Fund That Flip Review 2022

Με το Fund That Flip, μπορείτε να επενδύσετε σε προελεγμένα δάνεια ανάπτυξης ακινήτων για να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας. Αυτό παρέχει μηνιαίες πληρωμές τόκων και μια εντελώς παθητική επένδυση. Και δεδομένου ότι το Fund That Flip διατηρεί συνήθως χαμηλότερους δείκτες δανείου προς αξία και προχρηματοδοτεί ορισμένα δάνεια, συμβάλλει στη μείωση του κινδύνου επένδυσης χρέους.

Ωστόσο, το Fund That Flip είναι ανοιχτό μόνο σε διαπιστευμένους επενδυτές. Και είναι σημαντικό να κατανοήσουμε τους κινδύνους και τις προμήθειες αυτού του είδους επενδύσεων χρέους.

Η κριτική μας Fund That Flip καλύπτει ακριβώς πώς λειτουργεί αυτή η πλατφόρμα, τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα και ποιες είναι οι εναλλακτικές σας.

Πλεονεκτήματα μειονεκτήματα

Τι είναι το Fund That Flip;

Το Found That Flip είναι ένας πάροχος δανείων ακινήτων και μια επενδυτική πλατφόρμα που ξεκίνησε το 2014. Για τους προγραμματιστές, παρέχει έναν γρήγορο και οικονομικά αποδοτικό τρόπο δανεισμού χρημάτων για έργα ανάπτυξης ακινήτων. Και για τους επενδυτές, το Fund That Flip είναι ένας παθητικός τρόπος επένδυσης σε βραχυπρόθεσμο χρέος ακινήτων.

Από την έναρξή του, το Fund That Flip έχει λάβει πάνω από 1,9 δισεκατομμύρια δολάρια σε δανεισμό και έχει πληρώσει σε επενδυτές πάνω από 48 εκατομμύρια δολάρια σε τόκους. Απλώς σημειώστε ότι είναι ανοιχτό μόνο σε διαπιστευμένους επενδυτές, και υπάρχει ελάχιστη απαίτηση επένδυσης 1.000 $.

Πώς λειτουργεί το Fund That Flip;

Ως επενδυτής, το Fund That Flip σάς επιτρέπει να επενδύετε σε μεμονωμένα ιδιωτικά έργα ανάπτυξης ακινήτων ή σε κεφάλαια βραχυπρόθεσμων ομολογιών. Αυτή είναι μια μορφή επένδυσης χρέους και λαμβάνετε μηνιαίο τόκο για τα βραχυπρόθεσμα δάνειά σας.

Σύμφωνα με τον ιστότοπό της, οι επενδυτές του Fund That Flip κερδίζουν κατά μέσο όρο 10,8% ετησίως με τις αποπληρωμές κεφαλαίου να διαρκούν γενικά λιγότερο από 10 μήνες.

Όσον αφορά τις τεχνικές λεπτομέρειες, επενδύετε σε ομολογίες που εξαρτώνται από δανειολήπτες (BDN). Αυτό είναι ένα χρεωστικό μέσο που συνδέεται με την απόδοση της σημείωσης στην οποία επενδύει το Fund That Flip με τον προγραμματιστή του έργου. Όπως εξηγεί το Fund That Flip στον ιστότοπό του, τα BDN είναι μη εξασφαλισμένα χρεόγραφα. Ωστόσο, κάθε προσφορά χρέους είναι εξασφαλισμένη με προνόμιο πρώτης θέσης στο ακίνητο.

Είναι σημαντικό ότι ορισμένα δάνεια προχρηματοδοτούνται επίσης από το Fund That Flip. Αυτό παρέχει στους δανειολήπτες τη βεβαιότητα ότι τα έργα τους πρόκειται να χρηματοδοτηθούν. Και για τους επενδυτές, τους επιτρέπει να κερδίζουν ενδιαφέρον γρηγορότερα. Επιπλέον, δεδομένου ότι το Fund That Flip βάζει τα δικά του χρήματα σε δάνεια, έχει στην πραγματικότητα το δέρμα στο παιχνίδι.

Οι δανειολήπτες πραγματοποιούν μηνιαίες αποπληρωμές δανείων, επομένως οι διανομές σημειώσεων γίνονται επίσης μηνιαίες και οι καταθέσεις στο λογαριασμό σας. δανειολήπτες μπορώ προπληρωμένα δάνεια, αλλά υπάρχει ένας ελάχιστος αριθμός μηνών τόκων που πρέπει να πληρώσουν, ώστε να κερδίσετε τουλάχιστον κάποιους τόκους συν το κεφάλαιο σας πίσω.

