Historisk har fast ejendom været populært alternativ investering der kan producere et stabilt cash flow og hjælpe dig med at diversificere din portefølje. Og dette er ikke kun tilfældet for kontorbygninger og erhvervsejendomme; flerfamiliehuse og lejlighedsbygninger kan også være fremragende investeringer.
Med den overkommelige pris ved at købe en enfamiliehus rækkevidde nye lavpunkter i år er mange kommende boligkøbere rykket ud på sidelinjen og har valgt at forblive som lejere. Denne stigning i efterspørgslen vil sandsynligvis drive lejepriserne op, hvilket gør lejligheder til en spændende investeringsmulighed lige nu.
Der er dog adskillige måder at investere i aktiver som lejlighedsbygninger afhængigt af dit erfaringsniveau og kapital. Nogle metoder passer også til forskellige mål, såsom indkomst versus vækst og forskellige niveauer af risikotolerance.
Det er derfor, denne vejledning dækker, hvordan du investerer i lejlighedsbygninger plus fordele og ulemper ved denne aktivklasse, så du kan beslutte, om det er det rigtige for dig.
Sådan investerer du i lejlighedsbygninger
Investering i etageejendomme kan virke meget kompliceret ved første øjekast. Heldigvis er der adskillige begyndervenlige strategier til at komme i gang samt arrangementer, der passer til akkrediterede investorer.
1. Invester dig selv
En mulighed for at investere i lejlighedskomplekser er blot at arbejde med en ejendomsmægler, der er specialiseret i denne type fast ejendom, og at investere selv. Denne tilgang kræver dog en enorm mængde kapital, især hvis du søger efter større bygninger med mange niveauer og snesevis af enheder.
Derudover, hvis du investerer alene, er det også dit ansvar at administrere lejlighedsbygningen. Udlejere arbejder ofte med ejendomsadministrationsselskaber for at hjælpe med at finde lejere, holde styr på betalinger og holde trit med vedligeholdelsen. Men igen, adgangsbarrieren for denne soloinvestering er sandsynligvis for høj for de fleste investorer.
2. REITs
Ejendomsinvesteringsforeninger eller REITs, giver en meget mere begyndervenlig måde at investere i lejligheder eller andre former for erhvervs- og boligejendomme. Og hvis du er interesseret i fast indkomst, REIT'er fortjener bestemt en plads på din investeringsradar.
En REIT er en virksomhed, der ejer eller driver indkomstskabende fast ejendom. Ved lov er de forpligtet til at udbetale mindst 90 % af den årlige skattepligtige indkomst tilbage til aktionærerne som udbytte. Og da mange REIT'er er offentligt handlet, kan du købe aktier gennem din online børsmægler meget nemt. Dette inkluderer REIT'er til boliger, der investerer i flerfamiliehuse og lejlighedskomplekser.
Den største fordel ved REITs er, at du kan generere indkomst med dem. Og hvis du holder dig til børsnoterede REIT'er, er likviditeten ikke så stor bekymring som private REIT'er.
Vækstpotentialet er dog lavere for REIT'er end noget lignende vækstaktier. Dette skyldes, at REIT'er skal fordele 90% af den skattepligtige indkomst tilbage til aktionærerne, hvilket begrænser, hvor meget kapital der kan sættes tilbage i vækst. Men hvis ejendomsindkomst er dit mål, er REIT'er en fremragende investering.
3. Crowdfunding af fast ejendom
Ligesom REIT'er, ejendoms crowdfunding platforme præsentere en anden lavbarriere-til-adgangs-mulighed for investering i etageejendomme og andre boliger eller erhvervsejendomme handler. Crowdfunding-virksomheder samler penge fra investorer for at købe og drive indkomstskabende fast ejendom. Mange platforme har deres egne eREIT'er, som investerer i adskillige ejendomme, mens nogle platforme også tilbyder individuelle aftaler, du kan købe ind til.
| Højdepunkter |  |
 |
 |
| Bedømmelse | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimum investering | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Kontogebyrer | 1 år | 1-1,25 %/år formueforvaltningsgebyr | 2% årligt administrationsgebyr |
| Privat REIT | |||
TilmeldeLæs anmeldelse
|
Tilmelde Læs anmeldelse |
Tilmelde Streitwise anmeldelse |
Under alle omstændigheder er crowdfunding en brugbar måde at tilføje fast ejendom til din portefølje uden meget kapital. Og du kan stadig pålideligt tjene udbytte på samme måde som REITs.
Dette er en vidnesbyrd i samarbejde med Fundrise. Vi tjener en kommission fra partnerlinks på Investor Junkie. Alle meninger er vores egne.4. Arbejde med en partner
Hvis du kan lide tanken om selv at eje en lejlighedsbygning, men ikke har tilstrækkelig kapital eller ønsker at afbøde nogle risici, kan du overveje at investere med en partner. Denne rute gør det lettere at erhverve kapital til at investere i første omgang. Og du og din partner kan fordele indkøbs- og ledelsesansvaret mellem hinanden, som I finder passende.
