Τα 8 καλύτερα Vanguard ETF για το 2023

Ένα ETF – ή Διαπραγματεύσιμο Αμοιβαίο Κεφάλαιο – είναι μια δεξαμενή επενδύσεων σε διαφορετικές εταιρείες. Τα ETF τεμαχίζονται και διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο, όπως και με τις κανονικές μετοχές. Όμως, αντί για μια κανονική μετοχή, οι επενδυτές μπορούν να εκτεθούν σε διάφορες εταιρείες χωρίς να ανησυχούν για την επιλογή της σωστής.

Η Vanguard προσφέρει ETF και αμοιβαία κεφάλαια που είναι δημοφιλή στους επενδυτές. Στην πραγματικότητα, ο ιδρυτής του, Jack Bogle, δημιούργησε το πρώτο index fund, ένα χρεόγραφο που σχεδιάστηκε για να παρακολουθεί ένα συγκεκριμένο σημείο αναφοράς της αγοράς. Τώρα, σχεδόν 50 χρόνια αργότερα, η Vanguard έχει διατηρήσει τη φήμη της ότι ταίριαζε συνεχώς με τη συνολική αγορά.

Αυτό το άρθρο θα εξετάσει μερικά από τα καλύτερα ETF της Vanguard. Μαζί, αυτά τα ETF μπορούν να βοηθήσουν τους επενδυτές να δημιουργήσουν ένα καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο για μια παθητική επενδυτική στρατηγική δείκτη που αποτυπώνει την ανάπτυξη, δημιουργεί έσοδα και μετριάζει τον κίνδυνο.

8 καλύτερα ETF Vanguard για τη δημιουργία ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου

ETF	Καρδιά	TLDR (Πολύ μεγάλο Δεν διάβασα)
Vanguard Total Stock Market ETF	VTI	Αντικατοπτρίζει ολόκληρη την οικονομία, παρακολουθώντας 4.000 εταιρείες
Vanguard S&P 500 ETF	VOO	Περιλαμβάνει τις 500 μεγαλύτερες εταιρείες στον S&P 500
Vanguard Growth ETF	VUG	Παρακολουθεί τις κορυφαίες 250 μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης
Πρωτοποριακό ETF βραχυπρόθεσμων τίτλων που προστατεύονται από τον πληθωρισμό	VTIP	Παρακολουθεί τα αμερικανικά ομόλογα ως αντιστάθμισμα έναντι του πληθωρισμού
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF	BND	Περιλαμβάνει έκθεση στην αγορά ομολόγων των ΗΠΑ
Vanguard Real Estate ETF	VNQ	Δείκτης παρακολούθησης επενδύσεων σε ακίνητα στο MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index
Vanguard Total International Stock ETF	VXUS	Παρακολουθεί την ανάπτυξη στις αναδυόμενες αγορές μέσω του δείκτη FTSE Global All Cap ex US Index
Vanguard ESG US Stock ETF	ESGV	Ελέγχει τις εταιρείες ώστε να πληρούν συγκεκριμένα περιβαλλοντικά, κοινωνικά κριτήρια και κριτήρια διακυβέρνησης παρακολουθώντας τον δείκτη FTSE US All Cap Choice Index

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Αναλογία εξόδων: 0.03%
Επίδοση 1 έτους: -17.92%
Απόδοση από την αρχή: 347.32%
Μερισματική απόδοση: 1.68%

Το Vanguard Total Stock Market ETF παρακολουθεί το CRSP Συνολικός Δείκτης Αγοράς ΗΠΑ. Αυτός ο δείκτης είναι μια καλή αντιπροσώπευση ολόκληρου του χρηματιστηρίου καθώς περιλαμβάνει μια ποικιλία από μετοχές μεγάλης, μεσαίας και μικρής κεφαλαιοποίησης. Με περισσότερες από 4.000 εταιρείες στο χαρτοφυλάκιο του ETF, παρέχει στους επενδυτές έκθεση στα κέρδη εταιρειών με υψηλές επιδόσεις. Οι κορυφαίες συμμετοχές της περιλαμβάνουν την Apple, τη Microsoft, την Amazon, την Tesla και τη μητρική εταιρεία της Google, Alphabet.