Η κύρια έκκληση του Fund That Flip για τους επενδυτές είναι ότι είναι εντελώς παθητικό. Η ομάδα πηγών του Fund That Flip ασχολείται, συνεργάζεται με προγραμματιστές και χειρίζεται τη νομική πλευρά των πραγμάτων, ώστε να μην χρειάζεται. Και είναι ένα βραχυπρόθεσμη επενδυτική στρατηγική αφού πολλοί όροι δανείου κυμαίνονται από έξι έως 12 μήνες.

Όσον αφορά τους δανειολήπτες, το Fund That Flip παρέχει πρόσβαση σε γρήγορα δάνεια σκληρού χρήματος με επιτόκια δανείων που ξεκινούν από 8,49% και διάρκεια διάρκειας που κυμαίνονται από τρεις έως 24 μήνες. Σύμφωνα με τον ιστότοπό της, το 93% των δανειοληπτών επιστρέφουν για να συνεχίσουν να αντλούν κεφάλαια για τις αναστροφές τους.

Fund That Flip Προσφορές

Υπάρχουν δύο τύποι επενδυτικών ευκαιριών στο Fund That Flip:

• Προσφορές σημειώσεων γέφυρας: Επενδύστε σε μεμονωμένες συμφωνίες που ξεκινούν από τουλάχιστον 5.000 $.
• Προσφορές σημειώσεων σειράς: Επενδύστε σε μια διαφοροποιημένη ομάδα βραχυπρόθεσμων δανείων σε προσαυξήσεις 1.000 $.

Το γεγονός ότι το Fund That Flip έχει κεφάλαια δανείου είναι ένα πλεονέκτημα, καθώς το κάνει πιο εύκολο διαφοροποιήστε το χαρτοφυλάκιό σας δανείων για τον περιορισμό του κινδύνου. Η σελίδα προσφορών παρέχει επίσης πολλές πληροφορίες για να σας βοηθήσει με τη δέουσα επιμέλεια. Για παράδειγμα, οι προσφορές περιλαμβάνουν πληροφορίες όπως το ποσοστό δανείου προς ARV, τη διάρκεια του δανείου, το ελάχιστο ποσό επένδυσης, την υποκείμενη ασφάλεια (συνήθως 1η θέση) και πληροφορίες σχετικά με το ακίνητο.

Οι σελίδες προσφορών έχουν επίσης μια ενότητα «Χρήση εσόδων» που περιγράφει για ποιο σκοπό χρησιμοποιείται το δάνειο. Υπάρχει επίσης μια ενότητα στρατηγικής που επισημαίνει τις βελτιώσεις ιδιοκτησίας που γίνονται. Επιπλέον, μπορείτε να βρείτε πληροφορίες για τα προηγούμενα έργα του προγραμματιστή και να διαβάσετε μια σύντομη δήλωση κινδύνου σχετικά με το έργο.

Μας αρέσει που το Fund That Flip παρέχει πόρους στους επενδυτές για έλεγχο ακινήτων. Και η δική της ομάδα αναδοχής διενεργεί επίσης τη δέουσα επιμέλεια. Λιγότερο από το 8% των αιτούντων λαμβάνουν χρηματοδότηση σύμφωνα με το Fund That Flip και μπορεί επίσης να υπερηφανεύεται για ένα συνολικό ποσοστό 99,6% του κεφαλαίου που επιστράφηκε.

Fund That Flip Fees

Οι επενδυτές δεν πληρώνουν για να εγγραφούν στο Fund That Flip και δεν υπάρχουν ούτε χρεώσεις από την τσέπη τους. Για να κερδίσετε χρήματα, το Fund That Flip χρεώνει ένα spread σε κάθε δάνειο και γενικά χρεώνει τους προγραμματιστές 1-2% περισσότερο από το επιτόκιο που κερδίζετε. Μπορείτε να βρείτε το τέλος εξάπλωσης κατά την έρευνα για προσφορές.

