FNILX vs. FXAIX: Βασικές Ομοιότητες & Διαφορές

Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι ένα από τα πιο δημοφιλή επενδυτικά μέσα για παθητικούς επενδυτές. Διαχειρίζονται επαγγελματικά από εταιρείες και παρακολουθούν δείκτες όπως ο S&P 500. Τα αμοιβαία κεφάλαια επιτρέπουν στους επενδυτές να επωφελούνται από εταιρείες υψηλής ανάπτυξης συγκεντρώνοντας τους πόρους τους μαζί.

Ωστόσο, αμοιβαία κεφάλαια συνήθως χρεώνουν μια μικρή προμήθεια εξόδων —που συχνά κυμαίνεται μεταξύ 0,5% και ακόμη και έως 2,5%— η οποία καλύπτει το κόστος της εταιρείας για τη διατήρηση του κεφαλαίου.

Όσο χαμηλότερος είναι ο δείκτης εξόδων ενός αμοιβαίου κεφαλαίου, τόσο μεγαλύτερη είναι η δυνητική καθαρή απόδοση ενός επενδυτή με την πάροδο του χρόνου. Γι' αυτό πολλοί επενδυτές προτιμούν να επενδύουν σε χαμηλού κόστους, παθητικά διαχειριζόμενες ταμεία δείκτη.

πιστότητα είναι μια από τις πιο δημοφιλείς και αναγνωρισμένες εταιρείες επενδύσεων στον κόσμο. Μεταξύ των βασικών προσφορών τους είναι τα αμοιβαία κεφάλαια χωρίς κόστος και χαμηλού κόστους. Δύο από τα πιο δημοφιλή κεφάλαιά τους είναι τα FNILX και FXAIX, τα οποία επικεντρώνονται σε μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Αυτό το άρθρο θα καλύψει τι έχει να προσφέρει το Fidelity και πώς να αποφασίσετε ποιο είναι το καλύτερο για εσάς.

Τι είναι τα FNILX και FXAIX;

Τα FNILX και FXAIX είναι δύο αμοιβαία κεφάλαια χαμηλού κόστους που προσφέρονται από το Fidelity. Το FNILX είναι το Fidelity ZERO Large Cap Index Fund που δημιουργήθηκε το 2018. Διαθέτει αναλογία εξόδων 0,00%.

Το FXAIX είναι το Fidelity 500 Index Fund και υπάρχει από το 1988. Ενώ όχι αρκετά α μηδέν-Fee fund, ο δείκτης εξόδων της FXAIX είναι 0,015% καθιστώντας την μια σχεδόν εξίσου προσιτή επιλογή.

Τόσο η FNILX όσο και η FXAIX προσφέρουν έκθεση σε εταιρείες με κορυφαίες επιδόσεις, επιτρέποντας στους επενδυτές να αποκομίσουν κέρδη στην οικονομία χωρίς να αναλάβουν τον κίνδυνο ή το μεγάλο κόστος αγοράς μεμονωμένων μετοχών. Λόγω των χαμηλών αναλογιών εξόδων τους, οι επενδυτές μπορούν να αξιοποιήσουν αυτές τις εξοικονομήσεις κόστους για να αυξήσουν ακόμη περισσότερο τα χαρτοφυλάκια τους.

Εισαγωγή στο FNILX

Το FNILX είναι το Large Cap Index Fund της Fidelity, επομένως αποτελείται σχεδόν εξ ολοκλήρου από εταιρείες με αγοραία αξία άνω των 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Παρακολουθεί το 80% των εταιρειών στον δείκτη Fidelity U.S. Large Cap Index και πολλές εταιρείες στις οποίες προορίζεται να αντικατοπτρίζει την απόδοση μετοχών μεγάλης κεφαλαιοποίησης.

