Si está buscando un servicio integral de asesoría de inversiones de servicio completo, Wells Fargo Advisors puede ser la compañía para usted. No solo ofrecen casi todas las opciones de inversión disponibles, sino que brindan sus servicios a un costo muy razonable. Y si ya es cliente de Wells Fargo, puede optimizar sus operaciones bancarias y de inversión.
¿Qué es Wells Fargo Advisors?
Wells Fargo Advisors es una filial no bancaria de Wells Fargo and Company, y es uno de los asesores financieros más grandes de los EE. UU. La compañía emplea a más de 19,000 asesores financieros registrados y representantes que ayudan a los clientes a desarrollar carteras y planes de inversión individuales viables y, en última instancia, a alcanzar su nivel financiero metas.
Brindan servicios de asesoría, administración de activos, servicios de corretaje, estrategias de planificación patrimonial, planificación de jubilaciones, análisis y monitoreo de carteras y otros servicios financieros. La empresa es la tercer proveedor de servicios completos más grande
de servicios de corretaje minorista y cuentas administradas en EE. UU.¿Cómo funciona Wells Fargo Advisors?
Wells Fargo Advisors le ofrece su Programa de activos de comando. Se trata de un corretaje mejorado que combina sus actividades de inversión con acceso a funciones en línea, móviles, cajeros automáticos y administración de efectivo.
Es su cuenta de inversión principal, en la que también puede aceptar depósitos directos. El programa Command Asset lo mantiene conectado con su asesor financiero y servicio de administración de inversiones, así como con varias cuentas de inversión que se mantienen con Wells Fargo.
El programa incluye acceso a sus servicio de asesoría de inversiones y acceso ilimitado a Asesoramiento de Inversiones.
Dentro de Wells Fargo Advisors, está configurado con un asesor financiero en vivo, que está disponible para consultas personalizadas. El asesor creará una estrategia de inversión enfocada y ofrecerá una guía de inversión profesional.
Él o ella también proporcionará un seguimiento continuo de la cartera, así como un reequilibrio regular, pero usted tendrá control sobre las decisiones de inversión. Tiene la opción de hacerlo usted mismo o puede hacer que su asesor financiero se encargue de ello. También puede elegir un equipo de estrategas de Wells Fargo Advisors o incluso un administrador de dinero profesional externo.
También tiene acceso ilimitado a su asesor financiero para ayudarlo con sus decisiones de inversión, así como para establecer y alcanzar sus metas financieras.
Además de acciones individuales, su cuenta también se puede invertir en fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF). Incluso tienen un programa de asesoría de fondos que lo ayudará específicamente con la inversión de fondos. También puede invertir en anualidades, bonos, certificados de depósito, futuros y materias primas, opciones y fideicomisos de inversión unitaria.
Características
- Tipos de cuenta disponibles. Con una cuenta de Wells Fargo Advisors, también puede establecer planes de ahorro para la universidad (planes 529 y Coverdell), planes de jubilación (incluidas las IRA tradicionales y Roth, y las IRA SIMPLE y SEP), y planificación patrimonial y fideicomiso cuentas.
- Inversión inicial mínima: Debe depositar $ 100,000 en una cuenta de Wells Fargo para usar sus servicios.
- Cuota anual económica: Wells Fargo Advisors cobra una tarifa anual de $ 100 por hogar.
- Protección de cuenta. Aunque el nombre de Wells Fargo está estrechamente asociado con la banca, las inversiones mantenidas con Wells Fargo Advisors no están aseguradas por la FDIC. Además, no se incluye ninguna garantía bancaria en su cuenta. Dejan muy claro que cualquier inversión, o toda su cartera, podría perder dinero. Sin embargo, la compañía ofrece seguros de la FDIC para depósitos en efectivo de hasta $ 250,000 por cliente.
- Línea de crédito de comando y protección contra sobregiros. Esta es la cuenta de margen de Wells Fargo Advisors. Puede acceder a él escribiendo un cheque para usar o usando su tarjeta de débito. Y también se utiliza para brindar protección contra sobregiros en su cuenta.
- Calculadoras financieras. El sitio incluye una serie de valiosas calculadoras financieras, incluida una calculadora de anualidades, una calculadora de bonos, una calculadora de planificación universitaria, una calculadora de ahorros para la jubilación y una calculadora de ahorros. Cada una de estas herramientas lo ayudará a planificar de manera más eficiente los objetivos futuros, incluidos varios resultados de inversión.
- Datos de mercado y noticias. Esta es su fuente de cotizaciones, gráficos y noticias sobre acciones individuales, fondos mutuos y fondos negociados en bolsa, como así como la cobertura de noticias en curso de los mercados y de industrias específicas, incluidas noticias de analistas y ganancias y dividendos noticias.
- Comentarios de mercado e informes económicos. Estos son comentarios e informes regulares del mercado general. Proporcionados diariamente o semanalmente, le brindan información específica sobre el mercado de bonos, el mercado de valores y la inversión global.
