Οι ιστότοποι πληθοχρηματοδότησης ακινήτων παρέχουν μια αγορά όπου οι επενδυτές μπορούν να ψωνίσουν διαδικτυακές προσφορές ακινήτων. Έγιναν δημοφιλείς μετά την έναρξη ισχύος του νόμου JOBS του 2012.
Αρχικά, αυτές οι πλατφόρμες επέτρεπαν τη συμμετοχή μόνο σε διαπιστευμένους επενδυτές, αλλά το τοπίο έχει αλλάξει και τώρα, πολλοί ιστότοποι έχουν προσφορές διαθέσιμες σε οποιονδήποτε, ανεξάρτητα από το καθεστώς διαπίστευσης.
Παρακάτω είναι οι επτά κορυφαίες μας ιστοσελίδες επενδύσεων σε ακίνητα για μη διαπιστευμένους επενδυτές (με αλφαβητική σειρά ανά επωνυμία εταιρείας). Στο τέλος του άρθρου υπάρχει ένα χρήσιμο διάγραμμα που συνοψίζει τις προσφορές τους.
Οι καλύτεροι ιστότοποι επενδύσεων σε ακίνητα για μη διαπιστευμένους επενδυτές
Crowdstreet
 Επισκεφθείτε το CrowdStreet
|
Μέχρι πρόσφατα, Crowdstreetδέχονται μόνο διαπιστευμένους επενδυτές με ελάχιστη αρχική επένδυση 25.000 $. Πρόσφατα άνοιξε δύο ΑΕΑΠ ειδικά για μη διαπιστευμένους επενδυτές:
ο Impact Housing REIT fund αποκτά και διαχειρίζεται πολυκατοικίες και έχει ελάχιστη επένδυση 1000 $ με ελάχιστη διάρκεια επένδυσης πέντε χρόνια.
οΜετάλλιο Διαφοροποιημένη REIT κατέχει και διαχειρίζεται ξενοδοχεία για πολλές οικογένειες, περιορισμένων υπηρεσιών, ευέλικτα βιομηχανικά κτίρια και αγκυροβολημένα ακίνητα λιανικής στις νοτιοανατολικές ΗΠΑ. Το REIT απαιτεί επένδυση 5000 $ και επταετή θητεία.
Το Crowdstreet χρεώνει ετήσια αμοιβή διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων 1,4% για το Medalist Diversified REIT και το Impact Housing REIT χρεώνει ένα τέλος 1,75% ετησίως. Ο στόχος απόδοσης επένδυσης και για τα δύο αμοιβαία κεφάλαια είναι 7% μετά τα έξοδα.
| Κατοικία ή Εμπορική; | Εμπορικός |
| Είδος Επένδυσης | REIT |
|
Ελάχιστη Επένδυση |
$1000/$5000 |
| Ελάχιστη διάρκεια επένδυσης | 5 χρόνια/7 χρόνια |
| Επενδυτικός Στόχος | Εισόδημα |
| Στόχος απόδοσης επένδυσης (ROI). | 7% |
| Αμοιβές | 1,5-1,75% ετήσια αμοιβή |
| Επενδυτικές Επιλογές | Διαφοροποιημένα κεφάλαια |
| Συχνότητα διανομής | Τριμηνιαίος |
χρηματοδότηση
 Επισκεφτείτε το Fundrise
|
χρηματοδότησηυπάρχει από το 2010 και είναι ένας από τους πιο γνωστούς ιστότοπους επενδύσεων σε ακίνητα για μη διαπιστευμένους επενδυτές. Οποιοσδήποτε μπορεί να αγοράσει μετοχές ιδιωτικών REIT στην πλατφόρμα για να δημιουργήσει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο. Επιλέγετε σε ποιο προκατασκευασμένο χαρτοφυλάκιο θέλετε να επενδύσετε, καταθέτετε τα χρήματά σας και στη συνέχεια επωφεληθείτε από αυτό παθητικό εισόδημα.