Ευρετηρίαση που παρακολουθεί: Δείκτης Fidelity U.S. Large Cap
Αναλογία εξόδων: 0.0%
Ελάχιστη απαίτηση επένδυσης: $0.00
Τελευταίο ετήσιο μέρισμα: 0,161 $/μετοχή (Δεκέμβριος 2021)

Η υψηλή κεφαλαιοποίηση των εταιρειών του S&P 500 μπορεί να κάνει τη μέση τιμή της μετοχής απρόσιτη για επενδυτές που δεν έχουν πολλά μετρητά για επένδυση. Η FNILX διευκολύνει τους επενδυτές να επωφεληθούν από την ανάπτυξη εταιρειών μεγάλης κεφαλαιοποίησης.

Μάθετε περισσότερα >>> Large Cap vs. Mid Cap vs. Μετοχές μικρής κεφαλαιοποίησης — Ισορροπήστε το χαρτοφυλάκιό σας μακροπρόθεσμα

Συμμετοχών

Υπάρχουν 504 εταιρείες στο χαρτοφυλάκιο της FNILX. Περίπου το 27% του χαρτοφυλακίου της FNILX επενδύεται στις ακόλουθες εταιρείες:

• Apple (AAPL)
• Microsoft (MSFT)
• Amazon (AMZN)
• Tesla (TSLA)
• Google (GOOGL) + (GOOG)
• Berkshire Hathaway (BRK/B)
• United Healthcare (UNH)
• Johnson & Johnson (JNJ)
• Exxon Mobil (XOM)

Τομείς

Το FNILX συγκεντρώνεται στο τομέα της τεχνολογίας με την έκθεση στην υγειονομική περίθαλψη, τη διακριτική ευχέρεια των καταναλωτών και τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Η σταθμισμένη κατανομή ανά κλάδο περιλαμβάνει:

Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, το FNILX είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μηδενικού κόστους. Είναι μέρος της σειράς ZERO funds της Fidelity και σημαίνουν πραγματικά «μηδέν»: Υπάρχει μια αναλογία εξόδων 0%, δεν υπάρχουν χρεώσεις υπηρεσιών ή διανομής και καμία ελάχιστη επένδυση για να ξεκινήσετε.

Αυτό το δωρεάν ταμείο προσφέρεται στους επενδυτές με τον ίδιο τρόπο ένα τρακάρισμα πόρτας κυκλοφόρησε τη Μαύρη Παρασκευή: για να εισαγάγει νέους επενδυτές στις άλλες υπηρεσίες και προϊόντα της Fidelity.

Τούτου λεχθέντος, είναι ένα crasher πόρτας που έχει κερδίσει πραγματικά χρήματα για τους επενδυτές. Από την ίδρυση του ταμείου το 2018, έχει αποφέρει μέση απόδοση 8,94%. Η FNILX δημοσιεύει επίσης ετήσια μερίσματα μία φορά το χρόνο, δημιουργώντας μια ευκαιρία παθητικού εισοδήματος για τους επενδυτές.

Το FNILX είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μεσαίου έως υψηλού κινδύνου. Έχει βαθμολογία τρία στα πέντε αστέρια από το Morningstar.

Εισαγωγή στο FXAIX

Το FXAIX είναι το Fidelity 500 Index Fund. Παρόμοια με το FNILX, το FXAIX παρακολουθεί επίσης μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Αλλά ενώ η FNILX παρακολουθεί τον δικό της Δείκτη Μεγάλης Κεφαλαιοποίησης των ΗΠΑ πρώτου κατασκευαστή, η FXAIX παρακολουθεί τον S&P 500.

Κανονικά τουλάχιστον το 80% των υποκείμενων συμμετοχών της FXAIX θα είναι εταιρείες που είναι εισηγμένες στο Δείκτης S&P 500. Αυτό σημαίνει ότι οι περισσότερες από τις εταιρείες με τις καλύτερες επιδόσεις στη συνολική οικονομία περιλαμβάνονται σε αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο.