Το VTI είναι μια δημοφιλής εναλλακτική λύση στο αμοιβαίο κεφάλαιο Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX). Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο χρησιμοποιεί τον ίδιο δείκτη αμερικανικών εταιρειών, αλλά απαιτεί μια αρχική επένδυση 3.000 $. Το VTI δεν έχει ελάχιστη απαίτηση και χαμηλό δείκτη εξόδων που διευκολύνει τους νέους επενδυτές να ξεκινήσουν.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Αναλογία εξόδων: 0.03%
Επίδοση 1 έτους: -15.39%
Απόδοση από την αρχή: 315.61%
Μερισματική απόδοση: 1.76%

Το Vanguard S&P 500 ETF (VOO) είναι ένα καλό συμπλήρωμα του VTI. Το VOO παρακολουθεί το Δείκτης S&P 500. Αυτός ο δείκτης περιλαμβάνει τις 500 κορυφαίες εταιρείες με έδρα τις ΗΠΑ στο χρηματιστήριο. Πρόκειται συνήθως για μετοχές υψηλής ανάπτυξης που συγκεντρώνονται στον τομέα της τεχνολογίας.

Το VOO είναι επίσης ένα καλό βαρόμετρο για τη συνολική υγεία της οικονομίας. Επιτρέπει στους επενδυτές να κατακτούν τις κορυφές καθώς η οικονομία αναπτύσσεται, αλλά και τα κατώφλια όταν συρρικνώνεται. Όπως η VTI, η VOO παρέχει στους επενδυτές έκθεση σε πολλές από τις ίδιες εταιρείες υψηλής απόδοσης χωρίς να επενδύουν μεμονωμένα σε καμία από αυτές.

Διαβάστε περισσότερα >>>VOO vs. VTI: Ποια είναι η σοφότερη επιλογή το 2022;

3. Vanguard Growth ETF (VUG)

Αναλογία εξόδων: 0.04%
Επίδοση 1 έτους: -25.78%
Απόδοση από την αρχή: 422.41%
Μερισματική απόδοση: 0.71%

Το Vanguard Growth ETF (VUG) είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο υψηλού κινδύνου και υψηλής ανταμοιβής. Παρακολουθεί την απόδοση των μεγάλων μετοχών ανάπτυξης που παρακολουθούν παράλληλα με το CRSP US Large Cap Growth Index. Πάνω από το 40% των περιουσιακών της στοιχείων επενδύεται σε Apple, Microsoft, Amazon, Tesla και Alphabet.

Γιατί αυτό είναι μεγάλη υπόθεση; Διαβάστε περισσότερα για τις μετοχές FAANG.

Σε σύγκριση με τα άλλα σύνθετα ETF της Vanguard, η VUG είχε υψηλότερη σωρευτική ανάπτυξη. Τούτου λεχθέντος είναι επίσης πιο ασταθές. Σε σύγκριση με άλλα ETF σε αυτήν τη λίστα, η VUG έχει σημειώσει μεγαλύτερη πτώση από έτος σε έτος και έχει προσφέρει στους επενδυτές πολύ χαμηλότερη απόδοση. Επιπλέον, προσφέρει χαμηλότερη μερισματική απόδοση από πολλά άλλα ETF με παρόμοιες συμμετοχές. Για πιο επιθετικούς επενδυτές, η VUG έχει τη δυνατότητα να παράγει μεγαλύτερη απόδοση στη συνολική επένδυση, αν και με χαμηλότερη παθητικό εισόδημα δυναμικό παραγωγής.

4. Vanguard βραχυπρόθεσμα ETF τίτλων που προστατεύονται από τον πληθωρισμό (VTIP)

Αναλογία εξόδων: 0.04%
Επίδοση 1 έτους: -2.97%
Απόδοση από την αρχή: 13.08%
Μερισματική απόδοση: 1.90%

Το Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP) είναι ένα λιγότερο γνωστό ETF που προσφέρει αντιστάθμιση έναντι του πληθωρισμού. Ο δείκτης παρακολουθεί τα ομόλογα του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ που υποστηρίζονται από την ομοσπονδιακή κυβέρνηση. Τα ομόλογα που περιλαμβάνονται στον δείκτη έχουν υπολειπόμενη διάρκεια μικρότερη των πέντε ετών και προσαρμόζονται τακτικά για τον πληθωρισμό.

