E*TRADE Core Portfolios Review

E*TRADE Core Portfolios ist E*TRADEs Robo Advisor Service, der Ihnen gegen eine geringe Gebühr ein professionelles Portfoliomanagement bietet. E*TRADE beschreibt dieses Produkt als „effiziente digitale Portfolios, die von Ihnen geleitet werden“. Das heißt, Sie geben Ihre Ziele ein, Anlagezeitplan und Risikotoleranz, und E*TRADE Capital Management entwirft ein maßgeschneidertes Anlageportfolio für Sie. Es passt sich Marktveränderungen an, indem es bei Bedarf neu ausbalanciert wird.

Die Plattform bietet ein vollständig verwaltetes Anlagekonto, das perfekt für eine Person ist, die investieren möchte, sich aber nicht in die täglichen Details des Prozesses einmischen möchte. Alle Anlageauswahlen und die anschließende Neugewichtung werden vom Management durchgeführt.

Wie funktionieren E*TRADE-Kernportfolios?

E*TRADE Core Portfolios beginnt mit einem dreistufigen Prozess:

• Schritt 1: Vervollständigen Sie Ihr Anlegerprofil. Dies ist eine Reihe von Fragen, die entwickelt wurden, um Ihre Ziele, Ihren Zeithorizont und Ihre Risikotoleranz zu ermitteln. Auf Basis dieser Informationen wird Ihr Portfolio erstellt.
• Schritt 2: Überprüfen Sie Ihren Anlagevorschlag. Sie erhalten ein maßgeschneidertes Angebot. Sie können zwischen einem Portfolio von allen wählen Exchange Traded Funds (ETFs) oder ein Mischung aus ETFs und Investmentfonds.
• Schritt 3: Implementieren Sie Ihr Portfolio. Wenn Sie das angebotene maßgeschneiderte Portfolio annehmen und die Mindestanlagevoraussetzungen erfüllen, können Sie das Portfolio aktivieren.

Core Portfolios gleicht Ihr Portfolio basierend auf den Driftparametern der Portfolioallokation von E*TRADE Capital Management neu aus. Ihr Portfolio „justiert sich selbst“, indem es Ihre Portfolio-Allokationen an jedem Handelstag nach Börsenschluss mit den Ziel-Allokations-Drift-Parametern vergleicht. Bei Bedarf werden Handelsaufträge am folgenden Handelstag übermittelt, um das Portfolio an die Zielallokation anzupassen.

Im Gegensatz zu traditionell verwalteten Portfolios haben Core Portfolios-Konten keinen individuellen Portfoliomanager. Stattdessen wird das Portfoliomanagement von E*TRADE Capital Management über sein Investment Policy Committee und mit Unterstützung des Investment Strategist durchgeführt. Sie werden Portfoliobestände auswählen, entfernen und hinzufügen und die Rebalancing-Methode festlegen.

Wenn Sie eine persönliche Betreuung durch einen Menschen wünschen, können Sie gegen eine höhere Gebühr eines der anderen Anlageprodukte von E*TRADE wie Blend Portfolios oder Dedicated Portfolios wählen.

Zwei Arten von Anlageportfolios

Sie können zwischen einem Portfolio wählen, das ausschließlich aus ETFs besteht, oder einem Portfolio, das eine Kombination aus ETFs und Investmentfonds enthält.

Das All-ETF-Portfolio besteht aus indexierten Fonds mit sehr niedrigen Betriebskosten, die speziell auf die Performance der allgemeinen Märkte ausgerichtet sind. Das Portfolio bietet die Möglichkeit, zu sehr geringen Kosten eine breite Diversifikation zu erreichen.

Das Hybridportfolio besteht sowohl aus ETFs als auch aus Investmentfonds. Es verwendet ETFs, um eine kostengünstige Diversifizierung zu bieten, fügt jedoch Investmentfonds hinzu, wenn festgestellt wird, dass aktiv verwaltete Fonds dem Portfolio einen Mehrwert verleihen können. Dies bietet dem Anleger die Möglichkeit, Anlagerenditen zu erzielen, die das Potenzial haben, die allgemeinen Märkte zu übertreffen.