Ευρετηρίαση που παρακολουθεί: S&P 500
Αναλογία εξόδων: 0.015%
Ελάχιστη απαίτηση επένδυσης: $0.00
Μέρισμα τελευταίου τριμήνου: 0,581 $/μετοχή (Οκτώβριος 2022)

Σχετικό >>>Τα καλύτερα ETF S&P 500 για το 2022

Συμμετοχών

Επί του παρόντος, οι 10 κορυφαίες συμμετοχές της FXAIX είναι πανομοιότυπες με την FNILX. Αυτό είναι αναμενόμενο, καθώς και τα δύο αμοιβαία κεφάλαια παρακολουθούν πολύ παρόμοιους δείκτες με αλληλεπικαλυπτόμενους τίτλους της πλειοψηφίας. Υπάρχουν επίσης 502 εταιρείες που εκπροσωπούνται στο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου, σε σύγκριση με τις 504 της FNILX.

Τομείς

Η FXAIX έχει μεγάλη βαρύτητα στην τεχνολογία, φροντίδα υγείας, διακριτική ευχέρεια καταναλωτή και χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Η πλήρης κατανομή ανά κλάδο έχει ως εξής:

Αν και το FXAIX δεν είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μηδενικής προμήθειας, εξακολουθεί να είναι μια χαμηλού κόστους και προσιτή επιλογή για τους επενδυτές, με μικρή αναλογία εξόδων 0,015%.

Όπως το FNILX, το FXAIX δεν απαιτεί ελάχιστο υπόλοιπο για να ξεκινήσει. Δημοσιεύει μερίσματα κάθε τρίμηνο. Από την ίδρυση του αμοιβαίου κεφαλαίου το 1988, έχει καταγράψει απόδοση επένδυσης 10,32%.

Το FXAIX είναι επίσης ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μεσαίου έως υψηλού κινδύνου. Έχει βαθμολογία τέσσερα στα πέντε αστέρια από το Morningstar.

FNILX vs. FXAIX Performance

Τόσο η FNILX όσο και η FAIX παρέχουν μια εξαιρετικά παρόμοια απόδοση επένδυσης που παρακολουθεί την ανάπτυξη σε ορισμένες από τις μεγαλύτερες εταιρείες στην οικονομία των ΗΠΑ.

Από την έναρξή της, η FNILX έχει 7,09% απόδοση επένδυσης. Την τελευταία τριετία, η ετήσια απόδοση ήταν 8,01%. Αυτή είναι ελαφρώς κάτω από τη μέση ετήσια απόδοση του S&P 500, περίπου 8,16%.

Από την έναρξή της, η FXAIX έχει καταγράψει απόδοση 10,10% για τους επενδυτές. Τα τελευταία τρία χρόνια, οι αποδόσεις ήταν 8,15%, σχεδόν ίδιες με τον S&P 500.

Ενώ σε μια χρονική περίοδο και τα δύο αμοιβαία κεφάλαια παρουσίασαν θετικές αποδόσεις, το 2022 κατέγραψαν αρνητικές αποδόσεις μαζί με το συνολικό χρηματιστήριο. Ο S&P 500 έχει δημοσιεύσει αποδόσεις 2022 .

FNILX vs. FXAIX: Βασικές διαφορές και ομοιότητες

Οι FNILX και FXAIX μοιράζονται τις ίδιες κορυφαίες συμμετοχές και σταθμίζονται υπέρ των ίδιων βιομηχανιών. Η έκθεση σε κίνδυνο και στα δύο είναι πολύ παρόμοια.

Τούτου λεχθέντος, τα κεφάλαια είναι διαφορετικά σε μέγεθος. Η FNILX έχει επί του παρόντος υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία 5,3 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Αυτό είναι σημαντικά μικρότερο από την FXAIX που έχει υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία λίγο κάτω από 354 δισεκατομμύρια δολάρια.

Μια άλλη βασική διαφορά μεταξύ των δύο ταμείων είναι η αναλογία εξόδων τους. Η FXAIX έχει μια αξιέπαινη αναλογία εξόδων 0,015%, αλλά είναι δύσκολο να ξεπεραστεί κυριολεκτικά το 0%. Σε σύγκριση με το FNILX, οι επενδυτές μπορεί να θέλουν ακόμα να έχουν υπόψη τους το κόστος της FXAIX.

