Hvad sker der, hvis du ikke indberetter skat til tiden? 2021 Vejledning

Nogle gange bliver livet travlt, og selvom du ved, at din selvangivelse skal betales senest den 15. april, kan du gå glip af deadline. Det kan være fordi der sker andre ting, eller fordi du venter på vigtige skatteoplysninger. Men nogle gange er det bare simpel udsættelse. Så hvad sker der, hvis du ikke indberetter dine skatter til tiden?

Fil til en udvidelse

Det mest oplagte svar er at indgive en udvidelse. Ved at indgive IRS -formular 4868, får du en automatisk seks måneders forlængelse af filtiden. Det flytter ansøgningsdatoen fra 15. april til 15. oktober.

Men hvad hvis du af en eller anden grund undlader at indsende en anmodning om forlængelse inden den 15. april eller får forlængelsen og stadig ikke indgiver dine skatter inden den 15. oktober?

Der begynder at ske mange ting, og ingen af ​​dem er gode. Men før vi kommer ind på konsekvenserne af ikke at indgive dine skatter til tiden, lad os først se på, hvad du kan gøre for at minimere skaden.

Indsend din selvangivelse så hurtigt som muligt

Hvis du undlader at indgive dine skatter inden fristen, uanset om det er den 15. april eller den 15. oktober, skal du stadig fil så hurtigt som muligt. Bemærk, at IRS forlængede skattefrist til 17. maj 2021, for 2020-afgifter på grund af COVID-19-pandemien. Det betyder, at du har en ekstra måned at indgive i år.

Hvis du undlader at indgive, er det kun et spørgsmål om tid, før du hører fra IRS. Næsten hver arbejdsgiver og pengeinstitut, der betaler skattepligtig indkomst til dig, udsteder dig enten en W-2 eller en 1099.

Men de skal også sende en kopi til IRS. Hvis IRS modtager begge dokumenter, og det ikke matcher en selvangivelse fra dig, sender det dig et brev.

Nu kan det være muligt at modtage enten en W-2 eller en 1099 (eller endda flere) og stadig ikke være forpligtet til at indsende en retur. Dette skyldes normalt, at selv med den indkomst, du stadig er under indkomstgrænsen.

Hvis det er tilfældet, svare på IRS -brevet ved at lade dem vide, at du er under tærsklen for indgivelse. Det skulle klare problemet.

Men hvis du skal arkivere og ikke gør det, indgivelse hurtigst muligt minimerer omkostningerne i sanktioner og gebyrer. Hvor meget disse sanktioner og gebyrer afhænger af, hvor meget du skylder.

En filudvidelse er ikke en udvidelse til betaling

Du bør vide, at selv med en udvidelse, sanktioner og renter gælder, hvis din fulde skattepligt ikke er betalt senest 15. april (eller 17. maj, hvis du indgiver i 2021). IRS kræver fuld betaling af din skattepligt med din ansøgning om forlængelse.

Hvis du undlader at indgive inden forlængelsesfristen og ikke har skattepligt - eller hvis du har ret til en tilbagebetale - ingen sanktioner eller renter gælder. Men situationen ændrer sig, hvis du skylder skat og ikke har indgivet en forlængelse.

Straffe

IRS vurderer en sanktion på 5% om måneden på den ubetalte skattepligt i op til fem måneder. Det er i alt op til 25%. For eksempel, hvis dine ubetalte skatteforpligtelser er $ 3.000, og du ikke indsender et afkast i tre måneder, tilføjer IRS 450 $ til dit ansvar. Og hvis du indsender fem måneder for sent eller senere, tilføjer IRS $ 750 til dit ansvar.

