Positivly trabaja para cambiar eso aportando inteligencia emocional a la inversión y mostrando a los inversores que pueden construir una cartera eso les hace ganar dinero y también se alinea con sus valores. Sirve tanto a los inversores como a los asesores financieros al reunirlos para formar relaciones a largo plazo basadas en la personalidad financiera, los objetivos de inversión y los valores de un inversor.
Facilidad de uso - 10
Herramientas y recursos - 8
Atención al cliente - 8
Costo - 10
9
General
Positivly ayuda a los inversores a encontrar su personalidad inversora y los conecta con asesores financieros que coinciden con su personalidad inversora, objetivos y valores.
Descubre tu personalidad inversora¿Qué es positivamente?
Positivly es una plataforma de asesoramiento de inversión. Le ayuda a conocer su personalidad inversora y lo conecta con un asesor financiero. Y ayuda a los asesores financieros a mejorar los resultados para sus clientes.
Positivly fue fundada por expertos en finanzas, educación, filantropía, felicidad y tecnología para llevar la inteligencia emocional a la inversión. Y la empresa es un asesor de inversiones registrado en la SEC a partir de noviembre de 2020.
¿Qué ofrece?
Positivly ofrece dos servicios principales a los inversores:
- En primer lugar, la empresa le enseña sobre su personalidad financiera en función de los resultados de una evaluación gratuita. También recibe algunas ideas de inversión basadas en lo que otros con su personalidad están invirtiendo.
- En segundo lugar, Positivly lo empareja con asesores financieros que se ajusten a su personalidad, objetivos de inversión y valores personales.
¿Como funciona?
Primero, tome la evaluación financiera gratuita. La evaluación incluye 21 preguntas y pregunta sobre temas como:
- Su tolerancia al riesgo de inversión
- Tus prioridades financieras
- Qué tan importantes son tus valores personales en tus finanzas
- Su nivel de comodidad y experiencia de inversión
- Sus activos invertibles actuales
Luego, el sitio web le muestra los resultados de su personalidad financiera. Positivamente basa esto en cuatro factores: propósito, seguridad, tacto y puntos de vista. Y estos factores miden qué tan importantes son sus valores para usted cuando invierte, su tolerancia al riesgo, su deseo de relaciones significativas en lo que respecta a la inversión y más.
Cuando completa la evaluación, recibe un correo electrónico con su personalidad financiera. También puede optar por conectarse con un asesor financiero que coincida con su personalidad.
¿Para quién?
Positivly tiene dos públicos objetivo: inversores y asesores. Podría ser adecuado para usted si desea comenzar a invertir y no está seguro de por dónde empezar. O encaja si ya está invirtiendo pero no está seguro de estar siguiendo una estrategia que realmente le convenga.
Positivly también se asocia con asesores financieros. Como inversor, te puede interesar Positivly si prefieres contratar a un asesor para gestionar tus inversiones. Una vez que realiza la evaluación gratuita de la empresa, lo empareja con un asesor que se adapta a su personalidad.
Tarifa
Positivly es de uso gratuito para los inversores. Responda el cuestionario gratuito y lo conectará con asesores financieros que se ajusten a su personalidad y objetivos de inversión. La empresa gana dinero con los asesores financieros que pagan por usar su plataforma.
¿Cómo es el servicio de atención al cliente?
La forma más fácil de contactar a Positivly es a través del cuadro de chat en vivo en su sitio web. Un miembro del equipo está disponible para conversar durante el horario comercial habitual de la empresa de lunes a viernes, de 10 a. m. a las 7 p. m. Hora del este. El sitio web también proporciona enlaces a sus páginas de redes sociales donde los clientes pueden enviar un mensaje a la empresa.
¿Es seguro?
Positivly es completamente seguro de usar. La evaluación del inversor es libre de tomar. Y solo requiere su nombre y dirección de correo electrónico. No tiene que compartir ninguna información financiera con Positivly ni conectar ninguna de sus cuentas bancarias. Esto significa que no hay riesgo de que su información personal se vea comprometida.
Pros contras
ventajas
- La evaluación del inversor de Positivly es totalmente gratuita. Y le ayuda a conocer su estilo de inversión. Esto incluye qué tan importantes son para usted cosas como la seguridad y el propósito.
- Positivly lo conecta con asesores financieros que encajan bien en función de los resultados de su evaluación. Por lo tanto, no tiene que empezar de cero para encontrar el asesor adecuado.
- El enfoque de Positivly combina los aspectos financieros de la inversión con los componentes emocionales y psicológicos. Y esto lo ayuda a encontrar un asesor e inversiones que se ajusten mejor.
ventajas
- Positivly en realidad no proporciona servicios de inversión. En su lugar, simplemente lo empareja con asesores financieros en función de los resultados de su evaluación gratuita.
Mejores alternativas
Positivly adopta un enfoque único para invertir al conectarlo con un asesor basado en una evaluación personal que analiza su personalidad financiera. Este enfoque lo ayuda a encontrar asesores que encajen bien tanto desde una perspectiva emocional como financiera.
Y aunque no hay muchas otras que hagan exactamente lo que hace Positivly, varias empresas utilizan información sobre sus objetivos financieros y su estilo de inversión para proporcionar una estrategia de inversión. Algunos competidores a considerar incluyen:
- Capital Personal: Al igual que Positivly, Personal Capital lo conecta con un asesor financiero real. Pero Personal Capital tiene sus propios asesores internos como parte de su servicio de gestión patrimonial.
- Mejoramiento: Si bien Betterment no tiene asesores financieros reales, lo empareja con inversiones basadas en una evaluación personal. Betterment es un asesor automático que crea su cartera de inversiones en función de sus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y otros factores.
- Ellevest: Uno de los puntos de venta de Positivly es que conecta a los inversores con asesores que los ayudarán a invertir con un propósito. Ellevest también ayuda a los clientes a invertir con propósito. Crea una cartera para usted en función de sus objetivos y valores.
El resultado final: ¿Vale la pena?
Si se pregunta si vale la pena probar Positivly, la respuesta es: probablemente. La buena noticia con Positivly es que es gratis para los inversores. Como mínimo, puede:
- Realice la evaluación gratuita.
- Obtenga más información sobre su personalidad financiera.
- Obtenga orientación sobre las inversiones que podrían encajar bien en su cartera.
Positivly también lo empareja con un asesor que se ajuste a su personalidad financiera. No hay compromiso ni requisito de que se registre, por lo que no pierde nada al realizar la evaluación y conocer los asesores disponibles para usted.
Erin Gobler es una financiera personal independiente con sede en Madison, Wisconsin. Después de siete años trabajando en la política estatal, se fue para dedicarse a escribir a tiempo completo. Ahora escribe sobre temas financieros que incluyen hipotecas, inversiones y más para publicaciones importantes como Fox Business y NextAdvisor. Además de escribir sobre finanzas, Erin también brinda servicios de asesoramiento financiero en los que trabaja con personas para ayudarlas a alcanzar sus objetivos financieros.