Ωστόσο, η μικρή αμοιβή μπορεί να αξίζει τον κόπο για υψηλότερες αποδόσεις. Οι αποδόσεις διάρκειας ζωής για το FXAIX είναι περίπου 3% υψηλότερες από το FNILX (10,10% έναντι. 7.09%). Ένας λόγος για αυτό είναι ότι το FXAIX υπάρχει εδώ και μερικές δεκαετίες ενώ το FNILX είναι μόλις τεσσάρων ετών. Ωστόσο, πρέπει να σημειωθεί ότι ακόμη και αν σκεφτεί κανείς μόνο το 2022, η FXAIX έχει ξεπεράσει την FNILX κατά πάνω από 1,5% (-15,49% έναντι. -17.10%).

Τέλος, υπάρχει το πρόγραμμα μερισμάτων. Η FXAIX πληρώνει μερίσματα κάθε τρίμηνο ενώ η FNILX πληρώνει μερίσματα μόνο μία φορά το χρόνο. Το μέρισμα FXAIX ήταν επίσης υψηλότερο. Η τελευταία της πληρωμή ήταν 0,581 $ ανά μετοχή σε σύγκριση με 0,161 $ ανά μετοχή με την FNILX. Τα μερίσματα δημιουργούν παθητικό εισόδημα και η επανεπένδυση αυτών των μερισμάτων μπορεί να οδηγήσει σε σύνθετη ανάπτυξη με την πάροδο του χρόνου.

The Takeaway: Ποιο έχει νόημα για εσάς;

Όταν αποφασίζετε σε ποιο αμοιβαίο κεφάλαιο θα επενδύσετε, είναι σημαντικό να αξιολογήστε τους προσωπικούς σας στόχους για να καθορίσετε ποιο είναι κατάλληλο για εσάς.

Επιφανειακά, τα δύο ταμεία φαίνονται σχεδόν πανομοιότυπα. Τόσο η FNILX όσο και η FXAIX περιλαμβάνουν εταιρείες μεγάλης κεφαλαιοποίησης, έχουν χαμηλούς δείκτες εξόδων και πληρώνουν μερίσματα. Ωστόσο, υπάρχουν μερικές σημαντικές διαφορές που πρέπει να ληφθούν υπόψη.

Ενώ κοστίζει περισσότερο, Το FXAIX ήταν περισσότερο από το FNILX και μέχρι στιγμής έχει δώσει ελαφρώς υψηλότερες αποδόσεις. Επιπλέον, οι τριμηνιαίες διανομές μερισμάτων μπορεί να καταστήσουν το FXAIX καλύτερη επιλογή εάν βασίζεστε στο ταμείο δείκτη σας για την παροχή παθητικού εισοδήματος.

Παρά αυτά τα οφέλη, το FNILX εξακολουθεί να είναι μια καλή επένδυση. Οι επενδυτές θα μπορούν να αυξήσουν τον πλούτο τους χωρίς να χάσουν τίποτα από τις αμοιβές. Όπως το FXAIX, το FNILX δεν απαιτεί αρχικό ποσό επένδυσης. Οι μετοχές της FNILX είναι επίσης σημαντικά φθηνότερες από την FXAIX, γεγονός που την καθιστά πιο προσιτή στους νέους επενδυτές.

Στο τέλος της ημέρας, και οι δύο επιλογές είναι μια καλή επιλογή για επενδυτές που θέλουν να μειώσουν το κόστος παρακολουθώντας παράλληλα τις αποδόσεις ορισμένων από τις μεγαλύτερες εταιρείες στο χρηματιστήριο.

Περισσότερη διασκέδαση με τα κεφάλαια:

• VOO vs. VTI: Ποια είναι η Σοφή Επιλογή το 2022;
• 8 καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη Schwab για επένδυση σήμερα
• Καλύτεροι μεσίτες για αμοιβαία κεφάλαια για το 2022
• Πότε ΔΕΝ έχουν νόημα τα Index Funds;