Το ελάχιστο χρονοδιάγραμμα επένδυσης είναι πέντε χρόνια (αν και επιτρέπονται οι πρόωρες εξαγορές με χρέωση 1%. Η διανομή μερισμάτων γίνεται σε τριμηνιαίο χρονοδιάγραμμα, αν και ο ιστότοπος έχει ρυθμιστεί ώστε να επανεπενδύει αυτόματα τα μερίσματα των επενδυτών.
χρηματοδότηση προσφέρει ένα πρόγραμμα «Starter» που απευθύνεται σε αρχάριους και απαιτεί α Ελάχιστη επένδυση 10 $. Για ελάχιστη επένδυση άνω των 1.000 $, μπορείτε να πραγματοποιήσετε αναβάθμιση στα προγράμματα "Βασικό", "Πυρήνα", "Σύνθετο" ή "Premium". Ανεξάρτητα από το επίπεδο, η ετήσια συμβουλευτική αμοιβή είναι 0,15% και υπάρχει ετήσια αμοιβή διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων 0,85%.| Κατοικία ή Εμπορική; | Κατά κύριο λόγο εμπορική, κάποια οικιστική διαφοροποίηση |
| Είδος Επένδυσης | REIT |
|
Ελάχιστη Επένδυση |
$500/$1000 |
| Ελάχιστη διάρκεια επένδυσης | 5 έτη, με δυνατότητα απόκτησης μικρότερης ρευστότητας |
| Επενδυτικός Στόχος | Εισόδημα και εκτίμηση |
| Στόχος απόδοσης επένδυσης (ROI). | 8-12% |
| Αμοιβές | 1% ετησίως |
| Επενδυτικές Επιλογές | Διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια, όχι μεμονωμένα ακίνητα |
| Συχνότητα διανομής | Αυτοματοποιημένη επανεπένδυση μερίσματος |
RealtyMogul
 Επισκεφθείτε το RealtyMogul
|
RealtyMogulεπενδύει σε εμπορικά ακίνητα. Προσφέρει δύο διαφοροποιημένες REIT σε μη διαπιστευμένους επενδυτές.
RealtyMogul Εισόδημα REITεπενδύει σε χρεόγραφα και χρεωστικούς τίτλους με ετήσια απόδοση 6-8%.
RealtyMogul Growth REIT είναι ένα μετοχικό αμοιβαίο κεφάλαιο που επενδύεται σε συγκροτήματα διαμερισμάτων πολλαπλών οικογενειών. Η ετήσια απόδοση είναι χαμηλότερη (περίπου 4,5%) από το σχεδιασμό, καθώς η δομή του αμοιβαίου κεφαλαίου επιτρέπει στους επενδυτές να επωφεληθούν από τη μακροπρόθεσμη ανατίμηση και τις ετήσιες διανομές ταμειακών ροών.
Η ελάχιστη επένδυση και για τα δύο είναι $5.000, και δεν υπάρχει ελάχιστος όρος επένδυσης. Η RealtyMogul στοχεύει να ευχαριστήσει και να δελεάσει τους επενδυτές να συνεχίσουν να επενδύουν, παρέχοντας μια αξιοζήλευτη μακροπρόθεσμη απόδοση επένδυσης.
Η RealtyMogul έχει συντηρητικά και αυστηρά κριτήρια επιλογής περιουσιακών στοιχείων για να παρέχει ασφαλείς και συνεπείς αποδόσεις στους επενδυτές. Επενδύει μόνο σε ακίνητα που παρέχουν ήδη ταμειακές ροές. Και η Realty Mogul συνεργάζεται μόνο με μια επιλεγμένη ομάδα χορηγών με αποδεδειγμένο ιστορικό.