Ανάλογα με τον επενδυτή ανοχή ρίσκου, το VTIP μπορεί να είναι ένα καλό αντίβαρο σε περισσότερα ETF υψηλού κινδύνου όπως το VUG. Ενώ η συνολική χρηματιστηριακή αγορά είναι διψήφια πτωτικά το τελευταίο έτος, η VTIP υποχωρεί μόνο λιγότερο από 3%. Όπως τα κανονικά ETF που βασίζονται σε μετοχές, το VTIP έχει χαμηλό δείκτη εξόδων και καταβάλλει τριμηνιαία μερίσματα. Αυτό το καθιστά μια καλή επιλογή για συνεπή παθητική δημιουργία εισοδήματος.

5. Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND)

Αναλογία εξόδων: 0.03%
Επίδοση 1 έτους: -14.57%
Απόδοση από την αρχή: 52.61%
Μερισματική απόδοση: 4.48%

Το Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND) είναι μια λιγότερο επιθετική επιλογή ETF από το VTI ή το VOO. Η BND παρακολουθεί ομόλογα αμερικανικού κράτους. Τα ομόλογα τείνουν να ενέχουν λιγότερους κινδύνους από τις μετοχές, επειδή υποστηρίζονται από πλήρη πίστη και εμπιστοσύνη στην κυβέρνηση. Αυτό το ETF μπορεί να είναι ένα χρήσιμο αντιστάθμισμα για την αντιστάθμιση της αστάθειας στη χρηματιστηριακή αγορά.

Σχετικό >>> Πώς να επενδύσετε σε ομόλογα: Διαφοροποιήστε το χαρτοφυλάκιό σας

Ένα από τα ελκυστικά χαρακτηριστικά της BND είναι ότι έχει υψηλότερο και συχνότερο πρόγραμμα πληρωμών μερισμάτων. Αντί να λαμβάνουν πληρωμές κάθε τρίμηνο, οι επενδυτές της BND αμείβονται κάθε μήνα. Ενώ η σωρευτική απόδοση του BND δεν είναι τόσο υψηλή όσο ένας χρηματιστηριακός δείκτης όπως ο VTI, η ευκαιρία για σταθερή ταμειακή ροή είναι ελκυστική για πολλούς επενδυτές που αναζητούν μια παθητική ροή εισοδήματος.

6. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Αναλογία εξόδων: 0.12%
Επίδοση 1 έτους: -18.66%
Απόδοση από την αρχή: 255.31%
Μερισματική απόδοση: 3,65% (μη προσαρμοσμένο)

Το Vanguard Real Estate ETF (VNQ) είναι ένας δείκτης του καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα (REIT). Παρακολουθεί το MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index. Το VNQ περιλαμβάνει μια ποικιλία επενδύσεων REIT που κυμαίνονται από εγκαταστάσεις υγειονομικής περίθαλψης έως εμπορικές επιχειρήσεις.

Τα REIT είναι ένας καλός τρόπος για τους επενδυτές να εκτεθούν σε ακίνητα χωρίς να επενδύσουν σε ακίνητα ή να γίνουν ιδιοκτήτης. Ένα REIT ETF διαφοροποιεί τον κίνδυνο σε διαφορετικούς τύπους περιουσιακών στοιχείων ακινήτων επίσης. Ενώ ο δείκτης εξόδων είναι ελαφρώς υψηλότερος από τα άλλα ETF της Vanguard, η υψηλή τριμηνιαία μερισματική απόδοση το αντισταθμίζει.

7. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Αναλογία εξόδων: 0.07%
Επίδοση 1 έτους: -25.18%
Απόδοση από την αρχή: 28.97%
Μερισματική απόδοση: N/A

Το Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) είναι παρόμοιο με το VTI, εκτός από το ότι παρακολουθεί διεθνείς εταιρείες, όχι μόνο εταιρείες που εδρεύουν στις ΗΠΑ. Το VXUS παρακολουθεί το FTSE Global All Cap ex US Index που δίνει στους επενδυτές έκθεση σε εταιρείες στις αναδυόμενες αγορές.

Μερικές από τις κορυφαίες συμμετοχές στο VXUS περιλαμβάνουν την Taiwan Semiconductor Manufacturing, τη Nestle και την Tencent Holdings Ltd., τον τεράστιο όμιλο πολυμέσων με έδρα την Κίνα. Οι διεθνείς επενδύσεις βοηθούν τους επενδυτές να διαφοροποιήσουν τον κίνδυνο μακριά από τη συγκέντρωση αποκλειστικά στις αγορές των ΗΠΑ.

8. Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV)

Αναλογία εξόδων: 0.09%
Επίδοση 1 έτους: -20.47%
Απόδοση από την αρχή: 32.09%
Μερισματική απόδοση: 1.44%

Το Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV) είναι ένα νεότερο ETF που ιδρύθηκε το 2018. Παρακολουθεί το FTSE US All Cap Choice Index. Αυτό το ταμείο ελέγχει τις εταιρείες για συγκεκριμένες περιβαλλοντικά, κοινωνικά και διακυβέρνησης. Στόχος είναι να αποφευχθούν οι επενδύσεις σε εταιρείες που παραβιάζουν τα ανθρώπινα δικαιώματα, δεν τηρούν ορισμένες περιβαλλοντικά σημεία αναφοράς ή είναι εταιρείες που συμβάλλουν σε πράγματα όπως η διάδοση όπλων ή ορυκτά καύσιμα.

Τα ταμεία ESG γίνονται όλο και πιο δημοφιλή, ειδικά με νεότερους επενδυτές. Αλλά ένα πράγμα που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν σκέφτεστε να επενδύσετε σε ένα ταμείο που ελέγχεται από το ESG είναι τόσα πολλά είναι προκατειλημμένοι προς τις περιβαλλοντικές προσπάθειες και τη βιωσιμότητα και όχι σε κοινωνικά ζητήματα, όπως τα ανθρώπινα δικαιώματα. Οι επενδυτές που αναζητούν ένα καλά στρογγυλεμένο ETF με επίκεντρο το ESG θα θέλουν να κάνουν τη δική τους δέουσα επιμέλεια και να ελέγξουν κάτω από την κουκούλα για να βεβαιωθούν ότι αυτά τα κεφάλαια ευθυγραμμίζονται με τις αξίες τους πριν επενδύσουν.

Διαβάστε περισσότερα >>> Πώς να μάθετε εάν μια εταιρεία ή ένα ταμείο είναι πραγματικά ESG

Το Takeaway: Πρέπει να επενδύσετε σε Vanguard ETF;

Σωρευτικά, όλα τα Vanguard ETF έχουν καταγράψει θετικές αποδόσεις από την έναρξή τους με διάφορους βαθμούς επιτυχίας ανάλογα με την ανοχή κινδύνου κάθε ETF. Και η Vanguard είναι γνωστή για τις κορυφαίες στον κλάδο χαμηλές χρεώσεις της.

Τα ETF είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να επωφεληθείτε από την ανάπτυξη της οικονομίας χωρίς να προσπαθείτε να στοιχηματίσετε σε μια χούφτα εταιρειών που θα ξεπεράσουν την αγορά. Και, θυμηθείτε, τα ETF της Vanguard (ή οποιαδήποτε ETF για αυτό το θέμα) μπορούν να συνδυαστούν για να αυξήσουν τη διαφοροποίηση δίνοντας στους επενδυτές έκθεση σε διαφορετικούς τύπους εταιρειών, κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων και αγορών.

Τα ETF είναι NBD >>> 

• Τι είναι ένα ETF;
• ETF Investment 101: Μάθετε πώς να επενδύετε σε ETF
• Τα ETF είναι παράγωγα;
• Τι είναι τα ETN και πώς αναβάλλονται από τα ETF;