, atención médica, flujo de efectivo, plan patrimonial, metas financieras y más.

Biblioteca de conocimientos

Otra de las características principales de NewRetirement es su biblioteca de conocimientos, que puede ayudarlo a ver proyecciones sobre su jubilación y utilizar varias herramientas de gráficos.

Algunas de las herramientas de la biblioteca incluyen:

• Proyección de jubilación de por vida
• Pronóstico de flujo de efectivo
• Previsión de ahorros necesarios
• Valor neto
• Ingreso promedio de jubilación vs. gastos
• Escenarios de "qué pasaría si"
• Explorador de la seguridad social
• Análisis de Montecarlo
• Explorador de conversión Roth

Consejos para mejorar su plan

Finalmente, NewRetirement le brinda muchos consejos para ayudarlo a mejorar su plan financiero. Los consejos se dividen en tres categorías diferentes: averiguar cómo tener suficientes ahorros, preparándose para riesgos e incógnitas, y maximizando su patrimonio.

Esta sección del sitio web ofrece muchos consejos. Puede comenzar donde está ahora leyendo los consejos que más se aplican a su vida actual. Luego, el resto lo estará esperando cuando llegue a la siguiente fase de su viaje financiero.

¿Como funciona?

Independientemente del plan que elija, podrá ver su situación financiera hoy y crear un plan para la jubilación.

Hay dos caminos diferentes que puede tomar. Primero, NewRetirement ofrece una evaluación rápida en la que ingresa solo algunos detalles sobre usted y su situación financiera. Según las estimaciones que proporcione, NewRetirement le indica qué tan buenas son sus posibilidades de financiar su jubilación.

A partir de ahí, recomienda algunos pasos siguientes para ayudarlo a encaminarse por el camino correcto. Alternativamente, puede elegir una herramienta más completa donde compartir más información. Solo lleva unos minutos, pero le da una idea más precisa de dónde se encuentra hoy.

Una vez que complete toda la información necesaria, NewRetirement le brinda muchos consejos sobre cómo puede mejorar su plan financiero. Y te invita a probar los planes de suscripción premium.

¿Para quién?

NewRetirement es una excelente herramienta que lo ayudará a crear un plan financiero integral para asegurarse de que esté preparado para la jubilación. Debido a que la jubilación es el objetivo financiero más costoso para el que la mayoría de nosotros ahorraremos, cualquiera podría beneficiarse de este plan.

Lo bueno de NewRetirement es que muchas de las herramientas vienen con el plan gratuito. Entonces, incluso si no está listo para pagar por una herramienta de planificación financiera, aún obtiene muchos beneficios de ella. Como resultado, este plan gratuito es perfecto para cualquier persona que desee un poco de orientación para planificar la jubilación o alguna garantía de que está en el camino correcto.

Los planes pagados podrían ser adecuados para cualquier persona que tenga una situación financiera más complicada o que desee un poco más de ayuda personalizada para construir su plan financiero.

¿Cómo abro una cuenta?

Registrarse en un plan NewRetirement es fácil. Simplemente ingrese una dirección de correo electrónico y una contraseña. A partir de ahí, se le pedirá que complete el cuestionario de planificación de jubilación rápido o completo. Una vez que responda a todas las preguntas, llegará a su panel de control para ver si está bien encaminado hacia la jubilación.

Cuando te registras en NewRetirement, automáticamente tienes el plan gratuito. Pero tiene la opción de actualizar a uno de los planes pagos o comprar uno de los otros servicios adicionales premium.

¿Cómo es el servicio al cliente?

Si necesita ayuda con su cuenta NewRetirement o tiene preguntas para la empresa, tiene varias opciones para comunicarse con alguien.

Primero, puede enviar un correo electrónico al servicio de atención al cliente en cualquier momento a [email protected]. También puede llamar gratis a la compañía al 866-441-0246. Finalmente, puede usar el chatbox en el sitio web de la empresa para hablar con un representante. Según el sitio web de la empresa, suelen responder a los chats en unas pocas horas.

Y una forma única en que NewRetirement atiende a sus clientes es a través de un grupo de Facebook. Hay más de 6.000 miembros en el grupo. Y puede hacer preguntas sobre NewRetirement y finanzas personales en general.

Finalmente, además del soporte general al cliente, NewRetirement ofrece ayuda financiera a quienes la necesitan. Los usuarios del plan gratuito pueden recibir asistencia por correo electrónico y en la aplicación durante el horario comercial, así como a través de clases grupales. Los clientes de PlannerPlus pueden adquirir servicios de asesoría fiduciaria o de coaching uno a uno. Y los clientes de PlannerPlus Live reciben dos sesiones gratuitas de Zoom con un planificador experto.

¿Es seguro?

Sí, NewRetirement es seguro de usar. La empresa utiliza la seguridad a nivel bancario y las mejores prácticas de la industria para ayudar a mantener sus datos seguros. NewRetirement utiliza un cifrado de 128 bits para la comunicación entre su navegador y sus servidores. El cifrado del sitio web tiene una calificación A + de Qualys SSL Labs.

Otra consideración importante es lo que NewRetirement hace con sus datos. Primero, la empresa no permite que los empleados accedan a sus credenciales. Utiliza estrictos controles de acceso internos. Y no vende sus datos, no proporciona datos personales a terceros ni comparte sus datos excepto para mejorar sus productos y servicios.

Finalmente, cuando se trata de vincular con otras cuentas, NewRetirement se asocia con Plaid, que es uno de los líderes de la industria en vinculación segura de cuentas.

Pros y contras

Mejores alternativas

Muchas de las funciones de NewRetirement son similares a las Capital personal ofertas. Estos incluyen herramientas financieras sólidas para ayudarlo a planificar su jubilación, realizar un seguimiento de sus gastos y calcular su patrimonio neto.

Sin embargo, hay algunas diferencias importantes. En primer lugar, Personal Capital ofrece servicios de gestión patrimonial. Puede contratar a un asesor para que administre sus inversiones por usted y trabaje en estrecha colaboración con usted para ayudarlo a ahorrar para la jubilación. Pero solo obtiene esto si tiene una gran cantidad de activos invertibles.

Además, si bien las herramientas básicas de Personal Capital son de uso gratuito, no son tan completas como las de NewRetirement. Ofrece las herramientas básicas que encuentra con el plan gratuito de NewRetirement, pero sin el asesoramiento personalizado y sin las herramientas más sólidas que vienen con los planes pagos de NewRetirement.

Conclusión: ¿Vale la pena?

NewRetirement tiene muchas cosas geniales a su favor, incluidas las herramientas gratuitas y los planes de suscripción de pago. Debido a lo robustos que son el tablero y los consejos incluso con el plan gratuito, definitivamente vale la pena ingresar su información y al menos averiguar si está en camino de jubilarse.

Y aquellos que sienten que necesitan un poco más de ayuda o que tienen situaciones financieras más complicadas probablemente encontrarán que los planes pagos valen la pena. Después de todo, el plan PlannerPlus cuesta solo $ 8 por mes.

Dicho esto, antes de registrarse en cualquier herramienta financiera, es importante hacer su propia investigación. en la empresa para asegurarse de que los servicios que ofrece estén en línea con lo que realmente está buscando por.