Το RealtyMogul κυκλοφόρησε το 2013 και έδωσε σταθερά αποτελέσματα. Τα τέλη είναι διαφανή 1% ετησίως.
| Κατοικία ή Εμπορική; | Εμπορικός |
| Είδος Επένδυσης | REIT |
|
Ελάχιστη Επένδυση |
$5,000 |
| Ελάχιστη διάρκεια επένδυσης | Κανένα ελάχιστο |
| Επενδυτικός Στόχος | Εισόδημα και Εκτίμηση |
| Στόχος απόδοσης επένδυσης (ROI). | 4.5%; 6-8% |
| Αμοιβές | 1% ετησίως |
| Επενδυτικές Επιλογές | Διαφοροποιημένα έργα για πολλές οικογένειες |
| Συχνότητα διανομής | Μηνιαίο; τριμηνιαίος |
Ταράτσα
 Επισκεφθείτε το Roofstock
|
Ταράτσαείναι μια αγορά όπου μπορείτε να επενδύσετε σε μεμονωμένα ενοικιαζόμενα ακίνητα. Η ομάδα του Roofstock ελέγχει τα ακίνητα και στη συνέχεια συνιστά έναν τοπικό, πιστοποιημένο διαχειριστή ακινήτων να διαχειρίζεται τις καθημερινές λειτουργίες για λογαριασμό σας. Αν και είστε κύριος του ακινήτου, η επένδυσή σας προορίζεται να είναι παθητική αφού αγοράσετε το ακίνητο και επιλέξετε διαχειριστή ακινήτου.
Με Ταράτσα, δεν επενδύετε σε ένα REIT (ένα προκατασκευασμένο χαρτοφυλάκιο ακινήτων), αλλά αγοράζετε ένα άτομο ενοικίαση ακινήτου της επιλογής σας. Ο ιστότοπος παρέχει τη δέουσα επιμέλεια και λεπτομέρειες που σας βοηθούν να κάνετε μια τεκμηριωμένη επιλογή.
Δεδομένου ότι η αγορά σας είναι μια ενοικίαση που κατοικείται από ενοικιαστές, η επένδυσή σας παρέχει ταμειακές ροές από την πρώτη μέρα. Τα περισσότερα ακίνητα απαιτούν αρχικά να βάλετε 20% κάτω για να αποκτήσετε το ακίνητο. Στη συνέχεια, η Roofstock χρεώνει ένα τέλος αγοράς 0,5% όταν η προσφορά σας γίνει αποδεκτή. Υπάρχει επίσης ένα τέλος κλεισίματος 3% στην τιμή αγοράς. Θα χρειαστεί να συνδεθείτε με ένα Διαχειριστής ιδιοκτησίας ο οποίος θα χρεώνει μια ετήσια αμοιβή διαχείρισης (συνήθως μεταξύ 6-10% του μηνιαίου εισοδήματός σας από ενοίκια).
Το Roofstock υπάρχει από το 2015 και παρέχει δύο εγγυήσεις για τους επενδυτές:
- Εγγύηση μίσθωσης. Ενώ τα περισσότερα ακίνητα που προσφέρονται είναι ήδη ενοικιασμένα, εάν το ακίνητο δεν είναι μισθωμένο κατά την αγορά και δεν θα μισθωθεί εντός 45 ημερών, η Roofstock θα καλύψει το 75% του ενοικίου της αγοράς για έως και έξι μήνες.
- Εγγύηση επιστροφής χρημάτων 30 ημερών. Η Roofstock θα αγοράσει ξανά επιλέξιμα ακίνητα εντός των πρώτων 30 ημερών, αν αλλάξετε γνώμη — αυτό είναι πρωτόγνωρο με οποιαδήποτε άλλη άμεση αγορά ακινήτων,
Με την άμεση ιδιοκτησία ακινήτων, οι επιστροφές σας συχνά συνίστανται σε τακτικό εισόδημα από ενοίκια και εκτίμηση περιουσιακών στοιχείων, εάν το σπίτι βρίσκεται σε περιοχή όπου οι τιμές των κατοικιών αυξάνονται. Οι επιστροφές διαφέρουν ανάλογα με την ιδιοκτησία, φυσικά. Ωστόσο, η πλατφόρμα του Roofstock προσφέρει επί του παρόντος ακίνητα που βρίσκονται σε περισσότερες από 25 πολιτείες με σχέδια επέκτασης.
