Facet Wealth Review 2022: ¿Única empresa de planificación financiera en la que confiar?

Facet Wealth es una firma de planificación financiera de próxima generación que empareja a cada cliente con un Certified Financial Planner™ dedicado para administrar inversiones, ahorros, seguros, impuestos y planes patrimoniales. Cada cliente trabaja directamente con su CFP^® profesional para crear y administrar un plan financiero dinámico. Cuando trabaja con un asesor a través de Facet Wealth, solo paga una tarifa fija anual basada en los servicios que necesita.

Algunas personas confían en administrar sus finanzas por su cuenta. Pero otros prefieren la ayuda de un experto para asegurarse de que van por buen camino para alcanzar sus metas financieras. Si desea ayuda con su plan financiero, inversiones, seguros u otras necesidades financieras, un profesional de CFP de riqueza faceta podría ser adecuado para usted.

Acerca de la riqueza facetada

Lanzado en 2016, riqueza faceta lo empareja con un profesional de CFP dedicado que trabaja directamente con usted. Todos los asesores de Facet son fiduciarios, lo que significa que deben poner sus mejores intereses por encima de los suyos. Facet Wealth cobra a los clientes una tarifa anual que no se basa en su riqueza o activos bajo administración, sino en los servicios que necesitan.

Algunas personas pueden manejar sus inversiones y planes financieros por su cuenta. Pero muchos encuentran que los servicios de un planificador financiero valen la pena. Ya sea que desee que alguien elabore un plan para usted o simplemente desee una segunda opinión profesional sobre lo que está haciendo, Facet Wealth puede ser exactamente lo que necesita.

Facet Wealth puede ayudarlo con los siguientes servicios:

• Planificación de jubilación – Facet Wealth creará un plan de acción para ayudarlo a lograr sus objetivos de jubilación y se asegurará de que comprenda las estrategias que recomiendan.
• Planificación de la educación − Para las personas con hijos, Facet Wealth les muestra las opciones para pagar su futura educación.
• planificación de la vida − Un asesor de Facet Wealth puede ayudarlo a planificar los hitos de la vida, como tener hijos, comprar una casa o gastos médicos.
• Gestión de activos − Facet Wealth administra sus inversiones por usted, asegurando que tenga una cartera diversificada que se ajuste a sus objetivos financieros.
• Planificación fiscal − Puede implementar sus planes financieros y minimizar sus obligaciones fiscales.
• Seguro − Si tiene preguntas sobre seguros, su asesor de Facet Wealth puede ayudarlo. Pueden recomendarle algunos de los mejores planes de seguro para usted y su familia.
• planificación patrimonial − Si tiene un abogado personal, Facet Wealth trabajará de cerca con él para crear su plan patrimonial.
• Planificación heredada − Se harán provisiones para su familia o caridad. Su asesor le mostrará cómo estructurar sus finanzas.
• Gestión de la deuda − Una cuenta de gastos planificada puede ayudar con la gestión de la deuda.
• Gestión del flujo de efectivo − Facet Wealth cree que los planes de gastos deben ser personales. Ellos evaluarán su situación financiera y lo ayudarán a encontrar el mejor estilo de administración de flujo de efectivo.

Características de la riqueza facetada

Facet Wealth ofrece muchas ventajas y características que los clientes encuentran útiles. Estos son algunos de los mejores aspectos de trabajar con este servicio.

Asesor financiero dedicado

Cuando se registra en Facet Wealth, se le empareja con un profesional de la PPC — el estándar de oro en experiencia financiera — que trabajará con usted mientras permanezca en la empresa. Esta persona se familiarizará con usted y su situación financiera. Trabajarán con usted para ayudarlo a alcanzar el bienestar financiero.

Los planificadores de facetas saben que la vida siempre está cambiando y creen que los planes financieros deben ser dinámicos. Su planificador trabajará con usted para actualizar su plan financiero o inversiones cuando necesite pivotar.

Los asesores de Facet Wealth son expertos financieros completos que pueden analizar de manera integral sus finanzas para ayudarlo con una amplia gama de preguntas y necesidades financieras.

Gestión de cartera con su corretaje actual

Los asesores de Facet Wealth pueden tomar las riendas y administrar todas sus inversiones por usted, o pueden trabajar con usted a través de su cuentas corrientes de corretaje.

Los asesores de Facet Wealth trabajan directamente con cuentas en Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade y Pershing. Su cartera se invertirá principalmente en fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos mutuos. Y la selección de estos se basa en sus metas financieras y tolerancia al riesgo personal.

Además, Facet Wealth puede administrar completamente su cartera y revisarla y reequilibrarla periódicamente. Y su asesor humano también puede brindarle consejos que estarían fuera del alcance de un asesor robótico, como la forma de administrar la deuda. O si prefiere administrar sus fondos usted mismo, puede trabajar con su asesor para administrar su 401(k), IRA, opciones sobre acciones, beneficios laborales y otras cuentas y decisiones financieras.