Ιστορική Παράσταση

Σύμφωνα με τον ιστότοπό του, το Fund That Flip έχει κάνει πάνω από 1,9 δισεκατομμύρια δολάρια σε όγκο προέλευσης δανείων και έχει πληρώσει πάνω από 535 εκατομμύρια δολάρια σε τόκους, προμήθειες και επιστροφές κεφαλαίου στους επενδυτές. Αυτό αποτελείται από 2.600+ αποπληρωμένα δάνεια και πάνω από 48 εκατομμύρια δολάρια σε πληρωμές τόκων. Συνολικά, το Fund That Flip λέει ότι έχει μέση ακαθάριστη απόδοση 10,8%.

Πιο εντυπωσιακά, Η εταιρεία λέει ότι το 99,6% του κεφαλαίου επιστράφηκε στους επενδυτές. Με βάση αυτό το ποσό, φαίνεται ότι το Fund That Flip έχει κάνει εξαιρετική δουλειά στον έλεγχο των δανειοληπτών του και στη μείωση του κινδύνου για τους δανειστές, αν και δεν μπορώ να επιβεβαιώσω ότι αυτό το ποσό είναι αλήθεια.

Ωστόσο, το Fund That Flip δημοσίευσε μηνιαίες αναφορές απόδοσης που είναι πολύ χρήσιμες για τη δέουσα επιμέλεια. Εδώ είναι ένα στιγμιότυπο από το Έκθεση απόδοσης Μαΐου 2022:

Όπως μπορείτε να δείτε, το 5,72% του βιβλίου του καθυστέρησε τις πληρωμές 30 ή περισσότερες ημέρες. Επιπλέον, το 2,13% βρίσκεται σε αποκλεισμό. ποσοστό σημαντικά υψηλότερο από ό, τι λίγους μόλις μήνες νωρίτερα.

Στην έκθεση απόδοσης του, το Fund That Flip δηλώνει ότι παρατηρεί «μικρή αύξηση των καθυστερημένων δανείων» λόγω πολλών δανείων υψηλών δολαρίων που παραμένουν σε παραβατικότητα και συνεχιζόμενων ζητημάτων εφοδιαστικής αλυσίδας και εργασίας ελλείψεις.

Ομολογουμένως, το Fund That Flip εξακολουθεί να περιορίζει τους κινδύνους με χαμηλότερους δείκτες LTV και έχει ισχυρό ιστορικό. Αλλά οι επενδύσεις σε ακίνητα ενέχουν κινδύνους που πρέπει να γνωρίζουν οι επενδυτές.

Ρευστότητα

Δεν υπάρχει δευτερεύουσα αγορά για BDN, επομένως το Fund That Flip είναι μια επένδυση εξαιρετικά μη ρευστοποιήσιμη. Όταν επενδύετε, πρέπει να κρατάτε το BDN σας μέχρι τη λήξη. Σε ορισμένες περιπτώσεις, το Fund That Flip μπορεί επίσης να παρατείνει την υποκείμενη σημείωση κατά αρκετούς μήνες.

Είναι το Fund That Flip ασφαλές και νόμιμο;

Η Fund That Flip είναι μια νόμιμη εταιρεία που επιτρέπει στους επενδυτές να προσθέσουν βραχυπρόθεσμο χρέος ακίνητης περιουσίας στα χαρτοφυλάκιά τους. Όμως, όπως εξηγεί στον ιστότοπό της, η επένδυση χρέους σε ακίνητα είναι εγγενώς επικίνδυνη. Επιπλέον, κάθε έργο είναι διαφορετικό και δεν υπάρχει καμία εγγύηση ότι οι δανειολήπτες θα ολοκληρώσουν τα έργα εγκαίρως και θα εκπληρώσουν όλες τις αποπληρωμές τους.

Τούτου λεχθέντος, η διατήρηση του βασικού κεφαλαίου είναι φυσικά ένας από τους πιο σημαντικούς στόχους του Fund That Flip, διαφορετικά δεν θα προσέλκυε επενδυτές. Μας αρέσει επίσης το Fund That Flip αφού προχρηματοδοτεί κάποια δάνεια και έχει skin στο παιχνίδι. Τείνει επίσης να διατηρεί χαμηλότερους δείκτες LTV για να βοηθήσει στη μείωση του συνολικού κινδύνου.

Η εταιρεία έχει στην πραγματικότητα ένα πολύ ενημερωτικό επεισόδιο podcast σχετικά με τα βήματα που χρειάζεται για να χειριστεί τους δανειολήπτες που υστερούν στις πληρωμές.