| Κατοικία ή Εμπορική; | Κατοικητικός |
| Είδος Επένδυσης | Άμεση ιδιοκτησία |
|
Ελάχιστη Επένδυση |
Κανένα ελάχιστο |
| Ελάχιστη διάρκεια επένδυσης | Κανένα ελάχιστο |
| Επενδυτικός Στόχος | Εισόδημα και Εκτίμηση |
| Στόχος απόδοσης επένδυσης (ROI). | 11-12% |
| Αμοιβές | 3% τέλος κλεισίματος/χρέωση πλατφόρμας. 0,5% τέλος αγοράς |
| Επενδυτικές Επιλογές | Ενοικιαζόμενα ακίνητα για μια οικογένεια |
| Συχνότητα διανομής | N/A |
Ισόγειο
 Αναθεώρηση ισογείου
|
Ισόγειοείναι μια από τις πιο προσβάσιμες πλατφόρμες σε αυτήν τη λίστα. Εχει ένα ελάχιστη επένδυση μόλις $10.
Η Groundfloor ειδικεύεται στη χρηματοδότηση βραχυπρόθεσμων στεγαστικών δανείων για επενδυτές επισκευής και ανατροπής. Αυτά ονομάζονται δάνεια «σκληρού χρήματος» επειδή το δάνειο υποστηρίζεται από ένα υλικό ή «σκληρό» περιουσιακό στοιχείο που προορίζεται να κρατηθεί για μικρό χρονικό διάστημα και να πωληθεί με σκοπό το κέρδος). Η επένδυσή σας συγκεντρώνεται με άλλους επενδυτές και δανείζεται σε δανειολήπτες που χρησιμοποιούν τα κεφάλαια για την απόκτηση, την ανακαίνιση και τη μεταπώληση κατοικιών.
Η επένδυση με επιδιόρθωση και αναστροφή είναι επικίνδυνη. Υπάρχουν πολλά που μπορεί να πάνε στραβά και πολλά λεφτά στη γραμμή. Για παράδειγμα, θα μπορούσατε να πληρώσετε ένα πολύ υψηλό τέλος απόκτησης, να υποτιμήσετε το κόστος κατασκευής ή να υπερεκτιμήσετε το ARV (Αξία μετά την επισκευή) εάν υπάρξει πτώση στις τιμές των κατοικιών κατά τη διάρκεια της κατασκευής.
Το Groundfloor κάνει τη δέουσα επιμέλεια για εσάς: η ομάδα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων ελέγχει σχολαστικά τους δανειολήπτες και παρακολουθεί την πρόοδο του έργου σε όλη τη διαδικασία αναστροφής.
Το ισόγειο έχει μερικά ελκυστικά χαρακτηριστικά για τους επενδυτές:
- Χωρίς αμοιβές επενδυτών – οι δανειολήπτες πληρώνουν όλες τις αμοιβές
- Ένα σύντομο επενδυτικό χρονοδιάγραμμα έξι έως 12 μηνών
- Μια μέση ετήσια απόδοση 10%.