- Artículos financieros. Todos los inversores, desde novatos hasta veteranos experimentados, podrían utilizar un flujo constante de educación financiera. Wells Fargo Advisors proporciona esto a través de su página de artículos financieros. Incluye numerosos artículos sobre ahorros para la educación, planificación patrimonial, inversiones, finanzas personales y jubilación.
- Centro de impuestos. Aquí es donde puede tener acceso a las tablas de planificación fiscal de Wells Fargo Advisors, formularios de impuestos federales de IRS.gov, formularios de impuestos estatales, Guía de información fiscal para el último año fiscal y base de costos del IRS informes. También hay un enlace directo a TurboTax. Además, los asesores de Wells Fargo también le enviarán un resumen anual, que incluye los formularios consolidados 1099, un resumen de ganancias de activos, un resumen de pérdidas y ganancias y otra información fiscal valiosa.
- Servicios bancarios. Con su cuenta de Wells Fargo Advisors, tendrá acceso a todos los servicios. Esto incluye una tarjeta de débito platino, alertas de cuenta, privilegios ilimitados para emitir cheques y acceso a ubicaciones de Wells Fargo Bank en todo el país. Como cliente de Wells Fargo, también tendrá acceso al conjunto completo de programas de préstamos del banco, que incluyen tarjetas de crédito, hipotecas y líneas de crédito con garantía hipotecaria, y préstamos respaldados por valores.
- Servicios de negocios. Wells Fargo podrá ayudarlo si tiene un negocio. Ofrecen asistencia con planes y paquetes de beneficios para empleados, financiamiento comercial, seguros comerciales y estrategias de salida comercial y planificación de sucesión.
- Servicio al Cliente. La asistencia telefónica está disponible de lunes a viernes de 8 a.m. a medianoche (hora del este), y los sábados, de 8 a.m. a 7 p.m. Sin embargo, el soporte en línea está disponible por correo electrónico, las 24 horas del día, los siete días de la semana.
- Agencia de compensación. Wells Fargo Advisors es diferente a muchas otras plataformas de inversión, ya que no utilizan una sola agencia de compensación para todas sus cuentas. Utilizan varios; de hecho, utilizan los servicios de 74 empresas de compensación corresponsales.
Tarifas y precios
Wells Fargo Advisors cobra una tarifa anual de $ 100 por hogar. Sin embargo, esa tarifa no se aplicará si se aplica alguno de los siguientes casos: cuentas familiares valoradas en $ 250,000 o más (al 30 de junio de 2015), hogares vinculados a una PMA.
Paquete con un Saldo Calificativo de PMA de $ 250,000 (al 30 de junio de 2015), clientes del Banco Privado de Wells Fargo u hogares que se componen únicamente de los siguientes cuentas exentas: cuentas de asesoría, cuentas de WellsTrade®, planes de jubilación calificados, planes 529 (las cuentas de solo efectivo no califican) o cuentas compuestas solo de anualidades y dinero en efectivo.
Las cuentas IRA están sujetas a una tarifa anual de $ 75.
Wells Fargo Advisors usa la cobertura SIPC, que protege su cuenta contra la insolvencia de un corredor, para efectivo y valores de hasta $ 500,000, incluidos $ 250,000 en efectivo. La cobertura de seguro adicional está disponible a través de Lexington Insurance Company. Esto brinda cobertura por encima de SIPC de hasta $ 1.9 millones en efectivo por cliente.
Aplicación móvil Wells Fargo Advisors
Wells Fargo Advisors ofrece una aplicación móvil que forma parte del Programa Command Asset. Esto permite que el titular de la cuenta se mueva libremente entre la banca en línea, el corretaje en línea, la transferencia y las plataformas de Pago de cuentas.
También puede recibir alertas por mensaje de texto y transferir dinero entre sus cuentas de Wells Fargo y las de otras instituciones financieras elegibles. Esto también le permitirá depositar cheques desde su dispositivo móvil.
El bueno
- Amplia gama de productos de inversión - Wells Fargo Advisors ofrece la gama completa de productos de inversión. También le brindan la posibilidad de elegir el nivel de servicio que desea de su administrador de inversiones.
- Acceso a su asesor financiero - Puede usar el gerente, un equipo de asesores de Wells Fargo, un gerente externo o elegir la ruta de hágalo usted mismo.
- Banca e inversión simplificadas - Como cliente de la organización Wells Fargo, también tiene acceso a todos los servicios bancarios que la empresa tiene disponibles.
- Estructura de tarifas razonable - La tarifa anual de $ 100 no se aplica si cumple con ciertos requisitos.
El malo
- Requisito de inversión mínima alta - La única área de mejora es la inversión inicial mínima. A $ 100,000, está fuera del alcance de la mayoría de los inversores nuevos o pequeños.
Resumen
Wells Fargo Advisors ofrece un paquete excelente para cualquier persona que ya realiza operaciones bancarias con Wells Fargo y desea optimizar su banca e inversiones, o está buscando una gestión de inversiones profesional con una tarifa razonable estructura.