8 καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη Schwab για επένδυση σήμερα

Τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη είναι ένα δημοφιλές επενδυτικό μέσο επειδή επιτρέπουν στους επενδυτές να κάνουν παθητικές επενδύσεις χρησιμοποιώντας αμοιβαία κεφάλαια και ETF. Τι ακριβώς είναι ένα ταμείο δείκτη? Είναι διαχειριζόμενα κεφάλαια που αντιπροσωπεύουν ένα καλάθι εταιρειών που αντικατοπτρίζουν συγκεκριμένους δείκτες στην ευρύτερη οικονομία.

Ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών παρακολουθούν εταιρείες με υψηλή κεφαλαιοποίηση αγοράς, ενώ άλλα παρακολουθούν κάθε εισηγμένη εταιρεία στις Ηνωμένες Πολιτείες. Κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη έχει διαφορετικό επίπεδο κινδύνου και ανταμοιβής. Αυτό επιτρέπει στους επενδυτές να επωφεληθούν από την ανάπτυξη σε διάφορους τομείς της οικονομίας χωρίς να βάζουν όλα τα αυγά τους σε ένα καλάθι.

Ιδρύθηκε το 1971, Τσαρλς Σβάμπ είναι μια εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που προσφέρει στους επενδυτές ένα ευρύ φάσμα κεφαλαίων δεικτών. Πολλά από τα κεφάλαιά τους παρακολουθούνται παράλληλα με τους διαφορετικούς δείκτες που καταρτίζει ο Dow Jones (^DJI) και ο δείκτης Financial Times Stock Exchange 100 (^FTSE).

Η Schwab είναι μια αξιόπιστη εταιρεία με διάφορα προϊόντα κατάλληλα για κάθε επενδυτή. Το 2020 η Schwab εξαγόρασε τη δημοφιλή χρηματιστηριακή εταιρεία TD Ameritrade. Με ένα εκτεταμένη βιβλιοθήκη εκπαιδευτικού υλικού, το Schwab μπορεί να είναι ένας εξαιρετικός πόρος για νέους επενδυτές που θέλουν να χρησιμοποιήσουν κεφάλαια ευρετηρίου για να ξεκινήσουν να επενδύουν.

Αυτά είναι μερικά από τα καλύτερα index funds της Schwab για επενδυτές που θέλουν να επωφεληθούν από την οικονομική ανάπτυξη, να δημιουργήσουν παθητικό εισόδημα από μερίσματα, και μετριάστε πληθωρισμός. (Στοιχεία απόδοσης από τον Οκτώβριο του 2022.)

Index Fund	Καρδιά	TLDR (Πολύ μεγάλο Δεν διάβασα)
Schwab US Broad Market ETF	SCHB	Αντικατοπτρίζει ολόκληρη την οικονομία, παρακολουθώντας 2.5000 εταιρείες με έδρα τις ΗΠΑ
Schwab U.S. ETF μεγάλης κεφαλαιοποίησης	SCHX	Περιλαμβάνει 750 μεγαλύτερες εταιρείες κατά κεφαλαιοποίηση
Schwab 1000 Index ETF	SCHK	Παρακολουθεί 1.000 κορυφαίες εταιρείες με έδρα τις ΗΠΑ κατά κεφαλαιοποίηση αγοράς
Schwab US Dividend Equity ETF	SCHD	Παρακολουθεί μετοχές μερισμάτων υψηλής απόδοσης στον Dow Jones
Schwab US TIPS ETF	SCHP	Δείκτης ομολόγων του αμερικανικού δημοσίου
Υπόλοιπο ταμείο Schwab	SWOBX	Περιλαμβάνει τόσο ομόλογα όσο και μετοχές που προσφέρουν στους επενδυτές εκτίμηση και δημιουργία εισοδήματος
Schwab U.S. REIT ETF	SCHH	Ευρετήριο παρακολούθησης επενδύσεων σε ακίνητα
Schwab International Equity ETF	SCHF	Περιλαμβάνει 1.500 πολυεθνικές εταιρείες σε αναδυόμενες αγορές εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών

? ETF ευρείας αγοράς ΗΠΑ (SCHB)

• Αναλογία εξόδων: 0.03%
• Επίδοση 1 έτους: -17.93%
• Απόδοση από την αρχή: 12.05%
• Μερισματική απόδοση: 1.67%

Το Schwab U.S. Broad ETF (SCHB) παρακολουθείται παράλληλα με τον δείκτη Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index. Το αμοιβαίο κεφάλαιο στοχεύει να αντικατοπτρίζει τη χρηματιστηριακή αγορά όσο το δυνατόν ευρύτερα. Περιλαμβάνει περισσότερες από 2.500 εταιρείες με έδρα τις ΗΠΑ, δίνοντας στους επενδυτές έκθεση σε διάφορους τομείς στο χρηματιστήριο.

Επειδή η SCHB παρακολουθεί ολόκληρη την οικονομία, είναι ένα καλό ταμείο βασικού δείκτη για τους επενδυτές. Το αμοιβαίο κεφάλαιο εκδίδει επίσης τριμηνιαία μερίσματα, παρέχοντας στους επενδυτές την ευκαιρία να δημιουργήσουν επίσης παθητικό εισόδημα.

Διαβάστε περισσότερα >>>Οι καλύτεροι τρόποι για να αποκτήσετε παθητικό εισόδημα

? Schwab U.S. ETF μεγάλης κεφαλαιοποίησης (SCHX)

• Αναλογία εξόδων: 0.03%
• Επίδοση 1 έτους: -17.34%
• Απόδοση από την αρχή: 12.15%
• Μερισματική απόδοση: 1.69%

Το Schwab U.S. ETF μεγάλης κεφαλαιοποίησης (SCHX) παρακολουθείται παράλληλα με τον δείκτη Dow Jones των ΗΠΑ Συνολικού Χρηματιστηρίου Μεγάλης Κεφαλαιοποίησης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο, το οποίο δημιουργήθηκε το 2009, περιλαμβάνει 750 από τις μεγαλύτερες εταιρείες με έδρα τις ΗΠΑ κατά κεφαλαιοποίηση. Περίπου το 27 τοις εκατό του κεφαλαίου διατίθεται στην τεχνολογία των πληροφοριών, ακολουθούμενη από την υγειονομική περίθαλψη και τα οικονομικά. Οι κορυφαίες συμμετοχές της είναι η Apple, η Microsoft, η Amazon και η μητρική εταιρεία της Google, η Alphabet.

Τα κεφάλαια με δείκτη μεγάλης κεφαλαιοποίησης τείνουν να ενέχουν μεγαλύτερο κίνδυνο από τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών που παρακολουθούν ένα ευρύτερο φάσμα εταιρειών. Οι εταιρείες με υψηλή κεφαλαιοποίηση αγοράς τείνουν να επικεντρώνονται σε λίγους οικονομικούς τομείς, όπως η τεχνολογία. Παρόλα αυτά, αυτές οι εταιρείες τείνουν επίσης να έχουν υψηλές επιδόσεις προσφέροντας μια δυνατότητα ανταμοιβής που θα μπορούσε να αντισταθμίσει τον κίνδυνο.

? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)

• Αναλογία εξόδων: 0.05%
• Επίδοση 1 έτους: -17.58%
• Απόδοση από την αρχή: 8.54%
• Μερισματική απόδοση: 1.66%

Το Schwab 1000 Index ETF (SCHK) παρακολουθεί το Schwab 1000 Index. Αυτό περιλαμβάνει τις 1.000 μεγαλύτερες εταιρείες στις Ηνωμένες Πολιτείες κατά κεφαλαιοποίηση. Οι κορυφαίες συμμετοχές του περιλαμβάνουν τις Apple, Microsoft, Amazon, Tesla και Alphabet, με το ένα τέταρτο των συνολικών συμμετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου στην τεχνολογία πληροφοριών.

Αυτό το ταμείο είναι επίσης ιδιαίτερα συγκεντρωμένο στην τεχνολογία. Αυτή η συγκέντρωση δημιουργεί κάποιο κίνδυνο που μπορεί να αντισταθμιστεί από την ανάπτυξη των εταιρειών που περιλαμβάνονται στο αμοιβαίο κεφάλαιο.

? Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

• Αναλογία εξόδων: 0.06%
• Επίδοση 1 έτους: -7.46%
• Απόδοση από την αρχή: 12.73%
• Μερισματική απόδοση: 3.74%

Το Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) παρακολουθεί τον δείκτη Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Αυτός ο δείκτης περιλαμβάνει μετοχές με υψηλή μερισματική απόδοση από εταιρείες με σταθερά θεμελιώδη μεγέθη και σταθερές πληρωμές μερισμάτων. Αυτό το ETF μπορεί να είναι χρήσιμο για να ενσωματωθεί σε ένα χαρτοφυλάκιο για επενδυτές που θέλουν να δημιουργήσουν ταμειακές ροές από τις επενδύσεις τους.

Οι επενδυτές θα πρέπει να σημειώσουν ότι αυτό το ταμείο δείκτη έχει υψηλότερο δείκτη εξόδων από άλλα αμοιβαία κεφάλαια. Το επιπλέον κόστος, ωστόσο, αντισταθμίζεται από υψηλή μερισματική απόδοση. Τα μερίσματα καταβάλλονται κάθε τρίμηνο.

? Schwab US TIPS ETF (SCHP)

• Αναλογία εξόδων: 0.04%
• Επίδοση 1 έτους: -11.76%
• Απόδοση από την αρχή: 2.41%
• Μερισματική απόδοση: 7.09%

Το Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) παρακολουθείται παράλληλα με τον δείκτη ομολόγων που συνδέονται με τον πληθωρισμό του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ του Bloomberg. Αυτός ο δείκτης περιλαμβάνει ομόλογα του Δημοσίου των ΗΠΑ που έχουν εκδοθεί στο Δημόσιο με λιγότερο από ένα έτος να λήξουν και ονομαστική αξία 500 εκατομμυρίων $ ή περισσότερο.

Η SCHP έχει υψηλή απόδοση μερίσματος που μπορεί να βοηθήσει τους επενδυτές που θέλουν να δημιουργήσουν ταμειακές ροές από τις επενδύσεις τους. Τα κρατικά ομόλογα του Δημοσίου που υποστηρίζονται από τις ΗΠΑ μπορούν επίσης να είναι χρήσιμα για τους επενδυτές για να αντισταθμίσουν τον πληθωρισμό, καθώς υποστηρίζονται από την πλήρη πίστη στην κυβέρνηση των ΗΠΑ.

Περισσότερα για τα ομόλογα του δημοσίου >>>Γιατί Επενδύω σε Ομόλογα Δημοσίου αντί για Χρηματιστήριο

? Υπόλοιπο ταμείο Schwab (SWOBX)

• Αναλογία εξόδων: 0.50%
• Επίδοση 1 έτους: -18.44%
• Απόδοση από την αρχή: 6.15%
• Μερισματική απόδοση: 5.40%

Το Schwab Balanced Fund (SWBOX) κατέχει και τα δύο αποθέματα και ομόλογα που δίνουν στους επενδυτές τα καλύτερα και των δύο κόσμων. Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει σχεδιαστεί για να παρέχει στους επενδυτές αύξηση κεφαλαίου και δημιουργία εισοδήματος. Ο δείκτης εξόδων του SWBOX είναι υψηλότερος από άλλα αμοιβαία κεφάλαια. Ωστόσο, αυτό καλύπτεται από μια υψηλή μερισματική απόδοση που καταβάλλεται ετησίως.

? Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)

• Αναλογία εξόδων: 0.07%
• Επίδοση 1 έτους: -16.33%
• Απόδοση από την αρχή: 6.12%
• Μερισματική απόδοση: 3.38%

Το Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) παρακολουθείται παράλληλα με τον δείκτη Dow Jones Equity All REIT Capped Index. Αυτός ο δείκτης αποτελείται από καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα – ή REIT. Τα REIT είναι ένας πολύ καλός τρόπος για τους επενδυτές να επωφεληθούν από την εκτίμηση της ακίνητης περιουσίας χωρίς να επενδύσουν σε φυσική ιδιοκτησία.