Αν σκέφτεστε να επενδύσετε, συνιστώ ανεπιφύλακτα να ακούσετε το επεισόδιο. Εξηγεί πώς το Fund That Flip πιάνει τους δανειολήπτες στις πληρωμές και μετριάζει τον κίνδυνο.

Πώς να επικοινωνήσετε με το Fund That Flip

Μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα επενδυτικών σχέσεων του Fund That Flip στέλνοντας email στο [email protected]. Μπορείτε επίσης να καλέσετε στο 646-895-6090 από Δευτέρα έως Παρασκευή από τις 9:00 π.μ. έως τις 5:00 μ.μ. ET.

Καλύτερες Εναλλακτικές

Υπάρχουν πολλά ιστοσελίδες crowdfunding ακινήτων μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να επενδύσετε σε ακίνητα αυτές τις μέρες. Πολλά βασίζονται σε μετοχές, επομένως αγοράζετε μετοχές ακίνητης περιουσίας που παράγουν εισόδημα και συνήθως κερδίζετε τριμηνιαία ή ετήσια μερίσματα. Αλλά ορισμένες πλατφόρμες όπως το Fund That Flip επικεντρώνονται επίσης σε βραχυπρόθεσμες επενδύσεις χρέους.

Καλύτερες στιγμές
Εκτίμηση	9/10	8/10	7/10
Ελάχιστη Επένδυση	$10	$10	$5,000
Τέλη λογαριασμού	1 χρόνος	Χωρίς αμοιβές για επενδυτές	2% ετήσια αμοιβή διαχείρισης
Ιδιωτική REIT
ΕγγραφείτεΔιαβάστε την κριτική	Διαβάστε την κριτική	Εγγραφείτε Streitwise Review

Το Groundfloor είναι η πλησιέστερη εναλλακτική λύση στο Fund That Flip. Οι κύριες διαφορές είναι ότι το ελάχιστο ποσό επένδυσης είναι 10 $ και δεν χρειάζεται να είστε διαπιστευμένος επενδυτής. Και καθώς το ελάχιστο επενδυτικό είναι τόσο χαμηλό, μπορείτε εύκολα να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιο δανείων σας για να μειώσετε τον κίνδυνο.

χρηματοδότηση είναι μια άλλη εξαιρετική εναλλακτική λύση για επενδύοντας σε ακίνητα χωρίς πολλά χρήματα. Καταβάλλει τριμηνιαία μερίσματα και χρεώνει μόνο 1% σε ετήσια έξοδα διαχείρισης. Ιστορικά, οι επενδυτές έχουν κερδίσει περίπου 8-9% από χρηματοδότηση πριν από τέλη. Streitwise είναι μια άλλη εναλλακτική που μπορείτε να εξετάσετε εάν ενδιαφέρεστε για έσοδα από μερίσματα. Η πλατφόρμα δημιούργησε κατά μέσο όρο 9,2% σε ετήσια μερίσματα από το 2017, αν και τα τέλη είναι υψηλότερα από το Fundrise.

Συμπέρασμα

Εάν θέλετε να προσθέσετε βραχυπρόθεσμο χρέος ακίνητης περιουσίας στο χαρτοφυλάκιό σας, το Fund That Flip είναι μία από τις καλύτερες επιλογές εκεί έξω. Έχει λογικές χρεώσεις και το γεγονός ότι μπορείτε να επενδύσετε σε διαφοροποιημένα κεφάλαια χαρτονομισμάτων είναι ένα πλεονέκτημα. Μας αρέσει επίσης που ο ιστότοπός της παρέχει άφθονες πληροφορίες και τεκμηρίωση για να σας βοηθήσει με τη δέουσα επιμέλεια.

Το κύριο μειονέκτημα είναι ότι είναι ανοιχτό μόνο σε διαπιστευμένους επενδυτές. Εάν δεν είστε εσείς, το άρθρο μας για το οι καλύτεροι ιστότοποι επενδύσεων σε ακίνητα για μη διαπιστευμένους επενδυτές θα πρέπει να έχει ενδιαφέρον.

Και να θυμάστε μόνο: η επένδυση σε βραχυπρόθεσμο χρέος είναι επικίνδυνη. Δεν πρέπει ποτέ να επενδύσετε χρήματα που δεν έχετε την πολυτέλεια να χάσετε και να σκεφτείτε πώς ταιριάζει το χρέος σας συνολική κατανομή περιουσιακών στοιχείων πριν χρησιμοποιήσετε το Fund That Flip.