CrowdStreet Review 2021: Inversión inmobiliaria comercial financiada mediante crowdfunding

¿Quiere invertir en bienes raíces pero no está completamente convencido de la idea de los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)? Si es así, es posible que desee echar un vistazo de cerca Multitud Calle.

CrowdStreet es parte de una clase nueva y de rápido crecimiento de vehículos de inversión inmobiliaria, a menudo denominados bienes raíces. crowdfunding, donde los inversores se unen para invertir su dinero en proyectos inmobiliarios que ofrece el sector inmobiliario patrocinadores.

CrowdStreet no solo le ofrece la oportunidad de invertir en bienes raíces, sino también en una de las inversiones inmobiliarias más populares entre instituciones y personas adineradas: bienes raíces comerciales. Los bienes raíces tienen el beneficio de proporcionar potencialmente ingresos regulares estables y una revalorización del capital tras la eventual venta de las propiedades subyacentes.

¿Por qué invertir en inmuebles comerciales? Según NAREIT, Las inversiones inmobiliarias basadas en acciones obtuvieron un 12,87% entre 1978 y 2016

. Compare eso con el S & P500, que ganó un 11,64% durante el mismo período de tiempo. Puede ver por qué los bienes raíces son una inversión tan atractiva.

CrowdStreet es una forma de invertir en bienes raíces comerciales y aprovechar esos retornos potenciales.

¿Quién es CrowdStreet?

Con sede en Portland, Oregón, Multitud Calle ha estado en el negocio desde 2014. Si bien puede que no parezca mucho tiempo, comprenda que todo el negocio del crowdfunding inmobiliario no existía hasta la aprobación de la Impulsar la ley de puesta en marcha de nuestra empresa (JOBS) en 2012. Uno de los principales resultados de esa ley fue la apertura del acceso a las inversiones de capital privado, incluidos los proyectos inmobiliarios comerciales, a más inversores.

Hasta entonces, el acceso a la inversión en bienes raíces comerciales estaba limitado a inversionistas adinerados y dinero institucional, como pensiones y compañías de seguros.

En el espacio de solo seis años, CrowdStreet ha financiado más de 430 ofertas de inversión en bienes raíces comerciales, recaudando más de $ 1.22 mil millones en capital. Treinta y tres de esos proyectos han salido (vendido) desde entonces.

¿CrowdStreet es solo para inversores acreditados?

La respuesta corta es sí. Debido a la naturaleza de alto riesgo / alta recompensa de las inversiones de CrowdStreet, se requiere la condición de inversionista acreditado.

Para calificar para estado de inversor acreditado, debe cumplir con los requisitos de ingresos anuales o patrimonio neto de la siguiente manera:

1. Tener un ingreso personal anual de al menos $ 200,000 (o $ 300,000 junto con su cónyuge) en cada de los últimos dos años, con una expectativa razonable de alcanzar los mismos ingresos en el año en curso, o
2. Tener un patrimonio neto mínimo de $ 1 millón, sin incluir su residencia personal.

A diferencia de algunas plataformas de inversión que solo requieren que usted autocertifique su estado de inversionista acreditado, CrowdStreet requiere una verificación independiente. Puede hacer esto usando VerifyInvestor.com a través del Centro de transacciones de CrowdStreet, o certificado por un verificador externo independiente, como su CPA, abogado o asesor patrimonial. El tercero puede proporcionar verificación proporcionando una carta de verificación, que está disponible en forma de plantilla a través de CrowdStreet.

Tenga en cuenta que enviar formularios de autocertificación, como presentar declaraciones de impuestos sobre la renta, formularios W-2 o estados financieros, no son formas aceptables de verificación.

Si no es un inversor acreditado pero está interesado en invertir en bienes raíces, considere Streitwise. Ofrecen REIT de capital y no requieren acreditación. Aquí está nuestra revisión completa.

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Inversión inicial mínima

El mínimo típico es de $ 25,000, aunque algunas ofertas pueden requerir al menos $ 100,000. Las inversiones mínimas generalmente se enumerarán en los detalles de las inversiones individuales.

Si no tiene $ 25,000 para invertir en bienes raíces en este momento, aquí hay varias formas de comenzar con tan solo $ 1,000.

Tipos de cuenta ofrecidos

Crowdstreet ofrece cuentas de inversión individuales o conjuntas, o IRA cuando se incluyen en una IRA autodirigida especializada (SDIRA). Estas no son cuentas IRA autodirigidas comunes, como las que ofrecen las agencias de corretaje de inversiones. Por lo general, son custodios de IRA altamente especializados que trabajan específicamente con inversiones alternativas, incluidos bienes raíces comerciales de capital privado.