In beiden Portfolioarten werden nur sehr wenige Barmittel gehalten. Tatsächlich ist die Barposition auf eine Allokation von 1 % beschränkt. Darüber hinausgehendes Bargeld wird in Fonds umgebucht.

E*TRADE Core Portfolios sind vollständig verwaltete Konten. Das bedeutet, dass es keinen selbstgesteuerten Handel gibt und Sie keine Investitionen auf dem Konto halten können, die nicht speziell für das Portfolio ausgewählt wurden. Wenn Sie andere Wertpapiere halten möchten, können Sie dies über ein anderes Brokerkonto bei E*TRADE tun.

E*TRADE Kernportfolio-Funktionen

Mindestinvestition	$500
Honorare	0,30%/Jahr
Konten	Steuerpflichtig Gemeinsam Traditioneller IRA Roth IRA Rollover-IRA SEP IRA EINFACHER IRA 401(k) Solo 401(k) Trusts Kommanditgesellschaften Partnerschaften Coverdell 529 Verwahrung Gemeinnützig 401(k) Anleitung
401(k) Hilfeleistung
Steuerverluste ernten
Portfolio-Neugewichtung
Automatische Einzahlungen	Täglich, Wöchentlich, Zweiwöchentlich und Monatlich
Beratung	Vom Menschen unterstützt
Smart-Beta
Sozial verantwortlich
Bruchteile von Aktien
Kundendienst	Telefon: M-F 12A-11:59P ET; Live-Chat: 24/7

ETFs verwendet. E*TRADE Core Portfolios verwendet Fonds, die ein Engagement in verschiedenen Marktsegmenten ermöglichen. Ihr Portfolio besteht in der Regel aus sechs bis acht Fonds, sei es das ETF-Portfolio oder das Hybrid-Portfolio. Der Mix kann Large- und Small-Cap-Aktien, Schwellenländer, internationale Märkte, mittel- und kurzfristige Rentenfonds, Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) und Hochzinsanleihen umfassen.

Portfolios bestehen aus Fonds von iShares, Vanguard und anderen Fondsfamilien, während Investmentfonds von einer größeren Anzahl von Fondsfamilien bereitgestellt werden. Core Portfolios vermeidet die Verwendung von E*TRADE-eigenen Fonds beim Aufbau dieser Portfolios.

Kontoschutz.Konten sind durch SIPC. geschützt, das bis zu 500.000 US-Dollar pro Konto abdeckt, einschließlich 250.000 US-Dollar in bar. Diese Deckung bietet Schutz gegen Maklerausfall und nicht gegen Marktwertschwankungen.

E*TRADE bietet zusätzlichen Maklerschutz. Sie haben eine zusätzliche Deckung durch Londoner Versicherer mit einem Gesamtlimit von 600 Millionen US-Dollar, um zusätzlich zu den Beträgen zu zahlen, die bei einer SIPC-Liquidation zurückgegeben wurden, vorausgesetzt, dass (1) die kombinierten die Rendite der Treuhänderausschüttungen, SIPC und London an einen Kunden übersteigt nicht 150 Millionen US-Dollar, und (2) als Untergrenze, die Rückgabe von Bargeld an einen Kunden durch London übersteigt nicht $900,000. Wie bei SIPC schützt diese Deckung nicht vor dem Verlust des Marktwertes von Wertpapieren.

Clearing-Agentur. E*TRADE ist selbst-clearing durch E*TRADE Clearing LLC.

Jahresgebühren/Kosten. E*TRADE Core Portfolios erhebt eine jährliche „Beratungsgebühr“ von 0,30 %. Die Gebühr wird Ihrem Portfolio zu Beginn jedes Quartals belastet. Sie zahlen auch fondsbezogene Spesengebühren, wie es bei allen Robo Advisor-Diensten der Fall ist. Diese Gebühren werden für das Hybridportfolio etwas höher sein, da es auch Investmentfonds umfasst.