| Κατοικία ή Εμπορική; | Επαγγελματική ή οικιακή επισκευή και αναστροφή |
| Είδος Επένδυσης | Ο επενδυτής επιλέγει δάνεια για χρηματοδότηση |
|
Ελάχιστη Επένδυση |
$10 |
| Ελάχιστη διάρκεια επένδυσης | 6-12 μηνών |
| Επενδυτικός Στόχος | Έσοδα που προέρχεται από ομότιμους δανεισμούς |
| Στόχος απόδοσης επένδυσης (ROI). | 10%+ |
| Αμοιβές | Χωρίς τέλη |
| Επενδυτικές Επιλογές | Διαφοροποιημένα κεφάλαια και μεμονωμένες συμφωνίες |
| Συχνότητα διανομής | Κάθε 6-12 μήνες |
Διαβάστε περισσότερα >>> Ποιοι είναι οι κίνδυνοι της επένδυσης σε ακίνητα;
DiversyFund
DiversyFundπροσφέρει δύο δημόσια μη διαπραγματεύσιμα εμπορικά REIT διαθέσιμα σε μη διαπιστευμένους επενδυτές: το DF Growth REIT και το DF Growth REIT II. Και τα δύο ταμεία κατέχουν εμπορικά ακίνητα – κυρίως μεγάλα συγκροτήματα διαμερισμάτων – τα οποία κατέχει και διαχειρίζεται το DiversyFund.
Με ελάχιστη επένδυση μόλις $500, το DiversyFund είναι μια επιλογή χαμηλού κόστους για επενδυτές που θέλουν να βυθίσουν τα δάχτυλά τους επενδύσεις σε ακίνητα. Οι μετοχές δεν πωλούνται σε δημόσιο χρηματιστήριο. Επίσης, υπάρχει ελάχιστος χρόνος διακράτησης επένδυσης πέντε ετών. Επομένως, αυτό δεν είναι για επενδυτές που χρειάζονται ρευστότητα.
Το DiversyFund χρεώνει ένα τέλος πλατφόρμας 2% για τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων. Τα κεφάλαια αποδίδουν κέρδη όταν πωλούνται ακίνητα. Έτσι, δεν θα δείτε μια σταθερή ή προβλέψιμη απόδοση της επένδυσης. Αλλά όταν πωλείται ένα ακίνητο, οι επενδυτές παίρνουν πίσω το κεφάλαιο τους συν μια προτιμώμενη απόδοση 7% προτού η εταιρεία λάβει οποιαδήποτε κέρδη. Εάν τα περιουσιακά στοιχεία ρευστοποιηθούν σε τιμή άνω του 7%, τα πρόσθετα κέρδη μοιράζονται. Το εξήντα πέντε τοις εκατό πηγαίνει στους επενδυτές και το 35% στην εταιρεία έως ότου οι επενδυτές αποκομίσουν κέρδος που είναι κατά μέσο όρο 12% ετησίως.
| Κατοικία ή Εμπορική; | Εμπορικά (μεγάλα συγκροτήματα διαμερισμάτων) |
| Είδος Επένδυσης | REIT |
|
Ελάχιστη Επένδυση |
$500 |
| Ελάχιστη διάρκεια επένδυσης | 5 χρόνια τουλάχιστον |
| Επενδυτικός Στόχος | Εισόδημα και εκτίμηση |
| Στόχος απόδοσης επένδυσης (ROI). | 10-20% |
| Αμοιβές | Οι προμήθειες πλατφόρμας και επένδυσης μπορεί να είναι υψηλές -- έως και 12% των μετοχικών δολαρίων που επενδύονται |
| Επενδυτικές Επιλογές | Διαφοροποιημένα έργα για πολλές οικογένειες |
| Συχνότητα διανομής | Αυτοματοποιημένη επανεπένδυση μερίσματος |
Διαβάστε περισσότερα >>> Τι είναι οι μη διαπραγματεύσιμες REIT;
Streitwise
Streitwiseαγοράζει εμπορικά ακίνητα και τα κατέχει μακροπρόθεσμα. Αναζητούν συμφωνίες σε δευτερογενείς αγορές όπου μπορούν να βασιστούν αξιόπιστοι ενοικιαστές για να παρέχουν σταθερή ταμειακή ροή από μακροχρόνιες μισθώσεις.