CrowdStreet ha desarrollado integraciones en línea con Millennium Trust, Entrust y Equity Trust específicamente para cuentas IRA.

Frecuencia de distribución de ingresos

Dependiendo del trato, algunos inversores pueden recibir distribuciones de ingresos durante el período de retención, pero la mayoría de las distribuciones se producen cuando se vende la propiedad.

Disponibilidad de inversión

Las ofertas de CrowdStreet están disponibles en los 50 estados y están abiertas a inversores estadounidenses.

Atención al cliente

La asistencia al cliente solo está disponible por correo electrónico en el sitio. No se indica ningún contacto telefónico y no hay ninguna aplicación móvil.

Seguridad de la cuenta

Como ocurre con la mayoría de las inversiones, CrowdStreet no está protegido ni por FDIC ni por SIPC.

Inversiones CrowdStreet

Multitud Calle Las inversiones son obtenidas y revisadas por un equipo de profesionales inmobiliarios con más de 60 años de experiencia combinada. experiencia en bienes raíces de capital privado y participación en más de $ 6.5 mil millones en bienes raíces totales actas.

Cada oferta inmobiliaria ofrecida en la plataforma debe pasar por un proceso de tres pasos:

1. Patrocinador de verificación. Aquí se investigan y evalúan los antecedentes y la trayectoria del desarrollador o del operador inmobiliario para determinar su profesionalidad. Eso incluye verificaciones profundas de antecedentes, verificaciones de referencias y una revisión de los proyectos anteriores de un patrocinador. Los patrocinadores se clasificarán como emergentes, experimentados, empresariales o titulares.
2. Detección de ofertas. Este paso implica la evaluación de la propia inversión. CrowdStreet busca asegurarse de que la inversión propuesta se alinee con los antecedentes del patrocinador y la tesis de inversión general de CrowdStreet.
3. Revisión de los términos de la oferta. Los términos de la oferta propuesta y los documentos asociados se revisan con la matriz de criterios de términos de acuerdos estándar para inversores de CrowdStreet. Este paso puede resultar en que el patrocinador ajuste ciertos detalles o que el trato sea rechazado por completo.

Por ejemplo, todos los patrocinadores de acuerdos deben coinvertir en el acuerdo e indicar sus montos de coinversión para las ofertas de acciones.

Solo una vez que se cumplan los tres criterios, las ofertas estarán disponibles en la plataforma para la inversión.

Las ofertas en CrowdStreet se dividen en cuatro categorías de riesgo. Dos ofrecen rendimientos más conservadores y menos riesgo, mientras que otros dos tienen rendimientos más altos y niveles de riesgo más altos.

Los cuatro perfiles de riesgo incluyen:

Ofertas oportunistas

Se trata de inversiones inmobiliarias que tienen como objetivo los rendimientos más altos, pero también tienen el mayor riesgo. La categoría incluye desarrollos desde cero que tienen poco o ningún flujo de efectivo y, a menudo, representan planes de negocios muy complejos.

Hasta la fecha, CrowdStreet ha publicado 102 ofertas oportunistas, siete de las cuales se han vendido y se han cerrado por completo.

Ofertas de valor agregado

Este es otro perfil de riesgo donde el objetivo es incrementar significativamente el valor de la propiedad. Esto se hace mediante la realización de mejoras a gran escala en la propiedad.

Multitud Calle ha ofrecido a los inversores participación en 227 acuerdos de valor añadido, 23 de los cuales se han vendido y cerrado.

Ofertas Core-Plus

Las inversiones Core-plus son propiedades de alta calidad que están ocupadas en su mayoría pero tienen algunos ingresos mensuales asignados para futuras actualizaciones y mantenimiento. Dicho de otra manera, son inversiones más conservadoras con rendimientos anuales potenciales más bajos. De las 70 ofrendas, tres han salido.

Ofertas principales

Los acuerdos principales tienen flujos de efectivo estables y predecibles, están ubicados en los principales mercados y, por lo general, están completamente ocupados y no necesitan mejoras importantes.

Un acuerdo menos común en Marketplace, CrowdStreet solo ha publicado cinco acuerdos principales, y ninguno ha salido todavía.

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Invertir con CrowdStreet

Cuando invierte con CrowdStreet, tendrá la opción de invertir en acuerdos individuales y / o fondos y vehículos.