Ένα πλεονέκτημα της επένδυσης σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που παρακολουθείται παράλληλα με έναν δείκτη REIT είναι ότι οι REIT πρέπει να πληρώνουν ένα μέρος των κερδών τους ως μερίσματα. Αυτό παρέχει στους επενδυτές μια συνεπή και αξιόπιστη ροή εσόδων. Το SCHH είναι ένας καλός τρόπος για τους επενδυτές να διαφοροποιήσουν τον κίνδυνο μακριά από μετοχές και ομόλογα ενώ δημιουργία παθητικού εισοδήματος.

Διαβάστε περισσότερα >>>Πώς να επενδύσετε σε REIT: Πρέπει να τα προσθέσετε στο χαρτοφυλάκιό σας;

? Schwab International Equity ETF (SCHF)

• Αναλογία εξόδων: 0.06%
• Επίδοση 1 έτους: -24.97%
• Απόδοση από την αρχή: 3.57%
• Μερισματική απόδοση: 2.96%

Το Schwab International Equity EFT (SCHF) παρακολουθείται παράλληλα με τον δείκτη FTSE Developed ex U.S. Το ταμείο περιλαμβάνει 1.538 πολυεθνικές εταιρείες εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών. Μερικές από τις κορυφαίες συμμετοχές της περιλαμβάνουν τη Nestle, τη Roche, τη Shell και τη Samsung.

Ενώ οι διεθνείς εταιρείες μπορεί συνήθως να μην προσφέρουν την καλύτερη απόδοση επένδυσης, επιτρέπουν στους επενδυτές να συλλάβουν την ανάπτυξη στις αναδυόμενες αγορές. Αυτός ο τύπος αμοιβαίων κεφαλαίων επιτρέπει επίσης στους επενδυτές να μειώσουν τον κίνδυνο αποφεύγοντας την υπερβολική συγκέντρωση σε επενδύσεις που πραγματοποιούνται σε εταιρείες με έδρα τις ΗΠΑ.

Κατώτατη γραμμή: Πρέπει να προσθέσετε κεφάλαια Schwab Index στο χαρτοφυλάκιό σας;

Τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη είναι ένας εξαιρετικός τρόπος για τους επενδυτές να επενδύσουν σε ένα ευρύ καλάθι εταιρειών που παρακολουθούν συγκεκριμένους οικονομικούς δείκτες. Πολλά από τα κεφάλαια ευρετηρίου της Schwab περιλαμβάνουν συμμετοχές σε εταιρείες με κορυφαίες επιδόσεις όπως η Apple, η Amazon, η Microsoft και η Tesla. Αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών βοηθούν τους επενδυτές να αξιοποιήσουν ευκαιρίες ανάπτυξης χωρίς να κατέχουν μεμονωμένες μετοχές σε κάποια συγκεκριμένη εταιρεία.

Κεφάλαια όπως το Schwab 1000 Index ETF επιτρέπουν στους επενδυτές να συλλάβουν την ανάπτυξη των μετοχών τεχνολογίας, ενώ το Schwab U.S. TIPS ETF δίνει στους πιο προσεκτικούς επενδυτές την ευκαιρία να αντισταθμίσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία έναντι του πληθωρισμού.

Schwab και η πρόσφατα αποκτηθείσα TD Ameritrade διαθέτουν εκτεταμένους πόρους για να βοηθήσουν τους νέους επενδυτές να μάθουν για διαφορετικές επενδυτικές στρατηγικές. Τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη είναι ένας εύκολος τρόπος για να μάθουν οι νέοι επενδυτές καθώς μεγαλώνουν τα επενδυτικά τους χαρτοφυλάκια.

Δημιουργήστε το χαρτοφυλάκιό σας:

• VOO vs. VTI: Ποια είναι η σοφότερη επιλογή το 2022;
• Real Estate vs. Μετοχές: Γιατί να επιλέξετε το ένα από το άλλο;
• Πώς να γίνετε ανεξάρτητα πλούσιοι