• Ved at indgive en forlængelse inden Skattedag undgås straffen for sen indgivelse.
• Men hvis du har en skattepligt og ikke indgiver inden skatte- eller forlængelsesfristen, begynder det at blive ubehageligt.
• For det første gælder straffen for forsinkelse på 5% om måneden for den ubetalte skattepligt.
• Derefter tilføjes en straf for sen betaling oveni det. Det vurderes til en sats på 0,5% om måneden (6% om året), indtil skatterne er fuldt ud betalt. Denne straf topper også 25%, hvilket betyder, at den vil blive anvendt i "kun" 50 måneder.

Interesse

Og så er der renter på den ubetalte saldo. IRS nuværende rente vurderet på ubetalte skatter er i øjeblikket 3% (satsen kan ændre sig kvartalsvis). Renter gælder for den ubetalte saldo af både din skattepligt og gældende sanktioner, indtil den samlede saldo er fuldt ud betalt.

Det er også vigtigt at indse der er ingen forældelsesfrist for sanktioner og renter. IRS kan anvende enten eller begge på selvangivelser, der ikke er indgivet - eller skatteforpligtelser, der forbliver ubetalte - for så mange år tilbage som den vælger.

Hvis en ubetalt skatteforpligtelse er udestående i mange år, eller hvis der fortsat er gæld i flere år ubetalt, er det muligt, at kombinationen af ​​sanktioner og renter overstiger den oprindelige skat ansvar.

Derfor er det vigtigt at indsende dine afkast og betale dine skatter hurtigst muligt.

Sådan betaler du din skattepligt til IRS

Den nemmeste måde er at indgive din selvangivelse og betale det tilsvarende ansvar med angivelsen. Hvis du arkiverer din returpapir, skal du inkludere en check, der er betalt til USA's finansministerium af det skyldige beløb. Hvis du sender elektronisk, skal du sende din betaling elektronisk ved hjælp af IRS Direct Pay. Der er ingen omkostninger for denne betalingsmetode, hvis du betaler fra din bankkonto.

Hvis du ikke har råd til at betale det fulde beløb på det tidspunkt, du indsender din selvangivelse (r), du skal sende så meget som muligt, når du arkiverer. IRS giver dig imidlertid betalingsmuligheder, hvis du ikke kan foretage den fulde betaling.

Kortsigtede betalingsplaner

IRS giver dig op til 180 dage til at betale din skattepligt, men hvis du indsender online, er tidsfristen kun 120 dage. Du skal udfylde en Online betalingsaftale (OPA) online eller ring til IRS på 800-829-1040.

Der er intet gebyr for at oprette denne betalingsordning. Men renter og sanktioner gælder som beskrevet ovenfor.

Afdragsaftale

Hvis du ikke kan betale din fulde skattepligt inden for grænsen under den kortsigtede betalingsplan, kan du ansøge om en afdragsaftale. IRS giver dig op til 72 måneder til at betale i henhold til denne aftale.

For at ansøge skal du udfylde en OPA plus en IRS -formular 9465, anmodning om afdragsaftale.

Hvis aftalen er godkendt, giver IRS flere betalingsmuligheder:

IRS opkræver et gebyr for at oprette en afdragsaftale. Det er et engangsgebyr på $ 31, hvis planen er sat op ved direkte debitering, eller $ 149 for ikke-direkte debiteringsaftaler.

Og ligesom med kortsigtede betalingsplaner gælder sanktioner og renter. Faktisk vil de blive pålagt den ubetalte saldo, indtil den er fuldt ud betalt. Det er i din bedste interesse at afbetale din afdragsaftale hurtigst muligt for at undgå en stor ophobning af disse ekstra gebyrer.

Tilbud i kompromis

Dette er en mulighed, du måske ønsker at forfølge, hvis betaling af hele ansvaret er umulig, både nu og i fremtiden. Et kompromisbud giver dig i det væsentlige mulighed for at afregne din skattegæld for mindre end det fulde skyldige beløb. Du kan ansøge om tilbuddet, hvis betaling af det fulde ansvar ville resultere i økonomiske vanskeligheder.