Ofertas individuales

Si invierte en propiedades individuales, la plataforma proporciona detalles de los parámetros específicos de cada trato. Por ejemplo, proporcionarán cinco datos básicos:

• TIR del inversor objetivo - el rendimiento anual promedio anticipado al finalizar la operación, teniendo en cuenta tanto los flujos de efectivo anuales promedio como el rendimiento de las acciones durante el período de tenencia.
• Múltiples acciones objetivo - los rendimientos distribuidos acumulados, divididos por la cantidad de capital pagado. Por ejemplo, si invierte $ 100,000 en un trato y la expectativa es que recibirá $ 200,000 en rendimiento total al finalizar, el múltiplo de capital objetivo será 2X.
• Rendimiento en efectivo promedio objetivo - la tasa de rendimiento anual anticipada sobre las distribuciones de ingresos que recibirá por su inversión.
• Período de inversión objetivo - el período de tiempo que se anticipa entre la inversión inicial y la venta de la propiedad. Dependiendo del trato individual, eso puede oscilar entre dos y diez años, con un promedio de tres a cinco años.

Podrá seleccionar las propiedades individuales en las que desea invertir según los criterios anteriores y qué tan bien se ajusta a sus propias expectativas de inversión.

La plataforma también ofrece una búsqueda de filtrado que le permitirá limitar sus selecciones de inversión en función de la TIR, los términos del trato, los ingresos. frecuencia de distribución, tamaño mínimo de inversión y estructura de inversión (deuda, capital, deuda intermedia, cartera, capital preferente o REIT).

También puede filtrar según la región geográfica del país y el tipo de propiedad, como la tierra, hotelería, industrial, consultorio médico, multifamiliar, minorista, para estudiantes o para personas mayores, o de uso mixto propiedades.

Fondos y vehículos

Multitud Calle también ofrece fondos inmobiliarios comerciales. Consisten en inversiones distribuidas en múltiples propiedades dentro de una única cartera diversificada.

Los fondos de un solo patrocinador son administrados por una sola firma de bienes raíces y se enfocan en cualquiera que sea la especialidad de esa firma. Eso puede basarse en una región geográfica o un tipo específico de propiedad comercial, como complejos comerciales, de oficinas o multifamiliares.

Los fondos de CrowdStreet son administrados por CrowdStreet. Se ofrecen diferentes fondos basados ​​en diferentes estrategias de inversión.

Pros y contras de CrowdStreet

Pros:

• Oportunidad de invertir en bienes raíces comerciales, que es una de las inversiones a largo plazo de mayor rendimiento disponibles.
• Potencial de altos rendimientos: la inversión típica tiene una TIR objetivo del 22% cuando las distribuciones anuales y la apreciación del capital sobre la venta de la propiedad están incluidos, pero debe revisar esto caso por caso base.
• Tendrá la opción de invertir en propiedades individuales o fondos de inversión.
• Puede elegir tanto la ubicación geográfica como los tipos de propiedad específicos en los que desea invertir, incluidos grandes complejos de apartamentos, locales comerciales o de oficinas, hostelería, viviendas para estudiantes y más.

Contras:

• Se requiere el estado de inversionista acreditado y se verificará.
• Inversión inicial mínima alta, desde $ 25,000.
• Falta de liquidez: esto es común a todas las inversiones de crowdfunding de bienes raíces porque cada una es un acuerdo independiente que no ofrece un intercambio público para una salida anticipada.
• Compromiso de inversión: los plazos pueden ir desde un mínimo de dos años hasta un máximo de 10 años.
• Contacto muy limitado: solo contacto por correo electrónico, no se ofrece contacto telefónico.
• Sin aplicación móvil desde la que realizar un seguimiento de sus inversiones.
• No se ofrece cobertura de seguro, como FDIC o SIPC. Sin embargo, su inversión está asegurada por los bienes inmuebles subyacentes a los que está adjunta.

¿Son las ofertas en CrowdStreet una buena inversión?

Solo usted puede determinar cuál es una buena inversión para usted en función de su propia tolerancia al riesgo, objetivos de inversión, horizonte temporal y preferencias personales.

Incluso si califica como inversionista acreditado, debe invertir solo un pequeño porcentaje de su cartera a través de CrowdStreet o cualquier otro crowdfunding inmobiliario plataforma. Los bienes raíces deben representar un porcentaje de la asignación total de capital de su cartera, y es aconsejable diversificar esa cantidad debe distribuirse entre varias inversiones. Esto será especialmente importante si está invirtiendo en acuerdos inmobiliarios individuales.

Pero si tiene los medios financieros y está buscando agregar una verdadera inversión alternativa a su cartera, una con rendimientos esperados muy por encima del promedio y que compite favorablemente con las acciones: CrowdStreet debería estar en su lista de preseleccionados posibilidades.

Si desea obtener más información o desea invertir, visite el Sitio web de CrowdStreet.

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Descargo de responsabilidad:
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