Tablero financiero

Los clientes de Facet Wealth pueden iniciar sesión en cualquier momento para ver su información en el panel de control de Facet Wealth, donde acceden a su plan financiero personal.Esto incluye un resumen de sus objetivos, inversiones, cuentas bancarias, seguros, jubilación, activos, deudas, planificación patrimonial y otros detalles. Los clientes pueden controlar sus finanzas y realizar un seguimiento de su progreso hacia sus objetivos financieros de un vistazo.

Para monitorear su información, usted tiene que vincular de forma segura su cuenta Facet Wealth a sus otras cuentas financieras. Esto funciona de manera similar a las aplicaciones financieras populares como Mint y solo debe hacerse una vez. Facet Wealth utiliza un sistema patentado basado en la plataforma robusta y segura de Amazon Web Services y recopila la información más actualizada para que siempre tenga su información financiera al alcance de su mano.

Asesores Fiduciarios

No se puede subestimar la importancia de trabajar con un asesor que sea fiduciario.Fiduciario significa que el asesor tiene que anteponer sus mejores intereses. Si bien puede pensar que es un hecho cuando contrata a alguien para que lo ayude con su dinero, no siempre es así.

Algunos planificadores financieros de la vieja escuela reciben comisiones de las compañías de fondos de inversión si envían los activos de los clientes a esos fondos. Pero esos fondos no siempre están en el mejor interés del cliente. Cuando trabaja con un planificador fiduciario de honorarios solamente (más información sobre los honorarios en la siguiente sección), está en la mejor posición para satisfacer sus necesidades. Los planificadores de Facet Wealth no ganan comisiones y no tienen productos para vender.

¿Cómo funciona la riqueza facetada?

La experiencia Facet Wealth comienza con una llamada introductoria de 30 minutos en la que revisa en profundidad sus objetivos y su situación financiera actual. Esta reunión inicial traza sus objetivos y planes y obtiene una instantánea de dónde están sus finanzas para que Facet pueda comprender los servicios y el apoyo que necesitará. Si está satisfecho con la llamada, puede inscribirse en el plan que mejor se adapte a sus necesidades. No hay presión.

Una vez que se registre, puede chatear con su asesor por teléfono o mediante una llamada de videoconferencia, y las llamadas se pueden programar fuera del horario comercial normal. Tú eliges cuál funciona mejor para tus necesidades.

Los clientes programan videollamadas y llamadas telefónicas directamente con sus planificadores. No hay centro de llamadas. Los clientes pueden programar reuniones con su planificador según surja la necesidad, o pueden adherirse al programa estándar y reunirse con su planificador a intervalos regulares varias veces al año.

¿Cómo aborda la inversión Facet Wealth?

Facet Wealth cree que la vida financiera de una persona debe comenzar con un plan personalizado y práctico. Cada estrategia que crean sus planificadores principales incluye asignación de activos adecuada al riesgo, diversificación, bajos costos y eficiencia fiscal.

Los principios básicos de Facet Wealth establecen que todo comienza con un plan. Debe tener una visión a largo plazo, y la disciplina impulsa el éxito. Abordan la inversión con estrategias personalizadas y utilizan la planificación como base.

Precio de la riqueza faceta

Los precios de Facet Wealth oscilan entre $1,800 y $6,000 al año. Dependiendo de su situación, este precio podría ser un poco alto para sus necesidades. Sin embargo, aquellos con activos significativos pueden ahorrar mucho usando Facet Wealth en comparación con un asesor que cobra en función de los activos bajo administración. Las tarifas planas son competitivas con muchos planificadores financieros tradicionales de solo tarifas y, en muchos casos, pueden ser más bajas.

El nivel básico de membresía de $1,800 por año puede no incluir todo lo que está buscando. Los niveles de servicio más altos son ideales para dueños de negocios y aquellos con un alto patrimonio neto. La mayoría de la gente aterrizará en algún lugar en el medio. Esto incluye la planificación de la educación, la jubilación y la cobertura de seguros, servicios que se alinean con la persona promedio que busca un asesor financiero.

¿Para quién es mejor la riqueza facetada?

Facet Wealth es mejor para inversores que desean una planificación financiera más integral y tienen un nivel de activos medio a alto. Si no necesita asesoramiento financiero o de inversión o no tiene muchos activos financieros, no obtendrá el mejor valor después de pagar la cuota anual.

Reflexiones finales sobre la riqueza faceta

Facet Wealth ofrece asesoramiento financiero tradicional a través del teléfono y videoconferencia. Debido a su precio fijo transparente y su estado fiduciario, es una buena opción para las personas que desean trabajar con un asesor financiero de forma remota. Si está buscando un planificador financiero humano con quien trabajar, definitivamente vale la pena echarle un vistazo a Facet Wealth.