Ένα βασικό διαφοροποιητικό χαρακτηριστικό του Streitwise είναι ότι προσφέρει άμεσες επενδύσεις σε ένα REIT που διαχειρίζεται εξ ολοκλήρου εσωτερικά. Η εταιρεία δεν επενδύει ούτε διαχειρίζεται επενδυτικά ακίνητα που διαχειρίζονται μη συνδεδεμένα τρίτα μέρη.
Οι επενδυτές κερδίζουν χρήματα με δύο τρόπους:
- Τριμηνιαία μερίσματα (ξεκινούν αφού έχετε επενδύσει για 12 μήνες)
- Συμμετοχή στην υπεραξία κεφαλαίου που πραγματοποιείται κατά την πώληση όταν/εάν μια συμμετοχή πωληθεί ενώ είστε ενεργός επενδυτής
Όταν επενδύετε στο Streitwise REIT, γίνεστε συνιδιοκτήτης ενός REIT που αποτελείται από πολλά ακίνητα γραφείου που έχουν ήδη αποκτηθεί, σταθεροποιηθεί και παράγουν θετικές ταμειακές ροές από εμπορικούς ενοικιαστές με μισθώσεις εντός θέση.
ο ελάχιστη επένδυση είναι περίπου $5.000. Ο στόχος απόδοσης επένδυσης είναι 9-10%, και η Streitwise έχει ιστορικό επίτευξης αυτού του στόχου. Από την έναρξή του, η μέση ετήσια απόδοση ήταν 9,3% μετά από τέλη.
| Κατοικία ή Εμπορική; | Εμπορικός |
| Είδος Επένδυσης | REIT |
|
Ελάχιστη Επένδυση |
$5,000 |
| Ελάχιστη διάρκεια επένδυσης | Ένα έτος (οι τριμηνιαίες διανομές ξεκινούν αφού έχετε επενδύσει για ένα έτος) |
| Επενδυτικός Στόχος | Εισόδημα και Εκτίμηση |
| Στόχος απόδοσης επένδυσης (ROI). | 9-12% |
| Αμοιβές | 3% χρέωση πλατφόρμας συν 2% ετήσια χρέωση |
| Επενδυτικές Επιλογές | Διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια, όχι μεμονωμένα ακίνητα |
| Συχνότητα διανομής | Τριμηνιαίος |
Ο Τελικός Λόγος
Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι συνιστούν ότι τα ακίνητα, ως επενδυτική κατηγορία, ανήκουν σε όλα επαρκώς διαφοροποιημένο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.
Εάν είστε μικρός μεμονωμένος επενδυτής, προσθέτοντας παραδοσιακή ακίνητη περιουσία, η οποία απαιτεί σημαντική δαπάνη μετρητών, θα αποτελούσε μεγάλη ποσοστό του συνολικού χαρτοφυλακίου σας. Οι επιλογές crowdfunding με μικρά ελάχιστα, όπως ένας από αυτούς τους επτά ιστότοπους, μπορεί να είναι ένας οικονομικά αποδοτικός και βολικός τρόπος για να προσθέσετε ακίνητη περιουσία στις εκμεταλλεύσεις σας.
Αν θέλετε να εμπλακείτε στις επενδύσεις σε ακίνητα, αυτοί οι ιστότοποι επενδύσεων σε ακίνητα για μη διαπιστευμένους επενδυτές θα μπορούσαν να αξίζουν μια δοκιμή. Αλλά όπως με κάθε επένδυση (μια ιδιαίτερα εναλλακτική επένδυση), κάντε τη δέουσα επιμέλεια πριν ξεκινήσετε.
Περαιτέρω ανάγνωση:
- Οι Καλύτεροι Ιστότοποι Crowdfunding Real Estate για το 2022
- Τι είναι ένα Ταμείο Επενδύσεων σε Ακίνητα;
- Πώς να επενδύσετε σε ακίνητα με λίγα χρήματα