I vurderingen af, om tilbuddet skal indrømmes kompromis eller ej, overvejer IRS din betalingsevne, indtægt, udgifter og egenkapital.

For at kvalificere dig skal du have indsendt alle påkrævede selvangivelser og foretaget alle nødvendige estimerede skattebetalinger. Du er ikke berettiget, hvis du er i en åben konkursbehandling.

Du skal med din ansøgning indsende en betaling svarende til mindst 20% af det samlede beløb, du foreslår at betale. Den første betaling er dog ikke påkrævet, hvis du opfylder retningslinjer for lavindkomstcertificering. Disse retningslinjer er angivet i Formular 656, tilbud i kompromisansøgning.

Den resterende saldo skal betales med højst fem periodiske betalinger.

Der er et gebyr på $ 205, medmindre du kvalificerer dig til lavindkomstcertificeringen eller indsender en tvivl om et erstatningsansvarstilbud.

Konsekvenserne af ikke at indgive eller betale

IRS giver masser af muligheder for at lade dig indgive og betale din skattepligt bagefter. Men hvis du ikke udnytter disse muligheder, bliver situationen gradvist værre.

• For det første, hvis du skylder skat og undlader at indsende din selvangivelse, falder dette under indkomstskattesvindel. Det er en kriminel tiltale, der endda kan resultere i fængsel.
• Men der er også mulighed for, at IRS kan foretage en afgørelse af din skattepligt ud fra registre indgivet til agenturet eller som følge af en skatterevision for de pågældende år.
• Hvis det når dertil, kan du ikke hævde noget legitimt skattefradrag på dine afkast. Nettoresultatet kan være en højere skatteforpligtelse, end det ville have været tilfældet, hvis du havde indsendt de krævede angivelser. Dette er en anden grund til, at det er vigtigt at indsende din retur, selvom du ikke har råd til at betale.
• Hvis du undlader at betale din skatteforpligtelse frivilligt, kan IRS få skattemæssig pant i dine aktiver, så de kan beslaglægge disse aktiver. Det kan endda opnå en afgift for at pynte din løn, indtil gælden er fuldt ud betalt.
• Du skal også være opmærksom på, at IRS nu gør brug af inkassobureauer til at opkræve ubetalte skatter. Og din IRS -skattepligt begrænser nogle gange adgangen til visse offentlige fordele eller dokumenter, f.eks. Et pas.
• IRS kan også opkræve op til 15% af dine sociale sikringsydelser. Det betyder, at du ikke kan undslippe IRS, selvom du er pensionist.

Vil du være sikker? Brug en skatteforberedende service

Anbefalet service	Funktion
	Turbo Tax Premier	Komplet sortiment af skatteoplysningsprodukter
	TaxAct Premier+	Nemmest for investorer
	H&R Block Premium	Ubegrænset skatterådgivning i realtid
	eSmart Tax Deluxe	Skræddersyet til investorer
	TaxSlayer Premium	Alle nødvendige skattelettelser for investeringer
	Frihedsskat	Hurtig, let og sikker onlineafgiftsanmeldelse

Læs mere om den bedste skattesoftware for 2021 her.

Bundlinie

Undtagen under de mest ekstreme omstændigheder, bør du i det mindste kunne indsende dine selvangivelser. Hvis du ikke kan indgive dem inden for Skattedag eller ved udgangen af ​​seks måneders udvidelse, skal du sende dem hurtigst muligt. Arkivering minimerer nogle af de værste aspekter ved et IRS -ansvar.

Når du har indsendt, kan du udnytte en af ​​de muligheder, IRS tilbyder for at betale din skattepligt. IRS er meget samarbejdsvillig, hvis du samarbejder med dem. Men tingene begynder at blive komplicerede, når du ignorerer enten din forpligtelse til at indsende dine returneringer eller din forpligtelse til at betale dit ansvar eller begge dele.

Når det kommer til IRS, er enhver handling bedre end passivitet.