Mindesteinzahlung und Kontostand: 500 USD. Wenn Ihr Kontostand unter diesen Wert fällt, bleibt Ihr Konto geöffnet. E*TRADE wird Sie jedoch eventuell auffordern, zusätzliches Geld hinzuzufügen, um das Konto auf 500 USD zu bringen. Dies wird als Mindestsaldo angesehen, das erforderlich ist, um das Portfolio zu halten.

Höhepunkte
Bewertung	9.5/10	9/10	7.5/10
Mindestens zur Kontoeröffnung	$100,000	$0	$500
401(k) Hilfeleistung
Zwei-Faktor-Auth.
Beratung	Automatisiert	Vom Menschen unterstützt	Vom Menschen unterstützt
Sozial verantwortliches Investieren
Anmeldung Persönliche Kapitalbewertung	Anmeldung Verbesserungsbewertung	AnmeldungE*TRADE Core Portfolios Review

E*TRADE Core Portfolios Mobile App

E*TRADE Core Portfolios ist für mobile Apps für iPhone und Android sowie für Tablets verfügbar. Die Apps bieten:

• Recherche nach Aktien, ETFs und Investmentfonds, einschließlich E*TRADEs All Star Fund List und Screener
• Echtzeit-Streaming-Kurse, einschließlich Level II, und Charts
• Verbesserte Kursdetails für Aktien, ETFs Investmentfonds, Optionen und Indizes
• Bedingte Aufträge, einschließlich One-Triggers-Other (OTO), bedingt und Stop-Loss
• Mobile Scheckeinzahlung per Foto
• Anpassbares Dashboard, das Ihre besten Portfolio-Performer, Banner für offene Aufträge, Portfolio- und Watchlist-bezogene Nachrichten und mehr enthalten kann
• Darüber hinaus bieten die iPhone- und iPad-Apps die Anmeldung mit Touch ID und Security ID

E*TRADE Kernportfolios Vor- und Nachteile

Vorteile Hands-off-Management —Wenn Sie jemand anderen suchen, der Ihre Investitionen verwaltet, ist E*TRADE Core Portfolios genau das Richtige für Sie. Exzellenter Kundenservice —E*TRADE hat sich im Bereich Kundenservice durchweg gute Noten verdient. Ich habe sie über ihre Chat-Line kontaktiert und sofort eine Antwort erhalten. Stationäre Standorte —E*TRADE hat 30 Bürostandorte in 17 Bundesstaaten. Das haben andere Robo Advisor nicht. Großzügiger Bonus —Das Bonusangebot ist recht großzügig, bis zu 1% Bargeld plus eine halbe Jahresgebühr entfällt.

Nachteile Höhere Verwaltungsgebühr —Die Gebühr von 0,30% ist vergleichbar mit einigen anderen Robo Advisors, aber keineswegs die niedrigste. Beispielsweise, Verbesserung erhebt eine Gebühr von 0,25% auf alle Portfolios, während Reichtum liegt auf der ganzen Linie bei 0,25 %, wobei die ersten 10.000 US-Dollar kostenlos verwaltet werden. Keine Finanzberater —Core Portfolios bietet nicht die Art von menschlichem Kontakt, die mit traditionellen Anlageverwaltungsdiensten einhergeht. Aber dann würden Sie für dieses Privileg viel mehr bezahlen, als Sie mit Core Portfolios bezahlen. Keine Steuerverluste —Andere Robo Advisor, darunter Betterment und Wealthfront, bieten an Steuerverluste ernten, bei dem einige Anlagepositionen mit Verlust verkauft werden, um Gewinne an anderer Stelle auszugleichen. Diese Strategie reduziert kurzfristige Kapitalgewinne, die dem ordentlichen Einkommensteuersatz unterliegen. Derzeit bietet E*TRADE Core Portfolios diesen Service nicht an.

Zusammenfassung

E*TRADE-Kernportfolios bietet die meisten Vorteile, die für Robo Advisor-Anlageverwaltungsplattformen typisch sind. Die Gebühren liegen jedoch etwas über der Norm, während die erforderliche Mindesteinzahlung definitiv hoch ist. Ein Tax-Loss-Harvesting-Service wäre eine gute Ergänzung.