Den største ulempe ved denne strategi er, at du opgiver en vis kontrol. Det betyder måske ikke noget for den daglige ledelse, når lejere er flyttet ind, og tingene er operationelle. Men når det kommer til vedligeholdelse, potentielle renoveringer og beslutningen om, hvornår man skal sælge, kan det være mere udfordrende altid at være på samme side.
5. Syndikering
På samme måde som at investere med en enkelt partner, kan du også udforske ejendomssyndikeringsaftaler for at investere i lejlighedsbygninger eller andre typer fast ejendom.
I denne ordning investerer en sponsor generelt en stor procentdel af den nødvendige kapital til en lejlighedsbygning og varetager derefter den aktive forvaltning. Andre medlemmer af syndikeringen er kommanditister, hvilket betyder, at de er passive investorer, men de giver de ekstra midler til at fuldføre handlen.
Alle i syndikeringen kan drage fordel af lejeindtægtsfordelinger og potentiel ejendomsvurdering. Men det er sponsoren, der har kontrol over ejendommen og ledelsen. Dette kan fungere perfekt for alle parter, forudsat at alle er enige med sponsoren.
Bemærk også, at ligesom mange former for ejendomsinvesteringer, der kræver meget kapital, skal du være en akkrediteret investor at deltage i en syndikeringsaftale. Dette betyder at have en årlig indkomst på mindst $200.000 ($300.000 med en ægtefælle) eller have en nettoværdi på 1 million dollars eller mere.
6. Ejendomsfonde
Som navnet antyder, er en ejendomsfond en fond, der investerer i fast ejendom. Typisk er ejendomsfonde enten ETF'er eller investeringsforeninger, og nogle styres aktivt, mens andre er passive. Der er også private ejendomsfonde, der investerer i enkelte ejendomme, selvom disse ofte kræver meget højere initialinvesteringer.
Ligesom børsnoterede REIT'er kan du købe mange ejendomsfonde ved hjælp af din mægler. Og masser af mæglere tilbyder også deres egne midler, såsom MSCI Real Estate ETF (FREL) fra Troskab eller Vanguard's Fast ejendom ETF (VNQ).
Den største forskel mellem REIT'er og ejendomsfonde er, at REIT'er udbetaler 90% af den skattepligtige indkomst til aktionærer, mens ejendomsfonde for det meste tjener gennem påskønnelse. Hvis fast indkomst er dit mål, er de fleste andre investeringsstrategier for boligbyggeri et bedre valg.
Fordele og ulemper ved at investere i lejlighedsbygninger
fordele
- Månedlig lejeindtægt kan være ret lukrativ
- Udgifter som vedligeholdelse og ejendomsadministration er berettiget til skattefradrag
- På markeder med begrænset udbud og høj efterspørgsel kan de månedlige lejepriser fortsætte med at stige
- Du kan afslutte ved at sælge lejlighedskomplekset eller potentielt sælge individuelle enheder
ulemper
- Nogle metoder til at investere i lejlighedskomplekser kræver enorm kapital eller at være en akkrediteret investor
- Det er ikke en passiv investering, medmindre du betaler for at outsource alt til et ejendomsadministrationsselskab
- Ledige stillinger og forsinkede betalinger udgør en risiko for pengestrømmen
- Løbende udgifter, forsikringer og renoveringer kan være meget dyre
Hvem skal investere i lejligheder?
Investering i fast ejendom er en populær måde at diversificere din portefølje. Og det kan også tjene som et gode inflationssikring i mange tilfælde. Begge disse fordele gælder for investering i lejlighedsbygninger. Du kan også generere nogle seriøse pengestrømme, hvis bygningen har langsigtede lejere.
Hvis du mest er interesseret i porteføljevækst, er nogle muligheder som REIT'er eller crowdfunding måske ikke så tillokkende. Og direkte ejerskab, selv med en partner- eller syndikatordning, kræver meget kapital.
For nye investorer kan du udforske forskellige crowdfunding platforme eller hold dig til REIT'er og ejendomsfonde for at satse på boliginvesteringer. Og mere erfarne investorer med seriøse penge kan overveje direkte ejerskab, forudsat at de gør due diligence og forstår det arbejde, der er involveret.
Tom Blake er en medarbejderskribent hos Investor Junkie, der har specialiseret sig i kryptovaluta, investering og passiv indkomst. Hans arbejde har optrådt på adskillige publikationer som The College Investor, Money Crashers, Greedy Rates og hans egen blog This Online World. I sin fritid nyder Tom at bruge tid udendørs og rejse som digital nomad.